Le secteur de la cryptographie entre dans une nouvelle ère, ce qui est une bonne nouvelle pour les investisseurs de Voyager Digital. L'échange de crypto-monnaie en échec pourrait bientôt sortir de ses sombres limites. FTX a remporté l'enchère pour les actifs de la société de courtage de crypto-monnaie insolvable Voyager Digital Ltd., la bourse d'actifs numériques créée par le milliardaire Sam Bankman-Fried.
Dans un communiqué de presse lundi soir, Voyager Digital a annoncé que le géant de l'échange FTX avait remporté la guerre des enchères pour acheter les actifs de la société en faillite. Wave Financial, une société qui investit dans les actifs numériques, était le rival de FTX dans l'accord.
Suite à l'annonce, le prix du Voyager Token (VGX), qui se négociait à environ 76 cents américains, a augmenté de 3,76 %.
Les problèmes financiers sans fin de Voyager Digital
Pendant la pandémie de COVID-19, les prêteurs cryptographiques tels que Voyager Digital ont prospéré, trac des déposants avec des taux d'intérêt élevés et un accès rapide aux prêts que les banques ordinaires fournissent rarement. Cependant, le déclin des marchés de la crypto-monnaie a nui aux entreprises et aux investisseurs de la cryptographie.
En juillet, le prêteur de crypto-monnaie Voyager Digital a déposé son bilan. L'examen minutieux des méthodes commerciales de Voyager par les observateurs de l'industrie s'est accru. Une attention particulière a été accordée à la façon dont la société cotée au Canada a déclaré dans ses documents de marketing que les dépôts des investisseurs étaient assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
Bien que l'assurance FDIC protégerait les dépôts en cash détenus en banque jusqu'à 250 000 $, les pièces stables ne seraient pas couvertes. Selon l'auteur Frances Coppola, le livre de prêt de Voyager représentait environ la moitié de l'ensemble de ses actifs. Près de 60% de ce portefeuille de prêts consistait en des prêts à Three Arrows, qui a également déposé le bilan du chapitre 15 en juillet.
De plus, la société a déclaré que ses créances contre le fonds spéculatif Three Arrows Capital resteraient avec la masse de la faillite, qui verserait toute compensation disponible aux créanciers de la masse.
Voyager a refusé l'offre de sauvetage de FTX plus tôt cette année, la qualifiant d'"offre basse déguisée en sauvetage de chevalier blanc" qui entraverait son processus de mise en faillite. Dans son dossier de faillite en vertu du chapitre 11 en juillet, Voyager a estimé que la société avait entre 1 et 10 milliards de dollars d'actifs, des passifs d'une valeur similaire et plus de 100 000 créanciers.
Après seulement quelques mois en poste chez le prêteur de crypto-monnaie, Voyager a déclaré la semaine dernière que son directeur financier Ashwin Prithipaul s'apprêtait à partir.
L'échange de crypto FTX remporte l'appel d'offres pour racheter Voyager Digital
Voici les détails de la transaction de crypto-monnaie entre FTX et Voyager Digital. L'accord a une valeur estimée à 1,4 milliard de dollars. Cela comprend la valeur marchande de 1,3 milliard de dollars de toutes les crypto-monnaies sur la plate-forme en faillite ainsi qu'une «contrepartie supplémentaire» d'environ 111 millions de dollars. Voyager Digital a révélé l'information lundi à New York.
Les clients pourront passer à la plate-forme FTX US après l'acquisition, a déclaré Voyager , ajoutant que le contrat d'achat sera présenté pour approbation par le tribunal le 19 octobre.
FTX a déjà tenté de sauver ou d'acquérir Voyager Digital à plusieurs reprises avant cette transaction. Fin mars, le site basé à New York comptait plus de 3,5 millions d'utilisateurs et 1,19 million de comptes payants.
Cette année, Bankman-Fried a acheté de manière agressive des startups de cryptographie en difficulté, arrachant des millions de clients et une technologie importante pour moins qu'ils ne valaient il y a à peine six mois.
Comment les investisseurs ont-ils géré les dépôts de faillite de crypto?
Au cours des dernières années, de nombreux investisseurs ont utilisé des produits financiers innovants, tels que les échanges cryptographiques, pour générer des bénéfices substantiels. Maintenant que les marchés évoluent, beaucoup ne sont pas sûrs de leur niveau de protection en cas de défaillance d'un échange cryptographique.
Mis à part le site de prêt cryptographique Cred, le seul autre exemple notable d'un cas de faillite cryptographique est Mt. Gox, basé à Tokyo, le plus grand échange Bitcoin 0,0% en 2010 qui a échoué en 2014; c'était un cas du chapitre 15. Depuis le début du plus long hiver crypto, plusieurs faillites ont tourmenté l'année 2022.
Le principal inconvénient des crypto-monnaies est le potentiel de perte, qui est plus difficile à gérer lorsqu'une entreprise de crypto détient votre argent. Voyager Digital et Celsius, deux grandes plateformes de trading de crypto-monnaie, ont déclaré faillite en juillet 2022.
Les échecs de Voyager et de Celsius illustrent les risques particuliers auxquels sont confrontés les détenteurs de crypto-monnaies et les investisseurs lorsqu'ils confient leur cash à des entreprises de cryptographie.
Les investisseurs ont été poussés à la ruine par les faillites et la chute de Terra Luna, qui a inauguré le plus long hiver crypto. Dans des circonstances désastreuses, certains investisseurs se sont suicidés. D'autres ont perdu leur maison et leur famille et n'ont pas pu se rétablir depuis.
L'échec de ces organisations a sapé la confiance des investisseurs dans l'industrie de la crypto-monnaie et, plus important encore, dans le secteur de la finance décentralisée ( DeFi ). La majorité des crypto-monnaies en circulation ont chuté de pourcentages à deux chiffres et le marché de 3 000 milliards de dollars est tombé à environ 1 000 milliards de dollars.
Le pire scénario est le conflit entre les entités centralisées et l'écosystème DeFi . La baisse a suscité des demandes de renseignements de la part des organismes de surveillance financière et des appels à une réglementation de la cryptographie pour protéger les investisseurs. Le temps révélera tous les effets de l'hiver crypto sur le marché des actifs numériques.
