L’intersection des cryptomonnaies et des conflits géopolitiques est de plus en plus visible, comme l’illustre l’utilisation des monnaies numériques dans le conflit Israël-Hamas. La récente escalade de la violence entre Israël et le Hamas a mis en lumière la possibilité pour des groupes extrémistes d’exploiter les crypto-monnaies pour se financer.
Suite à une attaque importante du Hamas sur le sol israélien le 7 octobre, l’attention s’est tournée vers l’utilisation du Bitcoin , Dogecoin et d’autres monnaies numériques, ainsi que des plateformes d’échange de cryptomonnaies, pour financer ces groupes. Par la suite, le 19 octobre, le réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) du département du Trésor a répondu en proposant de nouvelles règles.
Celles-ci ciblent les services de « mélange de monnaie virtuelle convertible » comme principale préoccupation pour les activités de blanchiment d’argent, dans le but de contrecarrer leur utilisation par des entités adverses, notamment le Hamas et le Jihad islamique palestinien. En réponse à ce défi, des efforts de collaboration croissants ont été déployés entre les forces de l’ordre et les bourses de crypto-monnaie pour surveiller et réguler le flux d’utilisation des crypto-monnaies dans la guerre entre Israël et le Hamas.
Introduction : une nouvelle ère de financement des conflits
Le conflit Israël-Hamas a été marqué par de nombreuses formes traditionnelles d’engagement, mais l’ère numérique a introduit un nouvel élément dans la mêlée : la cryptomonnaie. Alors que le monde est aux prises avec la nature évolutive des guerres, l’utilisation des monnaies numériques dans des conflits comme celui entre Israël et le Hamas a suscité de vives inquiétudes et a déclenché une nouvelle forme de coopération entre les forces de l’ordre et les institutions financières.
L’utilisation de crypto-monnaies par des organisations militantes, dont le Hamas, pour amasser des fonds pour leurs opérations en Israël a ravivé les inquiétudes concernant l’utilisation abusive des monnaies numériques à des fins d’activités illégales.
En réaction, certains législateurs plaident en faveur de réglementations plus strictes pour limiter l’utilisation des crypto-monnaies par les criminels et les entités figurant sur la liste des sanctions américaines. Les sociétés de cryptographie, en revanche, affirment qu’elles empêchent activement ces utilisateurs d’accéder à leurs services. Ils affirment également que les crypto-monnaies peuvent réellement aider les forces de l’ordre à surveiller et à capturer les activités illicites.
Anonymat et accès
Les crypto-monnaies sont devenues un outil pour les groupes sanctionnés ou autrement empêchés d’accéder aux marchés financiers mondiaux. Leurs propriétés inhérentes, comme le potentiel d’anonymat et la facilité des transactions transfrontalières, en font une option trac pour des entités comme le Hamas. Il est donc urgent d’adopter une approche nuancée pour lutter contre l’utilisation abusive de ces actifs numériques.
Financement et sanctions
Pour le Hamas, les crypto-monnaies offrent un moyen de contourner les sanctions internationales et de collecter des fonds directement auprès de ses partisans du monde entier. Cette méthode de mobilisation de capitaux est difficile à trac et à contrôler par rapport aux opérations bancaires traditionnelles, ce qui pose un véritable défi aux gouvernements et aux organismes de réglementation qui tentent de freiner les flux de fonds vers les zones de conflit.
Pourquoi les groupes militants utilisent-ils la crypto pour collecter des fonds ?
Le gouvernement américain a officiellement désigné le Hamas, ainsi que des groupes comme le Jihad islamique palestinien et le Hezbollah, comme organisations terroristes étrangères, ce qui a entraîné des sanctions de la part du Département du Trésor qui restreignent leur accès au système financier mondial. Bien qu’une grande partie des activités financières illicites se fasse encore par le biais de transactions bancaires et cash classiques, les cryptomonnaies sont devenues un moyen important de financer ces groupes sanctionnés et de blanchir de l’argent, en raison de la capacité des utilisateurs de cryptomonnaies à transférer rapidement de la valeur à l’échelle mondiale via des portefeuilles numériques.
Le Hamas sollicite activement des dons de cryptomonnaies depuis au moins 2019 via des canaux tels que Telegram.
Selon Elliptic, une société spécialisée dans de la blockchain , les portefeuilles cryptographiques associés au Jihad islamique palestinien ont reçu jusqu’à 93 millions de dollars en crypto-monnaies entre août 2021 et juin de l’année en cours.
