Le marché de la crypto-monnaie est l'un des plus populaires au monde, en particulier parmi la génération Z. Les échanges cryptographiques font parler de lui depuis plusieurs mois. L'échec de plusieurs échanges de crypto et sociétés de prêt de crypto au cours des derniers mois a laissé les investisseurs incertains à qui faire confiance.
DeFi a été spectaculaire, avec seulement une décennie séparant la montée du Bitcoin et des altcoins. Investir dans les crypto-monnaies comporte un certain nombre de pièges. Le plus important d'entre eux est la volatilité du secteur, car les prix ne sont déterminés que par le sentiment et non par la valeur de l'actif sous-jacent. À qui pouvez-vous faire confiance pour gérer vos fonds au milieu des nombreux risques ?
Types d'échanges cryptographiques
De manière générale, il existe deux types d'échanges de crypto-monnaie : centralisé et décentralisé. Chaque catégorie a ses avantages et ses inconvénients. À l'échelle mondiale, il existe près de 600 bourses de crypto-monnaie où les investisseurs peuvent échanger des bitcoin , Ethereum et d'autres actifs numériques. Cependant, les coûts, la qualité et la sécurité peuvent varier considérablement.
Échange de crypto décentralisé
Les échanges cryptographiques décentralisés (DEX) répartissent le devoir de faciliter et de valider les échanges cryptographiques. Semblable au fonctionnement des chaînes de blocs de crypto-monnaie, toute personne souhaitant rejoindre un réseau DEX peut vérifier les transactions. Cela favorise la responsabilisation et la transparence.
L'entité unique TA exploite des échanges de crypto-monnaie centralisés (CEX). Le problème est que les échanges décentralisés sont beaucoup moins conviviaux, tant du point de vue de l'interface utilisateur que de la conversion des devises. Les échanges décentralisés, par exemple, ne permettent pas toujours aux utilisateurs de déposer des dollars et d'échanger des cryptos ou d'utiliser un échange centralisé pour acquérir des crypto-monnaies à utiliser sur un DEX.
De plus, vous vous engagerez probablement dans des transactions peer-to-peer. Cela indique que la recherche d'un acheteur pour ce que vous vendez peut prendre plus de temps. De plus, si la liquidité est limitée, vous devrez peut-être accepter des concessions de prix pour acheter ou vendre rapidement des crypto-monnaies à faible volume.
Échange cryptographique centralisé
Une seule entité exploite des échanges centralisés de crypto-monnaie (CEX). Les échanges centralisés facilitent l'entrée dans le trading de crypto en permettant aux utilisateurs de transférer des devises fiduciaires, telles que des dollars, directement dans des crypto-monnaies. La majorité des échanges de crypto-monnaie se produit sur des échanges centralisés.
Certains passionnés de cryptomonnaies s’opposent aux échanges centralisés car ils contredisent l’esprit décentralisé de la cryptomonnaie. Pire encore, de l'avis de certains utilisateurs de crypto, l'entreprise ou l'organisation peut obliger les utilisateurs à se conformer à la réglementation Know Your Customer (KYC). Pour lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude, celles-ci imposent à chaque utilisateur de divulguer son dent , un peu comme l'ouverture d'un compte bancaire.
Le piratage est une préoccupation supplémentaire avec les échanges centralisés. Avec un CEX, la bourse détient les crypto-monnaies traitées sur sa plate-forme - au moins temporairement, pendant que les transactions sont traitées - augmentant le risque que des pirates volent des actifs.
Ces dernières années, les échanges cryptographiques centralisés ont renforcé la sécurité en réponse à ce problème. Entre autres mesures, ils stockent désormais la majorité des actifs des clients hors ligne et souscrivent une assurance pour couvrir les pertes cryptographiques en cas de piratage. Si vous aimez la commodité d'un échange centralisé, vous pouvez réduire vos risques en transférant votre crypto vers un portefeuille chaud ou froid situé hors échange.
Facteurs à prendre en compte lors du choix d'un échange cryptographique
Au-delà des frais, tenez compte de la sécurité, des volumes de transactions, du matériel didactique et du fait qu'un échange répertorie les crypto-monnaies que vous souhaitez acheter lors de la sélection du meilleur échange de crypto-monnaie pour vos besoins.
