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Qu'est-ce que DeFi : avantages, capacités et risques

qu'est-ce que l'image du titre Defi

Le nom le plus en vogue de la crypto-monnaie aujourd'hui doit être DeFi ou finance décentralisée. DeFi doit être la seule innovation qui a eu le plus d'impact sur la finance traditionnelle ces derniers temps. Il combine des solutions bancaires de la nouvelle ère avec des pratiques conventionnelles pour offrir une approche innovante de la finance.

Techniquement, DeFi utilise des matic exécutoires ou des contrats intelligents trac sur blockchain pour fournir des services bancaires sans impliquer d'intermédiaires tels que des banques ou des avocats.

Mais qu'est-ce que le Defi exactement ? Quand les gens demandent, "qu'est-ce que DeFi ?" il peut être defi défini comme un écosystème d'applications financières sans autorisation construites à l'aide de registres distribués publics. C'est un moyen d'offrir des services financiers traditionnels, y compris les prêts, les paiements, la gestion d'actifs, dans une configuration décentralisée.

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Ce qui est important à propos de DeFi

L'économie décentralisée fusionne la banque traditionnelle avec les technologies de nouvelle génération, y compris la blockchain. Elle est souvent appelée « Open Finance » car elle intègre des dispositifs inclusifs pour construire des solutions décentralisées destinées au segment financier. Les projets répondent aux besoins économiques traditionnels du consommateur, y compris les prêts, les comptes d'épargne ou de chèques, le commerce et bien d'autres.

DeFi évolue rapidement et comprend désormais toutes les facettes répandues dans l'industrie traditionnelle. Premièrement, la révolution DeFi aide les habitants des régions éloignées à accéder à de l'argent via des canaux sûrs. Elle a ouvert un immense portail d'opportunités que la finance traditionnelle n'a pas su jusqu'à présent.

Deuxièmement, la fonctionnalité, la sécurité et l'accessibilité offertes par Defi sont bien en avance sur les solutions financières conventionnelles. Tout ce dont vous avez besoin est un smartphone avec une connexion décente. Le potentiel d'expansion mondiale est pratiquement infini. La plupart des analystes cryptographiques considèrent DeFi comme le secteur le plus dynamique et le plus innovant de tout le domaine de la cryptographie et de la blockchain aujourd'hui.

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Source : base de données mondiale Findex

Les jetons DeFi surpassent largement leurs homologues cryptographiques. La plupart des projets DeFi ont un énorme potentiel pour laisser une marque indélébile sur le secteur financier pour les années à venir. À l'heure actuelle, les projets sont à un stade naissant, mais ils ont atteint un énorme succès. Au fur et à mesure que l'industrie fleurit, DeFi est sûr de devenir une alternative crédible au système bancaire traditionnel.

Une chose qui a attiré les gens vers la crypto-monnaie est sa décentralisation. Outre d'autres facteurs, la finance décentralisée est un domaine essentiel qui a suscité l'intérêt des gens pour les affaires de cryptographie. Le système décentralisé consiste à effectuer des transactions financières à l'aide d'un trac intelligent.

Avec cette méthode, vous n'avez pas besoin d'avoir un tiers impliqué dans vos affaires avant de faire une transaction financière. DeFi exclut le rôle d'intermédiaires comme un avocat ou la banque. L'accord est automatisé et utilise la technologie blockchain en ligne.

L'utilisation de DeFi DApp a été impressionnante. Les gens achètent l'option du trac intelligent plutôt que les systèmes financiers traditionnels avec des intermédiaires. Depuis septembre 2017, plus de 15 milliards de dollars sont passés par DeFi et ont été enfermés.

En un mot, DeFi est un système qui utilise le système financier traditionnel mais utilise des trac intelligents à la place des intermédiaires. Le système financier ouvert n'a pas d'autorité centrale. Il est donc prudent de dire que le projet DeFi décentralisé annexe le système financier traditionnel et la technologie blockchain.

Que pouvez-vous faire avec DeFi ?

Depuis l'introduction de la crypto-monnaie comme Bitcoin dans le système financier, l'industrie financière centralisée n'est pas restée la même. Avec l'essor des actifs numériques, le marché financier a connu un mouvement exponentiel qui a bouleversé certaines voies financières traditionnelles.

Lorsque les applications DeFi sont arrivées à bord, elles ont fait leurs preuves en tant que changeur de jeu. La finance décentralisée a été une énorme courbe dans le récit des choses liées à la finance. Ce changement est possible avec l'impressionnante application DeFi .

