Dès le début de son existence, le marché de la crypto-monnaie a assumé l'indépendance des organismes étatiques et le stockage décentralisé des informations, ce qui impliquait à son tour l'anonymat de ceux qui mènent des opérations avec la crypto-monnaie, explique Maxim Kurbangaleev .
En 2020-2021, tout a changé : l'État et ses organismes de réglementation ne pouvaient plus rester à l'écart de l'industrie multimilliardaire. Certaines juridictions (par exemple, la Chine) ont pris des mesures actives pour interdire les crypto-monnaies afin de protéger leur système financier ; d'autres, au contraire, ont légalisé à la fois la crypto-monnaie elle-même et les transactions avec son utilisation, l'amenant au niveau d'un moyen de paiement légal.
En septembre 2021, on a appris le premier cas de sanctions contre une société de crypto-monnaie - un courtier de gré à gré ou, tout simplement, un échange de crypto - SUEX. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis et Chainalysis (une société offrant la blockchain ) ont participé à l'enquête. Selon eux, SUEX se livrait au blanchiment d'argent, le volume de leurs opérations illégales dépassait 480 millions de dollars.
La tendance aux inspections massives et à l'application de sanctions s'est poursuivie. Certains échanges cryptographiques et plateformes d'échange ont été bloqués. Cependant, ce n'était pas le seul problème du marché de la crypto-monnaie en 2022. L'expert financier Maxim Kurbanaliev partage son opinion sur ce qui se passe actuellement dans la cryptosphère, ce qui a causé le ralentissement actuel et ce qui va stabiliser la situation.
Quel est le problème avec le marché de la cryptographie ? – Maxim Kurbangaleev
Le marché des crypto-monnaies est désormais dans une soi-disant «tendance baissière», lorsque le prix de la devise est en baisse. Certains analystes du marché appellent cette période «l'hiver crypto»: parallèlement aux prix, la capitalisation boursière diminue également, le volume des transactions diminue et les participants aux opérations sont d'humeur pessimiste.
D'autres experts prédisent l'effondrement de la technologie blockchain avec la préservation de seulement quelques-unes des crypto-monnaies les plus célèbres. La situation macroéconomique difficile, l'inflation mondiale et le ralentissement de l'économie en général n'aident pas les entreprises à se développer. Maxim Kurbangaleev estime que le marché de la crypto-monnaie a un certain nombre de problèmes spécifiques, qui ont déclenché cet automne :
"Il ne fait aucun doute que la situation dans le monde a un impact sur l'activité des crypto-monnaies. Ce sont des facteurs difficiles à influencer; mais il y a aussi ceux qui peuvent être élaborés. Je crois que l'absence de réglementation de la sphère est un énorme inconvénient, ce qui entraîne un certain nombre de problèmes. Sans contrôle, le marché peut trac des participants peu scrupuleux : projets d'escroquerie, pyramides, blanchisseurs d'argent et autres. Sans les defi définies du dent pour l'identification et la surveillance des opérations, il est difficile de se débarrasser de ces schémas illégaux. Ceci, à son tour, comporte le risque de ternir la crypto-monnaie d'utilisateurs innocents qui l'achètent dans des échanges cryptographiques ou des plateformes d'échange. Comment cela se passe-t-il maintenant : même si le tout premier bloc de la blockchain contient des informations indiquant que la crypto-monnaie est passée par un projet déjà interdit, le portefeuille de l'utilisateur reçoit une étiquette spéciale. Les fonctions du portefeuille peuvent être restreintes ou même les fonds peuvent être bloqués. En fait, l'utilisateur est responsable des actions des autres. Et ce problème est lié au manque de législation, lorsque la responsabilité des propriétaires de portefeuilles n'est pas limitée », déclare Maxim Kurbangaleev.
Pour la même raison, l'activité cryptographique illégale reste à haut risque. La valeur des crypto-monnaies n'est pas réglementée de manière ordonnée, de sorte que tout événement (même une publication sur un réseau social) peut provoquer la hausse ou la chute d'une crypto-monnaie particulière. « La régulation du marché apportera une certaine stabilité et garantie. Au départ, on supposait que la valeur de la crypto-monnaie serait régulée par les utilisateurs eux-mêmes : plus la demande est importante, plus le prix est élevé. Il est important de préserver ce principe de tarification, qui a attiré tant de participants, il suffit de le légiférer », estime Maxim trac .
Maxim Kurbangaleev : Y a-t-il un avenir pour les entreprises de crypto-monnaie ?
Comme de nombreux analystes, Maxim Kurbangaleev n'est pas pressé d'abandonner le marché des crypto-monnaies. L'expert fait un parallèle avec les lois de la nature :
"Après le "crypto hiver", le "crypto-dégel" arrive forcément. Les investisseurs tournent à nouveau leur attention vers la crypto-monnaie, l'achètent à bas prix et retournent de l'argent sur le marché. Étant donné que les régulateurs de nombreux pays procèdent déjà à des inspections à grande échelle des sociétés de cryptographie, il est possible d' trac les stratagèmes frauduleux de la circulation. Mais dans le même temps, les entreprises "blanches" aléatoires qui n'ont tout simplement "pas deviné" le nombre et l'intensité des mesures de contrôle interne AML (Anti-Money Laundering) ne devraient pas souffrir. La bonne solution, à mon avis, sera la légalisation mondiale de l'industrie, lorsque les leaders du marché, en collaboration avec les organismes étatiques, élaboreront le cadre législatif de cette activité : licences, dent d'identification des clients et des partenaires, normes de surveillance, et les signes de légalité ou d'illégalité de l'opération. Je pense que dans ce cas, l'industrie de la crypto-monnaie aura un second souffle.
Nous avons également discuté avec notre expert invité des mesures de protection contre les sanctions que les sociétés de cryptographie devraient appliquer. De nombreuses plateformes d'échange et d'échange cryptographiques exécutent des procédures KYC (Know Your Customer) pour leurs clients, et utilisent également des programmes de numérisation et d'analyse de la blockchain (précédemment mentionnés Chainalysis, Elliptic, etc.).
Maxim Kurbangaleev estime que dans ces circonstances, cela peut ne pas suffire : « Je pense qu'il vaut mieux jouer en toute sécurité. Nous avons un exemple du secteur bancaire avec des procédures AML établies qui ont prouvé leur efficacité depuis des années. Je dent que les entreprises du marché de la crypto-monnaie devraient utiliser ces procédures pour identifier et surveiller les transactions afin que les régulateurs locaux ne puissent pas trouver d'actions illégales dans leurs activités. Les entreprises dent identifier le client, ainsi que s'assurer que les documents appartiennent bien à cette personne ou à cette entreprise ; pour vérifier la présence sur les listes de sanctions et la réputation de l'entreprise. C'est le seul moyen de survivre à cette période d'incertitude », conclut l'expert.