Sécurité
Alors que la crypto est devenue plus populaire et plus précieuse, les pirates en ont fait leur objectif principal. Les principaux échanges de crypto-monnaie tels que FTX, Binance et KuCoin ont été piratés, entraînant des pertes de dizaines de millions de dollars. Alors que les échanges indemnisent fréquemment ceux dont les pièces sont volées, personne ne veut être dans cette position en premier lieu.
La répartition des achats de crypto sur divers échanges peut vous aider à réduire votre exposition aux risques. Alternativement, prenez l'habitude de transférer vos actifs de crypto-monnaie du portefeuille par défaut d'un échange vers un portefeuille "froid" personnel et sécurisé.
Pièces disponibles
Examinez avec soin les crypto-monnaies accessibles sur un certain échange. Vous pouvez peut-être utiliser un échange de crypto-monnaie qui n'échange que quelques pièces. En revanche, si vous êtes un passionné de crypto, vous souhaiterez peut-être accéder à plus de 600 crypto-monnaies proposées sur Binance .
Volume de transactions quotidien
La disponibilité des pièces seules est insuffisante si aucune transaction n'a lieu. Vous devez vérifier que vos pièces cibles ont un volume d'échange suffisant pour fournir des liquidités, vous permettant d'échanger facilement vos devises et vos dollars.
Les marchés à faible volume peuvent nuire aux ventes. Vous pouvez acheter à un prix plus élevé ou vendre à un prix inférieur à celui souhaité. Le glissement se produit lorsque les validateurs passent une commande alors que la demande est insuffisante.
Si vous êtes un commerçant de crypto qualifié, vous souhaiterez peut-être vous assurer que votre échange souhaité offre les types de négociation et la marge que vous aimez, tels que les ordres à cours limité, qui peuvent minimiser le glissement en fixant un prix fixe. N'oubliez pas que les types de trading, y compris ce dernier, évoluent toujours aux États-Unis, de sorte que les offres des différentes bourses peuvent changer avec le temps.
Matériaux de guidage
Si vous êtes nouveau dans le domaine des crypto-monnaies, vous devriez rechercher une plate-forme conviviale avec une multitude de supports pédagogiques pour vous aider à comprendre ce marché complexe et en évolution rapide.
Accessibilité de l'emplacement
Enfin, ne présumez pas qu'un échange est accessible dans votre pays ou état simplement parce que vous pouvez visiter son site Web. De nombreux gouvernements d'État et fédéraux déterminent actuellement comment ils géreront légalement et financièrement les crypto-monnaies.
Meilleurs échanges de crypto aux États-Unis
Il existe actuellement d'innombrables échanges cryptographiques fonctionnant sur le marché. Cette étude décrit et recommande uniquement les meilleurs échanges cryptographiques opérant aux États-Unis. Comme pour tout autre type de commerce, vous devez faire vos propres recherches (DYOR) pour en être sûr.
1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN)
La bourse américaine Coinbase Global, Inc. (NASDAQ : COIN) a son siège à San Francisco, en Californie. L'entreprise a été fondée en 2012 et propose de nombreux produits et services. Coinbase est idéal pour les nouveaux arrivants en crypto qui recherchent une expérience d'achat et de vente simple sans les tracas des portefeuilles externes et des échanges décentralisés. Coinbase est en tête de liste des meilleurs échanges de crypto-monnaie.
Les clients de Coinbase Global peuvent utiliser un portefeuille, une NFT , une plateforme d'échange d'actifs, une application pour smartphone et une API permettant aux détaillants d'accepter les paiements en crypto-monnaie. ARK Investment Management, dirigé par Catherine D. Wood, est le plus gros investisseur de Coinbase, avec 7,7 millions d'actions d'une valeur de 497 millions de dollars.
2. Kraken
Kraken est une banque américaine et un échange de crypto. La société a été fondée en 2011 et est l'un des échanges cryptographiques les plus précieux au monde. Le bureau principal de Kraken est situé à San Francisco, en Californie.