Une approche autonome pour gérer vos affaires financières

Les applications décentralisées (DApps) ont eu un impact sur les services financiers, en particulier le trading de crypto-monnaie. Faire du crypto trading sur des exchanges décentralisés (dexs), comme Uniswap, est la preuve de ce changement qui ne semble pas envisager un revers.

Dans un échange décentralisé qui prend en charge les applications décentralisées, le trading est entièrement P2P. Votre confidentialité et une transaction fluide sont l'objectif. Vous pouvez négocier avec d'autres commerçants et investisseurs sans avoir un troisième œil sur vos affaires, comme dans un échange centralisé.

Avec cette méthode, vous pouvez exclure que d'autres entreprises et institutions financières s'immiscent dans vos affaires financières. Vous n'avez pas besoin d'une autre plateforme pour effectuer vos transactions. Cette exception vous offre une approche autonome dans la gestion de vos affaires financières. Contrairement à un échange centralisé, vous n'avez pas besoin de conserver vos actifs dans des portefeuilles tiers.

Une option pour échanger des devises qui correspondent à d'autres devises

En utilisant l'écosystème DeFi , vous pouvez acheter des devises numériques appelées pièces stables rattachées à une autre devise particulière en valeur. Par exemple, l'USDC et le DAI ont été rattachés au dollar américain.

Une option pour opérer dans une plate-forme de prêt à système ouvert

Avec le protocole de prêt DeFi , le système est ouvert. Il fournit des plateformes de prêt décentralisées. Les prêteurs et les emprunteurs peuvent opérer avec des trac intelligents, éliminant ainsi le besoin d'intermédiaires et de documents à signer. Il s'agit d'un changement bienvenu au protocole de prêt régulier.

En tant que prêteur, DeFi vous donne la possibilité de gagner de l'argent supplémentaire lors de vos transactions. Pendant que vous prêtez des actifs synthétiques, vous pouvez gagner des intérêts. En tant qu'emprunteur, vous êtes prêt à accéder à des liquidités sans avoir à vendre vos actifs. Cette fonctionnalité signifie une augmentation de votre pool de liquidités. Il est mis à la disposition des utilisateurs sur des plateformes telles que Aave et Compound.

Comme le système traditionnel qui vous oblige à avoir des garanties pour emprunter auprès de la banque, vous avez également besoin de garanties dans ce système. L'une des raisons pour lesquelles le système Defi a été considéré comme une fusion à la fois du système bancaire traditionnel et de la technologie blockchain.

Cependant, dans ce cas, c'est une façon intelligente et plus efficace de faire les choses. L'emprunteur doit offrir un actif sous-jacent plus précieux que le prêt auquel il souhaite accéder. Le fournisseur de enj également d'une certaine sécurité.

Une option pour échanger au-delà de l'espace cryptique

Avec la plateforme Defi , vous pouvez échanger des actifs du monde réel comme des métaux précieux ou des devises. Ensuite, vous pouvez créer et échanger leurs dérivés sur des plateformes telles que Synthetix.

Une plateforme pour faire des pronostics

Un autre service dont vous pouvez enj avec l'application décentralisée est une plate-forme où vous pouvez parier sur des événements futurs et obtenir des résultats positifs. Certaines plates-formes sur lesquelles vous pouvez le faire sont Gnosis, FTX et Augur.

C'est un peu comme le marché de la prédiction traditionnel mais avec l'innovation technologique occasionnée par la blockchain. Il n'y a pas d'intermédiaires impliqués. En tant que développeur DeFi , vous pouvez participer à ces prédictions. Par exemple, lors des élections présidentielles américaines en 2020, ces marchés de prédiction ont dent , Augur enregistrant plus de 8 millions de dollars.

Une plateforme pour participer à une loterie

Une autre raison pour laquelle certaines personnes utilisent et recommandent les applications financières Defi est dans les domaines de la loterie. Vous pouvez participer à une loterie sans perte où tout le monde met son argent et joue à la loterie. Ce type de loterie est différent car personne ne perd.

Lorsqu'un gagnant émerge, le gagnant prend les intérêts courus tandis que tout le monde récupère son argent. Vous pouvez participer à ce secteur DeFi en utilisant la plateforme PoolTogether.

Le bon côté de cette loterie est qu'il n'y a aucune perte pour les personnes impliquées. Si vous ne gagnez pas, vous pouvez récupérer votre montant initial. Si vous gagnez, vous obtiendrez tous les intérêts de l'argent de tout le monde.