De même, les recherches menées par la société BitOK, basée à Tel Aviv, indiquent que les portefeuilles liés au Hamas ont collecté environ 41 millions de dollars en crypto-monnaies sur une période comparable.
Contre-mesures collaboratives
Le rôle des échanges
Les échanges de cryptomonnaies sont devenus les gardiens de la lutte contre le financement de groupes comme le Hamas. Ces plateformes, sur lesquelles les crypto-monnaies sont achetées, vendues et échangées, disposent de la technologie nécessaire pour surveiller et signaler les transactions suspectes.
Mise en œuvre des réglementations KYC et AML
En appliquant des réglementations strictes en matière de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), les bourses peuvent jouer un rôle essentiel dans l' dent et l'arrêt des flux de fonds illicites. Ces mesures obligent les utilisateurs à fournir une dent d’identité personnelle, ce qui rend plus difficile pour les groupes de transférer de l’argent de manière anonyme.
Partenariats d’application de la loi et d’échange
Partager des renseignements
Le succès de ces mesures réglementaires dépend fortement de la collaboration entre les forces de l’ordre et les bourses de cryptomonnaie. En partageant des renseignements et en signalant les activités suspectes, ils peuvent réprimer efficacement les transactions non autorisées.
Implications juridiques et éthiques
Ce partenariat soulève d’importantes questions sur la vie privée et le rôle des institutions financières dans le contrôle des transactions mondiales. Il existe un équilibre délicat entre la sauvegarde des droits individuels et la garantie que les crypto-monnaies ne deviennent pas des outils de financement des conflits.
Étude de cas : réponses israéliennes au financement de la cryptographie
Les autorités israéliennes ont intensifié leur campagne visant à couper les canaux financiers entre le marché des cryptomonnaies et le Hamas à la suite des récentes hostilités. Le Financial Times rapporte qu'à la suite des attaques du Hamas, les responsables israéliens ont fermé plus d'une centaine de comptes de crypto-monnaie sur Binance , le premier échange de crypto-monnaie au monde, et en examinent jusqu'à 200 autres.
Binance a reconnu le blocage d'un nombre limité de comptes, citant le respect des réglementations mondiales en matière de sanctions, mais n'a pas donné plus de détails.
L’inquiétude des régulateurs mondiaux et des gouvernements quant à la possibilité que des groupes terroristes exploitent les marchés cryptographiques, moins strictement surveillés, pour des transactions financières, a été renforcée par ces événements récents. Tom Alexandrovich, de la Direction nationale israélienne de la cybersécurité, a souligné le rôle crucial de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme pendant le conflit, notant une augmentation significative de ces transactions depuis le début des attaques.
Dans le même ordre d'idées, Tether, un acteur majeur dans le domaine du commerce de crypto-monnaie, a gelé 32 adresses liées à des activités qu'il a classées comme liées au « terrorisme et à la guerre » en Israël et en Ukraine, détenant plus de 873 000 $. Les détails de ces comptes, tels que le moment du gel et la répartition des actifs, n'ont pas été divulgués.
De plus, les forces de l’ordre israéliennes ont dent environ 150 campagnes de collecte de fonds affiliées au Hamas et à des groupes similaires depuis début octobre. La police israélienne a confirmé le gel des comptes liés au Hamas utilisés à des fins de collecte de fonds, mais aucun détail n'a été fourni concernant Binance .
Cette répression s'inscrit dans le contexte d'allégations antérieures des régulateurs financiers américains concernant l'implication de Binance dans des fonds liés au Hamas, mises en évidence dans un procès de la Commodity Futures Trading Commission qui affirmait que les dirigeants de la bourse étaient au courant de transactions liées au Hamas dès 2019.
Appels pour Bitcoin via Facebook, Instagram et Telegram
À la suite de l'assaut du 7 octobre, le ministère israélien de la Défense a annoncé la confiscation des portefeuilles numériques liés au Hamas, qui avaient accumulé 41 millions de dollars (39 millions d'euros) entre 2019 et 2023. Par ailleurs, Elliptic, une société basée au Royaume-Uni spécialisée dans l'analyse des monnaies virtuelles. , a rapporté que le groupe du Jihad islamique palestinien avait récemment amassé 94 millions de dollars (89 millions d’euros) en cryptomonnaie.
