Les crypto-monnaies adossées à l’or sont une fusion de commodité numérique et de stabilité durable de l’or. Ces actifs numériques ont un concept simple : ils tirent leur valeur des réserves d’or physiques, offrant aux investisseurs un pont unique entre les mondes numérique et tangible. Contrairement à de nombreuses crypto-monnaies dont les prix fluctuent, ces jetons sont ancrés dans la valeur fiable et éprouvée de l’or.
À l’ère numérique actuelle, où tout évolue rapidement, l’attrait des crypto-monnaies adossées à l’or réside dans leur capacité à offrir la sécurité et la valeur intrinsèque de l’or tout en exploitant l’efficacité et la facilité d’utilisation des actifs numériques.
Les investisseurs en quête de stabilité face aux fluctuations du marché trouvent du réconfort dans le fait que ces jetons sont directement liés au prix de l’or, une matière première réputée pour sa stabilité. Cette combinaison fait des crypto-monnaies adossées à l’or une option intéressante pour diversifier leurs investissements dans le paysage financier numérique en constante évolution.
Les crypto-monnaies adossées à l’or servent de protection contre l’inflation. Lorsque le prix de l’or grimpe, la valeur de ces crypto-monnaies emboîte le pas, protégeant les investisseurs des pertes potentielles sur d’autres actifs comme les actions.
Investir dans des crypto-monnaies adossées à l’or est simple. Comme toute autre monnaie numérique, elles peuvent être facilement achetées et vendues sur les bourses de crypto-monnaie. De plus, ils offrent la commodité des transactions en ligne, permettant aux utilisateurs d’acheter des biens et des services.
L’un des principaux avantages est que les investisseurs ont tout à gagner à mesure que le prix de l’or augmente, augmentant ainsi potentiellement leurs rendements. De plus, bon nombre de ces crypto-monnaies permettent aux utilisateurs d’échanger leurs jetons contre de l’or physique, offrant ainsi une couche supplémentaire de sécurité et de flexibilité à leur stratégie d’investissement.
Comment fonctionnent les jetons adossés à l'or
Les crypto-monnaies adossées à l’or fonctionnent avec simplicité et transparence. Ces jetons sont créés en les soutenant par des réserves d'or physiques dans des installations de stockage sécurisées. Le processus commence par l’acquisition et la sauvegarde de l’or physique par un dépositaire, souvent une banque réputée ou une institution tierce.
Une fois les réserves d’or sécurisées, des jetons sont émis pour représenter des quantités spécifiques d’or. Par exemple, un jeton peut symboliser un gramme d’or ou une fraction. Ce lien direct garantit que la valeur du jeton reflète celle de l'or.
Blockchain joue un rôle central dans ce processus. Il sert de grand livre immuable, enregistrant chaque transaction et émission de jetons. Ce grand livre blockchain est ouvert à l’inspection publique, offrant transparence et sécurité.
Concernant le rachat, les détenteurs de ces tokens peuvent les échanger contre la quantité équivalente d’or physique. Cette fonctionnalité ajoute une couche supplémentaire de sécurité et de confiance à l'investissement.
Par conséquent, les crypto-monnaies adossées à l’or sont conçues pour maintenir une valeur qui ne descend jamais en dessous de celle de l’or physique, offrant ainsi aux investisseurs une voie d’investissement relativement stable. En outre, il convient de noter que la valeur de ces crypto-monnaies peut parfois dépasser celle de l’or lui-même, offrant ainsi un potentiel de croissance.
La plupart des jetons adossés à l'or adhèrent à la norme ERC-20, ce qui signifie qu'ils sont construits sur la blockchain Ethereum Cette fonctionnalité technique permet de les stocker dans n'importe quel portefeuille compatible avec les tokens ERC-20.
De plus, ces jetons peuvent être échangés sur des bourses de crypto-monnaie, similaires aux monnaies numériques plus largement reconnues. Cette accessibilité et cette familiarité en font une option d’investissement accessible et polyvalente.
Avantages d’investir dans des jetons adossés à l’or
Investir dans des jetons adossés à l'or offre plusieurs avantages intéressants, chacun contribuant à leur attrait en tant qu'option d'investissement unique :
Divisibilité et portabilité
Divisibilité : les jetons adossés à l'or peuvent être divisés en unités plus petites, permettant une propriété fractionnée. Cette fonctionnalité les rend hautement divisibles et les investisseurs peuvent acquérir et gérer l’or par tranches plus gérables et plus abordables.