Une plateforme pour l'agriculture de rendement

Un nouveau terme qui fait le tour de la sphère DeFi l'agriculture de rendement . Cela implique de verrouiller des crypto-monnaies pour des récompenses. Les agriculteurs de rendement utilisent des pièces comme Tether, Dai, Ether, etc. Deux marchés monétaires où l'agriculture de rendement fleurit sont Aave et Compound.

Aspirer. Finances et Uniswap

Yearn.Finance et Uniswap sont des plates-formes qui servent à améliorer l'expérience des utilisateurs au sein du système DeFi .

Uniswap est un Defi destiné à apporter une solution au problème de liquidité dans les échanges décentralisés. Construit sur Ethereum , il est destiné à échanger des jetons. Bien sûr, vous pouvez également y échanger vos jetons Defi

Yearn.Finance est créé pour maximiser les rendements en utilisant le protocole yearn. Il alloue des liquidités à d'autres solutions DeFi . Avec ces deux plateformes, l'expérience des utilisateurs au sein de l'espace Defi est améliorée.

Pourquoi DeFi fait-il des progrès massifs ?

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Depuis son introduction dans les transactions financières, le produit DeFi enregistre une mobilité ascendante à grands pas. On pourrait se demander pourquoi DeFi fait des progrès aussi massifs dans l'espace financier. Pourquoi cet engouement pour DeFi , voudriez-vous demander. Voici quelques-unes des raisons pour lesquelles DeFi est l'option de choix pour la plupart des gens.

Les régulateurs y adhèrent

Les régulateurs ont été l'agent du changement dans le monde financier. La plupart des progrès ou retards enregistrés par certaines tendances et applications financières introduites dans l'institution financière sont dus aux régulateurs.

Les régulateurs exercent le pouvoir de permettre à un nouveau système de prospérer ou d'éteindre ses incendies avant même qu'il ne commence à se propager. En conséquence, ils doivent prendre des décisions importantes qui affecteront l'état de la société et toutes les personnes impliquées.

Qu'ils achètent ou non un produit financier déterminera s'il prospérera ou non. La situation est délicate. S'ils permettent à ces nouvelles approches de gérer les affaires financières de prospérer, ils risquent d'exposer les institutions financières comme les entreprises et les banques au risque de ne pas gagner leur vie en tant qu'intermédiaires.

En outre, ils doivent prendre des décisions qui protégeront la société des risques financiers liés aux transactions financières et aux économies d'argent dans des espaces non réglementés. Mais, un grand nombre de personnes adhèrent déjà à cet actif innovant. De plus, avec la tendance des innovations technologiques affectant tous les aspects de la vie humaine, il n'y aura que plus d'innovations et pas moins.

S'en tenir aux approches archaïques de la gestion des affaires financières a été le fléau des nouvelles approches. Il a créé un environnement hostile qui a étouffé certaines innovations. Cependant, il semble que l'ère de la créativité étouffée soit en train de s'écouler.

À première vue, ces régulateurs acceptent ces changements car ils prennent certaines décisions en faveur DeFi . La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a approuvé Arca en juillet 2020. Arca est un fonds basé sur Ethereum . Son approbation est un signe positif vers l'acceptation de DeFi .

C'est loin de l'incident de 2018 lorsque dent , basé au New Jersey, a remboursé 133 millions de dollars américains parce que les réglementations de la SEC ont étouffé son esprit opérationnel. Néanmoins, avec la tendance actuelle des choses, il y a espoir d'un meilleur environnement pour les innovations technologiques dans l'espace financier.

Les institutions financières y adhèrent

DeFi a également suscité l'intérêt des acteurs grand public. Certaines grandes figures et institutions commencent à accepter DeFi et à l'intégrer dans leur système. Par exemple, 75 des banques faisant autorité dans le monde intègrent la technologie blockchain dans leurs opérations pour rendre les paiements plus rapides et plus efficaces. Cet instrument financier fait partie du réseau d'information interbancaire dirigé par la Banque Royale du Canada, ANZ, JP Morgan.

Les gens veulent profiter de la valeur

L'une des raisons pour lesquelles DeFi enregistre autant d'épargnants est que les gens ont compris qu'il est utile d'économiser avec DeFi . DeFi a des rendements plus élevés. De nombreux jetons valaient très peu lorsqu'ils ont fait leur entrée dans l'espace financier. Cependant, avec les gens qui s'intéressent à DeFi , l'effet résultant est évident dans la croissance rapide de l'actif négociable.