L'échange de crypto-monnaie de Kraken prend en charge près de deux cents pays, compte plus de neuf millions de clients et facilite un volume de transactions trimestriel de plus de 200 milliards de dollars. Kraken est une merveilleuse option pour les investisseurs et les commerçants novices et expérimentés en crypto-monnaies qui recherchent des coûts de négociation minimaux et un accès à une grande variété de pièces.
3. Margex
Margex est une plate-forme spécialisée dans le commerce de marge qui se concentre sur les meilleurs outils pour négocier les monnaies les plus populaires. Margex est bien conçu avec de nombreuses caractéristiques avancées, et cela doit être le cas pour que le sac soit développé par les commerçants pour les commerçants.
Avec l'infrastructure hautement évolutive de Margex et la sécurité multicapa au niveau bancaire, vous n'aurez pas tendance à vous soucier de vos actifs, mais vous aurez tendance à travailler en toute tranquillité. La plate-forme comprend également une section d'informations éducatives sur le commerce, pour que vous puissiez augmenter vos connaissances.
4. Bitmart
Bitmart, dont le siège est aux îles Caïmans, fournit des actifs numériques et des services d'investissement. Elle fournit des services à plus de neuf millions de consommateurs dans plus de 190 pays. Bitmart est l'un des principaux échanges cryptographiques au monde en termes de prise en charge des cryptomonnaies.
BitMart fournit des articles pour le jalonnement et les économies. Bitmart offre une fonction crypto simple d'achat/vente qui permet aux nouveaux arrivants d'acheter du Bitcoin et d'autres devises numériques en utilisant une variété de moyens de paiement en quelques clics.
La bourse propose également des transactions au comptant et à terme pour les devises. De plus, Bitmart affirme que ses utilisateurs sont protégés par un système avancé qui combine des portefeuilles chauds et froids avec des technologies multi-signatures.
5. Bitget
Bitget est une société de services financiers privée enregistrée aux Seychelles. La société a été fondée en 2018. L'échange Bitget prend en charge la marge dérivée USDC et permet aux clients de négocier sans conversion de jeton. De plus, Bitget permet à la fois le trading au comptant et le trading à terme.
En novembre 2022, la société s'est associée à la légende du football Lionel Messi pour une campagne de marketing. En termes de sécurité, Bitget affirme qu'il fait la distinction entre les portefeuilles chauds et froids et a obtenu des notes élevées de plusieurs entreprises. Bitget dispose d'une réserve de 300 millions de dollars pour protéger ses actifs et ses opérations contre les cybercriminels.
6. Échange Blockchain.com
Blockchain .com est une société britannique de crypto-monnaie fondée en 2011 et qui propose une gamme de services. Auparavant basés à York, au Royaume-Uni, ils ont maintenant des bureaux à Miami et à Londres. L'échange Blockchain.com propose plus de quatre-vingt-dix paires de transactions, y compris le BTC et les crypto-monnaies.
En plus d'un portefeuille et d'un explorateur, Blockchain.com propose également des produits financiers pour les investisseurs institutionnels. La plate-forme d'exploration permet aux utilisateurs d'afficher les détails de la transaction s'ils disposent du code de hachage de la transaction. De plus, Blockchain.com permet aux investisseurs institutionnels de prêter, d'emprunter et d'échanger des crypto-monnaies.
7. Binance .US
Binance .US est la filiale américaine de Binance , le plus grand échange cryptographique au monde. La startup a été fondée en 2017 lorsque le gouvernement américain a interdit sa société mère. La nouvelle société a l'intention de respecter toutes les réglementations nécessaires au fonctionnement des échanges cryptographiques aux États-Unis.
Binance .US et sa société mère ont été une voix de la raison à la suite de l'effondrement de grands échanges cryptographiques tels que Voyager Digital, Celsius, 3AC et FTX. Binance .US est un participant actif sur le marché américain de la cryptographie. En outre, l'organisation a mis en place un comité d'action politique (PAC).
8. Échange Crypto.com
Crypto.com Exchange a été fondée en 2016 et est située à Singapour. En plus de l'échange, Crypto.com fournit un portefeuille, une application mobile et un marché pour les jetons non fongibles (NFT). Plusieurs entreprises se sont associées à Crypto.com afin d'utiliser des crypto-monnaies pour leurs produits.