Portabilité : contrairement à l'or physique, qui peut être encombrant et difficile à transporter, les jetons adossés à l'or sont entièrement numériques. Ils peuvent être facilement transférés et stockés dans des portefeuilles numériques, offrant une portabilité et une commodité inégalées.
Stabilité des prix
Les jetons adossés à l’or tirent leur valeur directement du prix de l’or physique. Ce lien garantit que leur valeur reste stable et résiliente même face à des fluctuations importantes du marché. Les investisseurs peuvent compter sur ces jetons pour maintenir leur valeur, ce qui en fait un choix fiable pendant les périodes de volatilité du marché des cryptomonnaies.
Accès à des fonctionnalités supplémentaires
Certains jetons adossés à l'or vont au-delà de leur fonction première en offrant accès à des fonctionnalités financières supplémentaires, telles que les fonds négociés en bourse (ETF). Les ETF crypto trac les prix de divers jetons numériques et sont négociés quotidiennement sur les bourses de crypto-monnaie. En investissant dans des jetons dotés de telles caractéristiques, les investisseurs peuvent diversifier leurs portefeuilles et explorer des opportunités au-delà des investissements traditionnels dans l'or.
Volatilité réduite
L’une des principales critiques adressées à de nombreuses crypto-monnaies, comme Bitcoin , est la volatilité de leurs prix. Les jetons adossés à l’or répondent de front à cette préoccupation. En rattachant leur valeur à l’or, ces jetons réduisent considérablement les fluctuations de prix. Cette caractéristique les rend trac pour les personnes averses au risque et celles qui recherchent une option d’investissement plus stable.
Support tangible
Les crypto-monnaies traditionnelles manquent souvent d’actifs tangibles comme support, ce qui suscite des inquiétudes quant à la valeur intrinsèque des jetons numériques. Les crypto-monnaies adossées à l’or résolvent ce problème en fournissant un support en or physique authentique pour chaque jeton.
Ce soutien à des actifs tangibles ajoute une couche de sécurité et de réassurance pour les investisseurs, qui peuvent être dent qu'une ressource précieuse et tangible sous-tend leurs investissements.
Principales crypto-monnaies adossées à l'or
Attache d'or (XAUT)
Tout comme ses homologues des crypto-monnaies adossées à l'or, Tether Gold (XAUT) offre une opportunité unique aux investisseurs, en particulier ceux ne disposant pas d'un capital substantiel, de s'exposer directement au prix de l'or physique. Cette accessibilité en fait une option trac pour les investisseurs non institutionnels cherchant à diversifier leurs portefeuilles avec l’or.
L'une des caractéristiques notables de XAUT est que les propriétaires ou détenteurs de jetons se voient accorder des droits de propriété indivis sur des lingots d'or spécifiques. Ces barres sont méticuleusement dent avec des numéros de série, des niveaux de pureté et des poids uniques. Un site Web de recherche facilement accessible permet aux détenteurs de jetons de vérifier leur propriété et trac la quantité d'or associée à chaque lingot.
Bien que XAUT fasse partie de la famille Tether, connue pour ses pièces stables, il diffère de ses homologues adossés à des monnaies fiduciaires. Les jetons adossés à l'or sont émis par une entité distincte nommée TG Commodities Limited.
Malgré cette différence, le concept sous-jacent est d'appliquer les mêmes principes de stabilité et de préservation de la valeur que ceux observés dans les pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires de Tether au monde des actifs numériques adossés à l'or. Cette initiative vise à offrir aux investisseurs la sécurité et la confiance associées à l’or physique tout en exploitant les avantages des monnaies numériques.
Principales caractéristiques de Tether Gold (XAUT)
Configuration du compte : pour acheter des jetons XAUT, les utilisateurs doivent créer un compte sur app.tether.to et terminer le processus de vérification. Les achats sont effectués en dollars américains.
Équivalence or : chaque jeton XAUT représente une once troy d'or provenant d'un lingot Good Delivery de Londres. Ce lien direct garantit que la valeur du jeton reflète celle de l'or physique.
Transférabilité : les jetons XAUT peuvent être facilement transférés entre les portefeuilles Tether en chaîne, offrant une flexibilité dans la gestion et le déplacement de vos actifs.