Les institutions financières d'aujourd'hui ont beaucoup à apprendre de l'approche multidimensionnelle de l'économie décentralisée. La blockchain Polymesh cherche à résoudre certains de ces défis pour les entreprises et les institutions financières disposant d'actifs réglementés.

Les restrictions du Covid-19 ont favorisé le système

La pandémie de Covid-19 a créé un environnement permettant à DeFi de prospérer. Avec le Covid, certains territoires sont sous restrictions. En outre, le taux d'intérêt dans les paramètres mondiaux est inférieur à la normale.

Cependant, avec DeFi , les investisseurs ont un taux d'intérêt plus élevé. Compound offre un taux d'intérêt de 6,75% par an pour les personnes qui utilisent Tether stablecoin décentralisé. En plus de cet intérêt impressionnant, les épargnants reçoivent également des jetons Comp. Les personnes qui n'ont pas de compte bancaire peuvent utiliser DeFi .

Avantages de la finance décentralisée

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Ce système décentralisé a donné aux actifs cryptographiques un avantage sur la monnaie fiduciaire et d'autres objets de valeur. Voici quelques-uns des avantages de cette innovation technologique dans le monde de la crypto :

DeFi a affecté la tendance du marché en faveur de tous les jetons échangeables

Avec l'arrivée de DeFi sur le marché, les gens ont trouvé un moyen meilleur, plus simple et plus efficace d'effectuer des transactions financières, et bien sûr, ils y ont sérieusement réfléchi. Le résultat de cette réflexion est la montée en puissance de la réputation de DeFi .

Par exemple, dans le système financier traditionnel, les prêteurs et les emprunteurs sont légalement tenus de se connaître avant toute transaction. Autrement dit, les deux parties devront faire connaître dent identité. De plus, le prêteur devra évaluer l'emprunteur et s'assurer de sa capacité à rembourser le prêt avant que la transaction puisse avoir lieu.

Avec DeFi , il n'y a pas besoin d'un tel examen et d'une telle considération. Le système permet la confiance et la confidentialité. Le contrat intelligent a un accord trac et le processus est automatisé. Il utilise la technologie blockchain en ligne. Avec une option comme celle-ci, la plupart des gens font demi-tour sur leur chemin vers le système financier traditionnel habituel et trouvent le chemin vers DeFi .

DeFi a occasionné une augmentation de la valeur des actifs numériques

La capitalisation boursière des jetons négociables a considérablement augmenté grâce à ce système. Les jetons que les commerçants utilisent pour les contrats trac DeFi ont actuellement une valeur plus élevée. En l'espace d'un an, certains jetons ont triplé leur valeur et même plus que cela.

Le jeton Aave , par exemple, a augmenté de près de 200 fois sa valeur. Un autre jeton, le jeton de réseau Synthetix, a augmenté 20 fois plus que sa valeur. Les jetons erc20 se portent également bien. Tout cela est rendu possible par le système DeFi .

DeFi accorde aux gens l'accès là où le système traditionnel les limitait

Avec les exigences strictes du système traditionnel, la plupart des gens ne peuvent pas accéder aux services financiers dans cet espace. Il existe plusieurs restrictions sur les plateformes d'émission de prêts.

Cependant, avec un outil DeFi , tout le monde peut accéder aux services financiers. Des facteurs tels que l'âge, la richesse ou la situation géographique ne sont un obstacle pour personne. Avec un téléphone mobile et une connexion Internet, tout le monde peut accéder à Internet et accéder aux services financiers.

DeFi offre plus de transparence

DeFi offre une plateforme financière plus transparente que ce que le système traditionnel peut offrir. La plupart des protocoles DeFi sont créés sur la blockchain et sont accessibles à toutes les personnes impliquées. Les transactions enregistrées sur le système sont ouvertes à l'examen public. Vous pouvez également utiliser des jetons de gouvernance pour façonner l'avenir du protocole. Les comptes ont des adresses numériques, ce qui les rend uniquement sensibles à la confidentialité.

Les transactions étant ouvertes à tous, il n'y a pas de place pour le soupçon. C'est une plate-forme où la confiance et la confidentialité prospèrent. Ce type d'opération favorise la responsabilisation. Lorsque les transactions sont comptabilisées, il y a plus de chances d'améliorer les opérations.

