Le Moyen-Orient, caractérisé par sa riche diversité et ses progrès technologiques, présente un paysage unique pour NFT . Des infrastructures avancées des Émirats arabes unis au profond héritage culturel de l'Égypte, les réglementations NFT au Moyen-Orient offrent des perspectives variées sur l'adoption et la réglementation des NFT. Ce guide Cryptopolitan vise à fournir une analyse approfondie de l'environnement réglementaire entourant les NFT dans les principaux pays du Moyen-Orient.
Émirats arabes unis
Contrairement à de nombreuses juridictions qui classent les actifs numériques en fonction de leur destination, les Émirats arabes unis adoptent un système de classification basé sur l'utilisation. Cette méthode évalue chaque actif numérique en fonction de son application réelle sur le marché. Par exemple, un actif numérique initialement considéré comme un jeton utilitaire pourrait être reclassé en produit financier s’il devient populaire à des fins d’investissement. Cette approche flexible et basée sur l'utilisation permet une compréhension et une réglementation plus nuancées des actifs numériques, y compris les NFT.
Le marché mondial d'Abu Dhabi (ADGM) est une force pionnière dans le paysage des actifs numériques des Émirats arabes unis. En tant que zone franche financière au sein d’Abu Dhabi, l’ADGM a été parmi les premiers au monde à réglementer les actifs virtuels. Sa defi des actifs virtuels est complète, englobant toute représentation numérique de valeur négociable numériquement. Il fonctionne comme un moyen d’échange, une unité de compte ou une réserve de valeur. Malgré cette defi large, qui pourrait potentiellement inclure les NFT, l'Autorité de régulation des services financiers (FSRA) de l'ADGM précise que sa réglementation se concentre principalement sur les crypto-monnaies, les actifs numériques, les pièces stables et les dérivés associés, à l'exclusion des jetons utilitaires qui ne possèdent pas les caractéristiques des crypto-monnaies, des actifs numériques, des pièces stables et des dérivés associés, à l'exclusion des jetons utilitaires qui ne possèdent pas les caractéristiques des crypto-monnaies, des actifs numériques, des pièces stables et des dérivés associés. investissements.
Le paysage réglementaire des Émirats arabes unis implique la Banque centrale et la Securities and Commodities Authority (SCA). Les réglementations de la Banque centrale se concentrent principalement sur les actifs cryptographiques utilisés comme installations de valeur stockée, ne s'étendant donc pas aux NFT. A l’inverse, la réglementation de la SCA couvre un large éventail d’actifs cryptographiques, qu’il s’agisse de titres ou non, à condition qu’ils soient cotés et disponibles à la négociation sur un marché organisé. Cette large couverture pourrait englober les NFT, en fonction de leur utilisation et de leurs caractéristiques sur le marché.
Le cadre du Centre financier international de Dubaï (DIFC) ajoute une autre couche au cadre réglementaire des Émirats arabes unis. Ce cadre réglemente les jetons d'investissement, y compris les titres et les produits dérivés, au moyen de représentations numériques sécurisées par cryptographie des droits et obligations. Bien qu'ils ne mentionnent pas les NFT, l'accent mis par le cadre sur les représentations numériques des droits et obligations suggère que certains NFT pourraient relever de sa compétence, en fonction de leurs caractéristiques spécifiques et de leurs cas d'utilisation.
L'approche multidimensionnelle des Émirats arabes unis en matière de réglementation des actifs numériques englobe diverses autorités financières avec leurs propres règles et perspectives, ce qui entraîne un chevauchement potentiel des NFT. Bien que les NFT ne soient pas des produits financiers, leur traitement en vertu de la législation des Émirats arabes unis dépend de leur utilisation réelle sur le marché ; cela pourrait signifier qu'un NFT utilisé comme un produit financier pourrait trac l'attention des régulateurs financiers. Par conséquent, les entités traitant des NFT aux Émirats arabes unis doivent être vigilantes et conscientes de l’évolution du paysage réglementaire, car leurs activités pourraient recouper plusieurs cadres réglementaires en fonction de la nature et de l’utilisation de leurs NFT.
Egypte
En Égypte, l’intersection des actifs numériques et des valeurs religieuses et culturelles influence considérablement l’environnement réglementaire. Le décret religieux de Dar al-Ifta de 2018, qualifiant les transactions commerciales de crypto-monnaie de haram (interdites par la loi islamique), a de profondes implications. Cette position soulève des inquiétudes quant à la sécurité nationale et à l’utilisation abusive potentielle d’activités illicites, façonnant les attitudes du public et des politiques à l’égard des actifs numériques tels que les NFT.
