Les cryptomonnaies sont considérées comme des investissements à court ou à long terme. Soutenus par de grands projets, certains prix des cryptomonnaies montent en flèche et survivent à l’épreuve du temps, offrant ainsi aux investisseurs des bénéfices à long terme. Même si les investisseurs cherchent à négocier des crypto-monnaies via des stratégies à court terme pour profiter de la volatilité du marché, détenir des titres à long terme est la meilleure façon d'aborder le marché des crypto-monnaies.
Bien que le trading de cryptomonnaies à court terme et les transactions rapides soient monnaie courante, il existe des arguments convaincants en faveur des investissements à long terme. Les investissements cryptographiques à long terme offrent un potentiel de bénéfices remarquables en raison de leur alignement sur des fluctuations de prix prolongées, par opposition aux fluctuations de prix mineures observées à court terme.
Néanmoins, avec près de 23 000 projets de cryptographie en lice pour des investissements, le défi se pose : lesquels d’entre eux sont les choix les plus prometteurs pour une croissance à long terme ?
Que sont les investissements cryptographiques à long terme ?
Les investissements cryptographiques à long terme impliquent l’acquisition d’actifs numériques dans l’intention de les conserver pendant une durée prolongée. Cette approche transcende l’anticipation des pics ou des baisses de prix à court terme, et se concentre plutôt sur les perspectives de croissance durables des entreprises cryptographiques robustes.
Dans le monde en plein essor de la cryptographie, de nombreux projets tombent dans l’obscurité parce qu’ils ne disposent pas des attributs essentiels pour une croissance durable à long terme. Les investissements cryptographiques à long terme prospèrent dans des projets qui ont montré leur résilience. Ces solides entreprises basées sur la cryptographie génèrent des jetons dotés d’une véritable utilité et recèlent le potentiel de s’imposer comme des forces dominantes dans la sphère cryptographique.
De plus, la crème de la crème des investissements cryptographiques à long terme bénéficie généralement d’une capitalisation boursière substantielle. Bien que l’on puisse réaliser des gains substantiels grâce à des détentions à court terme au bon moment dans des pièces de monnaie ou des projets de moindre qualité, les investissements cryptographiques à long terme sont généralement perçus comme moins risqués et, à long terme, plus rentables.
Facteurs à prendre en compte lors du choix des crypto-monnaies pour un investissement à long terme
Potentiel de croissance élevé
Concentrez-vous sur le potentiel de croissance, que ce soit à court ou à long terme. Le « potentiel » peut varier considérablement et dépend de facteurs tels que la tolérance au risque de l'investisseur et le capital disponible.
Les considérations immédiates incluent le prix actuel d'un projet, son cas d'utilisation, les tokenomics, les performances historiques, la future feuille de route, ainsi que sa popularité et le sentiment du marché, qui influencent tous fortement la dynamique des prix.
Par exemple, prenons Bitcoin , qui se négocie actuellement entre 25 000 et 30 000 $. Bien qu'il soit en baisse de plus de 60 % par rapport à son sommet historique de près de 70 000 $ de fin 2021, il a tout de même réalisé des gains stupéfiants de plus de 40 000 000 % tout au long de son existence. Certains investisseurs pourraient se détourner du Bitcoin en raison de sa taille et de sa popularité, nécessitant un capital important pour atteindre son précédent sommet. Ils peuvent percevoir qu’il n’offre plus de rendements qui changent la vie, à moins que de gros montants ne soient risqués, ce qui peut également entraîner une longue période d’attente.
À l’inverse, les nouvelles cryptomonnaies font souvent leurs débuts avec un potentiel de prix bien supérieur à un rendement de 300 %, mais elles comportent des risques associés nettement plus élevés. Par exemple, Tamadoge (TAMA) a rapporté 300 % lors de sa prévente et a ensuite grimpé de près de 2 000 % lors de sa cotation en bourse.
Cryptomonnaies sous-évaluées
Les investisseurs doivent prendre en compte le prix d’une crypto-monnaie lorsqu’ils envisagent un achat. Cela implique de sélectionner des jetons numériques qui semblent se négocier en dessous de leur valeur potentielle, même si l’évaluer peut s’avérer difficile. Pour prendre une décision éclairée, les investisseurs doivent examiner d’autres variables, telles que les cas d’utilisation et la dynamique du marché.
Par exemple, une crypto-monnaie peut sembler attrayante en raison de son prix bas, mais si elle maintient constamment des prix stagnants pendant un marché haussier, cela pourrait signifier un déclin de l’intérêt au sein de la communauté crypto au sens large.