De plus, le 18 octobre, les États-Unis ont imposé des sanctions à « Buy Cash », une société basée à Gaza, alléguant son implication dans les transactions en cryptomonnaies pour le Hamas et le Jihad islamique palestinien.
David Carlisle, co-fondateur d'Elliptic, a noté dans un article de blog du 11 octobre que les activités du Hamas en matière de cryptomonnaies ont fait surface pour la première fois en janvier 2019. Plus précisément, les Brigades al-Qassam, la branche militante du Hamas, ont été révélées en train de solliciter des dons Bitcoin via des plateformes comme Facebook et Instagram.
Alors que les premiers efforts dans le cadre de cette approche de « financement 2.0 » n’ont rapporté que quelques milliers de dollars, le Hamas a progressivement exploité les plateformes de médias sociaux à des fins de collecte de fonds. En outre, le groupe palestinien, désigné comme organisation terroriste par l’UE et les États-Unis, n’est pas le seul acteur de telles activités. Nicholas Ryder, professeur de droit et expert des réseaux de financement du terrorisme à l'Université de Cardiff, a souligné la tendance croissante à fusionner les cryptomonnaies avec des plateformes de médias sociaux telles que Facebook, Instagram et Telegram.
Il existe une perception selon laquelle le récent afflux financier du Hamas via Bitcoin et d’autres monnaies numériques suggère que sans ces fonds, le groupe islamiste connaîtrait des difficultés financières, ce qui pourrait avoir un impact sur sa capacité à lancer des attaques contre Israël.
Moyens secondaires
Le sujet de la crypto-monnaie et de son utilisation potentielle pour diverses activités a suscité de nombreuses discussions. Tom Keatinge, directeur du Centre de recherche sur la criminalité financière et d'études sur la sécurité au Royal United Service Institute, un important groupe de réflexion sur la sécurité au Royaume-Uni, commente : « Même si le sujet est à la mode et intrigue beaucoup en raison de sa nouveauté et de son cachet, son caractère pratique la collecte ou le transfert de fonds est discutable.
Le Hamas, reconnu par Forbes en 2014 comme l'un des groupes terroristes les plus riches, opère avec un budget annuel estimé à environ 1 milliard de dollars. La majorité de ces fonds proviennent de donateurs de la région du Golfe, comme le souligne le journal allemand Deutsche Welle. Dans ce contexte, les 41 millions de dollars de cryptomonnaies saisis par les autorités israéliennes peuvent paraître insignifiants pour le Hamas. Cependant, l’utilisation réelle de ces fonds, notamment dans un portefeuille numérique, peut être floue. Chainalysis, une société d'analyse de blockchain basée aux États-Unis, discute des défis liés à la différenciation entre les fonds destinés aux activités terroristes et les autres dans un contexte numérique.
Ryder commente l’importance croissante de la crypto-monnaie comme méthode de financement, soulignant sa croissance au fil des ans. L'un des facteurs attrayants, selon Keatinge, est la simplicité des transactions, comme faire un don dans le confort de son foyer. "Les crypto-monnaies offrent une méthode rapide et simple, contournant les systèmes bancaires traditionnels", ajoute Ryder.
Alors que les autorités internationales intensifient leurs efforts contre les canaux conventionnels de financement du terrorisme, ces organisations recherchent des stratégies alternatives de collecte de fonds. Keatinge compare la situation à un ballon, expliquant que lorsqu’une méthode de financement est contrainte, une autre se développe.
Conclusion : équilibrer innovation et sécurité
L’intersection de la cryptomonnaie et des conflits représente un nouveau champ de bataille à l’ère numérique. Les efforts proactifs et collaboratifs des forces de l’ordre et des bourses de crypto-monnaie dans le conflit Israël-Hamas montrent la voie à suivre.
Cependant, cette voie doit être parcourue avec prudence pour équilibrer la promesse de l’innovation financière avec l’impératif de sécurité et de paix. Il est important de faire la distinction entre la technologie elle-même et ses applications. Comme toute technologie, la valeur de la blockchain dépend de la manière dont elle est utilisée. Son utilisation abusive dans les conflits géopolitiques souligne cependant la nécessité de cadres réglementaires internationaux et d’approches collaboratives pour freiner son utilisation abusive.
Le défi pour la communauté internationale est d’exploiter le potentiel positif de la blockchain tout en prenant des mesures pour prévenir son utilisation abusive. Ne pas répondre à ces préoccupations pourrait non seulement dégrader la valeur de la technologie, mais également mettre en péril les efforts de sécurité mondiaux.