L'échange Crypto.com facilite la négociation de plus de quarante produits dérivés distincts et de plus de deux cents paires. En novembre 2022, le jeton Cronos de la société a perdu de la valeur marchande à la suite de l'effondrement de FTX, malgré les assurances du PDG selon lesquelles FTX et Crypto.com Exchange ne sont pas liés.
Meilleurs échanges cryptographiques mondiaux
1. Société de fiducie Gemini, LCC (Gemini)
En 2014, Tyler et Cameron Wink levoss, qui avaient du mal à trouver un emplacement sécurisé pour stocker leur crypto-monnaie, ont créé Gemini à New York. Son objectif principal à l'époque était de permettre aux utilisateurs d'acheter et d'échanger du Bitcoin . Cependant, il s'est développé et a maintenant plus de crypto-monnaies dans son portefeuille.
En 2016, Gemini Trust Company, LLC (Gemini) a obtenu une licence pour exploiter une bourse Ethereum aux États-Unis. L'échange est également soumis à la réglementation du Département des services financiers de New York (DFS). Plus de 100 actifs différents sont accessibles à l'achat, à la vente et à la négociation en bourse. La plate-forme offre de solides garanties de sécurité et de conformité des comptes en plus d'une gamme limitée de crypto-monnaies.
En plus des services de compensation, Gemini fournit des services de règlement, un portefeuille mobile, une carte de crédit et une application mobile. La société propose également des solutions institutionnelles aux entreprises, aux fonds spéculatifs, aux gestionnaires de fonds et aux gestionnaires d'actifs, entre autres.
2. Bitstamp États-Unis, Inc.
Bitstamp est l'un des plus anciens échanges de crypto-monnaie, créé en 2011 en Slovénie. La bourse compte désormais plus de quatre millions de clients dans le monde. Actuellement, ils ont des bureaux dans plusieurs grands centres financiers, dont le Royaume-Uni, les États-Unis, Singapour et le Luxembourg. Bitstamp USA a son siège social à New York.
Bitstamp USA, la branche américaine, a un directeur général distinct, tandis que Bitstamp, la société dans son ensemble, est dirigée par un PDG mondial. Bitstamp USA, Inc. permet de négocier dans la monnaie fiduciaire du dollar américain.
En outre, c'est l'une des sept sociétés qui ont demandé l'approbation du Département des services financiers de l'État de New York (DFS) afin d'atteindre la conformité opérationnelle. DFS n'accorde la conformité que lorsqu'une bourse démontre sa capacité à respecter les normes de liquidité.
En outre, ces bourses auraient dû mettre en place des mesures anti-blanchiment et d'autres mesures pour dissuader les comportements illégaux sur leurs plateformes. Bitstamp, le principal échange exploité par Bitstamp USA, Inc., opère dans plus de 100 pays et compte plus de quatre millions de clients.
3. bitFlyer
bitFlyer est une société japonaise fondée en 2014 dont le siège est à Tokyo. La société est l'une des bourses les plus stables au monde puisque sa plate-forme de négociation n'a jamais connu de panne ni de perturbation. De plus, bitFlyer stocke toutes ses crypto-monnaies dans un stockage à froid pour les protéger.
La structure de coût et les fonctionnalités de bitFlyer en font une excellente option pour les novices en crypto. Il offre également une plateforme de trading active professionnelle avec une structure de prix différente. L'échange de crypto-monnaie de bitFlyer permet aux utilisateurs d'échanger entre eux ou avec l'échange lui-même.
En 2021, le volume de transactions de bitFlyer a atteint un montant stupéfiant de 180 milliards de dollars et ses utilisateurs hebdomadaires moyens étaient au nombre de 402 066. La majorité de ses transactions impliquent des produits dérivés. Ces produits financiers permettent aux investisseurs de parier sur la hausse ou la baisse du prix d'une matière première. La société permet également aux clients d'acheter de la crypto-monnaie avec des cartes de crédit ou des programmes de fidélité.
