- FinCEN propose de nouvelles réglementations cryptographiques qui appliqueraient les règles KYC
- La règle proposée est conforme à la règle de voyage du GAFI
L'un des principaux régulateurs financiers aux États-Unis, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), a proposé un nouvel ensemble de réglementations cryptographiques qui obligeraient les portefeuilles cryptographiques à appliquer les règles Know Your Customer (KYC).
Cette nouvelle règle KYC devrait obliger les institutions financières telles que les banques et les portefeuilles cryptographiques à conserver de meilleurs enregistrements et à signaler également les exigences pour toutes les transactions dans lesquelles elles pourraient être impliquées. Cela conduirait à des portefeuilles auto-hébergés ayant des normes anti-blanchiment améliorées lorsqu'il est édicté.
La nouvelle réglementation cryptographique est intitulée "Exigences pour certaines transactions impliquant de la monnaie virtuelle convertible ou des actifs numériques". La réglementation pourrait également conduire à la fin des transactions anonymes qui sont actuellement courantes dans l'espace crypto.
Le FinCEN propose que les transactions d'une valeur supérieure à 3 000 $ soient soumises aux règles KYC nouvellement proposées. Alors que ceux d'une valeur supérieure à 10 000 $ devraient être signalés directement aux régulateurs. La nouvelle règle obligerait les institutions impliquées dans la transaction à dent l'identité des parties impliquées dans la transaction.
La vérification doit confirmer le nom et les adresses physiques des deux parties.
Il convient de noter que cette nouvelle proposition de réglementation cryptographique compromettrait la confidentialité que les transactions cryptographiques ont tendance à donner à ses utilisateurs.
La réglementation cryptographique proposée par le FinCEN fait écho à la règle de voyage du GAFI
Le Groupe d'action financière (GAFI) a proposé une règle de voyage qui demande aux plates-formes de négociation de fournir aux autorités des informations sur l'initiateur et le destinataire des transactions supérieures à 10 000 dollars.
Selon cette règle de voyage, elle couvre principalement les transactions d'échange à échange aux États-Unis.
réglementation cryptographique proposée par le FinCEN également la ligne de la règle du GAFI. L'agence propose en outre des règles contre la rupture des transactions en unités plus petites afin de battre les yeux de l'agence.
Pour faire simple, les autorités financières aux États-Unis essaient autant que possible d'éviter que quiconque effectue des transactions de manière anonyme.
