Les plates-formes destinataires de crypto-monnaie attendent KYC, c'est-à-dire que les informations de connaissance de votre client ne sont pas pratiques et mauvaises pour l'industrie. C'est l'essence d'un commentaire public recueilli la semaine dernière par la société Chainanalysis.
Chainalysis analyse la blockchain , en réponse aux recommandations d'une OIG, le Groupe d'action financière (GAFI), qui se consacre à la lutte contre la légalisation de l'argent et d'autres délits connexes dans le secteur financier.
Dans ledit document, qui a été publié en février, le GAFI a élaboré de nombreuses actions que les gouvernements des États devraient mettre en œuvre afin de surveiller efficacement le commerce des crypto-monnaies tout en évitant les risques de blanchiment d'argent.
Selon l'évaluation de Chainalysis, ces mesures se traduiront par des VASP (fournisseurs de services d'actifs virtuels) ou des échanges, réduisant les activités potentiellement illégitimes.
Dans la section 7(b) du document, le GAFI recommande une directive controversée stipulant que les États devraient garantir les VASP d'origine, atteindre et saisir les informations d'identification obligatoires et précises de l' dent et les informations requises sur les destinataires des transmissions virtuelles, soumettre les informations aux VASP destinataires… et faire en sorte que facilement accessible sur demande aux autorités concernées.
Le Groupe d'action financière a demandé des commentaires publics sur la section concernée, qualifiant le projet d'exigences de mesure préventive.
Le directeur de l'exploitation de Chainanalysis, Jonathan Levin, et le responsable international de la politique, Jesse Spiro, ont récemment écrit qu'il existe de nombreux problèmes liés à cette exigence probable. Principalement, le "destinataire" des fonds - peut ne pas être un échangeur de crypto. Ils ont déclaré que le but des actifs virtuels était de fournir plus de valeur sans dent identification.
Ils ont en outre ajouté que les fonds pourraient être transférés vers leurs portefeuilles personnels ou vers un autre type de destinataire incapable d'accepter les informations de reconnaissance. Rendre obligatoire cette exigence aux échanges peut entraîner la fermeture de ces plates-formes, car l'infrastructure pour prendre en charge ces informations n'est pas disponible. De plus, il est techniquement impossible de modifier le fonctionnement des blockchains pour intégrer ce type de transfert.
Meilleure façon?
Levin et Spiro ont déclaré que la transparence, caractéristique d'une blockchain, offre des opportunités techniques, cependant, de tels transferts peuvent utiliser les données déjà stockées sur la blockchain pour produire une méthode active basée sur les risques.
En conservant les données sur KYC, les échanges peuvent offrir des informations sur les transferts précis ou les personnes à l'exécution de la loi, les chiens de garde et les banques, selon les besoins, pour éviter toute activité illégale.
Levin et Spiro ont noté que Chainalysis a contribué à de nombreuses enquêtes, en utilisant les données obtenues à partir de la blockchain pour reconnaître les portefeuilles et les fonds soupçonnés d'être impliqués dans des activités illégitimes.
D'autres recommandations fournies par la société incluent le développement de programmes matic d'attention envers les clients, qui sont capables de filtrer les destinations pour les activités dent identifiées.
Si les recommandations fournies par le GAFI sont adoptées telles quelles, elles entreront en vigueur en tant que norme mondiale d'ici juin 2019. Bien que le groupe invite les commentaires du public sur la section controversée 7(b), la durée des commentaires a été interdite le 11 avril. et il n'est pas certain que la réponse de Chainalysis soit assimilée ou non.