Compatibilité blockchain : XAUT est disponible sous forme de jeton ERC-20 sur la Ethereum et de jeton TRC20 sur la TRON , offrant aux utilisateurs des choix de stockage et de transactions.
Rédemption : les utilisateurs vérifiés peuvent échanger leurs jetons XAUT contre de l'or physique, avec une exigence minimale d'échange. L'or est livré en Suisse.
Conversion en Cash : les jetons peuvent être reconvertis en or puis vendus, l' cash envoyé à l'utilisateur après déduction des frais.
Achat minimum : L'achat minimum de jetons XAUT est fixé à 50 jetons ou 50 onces troy fines, permettant différents niveaux d'investissement.
DigixGlobal (DGX)
DigixGlobal, représenté par les jetons DGX, offre une voie accessible aux personnes intéressées à investir dans l'or physique, même avec des fonds limités. Ceci est rendu possible grâce aux jetons fractionnés, permettant aux utilisateurs de les investir, de les transférer et de les échanger selon leurs besoins.
L'une des caractéristiques les plus remarquables de DGX est sa capacité à permettre aux utilisateurs d'accumuler de l'or par petits incréments, facilitant ainsi une gestion efficace 24h/24 et 7j/7 de leurs avoirs en or avec un minimum de contraintes. Grâce à DGX, les utilisateurs ont accès aux ETF Gold, permettant une diversification accrue de leurs portefeuilles d'investissement.
De plus, les jetons DGX sont ouvertement négociables sur diverses bourses de crypto-monnaie, garantissant la liquidité et la facilité des échanges. Notamment, le processus d’achat transparent réduit le risque d’être victime de stratagèmes frauduleux.
DigixGlobal stocke l'or physique soutenant la crypto-monnaie dans deux coffres réputés, à Singapour (The Safe House Singapore Vault) et au Canada, pour renforcer la confiance et la sécurité. Notamment, leurs dépositaires sont membres de la Bullion Association et maintiennent une couverture d'assurance complète, ajoutant une couche de protection supplémentaire pour les investisseurs.
Principales fonctionnalités de DigixGlobal (DGX)
Inscription conviviale : les utilisateurs peuvent facilement s'inscrire, sélectionner un portefeuille et effectuer des achats. Le paiement peut être effectué avec des crypto-monnaies, ce qui améliore la flexibilité.
Équivalence Or : Chaque jeton DGX équivaut à 1 gramme d’or. Les jetons sont soutenus par des lingots d'or suisses de 100 grammes provenant de raffineries réputées comme Valcambi, Produits Artistiques Métaux Précieux (PAMP), Metalor et d'autres.
Compatibilité blockchain : DGX est construit sur la Ethereum et peut être stocké en toute sécurité dans des portefeuilles populaires comme Metamask et divers Ethereum .
Assurance de remboursement : les détenteurs de DGX ont l'assurance que leurs jetons sont échangeables contre la quantité équivalente d'or physique, fournissant ainsi un support tangible à leurs actifs numériques.
Frais transparents : les jetons DGX ne comportent aucun frais de stockage. Pour ceux qui optent pour les ETF, des frais de stockage de 0,4 % par an sont facturés. Les frais de stockage du lingot d'or physique sont de 0,6 % et les transactions symboliques entraînent des frais de transaction de 0,13 %. La conversion de jetons en or physique entraîne des frais de 1 %.
Conformité réglementaire : les jetons DGX, l'ETF associé et les lingots d'or sous-jacents sont soumis à une surveillance réglementaire, améliorant ainsi la confiance et la sécurité.
Achat minimum : Les exigences d'achat minimum sont les suivantes : 0,50 $ pour les jetons, 150 $ pour l'ETF or et une fourchette de 50 $ à 600 000 $ pour les lingots d'or, s'adaptant à différents niveaux d'investissement.
Paxos Gold (PAXG)
Paxos Gold, représenté par le jeton PAXG, est une crypto-monnaie adossée à l'or introduite par Paxos. Paxos est l'entité responsable du célèbre échange de crypto-monnaie basé à Singapour, itBit. Bénéficiant d'un statut de dépositaire légal réputé accordé par le Département des services financiers de l'État de New York, Paxos a élargi son offre pour inclure une monnaie numérique adossée à l'or.