La CBE a maintenu une approche vigilante à l’égard des crypto-monnaies. Début 2018, il a mis en garde contre le trading de cryptomonnaies, soulignant les risques dus à la volatilité. L'accent mis par la Banque sur l'utilisation de devises officiellement approuvées pour le commerce établit une frontière réglementaire de facto, ayant un impact sur l'acceptation et l'utilisation des actifs numériques, y compris les NFT.
La loi égyptienne n° 194 de 2020 a marqué un tournant décisif vers la finance numérique, englobant la finance numérique, la monnaie électronique et la crypto-monnaie. Cette législation, qui touche également aux FinTech et RegTech, jette les bases d’un environnement financier numérique plus structuré. Bien qu'il ne traite pas directement des NFT, il ouvre la voie à une voie potentielle pour leur réglementation.
Malgré l’intérêt croissant, la CBE continue d’exprimer des réserves quant à la nature volatile des cryptomonnaies. Cette position prudente, même si elle n’interdit pas catégoriquement les NFT, crée une atmosphère d’incertitude, laissant le marché des NFT en Égypte fonctionner dans un espace nuancé et non defi .
Qatar
Le Qatar a adopté une position particulièrement restrictive sur les actifs numériques, en particulier au sein de ses secteurs financiers. L'Autorité de régulation du centre financier du Qatar (QFCRA) a mis en œuvre une interdiction radicale des services d'actifs virtuels dans le centre financier du Qatar (QFC) en 2020. Cette directive englobe un large éventail d'activités, notamment le commerce, les paiements et l'investissement dans les actifs numériques, interdisant effectivement la reconnaissance et l’utilisation de ces actifs comme monnaies virtuelles au sein du QFC. La seule exception concerne les services d’actifs numériques associés aux titres symboliques, ce qui indique une fenêtre étroite pour les opérations sur actifs numériques.
En revanche, la Banque centrale du Qatar étudie la possibilité d'intégrer les actifs numériques, y compris les NFT, au sein du marché boursier du pays. Cette initiative souligne l'engagement de la Banque envers la protection des consommateurs et la stabilité financière. L’exploration indique une approche nuancée, dans laquelle certaines applications des actifs numériques dans des environnements plus contrôlés comme les marchés boursiers sont envisagées malgré des interdictions plus larges.
Le cadre proposé pour les actifs numériques du Qatar ajoute encore à la complexité de la position du Qatar sur les actifs numériques. Le cadre proposé vise à fournir une reconnaissance juridique aux actifs numériques, couvrant des aspects critiques tels que les droits de propriété, les modalités de garde, les protocoles de transfert ainsi que le commerce et l'échange d'actifs numériques. Cette initiative suggère un avenir dans lequel les actifs numériques pourraient être davantage defi et réglementés dans le paysage financier du Qatar.
Malgré les mesures restrictives du QFC et les avertissements plus larges, le trading de cryptomonnaies sur des plateformes externes d’échange de cryptomonnaies reste une zone grise. Cet aspect de l'interaction des actifs numériques met en évidence une dichotomie dans l'approche du Qatar. Bien qu’il existe des réglementations strictes au sein de ses centres financiers, le pays n’a pas entièrement fermé les voies d’échange de cryptomonnaies via des canaux externes.
Arabie Saoudite
L'Arabie saoudite n'a pas de réglementation spécifique régissant ces technologies. Cette absence de lignes directrices formelles crée un environnement d’incertitude mais laisse également place à des interprétations flexibles et à une croissance potentielle du secteur. L’absence de réglementation spécifique n’implique cependant pas un mépris total pour la technologie émergente mais indique plutôt une période d’observation et d’évaluation de la part des autorités de régulation.
L’Autorité monétaire saoudienne (SAMA) et la Commission des communications et des technologies de l’information (CITC) ont été proactives dans l’exploration du potentiel de la blockchain . SAMA a notamment lancé une plateforme basée sur la blockchain pour les transferts d'argent interbancaires et travaille activement au développement d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC). Le CITC, quant à lui, a élaboré un ensemble de lignes directrices pour l’adoption de la technologie blockchain. Ces initiatives témoignent d'une attitude positive à l'égard de la technologie blockchain et de ses applications potentielles pour améliorer l'efficacité et la sécurité des transactions financières, la gestion de la chaîne d'approvisionnement et les services gouvernementaux.
La position favorable du gouvernement saoudien à l’égard de la technologie blockchain est dent dans ces initiatives. L'exploration d'une CBDC par SAMA et les lignes directrices établies par le CITC suggèrent de reconnaître les avantages de la blockchain pour divers secteurs. Ce soutien témoigne de la volonté du gouvernement d'intégrer les nouvelles technologies dans l'infrastructure économique et technologique du pays.