Inconvénients et risques de DeFi

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Les histoires juteuses des services Defi également de risques qui ne peuvent être négligés. Certains d'entre eux sont:

Audit tiers

DeFi est construit sur un trac intelligent. D'une manière ou d'une autre, les protocoles Defi peuvent être sensibles aux manipulations. Un protocole DeFi qui trac son audition de trac intelligent à des entreprises peut mettre le système à la merci des exploiteurs, que ce soit maintenant ou à l'avenir.

Centralisation du flux de données

DeFi utilise des protocoles de blockchain. Cependant, ils ne peuvent pas accéder aux données hors chaîne. C'est là qu'interviennent les oracles. Ces tiers comblent le fossé entre la blockchain et les informations hors ligne.

Le point d'inquiétude dans cette configuration est la possibilité que l'oracle fasse une erreur. S'il arrive que l'oracle relaie des informations erronées, l'effet résultant sera désastreux.

Risque de pirates

Il y a des chances que des pirates profitent du système car il exploite une application décentralisée. Sans organe central, les hackers pourraient faire des ravages sur la plateforme d'échange KuCoin en septembre 2020.

Alors que les échanges centralisés pouvaient geler les comptes des pirates, stoppant ainsi leurs activités, ceux qui avaient un système décentralisé ne pouvaient pas geler leurs fonds.

Que sont les applications décentralisées ?

Les applications décentralisées représentent une part importante de l'ensemble DeFi . Les applications sont essentielles pour comprendre les DeFi et son fonctionnement. Les dApps sont des applications construites sur la blockchain qui fonctionnent pour servir les opérations financières via un réseau décentralisé. Qu'il s'agisse d'une blockchain ou d'une autre fondation basée sur DLT, l'idée est de construire un cadre décentralisé. Ainsi, DeFi ne relèvent d'aucune organisation centrale ou autorité de surveillance.

Comment les dApps prennent le dessus sur la finance traditionnelle

Les trac sont entièrement matic et sont pilotées par des contrats intelligents qui defi les différentes fonctions financières. Ces trac préprogrammés fonctionnent parfaitement selon les valeurs et protocoles initiaux de la Fed. Plus important encore, les trac intelligents peuvent gérer un large éventail de fonctions, y compris l'approbation des clients et le traitement des paiements. Considérez-les comme des legos d'argent qui peuvent être étendus selon le choix du développeur.

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Source : Dappadar

Les progrès de DeFi dépendent actuellement de l'évolution d' Ethereum . La plupart de la valeur est verrouillée dans les projets basés sur Ethereum . La flexibilité programmatique et l' defi d' matic Ethereum la vitesse de progression des produits financiers Defi .

Composants DeFi vitaux

Le domaine des applications DeFi se développe à une vitesse fulgurante. Les applications servent une myriade d'objectifs, permettant d'économiser du temps et de l'argent. Aujourd'hui, presque tous les secteurs ont une application DeFi pertinente. Au fur et à mesure que le secteur se développe, les dApps étendent également leur portée pour servir plus de clientèle. Voici quelques caractéristiques courantes des applications DeFi :

Open source

La plupart des applications DeFi suivent des protocoles open source pour rester décentralisées et servir un large éventail de publics. Le codage public permet d'obtenir plusieurs entrées de programmation. L'audit reste transparent en plus d'offrir une sécurité et des fonctionnalités supérieures. Les codes open source sont connus pour leur sécurité et leur stabilité.

Transparence

En ce qui concerne DeFi , le concept de transparence acquiert un tout nouveau sens. La transparence est intrinsèquement ancrée dans le domaine décentralisé, et DeFi n'est pas différent. Étant donné que la plupart des trac sont construites sur la blockchain Ethereum , qui offre intrinsèquement une transparence supérieure en termes de transactions, de traitement des paiements, de fonctionnalités et de mécanismes de contrat intelligents. Contrairement à la banque traditionnelle, toute l'interaction liée à la blockchain reste dans le domaine public.

Une autre différence clé est que les individus ne sont pas directement connectés au compte spécifique d'une banque en soi. Au lieu de cela, le système utilise une adresse numérique et le compte sous-jacent lui-même reste pseudo-anonyme. Les informations sur les actifs cryptographiques restent sécurisées à tout moment. Les comptes ont des propriétaires et peuvent être trac si nécessaire.

Portée mondiale

Il y a une pénurie de canaux bancaires dans les pays en développement. La finance décentralisée aide à autonomiser les opprimés avec des solutions bancaires sûres. DeFi construisent des plates-formes financières de nouvelle génération qui peuvent être utilisées dans des zones reculées avec une connexion Internet minimale.

