Les crypto sont généralement par de nombreuses fonctionnalités, telles que la technologie blockchain dent un réseau décentralisé et une forte volatilité du marché. Ces actifs numériques sont toujours en mouvement, générant des profits élevés pour les investisseurs ainsi que de graves pertes de marché en quelques jours.
Les Stablecoins sont un type d'actif numérique créé pour être à l'abri de cette volatilité ravageuse du marché des crypto-monnaies. Ces pièces permettent aux gens de enj des avantages de la crypto-monnaie sans se soucier d'un éventuel changement de prix - négatif ou positif.
Dans cet article, nous discuterons de ce que sont les stablecoins, des types de stablecoins, des avantages et des inconvénients des stablecoins et de la liste des stablecoins pour 2023.
Qu'est-ce qu'un Stablecoin ?
Un stablecoin est une crypto-monnaie dont la valeur est indexée sur une devise, une marchandise ou un instrument financier traditionnel. Ils sont principalement conçus pour limiter la volatilité du marché de la cryptographie en ayant une valeur marchande fixe.
Crypto Volatility - Stablecoins à la rescousse
La volatilité du marché des crypto-monnaies n'est pas une nouvelle pour les investisseurs et le monde. Bien que les crypto-monnaies aient été largement adoptées ces dernières années, les mouvements fréquents et imprévisibles de ces jetons sur le marché demeurent préoccupants, ce qui entraîne parfois des pertes drastiques pour les investisseurs. Ce dilemme a conduit à la création de stablecoins.
Les Stablecoins sont des crypto-monnaies avec un prix de marché fixe. Ces pièces ont généralement leur valeur liée à une monnaie fiduciaire ou à une marchandise. Pour maintenir cette valeur fixe, la plupart des pièces stables sont généralement adossées à des garanties qui peuvent être des devises nationales, d'autres actifs cryptographiques ou des actifs durables.
Depuis l'invention de la première crypto-monnaie stable en 2014, cet actif crypto unique a suscité beaucoup d' trac , atteignant des niveaux d'adoption insensés. Actuellement, il existe environ 200 pièces stables dans le monde de la cryptographie, avec une capitalisation boursière totale de 153,13 milliards de dollars, ce qui représente 14,68 % de l'ensemble du marché de la crypto-monnaie.
Il existe de nombreuses raisons derrière la popularité des stablecoins. Par exemple, les stablecoins fonctionnent sur la technologie blockchain comme les autres crypto-monnaies ; ainsi, ils présentent des avantages tels qu'une vitesse de transaction élevée, des paiements sans frontières, l'anonymat du réseau, etc.
Leur stabilité de prix, combinée aux mérites de la technologie blockchain, en fait un atout privilégié par rapport aux autres crypto-monnaies pour le paiement de biens et services dans le monde réel.
De plus, de nombreux commerçants ont adopté les pièces stables comme mesure de sécurité lors d'une volatilité extrême du marché. Ils convertissent tous leurs actifs cryptographiques en stablecoins en attendant que le marché gagne en stabilité. De plus, les pièces stables sont des actifs de prêt rentables capables de générer des intérêts pouvant atteindre 20 % pour les investisseurs.
Types de pièces stables
Les pièces stables sont regroupées en différentes catégories en fonction du type d'actif qui soutient leur stabilité de prix. Voici les types de stablecoins :
Stablecoins soutenus par des matières premières
Ce sont des pièces stables dont la valeur est indexée sur des actifs durables tels que l'or ou l'immobilier. Le métal doré est l'actif dur le plus populaire utilisé comme garantie pour les pièces stables. Les autres métaux précieux qui servent de support aux pièces stables comprennent l'argent, le platine et le palladium.
Stablecoins soutenus par des actifs cryptographiques
Certaines pièces stables sont soutenues par des actifs cryptographiques. La garantie dans ces cas peut inclure d'autres pièces stables ainsi que des crypto-monnaies volatiles régulières. Pour se prémunir contre les pertes dues à la volatilité du marché, les pièces stables de cette catégorie sont toujours surgaranties. Cela signifie que la valeur des actifs de garantie est toujours supérieure à la valeur de l'offre en circulation de pièces stables.