Ce jeton ERC-20 offre aux utilisateurs un accès transparent à de l'or de première qualité sur les marchés traditionnels. Grâce à PAXG, les particuliers peuvent facilement posséder, transférer, stocker et même spéculer sur l’or, le tout avec une rapidité remarquable. Il est important de noter que cela est réalisé sans les contraintes liées à la taille et au poids des lingots d’or physiques, qui peuvent être difficiles à stocker, à transférer ou à diviser.
Au-delà de son utilité en tant qu’actif aurifère numérique, Paxos Gold peut également être négocié sous forme de contrats à terme. Dans ce contexte, les traders peuvent acheter des actifs à un prix prédéterminé fixé pour une date précise.
Principales caractéristiques de Paxos Gold (PAXG)
Support en or 1:1 : chaque jeton PAXG est adossé à une fine once troy d'or, garantissant un lien direct et transparent avec l'or physique.
Pas de frais de garde : les jetons PAXG n'entraînent pas de frais de garde, contrairement aux autres options d'investissement en or. Cela signifie que vous ne serez pas facturé pour le stockage de vos jetons.
Règlement instantané : PAXG offre un règlement instantané, permettant des transactions rapides et sans tracas.
Diverses options d'investissement : PAXG donne accès aux principaux ETF sur l'or, aux contrats à terme sur l'or sur la bourse COMEX, à d'autres jetons d'or et à la possibilité d'acheter des pièces d'or physiques, des lingots et des produits associés.
Échangeable contre de l'or physique : les détenteurs de PAXG peuvent échanger leurs jetons contre de l'or physique, ajoutant ainsi plus de flexibilité à leur investissement.
Surveillance réglementaire : Paxos Gold est réglementé par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS), garantissant le respect des normes établies. Notez que les contrats à terme ne sont pas réglementés.
Plateformes de négociation multiples : PAXG peut être négocié sur diverses bourses de crypto-monnaie, notamment Kraken, itBit Exchange, Alpha Bullion, Binance , etc.
Achat minimum flexible : les exigences d'achat minimum sont de 20 $ ou 0,01 PAXG ou 40 onces d'or. Pour les contrats à terme sur les ETF Major Gold, il s’agit d’une action. L'achat minimum pour un lingot d'or LBMA de 400 onces troy est de 800 $, tandis que d'autres produits peuvent avoir des minimums variables.
Pièce d'or (GLC)
Gold Coin, souvent appelé Goldcoin, est une crypto-monnaie peer-to-peer conçue selon les principes de décentralisation et de liberté économique. L'équipe de développement derrière Gold Coin s'engage à promouvoir la liberté économique et a atteint une vitesse de confirmation de transaction remarquable de seulement deux minutes, surpassant de nombreuses crypto-monnaies bien connues. Gold Coin fonctionne comme un jeton ERC-20, ce qui lui permet d'être stocké et envoyé en toute sécurité à l'aide de n'importe quel portefeuille Ethereum .
L'une des caractéristiques les plus remarquables de la pièce d'or est son support à un ratio de 1 000 pièces d'or par once d'or. Ce rattachement à l’or physique le rend nettement moins volatil que les crypto-monnaies comme Bitcoin et d’autres altcoins dépourvus de liens avec des actifs stables.
Gold Coin offre tous les avantages d'un actif numérique, notamment une divisibilité, une portabilité et une transférabilité supérieures par rapport à l'or traditionnel ou aux monnaies fiduciaires. Il est important de noter que les détenteurs de pièces d’or peuvent échanger leur crypto-monnaie contre de l’or physique à tout moment, fournissant ainsi une valeur tangible sous-tendant le jeton numérique. De plus, étant une crypto-monnaie, Gold Coin peut être facilement converti en une monnaie fiduciaire au choix du propriétaire en cas de besoin.
L’acquisition de pièces d’or est accessible via différents canaux. Les personnes intéressées peuvent l'acheter sur des bourses de crypto-monnaie comme CryptoExchange.com ou directement auprès de l'émetteur Goldcoin.com. De plus, Gold Coin peut également être obtenu via le réseau ATM de l'émetteur, offrant des options de paiement pratiques telles que les cartes de débit ou de crédit.
Principales caractéristiques de la pièce d'or (GLC)
– Chaque GoldCoin (GLC) est adossé à 1/1000ème d’once d’or, fournissant une base stable à sa valeur.
– La plate-forme utilise des méthodes de mise à l'échelle en chaîne et hors chaîne, garantissant l'évolutivité de ses utilisateurs.