Outre les pays en développement, les services Defi desservent également les régions développées où les failles bancaires traditionnelles ont perturbé les canaux financiers. Les systèmes bancaires et monétaires séculaires sont maintenant mis à niveau avec de nouvelles technologies. Les masses non bancarisées et la clientèle traditionnelle embarquent toutes deux dans le train DeFi . Qu'il s'agisse d'un village à Hawaï ou d'une ville de New York, de nombreux types de services Defi sont disponibles en un clic.

Sans autorisation

Il n'y a pas de gardiens dans DeFi et le pouvoir est disponible pour tout le monde. Tout le monde peut accéder ou développer une application DeFi avec des limitations et des autorisations minimales. Contrairement aux lecteurs sous licence, DeFi est open-source et donc bien plus accessible.

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DeFi -Source : Taux DeFi

Le compte bancaire conventionnel ne donne pas beaucoup de liberté et les approbations sont une énorme préoccupation. Les tracas liés aux taux d'intérêt sont réduits au minimum. Le monde décentralisé évite les mécanismes réglementaires inutiles et offre ainsi les meilleurs produits de financement ouvert.

Interopérabilité

L'interopérabilité est au cœur de la révolution DeFi puisqu'elle est destinée à relier les canaux bancaires new-age et séculaires. L'interopérabilité garantit le maintien d'une fonctionnalité transparente sur diverses plates-formes de blockchain. Les solutions DeFi ou les legos monétaires doivent fonctionner sur une myriade de réseaux et de plates-formes pour servir sa clientèle diversifiée.

Les solutions décentralisées sont conçues pour rester accessibles aux développeurs, aux utilisateurs, aux critiques et à tout le monde. De plus, les utilisateurs doivent pouvoir déployer des pièces stables, échanger sur un échange, utiliser des portefeuilles et le faire simultanément. Par conséquent, l'interopérabilité est cruciale pour les applications Defi , car ces legos monétaires nécessitent un déploiement dans divers environnements de blockchain.

Flexible

La flexibilité est une caractéristique qui est au cœur des applications DeFi . Un environnement flexible, en particulier la blockchain Ethereum , permet aux développeurs de rester en phase avec l'évolution des scénarios financiers. Les plates-formes doivent rester flexibles pour offrir de nouvelles fonctionnalités et s'intégrer à d'autres plates-formes/réseaux. Les utilisateurs doivent être indépendants dans la conception de leur interface et de leurs protocoles d'interaction pour un investissement intelligent.

DeFi re defi les solutions de prêt

Le prêt est un domaine où DeFi brille. Au cours des deux dernières années, les solutions de prêt DeFi ont vraiment pris leur envol. Le processus d'approbation de prêt traditionnel est lourd, long et déroutant. Les grands géants bancaires dominent le domaine des prêts et ont un monopole dans leurs régions respectives. Négocier avec des sociétés de prêt pour un prêt convenable n'est rien de moins que du harcèlement.

DeFi a defi les prêts en concevant des produits innovants centrés sur le consommateur. Le système financier de la nouvelle ère alimenté par DeFi offre une flexibilité, de meilleurs taux, un traitement plus rapide, plus d'options de prêteur d'argent et bien plus encore. Ethereum prend également pied dans le domaine des prêts. Il y a eu un changement radical dans le secteur des prêts depuis l'introduction des applications décentralisées.

Compound – defi les prêts

Compound dApp est l'endroit où DeFi brille vraiment le plus. Il a montré au monde à quel point le prêt peut être un concept intéressant en responsabilisant à la fois le consommateur et le prêteur. Compound donne aux utilisateurs la possibilité de prêter leur crypto-monnaie à d'autres utilisateurs sans aucun intermédiaire. En retour, les prêteurs gagnent des intérêts, qui se présentent également sous forme d'actifs cryptographiques. Du point de vue de l'investissement, les prêteurs et les emprunteurs sont jumelés selon des trac , ce qui en fait un processus beaucoup plus sûr que la scène des prêts d'aujourd'hui.

De plus, les trac gèrent également le paiement des taux d'intérêt en fonction de l'évolution des conditions du marché. Aucun tiers ou intermédiaire n'est impliqué dans le processus. Compound a connu un tel succès que de nombreuses dApps similaires ont été construites sur le même modèle de taux d'intérêt.

