Les stablecoins ont conservé des niveaux d'activité élevés au cours de la dernière année, dépassant même le visa en termes d'activité de transfert. ARK Invest Research montre que les étalines ont porté 15,6 t $ en volumes signalés, ce qui représente 119% des volumes de transactions de visa.
Les stablecoins ont vu une activité maximale au cours de la dernière année, devenant un outil clé pour l'activité centralisée et décentralisée. Selon un récent rapport d'ARK Invest, les transferts ont atteint 15,6 t $, ce qui représente 119% des volumes transportés par Visa. L'activité des stablescoin a également égalé 200% les volumes de visa.
Les stablecoins continuent de prouver leur résilience, augmentant progressivement leurs niveaux d'approvisionnement et d'activité même pendant les marchés des ours. Les jetons sont utilisés comme sources de liquidité pour le commerce d'échange, le remplacement Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH) pour les paiements entre pairs et les transferts d'actifs importants.
Ark Invest prédit également que les jetons fiat-piced peuvent rivaliser avec les devises nationales, après avoir rattrapé les activités de paiement de l'entreprise.
En 2024, l'offre totale de stablescoins dépassait 200 milliards de dollars, ce qui représente 0,17% de la masse monétaire totale. Ils sont également responsables d'environ 1% de l'approvisionnement en dollars américains. Compte tenu d'un taux de croissance moyen de 38%, la collecte des stablecoins pourrait s'étendre pour rivaliser avec la masse monétaire en Espagne.
La tendance de la stablecoin a été letronG en 2025, car l'offre a augmenté d'environ 14% en janvier.
Stablecoins continue de remplacer les transferts BTC et ETH
Depuis 2019, le marché de la cryptographie a exploré les stablecoins comme des actifs plus intuitifs libellés en dollars. Les transferts de stablecoin représentent entre 35% et 50% de l'activité sur chaîne, conduisant à une dollarisation intuitive du marché. Plus de 98% de toutes les stablescoins soutenues par des actifs ou algorithmiques sont liées au dollar américain, avec un petit marché pour les jetons d'or et d'euro.
Malgré les tentatives de déseclarisation par des pays en développement, l'activité cryptographique est devenue plus fortement dollarisée.
L'utilisation de Tether dépend de la demande croissante pour les bons du Trésor américain et les instruments du marché monétaire basés sur un dollar. Les stablecoins sont également utilisés comme un réservoir de valeur plus prévisible sur les marchés avec une inflation élevée et des monnaies locales fluctuantes, comme le Brésil, le Nigéria, la Turquie, l'Indonésie et l'Inde.
Trac King sont relativement difficiles, car les jetons sont présents sur plusieurs chaînes, chacune avec un profil d'utilisation différent. Selon les propres rapports de Visa, l'activité a atteint 32,4 t $, tandis que les volumes ajustés au cours des 12 derniers mois sont à 6,1 T $ .
Malgré cela, le résultat global révèle que les stablecoins ont dépassé le volume des processeurs de paiement traditionnels pour la première fois en 2024. Le principal moteur de l'utilisation des stablescoin était le commerce, alors que les transferts de pointe ont suivi l'expansion rapide du marché en décembre 2024.
Les stablecoins étaient les jetons les plus actifs sur quatre chaînes majeures - Solana, Ethereum, Base et TRON. Solana et Base ont renforcé l'utilisation de l'USDC, tandis Ethereum et TRON sont restés les principaux hubs pour les transferts USDT.
Les stablecoins assument un rôle de vente au détail
Les stablecoins ont plusieurs cas d'utilisation, y compris les transferts de taille baleine. En 2024, cependant, il y avait des signes qu'il avait vu plus d'activité dans les paiements au détail. Selon Ark Invest, les utilisateurs sont passés à des chaînes L2 pour des transferts moins chers et plus rapides.
Il y a une démarcation dans l'utilisation des baleines de stablecoin, qui est toujours basée sur Ethereum. D'un autre côté, le commerce de détail est passé à l'arbitrum, à l'optimisme et à la base.
Celo est une autre chaîne L1 qui a connu un trafic de vente au détail important, avec la plus grande part de transferts de moins de 100 $.
L'utilisation des stablescoin est toujours dans le domaine des portefeuilles et des transactions entre pairs. Dans le cas de l'USDC, plus de 60% des cas d'utilisation impliquaient des portefeuilles auto-déracinés et des adresses Ethereum régulières. Les échanges centralisés ont pris 11% des transferts, les ponts ont effectué 7% des transactions et Dex a pris 1,7% de toutes les activités USDC.
Ark Invest s'attend à une utilisation de Dex et à d'autres activités DeFi pour saisir une plus grande part de l'utilisation des stablescoin dans les années à venir.
Les stablecoins peuvent se transformer en actifs portant le rendement
Les stablecoins sont l'un des actifs les plus utilisés pour le revenu passif. Tether et Circle ont élargi leurs réserves de rendement, avec des revenus à faible risque des obligations et des marchés monétaires .
Pour l'instant, les émetteurs ne partagent pas leurs rendements annuels des taux d'intérêt, mais pourraient bientôt commencer à offrir leur rendement avec les utilisateurs.
Les stablecoins prodigués par le rendement ont grandi, en particulier sur la base de la Susde d'Ethena. Cependant, ceux synthétiques porteurs de rendement sont toujours considérés comme l'atout le plus risqué, car leur stabilité dépend d'une tendance haussière pour le reste du marché de la cryptographie.
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