Plusieurs outils en ligne aident les investisseurs à cet égard. Les plates-formes d'agrégation de données telles que CoinMarketCap et CoinGecko trac les capitalisations boursières de divers jetons, tandis que DEXTools met en évidence les nouvelles tendances des pièces. Des outils plus avancés comme TradingView et des sociétés d'analyse telles que Glassnode et DeFi Llama offrent des informations supplémentaires.
Une autre approche pour acquérir des crypto-monnaies à moindre coût consiste à investir lors d'une prévente ou dans les premières étapes du projet lorsque les jetons sont proposés à un rabais important.
Utilité à long terme
dent les meilleurs investissements cryptographiques à long terme peut être une tâche difficile. Quel que soit le contexte plus large du secteur, la cryptomonnaie la plus prometteuse dans laquelle investir possède généralement un avantage concurrentiel sur le marché, provenant souvent d’un utilitaire unique.
Cet utilitaire constitue une raison impérieuse pour les investisseurs de choisir un projet particulier parmi la vaste gamme d'options. Cela signifie que la crypto-monnaie sert un objectif réel, améliorant ou simplifiant la vie, générant ainsi une demande réelle pour son utilisation, au-delà d’être simplement un véhicule d’investissement.
Considérations sur la capitalisation boursière
Lorsque vous recherchez les meilleures crypto-monnaies dans lesquelles investir, il est essentiel de prendre en compte leur capitalisation boursière.
La capitalisation boursière constitue un indicateur crucial de la domination, de la popularité et de la valeur totale des pièces en circulation sur le marché.
Les crypto-monnaies à grande capitalisation boursière sont généralement des investissements plus établis et plus sûrs. Cependant, ils présentent souvent un risque moindre d’augmentation rapide des prix. D’un autre côté, investir dans des crypto-monnaies à petite capitalisation boursière peut offrir un potentiel de hausse important, surtout par rapport aux pièces bien établies. Cependant, il est important de reconnaître que cette approche comporte également un risque de perte plus élevé, en particulier pour les nouveaux projets en phase de prévente.
Les investisseurs qui profitent de ces opportunités de capitalisation boursière plus petite peuvent y découvrir un potentiel de gains substantiels, ce qui en fait une option trac pour ceux qui recherchent des rendements importants.
Analyser les performances passées
L’évaluation des performances historiques d’une crypto-monnaie peut offrir des informations précieuses sur son comportement dans diverses conditions de marché et fournir des indications sur ses perspectives futures à court et moyen termes.
De nombreux investisseurs, en particulier ceux engagés dans le day trading, s'appuient sur des techniques d'analyse technique et des indicateurs tels que le volume d'équilibre (OBV), la divergence de convergence moyenne mobile (MACD), l'indice de force relative (RSI) et divers oscillateurs. Cependant, il est essentiel de noter que ces stratégies avancées ne sont pas recommandées aux débutants, car elles nécessitent des mois, voire des années, pour être pleinement maîtrisées.
Lorsque l’on examine l’historique des prix des crypto-monnaies, en particulier pour les investisseurs occasionnels, il est essentiel de comprendre que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs ; ce n'est qu'un des nombreux facteurs à prendre en compte.
Les jetons de plus petite capitalisation boursière et les pièces mèmes connaissent souvent des poussées de popularité de courte durée avant de sombrer dans l’obscurité. Prenez, par exemple, MonaCoin, un jeton mème japonais qui a connu une croissance extraordinaire, passant de 0,02 $ en janvier 2017 à 16,45 $ en décembre 2017, ce qui représente une augmentation stupéfiante de 71 421 %. Cependant, son prix a rapidement baissé et il n'a pas dépassé 5 $ depuis avril 2018, et il ne s'échange pas non plus au-dessus de 1 $ depuis février 2022. Selon les dernières données, MONA est disponible pour seulement 0,35 $, ce qui représente une baisse de 98 % par rapport à son prix global. temps élevé.
Meilleures crypto-monnaies pour les investissements à long terme
Ethereum (ETH)
Ethereum se distingue comme la blockchain des développeurs d'applications décentralisées (dApp) en raison de son évolutivité, de sa rapidité, de sa facilité de développement et de sa vaste base d'utilisateurs. Avec de nombreux protocoles construits sur sa blockchain et une valeur totale verrouillée (TVL) près de cinq fois supérieure à celle de son concurrent le plus proche, Ethereum est considéré comme l'une des meilleures crypto-monnaies à considérer pour l'investissement.