Bourses décentralisées - réunir les commerçants de demain

Un échange décentralisé représente l'arrivée à maturité du domaine de la cryptographie. Ce cas d'utilisation DeFi offre plus de fonctionnalités de sécurité et de sécurité aux utilisateurs de crypto avec une intervention humaine minimale. Le prêt entre particuliers est idéal pour servir les personnes non bancarisées et celles qui recherchent plus de flexibilité. L'interface utilisateur simplifiée et la sécurité renforcée sont parfaites dans le scénario cybernétique d'aujourd'hui.

Contrairement au marché monétaire traditionnel centralisé ou à Coinbase , les échanges décentralisés sont plus transparents, sécurisés et efficaces. Les produits conventionnels sont vulnérables aux vols, aux failles de sécurité et aux scandales de piratage. Une recherche rapide sur Google révèle un historique de plantages d'échange causant d'énormes pertes aux utilisateurs.

Les échanges décentralisés ne souffrent pas de tels problèmes. Les trac intelligents garantissent que l'argent ou les actifs numériques ne sont pas détenus directement, et la blockchain masque les données de l'utilisateur. L'interaction de portefeuille à portefeuille promet plus de sécurité pour vos actifs numériques. Il n'y a pas de point centralisé à attaquer dans un échange décentralisé.

Uniswap - Prochaine étape dans l'écosystème de prêt

Avec l'introduction de la « création de marché automatisée », la plate-forme Uniswap a changé la façon dont les utilisateurs négocient. Le trac innovant de contrat intelligent permet un règlement instantané entre les parties. Les taux en direct offerts aux commerçants aident à exécuter des transactions en toute confiance contrairement aux autres types de transactions traditionnels. La fonction « Pooling » permet en outre aux utilisateurs de gagner des intérêts via des prêts sans aucune implication de tiers.

Économies de nouvelle génération alimentées par DeFi

L'épargne est le moteur de l'industrie financière. Qu'il s'agisse de comptes d'épargne à petit terme ou de fonds de pension, l'épargne est essentielle à la vie d'un professionnel en activité. DeFi aident à redéfinir defi façon dont les économies sont réalisées à l'ère actuelle. Les applications génératrices d'intérêts collectifs aident les utilisateurs à économiser de l'argent et à gagner plus d'intérêts sur leur cagnotte collective.

MakerDAO – Le roi de la décentralisation

Maker Stablecoin permet de rattacher d'autres pièces stables au dollar américain en le sauvegardant par une garantie cryptographique. En d'autres termes, les utilisateurs peuvent désormais déployer la crypto sans se soucier de la volatilité qui afflige les crypto-monnaies telles que Bitcoin et ETH.

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Source : MakerDAO

Les utilisateurs peuvent créer leur propre stablecoin DAI à l'aide de Maker Oasis dApp. De plus, dai stablecoin peut ensuite être utilisé à diverses fins, y compris le commerce, les transactions et bien plus encore. D'une certaine manière, Maker peut être qualifié de banque de réserve décentralisée offrant le dai comme une panacée.

Ce que l'avenir réserve à DeFi

Aujourd'hui, les produits DeFi dent d'un modèle de garantie pour protéger les intérêts des investisseurs. Au fur et à mesure que DeFi évolue, les emprunteurs construiront leur historique de crédit, leur permettant d'emprunter sans garantie. Un dent mécanisme fondé sur l'identité nécessiterait un mécanisme d'identité dent universel fondé sur de solides dent financières et économiques.

Les vulnérabilités du contrat intelligent doivent être corrigées pour sécuriser davantage les trac contre les attaques de piratage. La sur-garantie doit être dent pour développer des titres de crédit au même niveau que les institutions de prêt d'aujourd'hui.

DeFi évolutif pour alimenter la finance de nouvelle génération

Les améliorations apportées à l'expérience utilisateur aideront à attirer davantage d'utilisateurs. L'écosystème DeFi de première génération manquait d'une interface utilisateur interactive et d'une expérience de navigation sur le site Web. Les dernières dApps se concentrent sur l'interaction de l'utilisateur pour attirer un public plus large. Tout comme les actifs cryptographiques, la facilité d'utilisation reste un critère de conception clé.

Les portefeuilles cryptographiques subiront également une évolution pour offrir plus de fonctionnalités et de fonctionnalités aux consommateurs. À l'avenir, les portefeuilles cryptographiques tout compris seront à la mode alors que les consommateurs recherchent une solution unique pour toutes leurs interactions avec les investissements cryptographiques. Un portefeuille crypto doit servir de passerelle universelle pour une gestion complète des actifs numériques. Imaginez une page d'accueil qui affiche tous vos avoirs en un seul clic, y compris les prêts, les garanties, les avoirs, les activités de trading, etc.