Compte tenu de l'attitude favorable du gouvernement et des initiatives en cours de la SAMA et de la CITC, l'Arabie saoudite verra probablement bientôt l'élaboration d'une réglementation sur la blockchain. Les bases posées par ces initiatives, combinées à la tendance générale de la région à adopter les technologies numériques, suggèrent que des règles formelles pourraient émerger pour apporter de la clarté et une structure aux opérations de blockchain et de cryptomonnaie au sein du royaume.
Turquie
La Turquie ne dispose pas de lois dédiées spécifiquement aux NFT. Cette situation oblige les acteurs du marché du NFT à interpréter et à s'adapter aux cadres juridiques existants qui ne traitent pas explicitement des NFT. L’absence de législation distincte sur les NFT conduit à un scénario dans lequel l’application et la réglementation des NFT extrapolent du contexte juridique plus large en Turquie.
Un aspect notable de la position de la Turquie sur les NFT est la classification effectuée par le Bureau de transformation numérique de la présidence, qui considère les NFT comme des « actes de propriété intellectuelle qualifiés ». Cette perspective place les NFT au sein de la propriété intellectuelle (PI), les reconnaissant comme des actifs qui incarnent la propriété et les droits sur le contenu numérique. Cette vision basée sur la propriété intellectuelle reconnaît la valeur des NFT, les alignant sur les formes établies de propriété intellectuelle et légitimant leur statut dans l'économie numérique.
En vertu de la loi turque, en particulier de la loi n° 5846 sur les œuvres intellectuelles et artistiques, les NFT bénéficient d'une protection similaire à celle des créations intellectuelles et artistiques traditionnelles ; cela étend la protection des droits d'auteur au domaine numérique des NFT. De plus, dans l’industrie du jeu, les NFT utilisés lors des achats dans le jeu sont reconnus comme des actifs numériques légitimes, les transactions étant valables selon les normes juridiques turques. Cette inclusion des NFT dans les cadres juridiques régissant les œuvres intellectuelles et artistiques et les transactions de jeux souligne leur intégration dans le commerce numérique.
Pour les marchés NFT opérant en Turquie, le respect des réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) et Know Your Customer (KYC) est obligatoire. Ces marchés sont tenus de mettre en œuvre des processus rigoureux de vérification de l’ dent et de surveillance des transactions. Cet accent mis sur la conformité vise à prévenir les activités illicites et à maintenir l'intégrité des transactions NFT, alignant ainsi la Turquie sur les normes mondiales en matière de commerce d'actifs financiers et numériques.
L'Iran
En mars 2022, la place de marché NFT basée aux États-Unis OpenSea a retiré les utilisateurs iraniens de sa plateforme. Cette décision résulte directement des sanctions imposées au gouvernement iranien. L'exclusion des utilisateurs iraniens de l'un des plus grands marchés NFT au monde met en évidence les défis plus larges du pays dans l'espace mondial des actifs numériques, où la politique et les sanctions internationales jouent un rôle central.
Suite à l'exclusion des utilisateurs iraniens par OpenSea, il y a eu une évolution vers des plateformes NFT alternatives telles que Rarible et Foundation. En outre, des discussions sont en cours sur la possibilité d’annuler ces interdictions, sur la base de l’argument selon lequel l’art, souvent associé aux NFT, est considéré comme du matériel d’information et pourrait être exempté de certaines réglementations en matière de transactions et de sanctions impliquant l’Iran.
Les crypto-monnaies sont légales en Iran, mais leur utilisation comme substitut au rial/toman iranien dans les transactions nationales est interdite. Cette approche réglementaire reflète les efforts du gouvernement pour équilibrer les avantages potentiels des actifs numériques avec la nécessité de maintenir le contrôle sur la monnaie nationale et la stabilité financière.
Dans le but d’intégrer les crypto-monnaies dans son économie, l’Iran a modifié sa législation en octobre 2020 pour autoriser l’utilisation des crypto-monnaies pour financer les importations. Ce changement de politique signifie une utilisation stratégique des actifs numériques pour atténuer l’impact des sanctions internationales sur son économie. De plus, en juin 2021, le ministère iranien du Commerce a délivré des licences d’exploitation à 30 entreprises iraniennes pour l’extraction de cryptomonnaies, ce qui témoigne d’une reconnaissance du potentiel économique des activités d’extraction de cryptomonnaies.