Stablecoins soutenus par la devise Fiat
C'est le type de stablecoins le plus populaire sur le marché. Comme leur nom l'indique, ils sont adossés à des dépôts en monnaie fiduciaire détenus dans des institutions bancaires traditionnelles. Le dollar américain est la monnaie fiduciaire la plus couramment utilisée comme garantie pour les pièces stables. Les autres devises collatérales comprennent l'euro et le yen chinois.
Stablecoins soutenus par le seigneuriage
Ce sont des pièces stables dont la stabilité des prix est maintenue par un algorithme. Dans leur forme la plus pure, ces jetons ne sont pas garantis et sont entièrement décentralisés. Chaque opération du stablecoin est régulée par un algorithme qui définit l'offre, la demande et le prix cible.
Meilleures pièces stables
Dans le domaine des crypto-monnaies, les pièces stables constituent la pierre angulaire de la fiabilité. Les Stablecoins jouent un rôle central au sein de l’écosystème des crypto-monnaies. Leur importance réside dans la garantie d’une stabilité indispensable. Contrairement à de nombreuses crypto-monnaies, qui peuvent présenter des fluctuations de prix extrêmes, les pièces stables visent une stabilité inébranlable, reflétant souvent la valeur des monnaies fiduciaires établies.
Les Stablecoins constituent un pont crucial entre le marché très volatil des cryptomonnaies et le monde financier conventionnel. Leur objectif principal est d’offrir une réserve de valeur sécurisée et prévisible, permettant aux utilisateurs d’effectuer des transactions et d’investir sans les fluctuations de prix en forme de montagnes russes souvent associées aux crypto-monnaies.
Ces actifs numériques parviennent à la stabilité grâce à divers mécanismes, le plus courant étant le rattachement à des monnaies fiduciaires établies telles que le dollar américain. Ce rattachement garantit que la valeur des pièces stables reflète étroitement celle de la monnaie fiduciaire à laquelle elles sont liées. Les Stablecoins peuvent également recourir à la garantie, au contrôle algorithmique ou au soutien d'actifs pour maintenir leur valeur stable.
Essentiellement, les pièces stables fournissent :
- Une alternative fiable et sécurisée dans le paysage des cryptomonnaies.
- Les rendant adaptés aux transactions quotidiennes.
- Couverture contre les fluctuations du marché.
- Participer à diverses applications basées sur la blockchain.
Leur capacité à offrir de la stabilité tout en exploitant les avantages de la technologie blockchain en fait un élément essentiel de la finance numérique.
Le rôle vital des Stablecoins dans l’écosystème des crypto-monnaies
Le marché des crypto-monnaies, connu pour ses fluctuations de prix sauvages, trouve une force stabilisatrice dans les pièces stables. Ces actifs numériques, conçus explicitement pour la stabilité des prix, jouent un rôle essentiel dans les crypto-monnaies.
L'importance des pièces stables
Dans un marché où les prix sont extrêmement volatils, les pièces stables constituent un point d’ancrage fiable. Leur importance première réside dans l’atténuation des risques inhérents associés aux cryptomonnaies. Les Stablecoins offrent aux utilisateurs et aux investisseurs une valeur prévisible et cohérente, contrairement à leurs homologues volatiles. Cette stabilité inspire confiance parmi les acteurs du marché, faisant des pièces stables un élément essentiel de l’écosystème cryptographique.
Stabilité au milieu des turbulences
L’importance des pièces stables devient encore plus évidente si l’on considère la nature chaotique du marché de la cryptographie. Les crypto-monnaies peuvent connaître des fluctuations de prix rapides et imprévisibles, ce qui les rend moins adaptées aux transactions quotidiennes, à l'épargne ou à la planification financière. Les Stablecoins résolvent ce problème en maintenant une valeur stable, souvent liée à une monnaie fiduciaire comme le dollar américain.
Un pont vers la finance traditionnelle
Les Stablecoins servent également de pont entre les cryptomonnaies et les systèmes financiers traditionnels. Ils permettent aux utilisateurs d’entrer et de sortir des crypto-monnaies sans s’exposer au risque de fluctuations de prix soudaines et substantielles. Cette caractéristique est précieuse pour les commerçants, les investisseurs et les entreprises qui recherchent la stabilité de leurs opérations financières.