La trajectoire de croissance d' Ethereum reflète celle de Bitcoin , avec son prix passant d'environ 11 $ à un sommet historique d'environ 4 800 $ entre 2017 et 2021, ce qui représente un gain impressionnant de plus de 43 000 %. Cependant, le déclin plus large du marché a fait chuter la valeur d’ Ethereum à environ 1 000 dollars à la fin de 2022.
Néanmoins, début 2023, Ethereum a fait preuve d’une résilience remarquable, se négociant actuellement à environ 1 850 $. Au-delà de ses performances sur le marché, plusieurs autres facteurs font Ethereum un premier choix pour l’investissement à long terme. La blockchain est passée avec succès à un mécanisme de preuve de participation en 2022, réduisant considérablement son empreinte carbone. La récente mise à niveau de Shanghai a introduit la possibilité de retirer les ETH mis en jeu, contrairement aux prévisions d'inondation du marché et de baisse des prix. Remarquablement, Ethereum a maintenu la stabilité des retraits et des dépôts.
Malgré ses atouts, Ethereum fait l’objet de critiques constantes pour ses frais de réseau élevés et ses vitesses de transaction relativement lentes par rapport aux autres réseaux.
Bitcoin (BTC)
Bitcoin , en tant que crypto-monnaie la plus ancienne, occupe une position de premier plan sur le marché, bénéficiant d'un prix et d'une capitalisation boursière nettement plus élevés que les autres options de crypto-monnaie. Son acceptation par de nombreuses entreprises, dont Visa et Stripe, comme mode de paiement en fait un investissement trac .
De plus, les grandes banques intègrent progressivement les transactions Bitcoin dans leurs services, renforçant ainsi leur légitimité. Bien que Tesla ait brièvement accepté bitcoin , elle pourrait reconsidérer sa décision si l'exploitation minière devient plus respectueuse de l'environnement, comme le démontrent des initiatives telles que la mine Bitcoin alimentée par Tesla au Texas.
Bitcoin a reçu un coup de pouce en mai 2022 lorsque la Luna Foundation Guard a annoncé des prêts importants libellés en bitcoin et en Terra USD. Des sociétés comme Fidelity et BlackRock travaillent également sur des ETF bitcoin au comptant, bien que leurs demandes aient été rejetées par la Securities and Exchange Commission.
Il est important de noter que la valeur du Bitcoin présente une volatilité considérable, connaissant souvent des fluctuations de plusieurs milliers de dollars par mois. En 2022, le prix du bitcoin a fortement chuté et s’est corrélé avec le Nasdaq, remettant en question l’idée selon laquelle il sert toujours de couverture contre l’inflation. Néanmoins, il a fait preuve de résilience et est en hausse de 75 % depuis le début de l'année, même s'il est toujours confronté à des difficultés pour dépasser les 26 000 $, ce qui pourrait être une bonne chose pour ceux qui souhaitent profiter d'acheter à bas prix avant son lancement. recommence à monter.
Pièce Binance ( BNB )
BNB s'est imposé comme une option d'investissement relativement stable au fil du temps, principalement en raison de son association avec Binance , la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde. Il reste cependant soumis à une volatilité importante.
Un aspect favorable du BNB est la combustion trimestrielle de pièces de monnaie de Binance , la combustion la plus récente datant de juillet 2022 éliminant environ 619,44 millions de dollars de jetons, créant une rareté au fil du temps. BNB dispose d’une offre totale de 153 854 795 jetons, tous actuellement en circulation.
Binance a également joué un rôle de premier plan dans la stabilisation de l'industrie de la cryptographie, en particulier après l'effondrement de la bourse FTX, en engageant 1 milliard de dollars dans un fonds de relance destiné à soutenir les acteurs en difficulté.
Les liens étroits de BNB avec Binance le rendent vulnérable aux défis réglementaires. En juin 2022, la nouvelle d'une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) sur l'offre initiale de pièces de monnaie de Binance en 2017 a entraîné une perte de 7,3 % de la valeur du BNB . La SEC a également soulevé d'autres allégations contre Binance , notamment le mélange de fonds d'investisseurs et l'exploitation Binance .US en tant que bourse non enregistrée. Ces préoccupations réglementaires peuvent potentiellement avoir un impact sur les performances de BNB .
