Secondo il presidente della FDIC Martin Gruenberg , le banche statunitensi hanno oltre 620 miliardi di dollari di perdite non realizzate. Tuttavia, ciò avviene sulla scia del crollo della Silicon Valley Bank, che ha messo in luce un divario sempre più ampio tra il valore che i grandi istituti di credito attribuiscono alle loro obbligazioni e il loro valore effettivo sul mercato. Secondo i rapporti, il caso della Silicon Valley Bank non è un dent ma potrebbe essere indicativo di un problema più ampio per le banche di tutti gli Stati Uniti.
Il crollo improvviso e inaspettato della Silicon Valley Bank ha scatenato un’ondata di ansia nel settore finanziario, poiché gli investitori si chiedono ora cosa significherà per la prospettiva di altre istituzioni simili. Trattandosi della più grande chiusura bancaria statunitense dalla crisi finanziaria del 2008, il fallimento di SVBN Financial è considerato potenzialmente indicativo di una più ampia instabilità nel settore bancario. Secondo il presidente della Federal Deposit Insurance Corporation, gli istituti bancari statunitensi hanno un totale di 620 miliardi di dollari di perdite non realizzate, che potrebbero potenzialmente guidare l'attuale tendenza che ha portato la SVBN all'insolvenza.
Il crollo della SVB è legato alla diminuzione del valore delle obbligazioni acquistate durante il periodo di aumento dei depositi dei clienti che ha richiesto alla banca di trovare un posto dove depositare i cash . La FDIC ha inoltre osservato che simili beni ammortizzati, ancora da vendere, rappresentano un problema per gli istituti bancari a tutti i livelli.
Dato che i tassi di interesse erano vicini allo zero, le banche hanno approfittato della possibilità di acquistare una grande quantità di obbligazioni e titoli del Tesoro. Con i successivi rialzi dei tassi della Fed attuati per combattere l’inflazione, questi asset hanno subito una diminuzione di valore. È quindi essenziale monitorare attentamente scenari simili, poiché potrebbero influenzare il futuro di altre banche.