Fusionner la finance traditionnelle avec le concept DeFi

La gouvernance décentralisée est un autre domaine intéressant émergeant de l'écosystème DeFi . Initialement, de nombreuses solutions DeFi ont des caractéristiques centralisées, y compris des "clés principales" pour contrôler certaines fonctions. Par exemple, une vanne d'arrêt d'urgence entre les mains de l'équipe de développeurs peut aider à sécuriser la dApp en cas de piratage.

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Fusionner la finance traditionnelle avec DeFi

Cependant, l'évolution de DeFi exige que les protocoles de gouvernance soient partagés avec les parties prenantes. Les organisations autonomes décentralisées émergent rapidement en tant que décideurs aidant les parties prenantes à exercer plus de contrôle à la place des banques. Les institutions financières d'aujourd'hui ont beaucoup à apprendre de l'approche multidimensionnelle de l'économie décentralisée.

DeFi est-il là pour rester?

Les questions monétaires ont toujours été au cœur de la civilisation humaine. L'argent, sous une forme ou une autre, est le moteur des efforts humains depuis des millénaires. Pendant des décennies, le dollar américain a dominé la scène. Aujourd'hui, la crypto fait la même chose, bien que sur le front du cyber. Nous pourrions voir une refonte complète du domaine financier et l'abolition de la monnaie fiduciaire à l'avenir.

Trajectoire future de DeFi

La crypto-monnaie et la blockchain émergent en tant que technologies de nouvelle génération avec le potentiel de scénariser d'énormes changements sociaux. À mesure que les sociétés évoluent, les nouvelles technologies répondent aux besoins humains. Aujourd'hui, les technologies décentralisées alimentées par Ethereum font exactement cela. Différents types de trac fournissent des services financiers en utilisant des contrats intelligents et une touche technologique pour perturber le système traditionnel.

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Trajectoire future de DeFi

Les solutions DeFi établissent des références dans les secteurs financier et économique. Les anciennes méthodes de monnaie fiduciaire sont remises en question. Les économies en évolution rapide adoptent les dernières technologies de décentralisation pour servir leurs citoyens avec les meilleures solutions bancaires disponibles. Les solutions DeFi représentent la pointe des idéaux démocratiques en offrant un système financier hautement transparent et véritablement décentralisé. D'une certaine manière, DeFi signifie plus de pouvoir pour les gens.

Conclusion

La finance décentralisée est une approche technologiquement innovante du commerce financier qui perturbe le statu quo dans l'espace financier. Avec l'avènement de DeFi dans le discours financier, le système a connu une croissance massive. Compte tenu de la tendance du marché et des percées technologiques continues que le secteur a connues, nous envisageons un système financier plus décentralisé et libéral.

Quelque chose de vraiment remarquable se passe dans le système financier - les crypto-monnaies renforcent les personnes non bancarisées. Le concept d'argent évolue à mesure que les gens acceptent la nouvelle normalité, c'est-à-dire les actifs numériques. Les grandes institutions financières regardent la crypto sous un nouveau jour. Le monde assiste à un bond en avant dans le développement des canaux bancaires. Il est rare de voir un secteur entier se transformer aussi vite en si peu de temps et cela aussi à partir de zéro.

DeFi rattrapera bientôt les services financiers fiat conventionnels. Les schémas évolutifs incluent toujours des hauts et des bas, qui contribuent à apporter des phases d'amélioration. DeFi subira également des corrections appropriées à l'avenir avant de s'imposer comme le mécanisme financier «de facto» pour servir les masses. Jusque-là, il y a amplement de place pour des améliorations technologiques.

La responsabilité conférée à toutes les personnes concernées minimise les risques liés au système pour protéger les épargnants et les organismes intéressés. Cela nécessite également un système responsable pour maximiser son potentiel et améliorer ses avantages pour toutes les personnes concernées.

Gurpreet Mince

Gurpreet Thind

Gurpreet Thind poursuit des études de maîtrise en génie électrique à l'Université d'Ottawa. Ses intérêts académiques incluent l'informatique, les langages informatiques et les crypto-monnaies. Avec un intérêt particulier pour les architectures alimentées par la blockchain, il cherche à explorer l'impact sociétal des monnaies numériques en tant que finance du futur. Il est passionné par l'apprentissage de nouvelles langues, cultures et réseaux sociaux.

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