Polygone ( MATIC )
Polygon, développé par une équipe ayant apporté des contributions significatives à la blockchain Ethereum , sert de solution de mise à l'échelle et d'infrastructure Ethereum . Fonctionnant comme une solution de « couche deux », Polygon transforme Ethereum en un système multi-chaînes, améliorant la vitesse des transactions et les processus de vérification.
Polygon bénéficie du soutien des principales bourses de crypto-monnaie comme Binance et Coinbase, avec son jeton natif, MATIC , utilisé pour les services de paiement, les frais de transaction et les règlements.
En juillet 2022, Polygon a présenté Polygon zkEVM, une solution de mise à l'échelle révolutionnaire compatible avec Ethereum qui s'intègre de manière transparente aux trac intelligents, aux outils de développement et aux portefeuilles existants. Cette innovation repose sur des preuves à connaissance nulle, une technique cryptographique qui réduit les coûts de transaction et augmente le débit.
Polygon dispose d'un écosystème diversifié hébergeant plus de 53 000 applications décentralisées, y compris les contributions d'entreprises notables telles que Meta, Stripe, Credit Suisse et Deutsche Bank. De plus, la prise en charge par Polygon du Tether Stablecoin le positionne pour une croissance potentielle du réseau. L’engagement en faveur de la neutralité carbone a également déclenché des hausses occasionnelles des prix.
Les investisseurs doivent toutefois être conscients de certains risques. La mise à niveau de Merge d' Ethereum pourrait finalement entraîner des vitesses de transaction plus rapides que celles proposées par Polygon, diminuant potentiellement le principal avantage de Polygon à l'avenir.
Pois ( DOT )
Polkadot , notre dernier jeton numérique de la liste, a vu le jour en 2016 avec une mission unique : connecter de manière transparente diverses blockchains. Ce protocole d'interopérabilité permet un échange de données et des transactions sécurisés entre les blockchains.
Une caractéristique remarquable de Polkadot est sa capacité à permettre aux développeurs de créer leurs propres blockchains. De plus, il bénéficie de partenariats stratégiques, tels que sa collaboration avec Chainlink pour tirer parti de son réseau Oracle et son partenariat avec Ankr StakeFi, permettant DOT de mettre en jeu leurs actifs et de gagner un revenu passif.
Alors que Polkadot a connu des hauts et des bas sur le marché de la cryptographie, comme de nombreux autres actifs numériques, sa valeur commerciale actuelle oscille autour de 4,02 $. Malgré cette baisse, de nombreux passionnés y voient une opportunité précieuse compte tenu de son potentiel à long terme. Notamment, Polkadot offre des récompenses de mise alléchantes de 15 %, se classant parmi les plus élevées du marché.
Avantages des investissements cryptographiques à long terme
Risque atténué dans les investissements cryptographiques à long terme
Le domaine des cryptomonnaies est réputé pour sa volatilité inhérente, offrant la perspective alléchante de gains substantiels à ceux qui sont prêts à consacrer de longues heures à la surveillance du marché – même s’il s’accompagne du stress lié à l’exécution des ordres en temps opportun.
Malheureusement, cette volatilité peut également précipiter des pertes énormes, un risque qui persiste même dans le domaine des investissements cryptographiques à long terme. Néanmoins, une stratégie de détention prolongée est généralement associée à un risque réduit.
Potentiel de rendement amélioré
Lorsqu’ils identifient les projets de cryptographie à long terme les plus prometteurs, les investisseurs se lancent souvent dans la conservation de leurs actifs jusqu’à atteindre un rendement spécifique ou pendant une période prédéterminée.
Cela contraste fortement avec les investisseurs à court terme qui recherchent des gains relativement modestes pour des profits quotidiens. La trajectoire ascendante de la valeur observée parmi les principaux investissements cryptographiques à long terme a été tout simplement extraordinaire.
Notamment, de nombreuses personnes astucieuses qui ont fait des choix judicieux en matière d’investissements cryptographiques à long terme ont récolté des fortunes, parfois par millions, grâce à des investissements initiaux relativement modestes – le tout sans avoir besoin de surveiller quotidiennement avec vigilance les marchés cryptographiques.
Inconvénients des investissements cryptographiques à long terme
Sécuriser les investissements dans des projets de cryptographie à long terme
Pour exploiter le potentiel de croissance maximal offert par les meilleurs investissements cryptographiques à long terme, il est impératif de ne pas perturber l’investissement jusqu’à ce que l’objectif ultime soit atteint. Dans la recherche d’une croissance à long terme au sein d’un projet de cryptographie, les investisseurs choisissent souvent de bloquer une modeste partie de leurs fonds, se montrant réticents à liquider leur investissement prématurément.