– L’extraction de GoldCoin est réalisée grâce à l’algorithme de preuve de travail, similaire à Bitcoin . La blockchain intègre également la prise en charge de Segregated Witness (SegWit) et Lightning Network, améliorant ainsi sa fonctionnalité et son efficacité.
– Les informations spécifiques sur l’achat minimum ne sont pas disponibles, offrant ainsi une flexibilité aux investisseurs potentiels.
Jeton d'or de la Perth Mint (PMGT)
Le Perth Mint Gold Token (PMGT) représente numériquement le certificat GoldPass, maintenant un ratio de 1:1 avec les réserves physiques d'or. Cet alignement garantit une interchangeabilité transparente entre les certificats et les jetons, permettant aux utilisateurs d'effectuer facilement des transactions sur les échanges d'actifs numériques. De plus, les jetons PMGT offrent la possibilité d’être échangés contre diverses monnaies fiduciaires, ce qui améliore leur utilité.
L'or physique supportant le PMGT est stocké en toute sécurité dans les coffres-forts de la banque centrale de la Perth Mint. Il est important de noter que cet or est entièrement garanti par le gouvernement de l'Australie occidentale, ce qui suscite un haut niveau de confiance dans la sécurité de l'actif.
Les jetons PMGT partagent les attributs caractéristiques d’autres crypto-monnaies, notamment la transférabilité et la divisibilité. Les détenteurs peuvent échanger leurs jetons contre de l'or physique ou les convertir en différents équivalents fiduciaires. Cette connexion fiduciaire garantit la liquidité, même pour les transactions substantielles.
Principales caractéristiques du jeton d'or de Perth Mint (PMGT)
Options d'échange multiples : PMGT offre la possibilité d'échanger des jetons contre divers produits de Perth Mint, allant des petites barres coulées de 1 once aux importantes barres London Good Delivery de 400 onces accréditées par la LBMA. Cette variété permet aux investisseurs de choisir le produit aurifère qui correspond à leurs préférences.
Vérification transparente : la Perth Mint garantit la transparence en divulguant publiquement les soldes des comptes GoldPass de Trovio. N'importe qui peut facilement vérifier le support du jeton avec de l'or physique, améliorant ainsi la confiance et la responsabilité.
Support 1:1 : PMGT maintient un ratio simple de 1:1, où 1 jeton PMGT équivaut à 1 once de certificat GoldPass, représentant 1 once d'or physique pur. Le processus d'échange pour cette conversion est facilité via Trovio.
Négociation sur le marché de l'or de gré à gré : les jetons PMGT sont négociables sur le marché de l'or de gré à gré (OTC), noté XAU. Cela offre aux investisseurs une possibilité de négociation et de liquidité.
Inconvénients d’investir dans des jetons adossés à l’or
Marché nouveau et incertain
Les jetons adossés à l’or sont un concept relativement nouveau sur le marché des cryptomonnaies. Cette nouveauté introduit un élément d'incertitude car il n'existe aucun trac établi pour garantir leur valeur à long terme ou la fiabilité des entreprises qui les sous-tendent.
Vulnérabilité aux fluctuations du prix de l’or
Les jetons adossés à l’or sont directement liés au prix de l’or. Si le prix de l’or connaît une baisse significative, la valeur de ces tokens pourrait également diminuer. Bien que de tels événements soient rares, ils restent une possibilité que les investisseurs devraient reconnaître.
Défis de liquidité
Certaines crypto-monnaies adossées à l’or nécessitent une liquidité plus élevée. Une activité commerciale limitée sur les bourses cryptographiques peut entraîner une base d’investisseurs restreinte, ce qui rend difficile l’achat ou la vente de ces jetons rapidement lorsque vous le souhaitez.
Problèmes de transparence
Contrairement aux monnaies numériques qui bénéficient de la transparence inhérente à la technologie blockchain, vérifier l’existence et la sécurité de l’or physique adossant ces jetons peut s’avérer plus complexe. Les investisseurs devront peut-être s’appuyer sur la confiance plutôt que sur une responsabilité transparente et basée sur la blockchain.
Conclusion
Les crypto-monnaies adossées à l’or offrent une opportunité d’investissement unique et attrayante. Combinant l’attrait intemporel de l’or avec la commodité des actifs numériques, ces jetons offrent stabilité et sécurité. Les investisseurs à la recherche d’une réserve de valeur fiable et d’une couverture contre la volatilité du marché devraient explorer davantage les jetons adossés à l’or.