Koweit
Le Koweït se distingue au Moyen-Orient par sa position stricte sur les actifs numériques, imposant une interdiction complète de toutes les activités de crypto-monnaie. Cette interdiction englobe diverses activités, notamment l’utilisation, le commerce et l’investissement dans des crypto-monnaies et des produits associés comme les NFT. L’interdiction s’étend également au minage de crypto-monnaies, limitant ainsi toutes les principales voies d’engagement dans les crypto-monnaies à l’échelle nationale. Cette décision décisive indique l'approche prudente du Koweït à l'égard du marché des actifs numériques en évolution rapide.
L'Autorité des marchés de capitaux (CMA) du Koweït joue un rôle central dans le respect et la clarification de la position du pays sur les actifs numériques. La CMA a publié une circulaire détaillant la supervision et la réglementation des actifs virtuels au Koweït. Ce document décrit les risques perçus par l'autorité, y compris les préoccupations concernant la volatilité des marchés, la fraude potentielle et les implications pour la stabilité financière. La participation active de la CMA souligne le sérieux avec lequel le Koweït relève les défis posés par les actifs numériques.
L'interdiction des crypto-monnaies par le Koweït s'aligne également sur ses lois existantes relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. L’interdiction complète est une mesure visant à atténuer les risques liés à l’utilisation des crypto-monnaies à des fins d’activités financières illégales. En alignant l’interdiction des cryptomonnaies sur les lois AML, le Koweït montre son engagement à maintenir un environnement économique sûr et transparent.
Outre les mesures réglementaires, le Koweït s’efforce de sensibiliser les clients aux risques associés aux crypto-monnaies. La CMA et d’autres organismes de réglementation soulignent que les crypto-monnaies n’ont pas de statut juridique au Koweït et ne sont ni émises ni garanties par aucune juridiction. Cet accent mis sur l'éducation des consommateurs fait partie de la stratégie plus large du Koweït visant à garantir que ses citoyens soient bien informés des implications juridiques et des risques potentiels liés à l'utilisation d'actifs numériques.
Liban
Au Liban, le cadre réglementaire entourant les NFT est unique en raison de l'absence de réglementations dédiées spécifiques aux NFT. Au lieu de cela, l'approche du Liban se concentre sur les actifs que représentent les NFT. Cette perspective comprend les NFT comme des jetons numériques qui symbolisent la propriété ou les droits sur des actifs physiques ou numériques, similaires au traitement des transactions en ligne pour des produits physiques. L'accent reste mis sur la nature et le statut réglementaire des actifs derrière les NFT plutôt que sur les NFT en tant qu'entités autonomes.
Lorsqu'un particulier convertit un actif en NFT au Liban, il reprend les caractéristiques réglementaires de l'actif d'origine ; cela signifie que le type d'actif tokenisé – œuvre d'art, immobilier ou autre forme – dicte le cadre réglementaire applicable au NFT. Par exemple, la tokenisation de l’immobilier soumettrait le NFT aux réglementations sur les transactions immobilières. Cette approche garantit que les considérations juridiques et réglementaires relatives aux différents actifs sont appliquées de manière cohérente, quelle que soit leur forme en tant que jetons numériques.
Compte tenu de l'approche réglementaire du Liban axée sur les actifs, chaque catégorie d'actifs au sein du marché NFT est soumise à son ensemble spécifique de réglementations. Un NFT représentant l’art numérique relèverait des lois sur la propriété intellectuelle et le droit d’auteur, tandis qu’un NFT représentant un élément de propriété respecterait les lois immobilières. Cette méthode garantit que chaque NFT est réglementé conformément aux exigences juridiques de l'actif qu'il représente, préservant ainsi l'intégrité et la clarté juridique des différentes classes d'actifs sous leur forme numérique.
Conclusion
En résumé, la scène réglementaire des NFT au Moyen-Orient présente une riche mosaïque de stratégies, reflétant le tissu culturel, financier et juridique distinct de chaque pays. Des réglementations sophistiquées et axées sur les applications des Émirats arabes unis à l'interdiction globale du Koweït, en passant par l'approche centrée sur les actifs du Liban et les stratégies d'adaptation de l'Iran face aux sanctions mondiales, ces pays tracent chacun une voie unique dans l'univers en expansion rapide des actifs numériques.
Cet éventail d’approches reflète l’équilibre complexe entre l’adoption de l’innovation et le maintien du contrôle réglementaire. Il souligne le rôle important de ces pays dans le récit plus large du NFT et de la gouvernance des actifs numériques. À mesure que le secteur des actifs numériques progresse, les divers modèles observés au Moyen-Orient fournissent des informations essentielles sur l'intégration des technologies de pointe dans les cadres existants, soulignant la contribution de la région à façonner l'avenir des NFT et de la réglementation des actifs numériques à l'échelle mondiale.