Le cœur de DeFi
Au-delà de leur rôle dans les transactions quotidiennes, les pièces stables sont l’élément vital des plateformes de finance décentralisée ( DeFi ). Ces plates-formes s'appuient sur des pièces stables pour fournir la liquidité et la stabilité nécessaires aux activités de prêt, d'emprunt et d'agriculture de rendement au sein de l' DeFi . Avec des pièces stables, l’ DeFi serait capable de fonctionner efficacement.
Leur capacité à fournir une valeur fiable au milieu des turbulences du marché de la cryptographie en fait un outil indispensable pour quiconque navigue dans le monde des actifs numériques. À mesure que l’écosystème crypto évolue, les pièces stables resteront probablement un pilier, favorisant une adoption plus large et permettant de nouvelles innovations financières.
Explorer le monde des Stablecoins
Les Stablecoins, fondement de la stabilité dans le domaine des crypto-monnaies, se présentent sous diverses formes, chacune exploitant un mécanisme unique pour maintenir une valeur stable. Ces actifs numériques constituent un pont essentiel entre la finance traditionnelle et le marché volatil de la cryptographie. Examinons les quatre principaux types de pièces stables :
Pièces stables garanties par Fiat
Les pièces stables garanties par Fiat sont fermement liées aux monnaies conventionnelles, le dollar américain étant le point d'ancrage le plus courant. Pour chaque unité de stablecoin émise, un montant équivalent de monnaie fiduciaire est conservé en réserve en toute sécurité.
Cela garantit que la valeur du stablecoin reflète la monnaie fiduciaire sous-jacente, en maintenant un rapport de valeur de 1:1. Des exemples marquants de cette catégorie incluent Tether (USDT) et USD Coin (USDC).
Stablecoins crypto-garantis
Les pièces stables garanties par des crypto-monnaies tirent leur stabilité des crypto-monnaies verrouillées en garantie. Les utilisateurs engagent un montant spécifique de cryptomonnaie, comme Ethereum (ETH) ou Bitcoin (BTC), dans un contrat trac . Cette garantie permet l'émission de pièces stables, et le contrat intelligent trac de manière autonome l'offre pour préserver une valeur stable.
Bien qu’offrant la décentralisation, ces pièces stables sont sensibles aux fluctuations de la garantie sous-jacente. Des exemples notables incluent DAI et sUSD (Synthetix USD).
Pièces stables algorithmiques
Les pièces stables algorithmiques s'appuient sur des algorithmes complexes et des trac intelligents pour gérer dynamiquement l'offre et la demande. Au lieu de garanties, ils utilisent des mécanismes algorithmiques pour augmenter ou trac l’offre de pièces stables, s’adaptant à la dynamique du marché pour maintenir la stabilité des prix.
Contrairement aux pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires, celles-ci ne dépendent pas d’actifs physiques ou de devises pour leur stabilité. Ampleforth (AMPL) en est un excellent exemple, ajustant quotidiennement son offre en fonction des conditions du marché.
Pièces stables garanties par des matières premières
Les pièces stables garanties par des matières premières sont ancrées à des actifs physiques tels que l’or ou d’autres matières premières de valeur. Ces pièces stables possèdent une réserve du produit choisi, garantissant que leur valeur trac de près le prix du produit.
Les utilisateurs peuvent souvent échanger ces pièces stables contre le produit sous-jacent, ajoutant ainsi une couche de sécurité supplémentaire. PAX Gold (PAXG) en est un exemple notable, soutenu par une once troy d'or par jeton.
Les Stablecoins offrent diverses options aux utilisateurs recherchant la stabilité sur le marché imprévisible des crypto-monnaies. Chaque type de stablecoin apporte des avantages et des considérations uniques, répondant aux préférences et exigences distinctes des utilisateurs.
Comprendre ces catégories est primordial pour les personnes qui naviguent dans le paysage des crypto-monnaies et sélectionnent le stablecoin qui correspond à leurs objectifs financiers.
Liste des meilleures Stablecoins en 2023
Dans le monde en évolution rapide des cryptomonnaies, les pièces stables sont devenues une pierre angulaire fiable, offrant aux utilisateurs un havre de stabilité des prix au milieu des mers cryptographiques souvent turbulentes. Ces actifs numériques sont liés à des actifs du monde réel, offrant une assurance et une réserve de valeur prévisible. En 2023, cinq pièces stables se démarquent, chacune avec des caractéristiques et une position sur le marché uniques.