À l’inverse, certains investisseurs allouent une proportion plus importante de leurs actifs, dépassant souvent leur valeur nette globale ou leur liquidité. Ces personnes pourraient se trouver obligées de liquider leurs avoirs prématurément face à des dépenses imprévues ou à d'autres exigences.
Une prise de décision lourde
Semblable au domaine des investissements cryptographiques à court terme, les investissements cryptographiques à long terme ne sont pas à l’abri des moments de stress. Les histoires abondent selon lesquelles des investisseurs se départiraient de leurs actifs numériques trop tôt ou trop tard, entraînant une perte de milliers, voire de millions de dollars. Bien que ces types de décisions nuisent souvent aux investissements à court terme, leur fréquence est considérablement réduite dans le contexte des investissements cryptographiques à long terme.
Néanmoins, à mesure que la valeur des avoirs augmente au fil du temps, la décision de vendre un actif ou de conserver un actif peut devenir de plus en plus difficile en raison de la valeur substantielle des actifs concernés.
Comment acheter un investissement crypto à long terme
Vous pouvez acheter des crypto-monnaies à long terme sur différentes plateformes de trading telles que eToro et Binance .
Étape 1 : Ouvrez un compte sur eToro
La première étape consiste à ouvrir un compte sur eToro. Rendez-vous sur le site Web d'eToro et remplissez le formulaire d'inscription en saisissant vos informations personnelles, telles que votre nom, votre adresse e-mail, votre pays de résidence, vos sources de revenus, etc.
Étape 2 : Vérifiez dent identité
L'étape suivante consiste à vérifier votre dent sur eToro. Vous devez savoir qu'un échange cryptographique réglementé tel qu'eToro exigera vos documents délivrés par le gouvernement tels qu'un passeport, une pièce d'identité ou un permis de conduire.
Étape 3 : déposer des fonds
Connectez-vous à votre compte de trading eToro approuvé et cliquez sur l'icône « dépôt » sur votre tableau de bord utilisateur. Un onglet de financement apparaîtra, vous offrant différentes options pour payer/déposer des fonds sur votre compte eToro. Choisissez l'une des options et suivez les instructions pour approvisionner votre compte.
Étape 4 : Rechercher la crypto-monnaie
Une fois que vous avez déposé de l'argent sur votre compte eToro, accédez à votre tableau de bord, cliquez sur le bouton "Découvrir" dans la liste des classes d'actifs prises en charge par eToro, et choisissez crypto. Utilisez le bouton de recherche pour trouver votre crypto-monnaie préférée.
Étape 5 : Acheter le crypto-actif à long terme
Une fois cela fait, cliquez sur l'option "Acheter". Un menu commercial apparaîtra. Utilisez-le pour indiquer le nombre de jetons que vous souhaitez acheter. Cliquez sur le menu "Open Trade" pour terminer la transaction.
Alors c'est tout. Nous avons révélé les investissements cryptographiques à long terme et révélé les risques liés aux crypto-monnaies. Si vous visez à investir à long terme, vous devriez être en mesure de tenir compte des risques encourus. Mais n'investissez que dans des projets qui ont un projet durable derrière eux.
Conclusion
La recherche des meilleurs investissements à long terme nécessite un examen et une recherche minutieux. Alors que les géants établis comme Bitcoin et Ethereum continuent d’être prometteurs, des projets émergents comme Polkadot et Polygon mettent en valeur l’innovation.
La diversification reste une stratégie clé, car elle évalue des facteurs tels que l’utilité, la capitalisation boursière et les performances passées. À mesure que le paysage de la cryptographie évolue, il est essentiel d’adopter une perspective à long terme, en tenant compte à la fois du potentiel de gains substantiels et de la volatilité inhérente. Dans ce domaine dynamique, des décisions éclairées et une approche patiente peuvent ouvrir la voie à des investissements cryptographiques enrichissants à long terme.
Ne vous laissez pas décourager par les fluctuations du marché. Votre investissement peut perdre de l'argent un jour et générer des bénéfices le lendemain. Au lieu de vous laisser entraîner par ces changements, regardez la situation dans son ensemble.
Encore une fois, si vous cherchez strictement à investir sans effectuer de transactions sur le réseau, sachez toujours que les crypto-monnaies ne sont pas un système pour devenir riche rapidement. Au lieu de cela, vous devriez le considérer comme un investissement à long terme.