Meilleures applications de cryptographie aux États-Unis
Une application crypto est un programme qui génère une transaction basée sur la blockchain. Les investisseurs utilisent couramment des applications cryptographiques pour les transactions financières et les jeux. Les meilleures applications de crypto-monnaie permettent aux utilisateurs de déposer des fiat rapidement et à des frais peu élevés, de déposer des fiat via diverses options de paiement, d'échanger des crypto-monnaies gratuitement ou à faible coût et de retirer des crypto-monnaies gratuitement ou à faible coût.
Les meilleures applications ou échanges cryptographiques offrent aux consommateurs d'investir d'autres manières, comme l'exploitation minière, le jalonnement et la garde institutionnelle. De bonnes applications permettent également aux traders de surveiller les prix en temps réel, d'établir des alertes en temps réel et de créer des graphiques avancés afin de prendre des décisions commerciales plus rentables.
1. Robin des Bois
Les développeurs ont conçu Robinhood pour aider les gens ordinaires à accéder facilement aux marchés financiers et ont été les pionniers du concept de négociation d'actions sans commission lors de ses débuts en 2015. Mais Robinhood offre bien plus qu'une simple négociation gratuite.
Les investisseurs souhaitant une application mobile pour investir dans des actions, des ETF, des options, des fractions d'actions et des crypto-monnaies pourraient envisager ce courtier. Les investisseurs à la recherche d'un compte IRA ou de fonds communs de placement devraient aller ailleurs.
En 2018, Robinhood a élargi son attrait en ajoutant des crypto-monnaies à sa plateforme de trading, ouvrant une fois de plus la voie aux principaux courtiers pour devenir l'un des premiers à proposer un moyen simple d'acheter des pièces virtuelles sans frais de transaction. Robinhood est devenu public en 2021 dans l'une des introductions en bourse les plus attendues de l'année et se négocie désormais sous le symbole HOOD.
2. eToro
En plus des produits financiers traditionnels tels que les actions et les ETF, eToro propose une vaste sélection de crypto-monnaies. Il dispose d'une fonction de trading social unique qui vous permet d'imiter les transactions conclues par d'autres investisseurs. Par rapport aux principaux échanges de crypto-monnaie, la sélection d'eToro est limitée.
Les investisseurs aux États-Unis ont accès à environ 25 crypto-monnaies différentes, tandis que les investisseurs non américains ont accès à plus de 75. Sur leurs plateformes, d'autres grandes bourses basées aux États-Unis fournissent des centaines de crypto-monnaies. Cependant, si vous souhaitez investir dans les principales crypto-monnaies aux côtés des actions et gérer tous vos actifs en un seul endroit, eToro peut être la plateforme qu'il vous faut.
Meilleur échange de crypto classé
Les meilleurs choix pour les meilleurs échanges cryptographiques
- Coinbase – Idéal pour les débutants
- Binance .US - Le meilleur pour des frais peu élevés
- Crypto.com - Le meilleur pour la sécurité
- Bisq - Meilleur échange décentralisé
Best in Security Crypto Exchange; par conséquent, le plus fiable
Lancer selon d'autres caractéristiques de sécurité supplémentaires :
- eToro
- Coinbase
- Kraken
- Binance
- Bitbuy
- CoinSmart
- Estampille binaire
Conclusion
Dans la finance décentralisée, les échanges cryptographiques ont assumé la fonction de banques. Ce n'est pas parce qu'il y a eu des acteurs peu scrupuleux dans l'écosystème cryptographique qu'il n'y a aucun espoir que d'autres échanges cryptographiques réussissent sur le marché. Faites votre propre enquête avant confiance à ces organisations.
Coinbase est une société cotée en bourse, ce qui signifie qu'elle a subi des examens financiers et de sécurité supplémentaires pour atteindre ce statut. Lors de la suppression de votre compte, Coinbase donne aux utilisateurs la possibilité de demander les informations qu'ils ont fournies à Coinbase en premier lieu. Vous pouvez également demander à Coinbase de supprimer les informations de leurs serveurs. Coinbase obtient des points supplémentaires pour gérer et supprimer correctement les informations personnelles des utilisateurs.
En choisissant un échange, surveillez leurs performances sur le marché dans son ensemble et commentez leurs plateformes de médias sociaux, en particulier Twitter. Si vous constatez une anomalie, vous devez toujours être prêt à retirer votre argent.
