Les groupes commerciaux du commerce wall-streetien attirent une nouvelle attention sur les normes crypto de Bâle
- Les groupes de trade de Wall Street exhortent le Comité de Bâle à suspendre les règles strictes sur la banque crypto, prévues pour une mise en œuvre en 2026.
- Les associations mettent en garde contre des exigences en fonds propres punitives qui pourraient contraindre les banques à se retirer du marché des actifs numériques, évalué à 2,8 billions de dollars.
- Ces groupes proposent des révisions concernant les distinctions entre registres, les stablecoins et le traitement des garanties, afin d'aligner les réglementations avec les objectifs de stabilité financière mondiale.
Huit grandes associations de l'industrie financière ont écrit un email aux régulateurs mondiaux leur demandant de suspendre le déploiement de règles strictes pour les banques crypto. Ils ont affirmé que les lois pourraient exclure les prêteurs traditionnels d'un marché d'actifs numériques de 2,8 billions de dollars.
Les groupes commerciaux, y compris la Global Financial Markets Association, l'Institute of International Finance, le Financial Services Forum, le Bank Policy Institute et l'Association for Financial Markets in Europe, ont envoyé un lettre au Comité de Bâle sur la supervision bancaire (BCBS) mardi.
Les groupes ont demandé aux régulateurs de « suspendre temporairement » la mise en œuvre des règles de fonds propres qui doivent entrer en vigueur en janvier 2026.
Le Comité de Bâle, composé de régulateurs et de banques centrales des principaux centres financiers du monde, a adopté un cadre en 2022 pour régir la manière dont les banques devraient gérer et divulguer les risques liés à l'exposition aux crypto-actifs, imposant des exigences de fonds propres et des limites sur les détentions d'actifs numériques.
Les groupes de politique financière demandent au BCBS de suspendre la législation pour le moment
Dans la lettre, les groupes commerciaux ont soutenu que les règles sont obsolètes et trop sévères avec leurs « traitements de capitaux punitifs », qui pourraient rendre les activités crypto non rentables pour les banques. Comme a rapporté selon Cryptopolitan, le dirigeant de Standard Chartered, Bill Winters, a déclaré que les institutions bancaires se sentent « laissées pour compte par les sociétés de crédit privé » dans le domaine des crypto-monnaies.
Selon les groupes, cela poussera inévitablement les actifs numériques vers des parties moins régulées du secteur financier.
“Les normes restrictives de qualification du Cryptoasset Standard, combinées à des traitements de capital punitifs pour les risques de marché et de crédit, rendent effectivement non rentable pour les banques de participer de manière significative au marché des crypto-actifs,» ont-ils écrit.
Les associations ont mentionné que les lois du BCBS ont conduit à des approches ramifiées parmi les régulateurs nationaux. Elles ont déclaré que les politiques de 2025 sont très différentes de celles en place lorsque les normes ont été rédigées pour la première fois en 2022.
Certaines juridictions, ont-elles noté, ont choisi de ne pas adopter les aspects les plus conservateurs des normes de Bâle, tels que des pondérations de risque plus élevées pour les actifs dépendant du fait qu'ils soient basés sur des registres autorisés ou non autorisés. D'autres qui penchent vers une position plus pro-innovation n'ont annoncé aucun plan ou calendrier pour la mise en œuvre du tout.
Ce déploiement incohérent, lit-on dans la lettre, menace le taux de réussite de la mise en œuvre d'une norme mondiale minimale qui égalise les conditions de concurrence, réduit les risques transfrontaliers et empêche la fragmentation financière, ou en résumé, les normes de Bâle.
« Suspendre la mise en œuvre et procéder à une refonte et une recalibration appropriées de la norme Cryptoasset, servirait la mission globale du BCBS », lit-on dans la lettre.
Des normes issues des retombées des effondrements d'entreprises crypto
Les règles crypto de Bâle ont été rédigées en réponse à des échecs très médiatisés qui ont failli anéantir l'industrie des actifs numériques en 2022. L'effondrement de Luna/Terra et l'implosion de FTX ont laissé des millions d'investisseurs face à des pertes, prétendument causées par des malversations généralisées.
« Les règles de fonds propres ont été introduites lorsque la majorité des acteurs n'étaient pas issus de la finance traditionnelle ou bancaire, suite à des effondrements majeurs comme Luna et FTX,» a déclaré Musheer Ahmed, fondateur du cabinet de conseil hongkongais Finstep Asia.
Dans le cadre de Bâle, les banques doivent attribuer des pondérations de risque plus élevées aux actifs numériques par rapport aux placements traditionnels. Bitcoin et Ethereum, les deux plus grandes cryptomonnaies par capitalisation boursière, font face à un poids de risque de 100 %. Pourtant, de nombreuses autres jetons tombent dans la catégorie dite « Groupe 2 », soumise à un poids de risque de 1 250 %, bien supérieur aux exigences pour les obligations corporatives ou les actions.
Les associations ont offert plusieurs recommandations pour améliorer les règles, y compris l'élimination de la distinction entre les registres autorisés et non autorisés lors de la détermination de l'éligibilité à des exigences de fonds propres plus faibles.
Elles ont également conseillé au BCRS de réviser les conditions de classification pour se concentrer sur l'exécutabilité et la finalité des règlements plutôt que sur les attributs techniques, et de différencier les stablecoins régulés des non régulés.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