Attache (USDT)
Tether est l’une des premières pièces stables et a été un pionnier dans le secteur. Sa longévité et son adoption généralisée sur les échanges en font un choix incontournable. L'USDT est utilisé pour échanger et transférer de la valeur sur différents réseaux blockchain, ce qui le rend polyvalent. Tether est régulièrement soumis à des audits tiers pour garantir que ses réserves correspondent à l'offre en circulation, améliorant ainsi la transparence et la confiance.
Pièce en USD (USDC)
L'USDC est une monnaie stable indexée sur le dollar américain, avec un ratio de valeur de 1:1. Il est connu pour sa stricte conformité réglementaire, ajoutant une couche de sécurité supplémentaire pour les utilisateurs. Il est parfaitement intégré à diverses plates-formes blockchain, le rendant accessible aux développeurs et aux applications. L'USDC est largement utilisé à l'échelle internationale, offrant aux utilisateurs un dollar numérique stable et universellement reconnu.
Daï (DAI)
Contrairement à d’autres pièces stables, DAI est décentralisé et n’est pas soutenu par une seule entité. Il maintient sa stabilité grâce à des trac intelligents sur la blockchain Ethereum . Les utilisateurs peuvent verrouiller diverses crypto-monnaies, dont Ethereum (ETH), pour générer du DAI, offrant ainsi flexibilité et diversification. Les détenteurs de DAI ont leur mot à dire dans la gouvernance du système stablecoin, ajoutant un élément démocratique à son fonctionnement.
Vrai USD (TUSD)
True USD est connu pour son strict respect des normes réglementaires et est régulièrement audité par des tiers. Les utilisateurs peuvent vérifier le montant de TUSD en circulation grâce à une preuve de réserves en temps réel, améliorant ainsi la transparence. Le TUSD est largement utilisé dans la finance décentralisée ( DeFi ), offrant une stabilité au sein de l'écosystème volatil DeFi . TrueUSD est un autre stablecoin garanti par un fiat qui offre stabilité et transparence. Il est audité régulièrement pour garantir que les réserves en USD le soutiennent pleinement.
Binance USD (BUSD)
Le BUSD est émis par Binance, l’un des échanges de crypto-monnaie les plus importants et les plus réputés au monde, instaurant la confiance des utilisateurs. Il offre des vitesses de transaction rapides et des frais faibles au sein de l'écosystème Binance , ce qui le rend idéal pour les traders. Le BUSD peut être transféré sur différents réseaux blockchain, offrant une flexibilité aux utilisateurs.
Utilisations des Stablecoins
Commerce
Les Stablecoins jouent un rôle central dans l’écosystème du trading de crypto-monnaie. Les traders utilisent souvent les pièces stables comme refuge pour atténuer les risques en cas de volatilité du marché. Au lieu de convertir leurs actifs en monnaies fiduciaires traditionnelles, les traders peuvent rapidement passer aux pièces stables pour protéger leurs avoirs. Cette stratégie permet aux traders de rester sur le marché des cryptomonnaies tout en minimisant leur exposition aux fluctuations des prix.
Investissements
Les Stablecoins relient les mondes de la cryptographie et de la finance traditionnelle, ce qui en fait une option trac pour les investisseurs. Ils peuvent rapidement transférer des fonds vers et depuis des investissements cryptographiques sans risque de prix significatif. Les investisseurs peuvent garer leur capital dans des pièces stables en attendant des conditions de marché favorables, offrant ainsi un avantage stratégique pour la gestion de portefeuille à long terme.
Remises
Les Stablecoins offrent une solution rentable et efficace pour les envois de fonds transfrontaliers. Les transferts d’argent internationaux traditionnels impliquent souvent des frais élevés et des délais de traitement longs. Les Stablecoins, en revanche, permettent des transactions transfrontalières quasi instantanées et à faible coût, ce qui en fait un choix privilégié pour les services de transfert de fonds. Les utilisateurs peuvent envoyer des pièces stables dans le monde entier avec des frais minimes, garantissant ainsi que le destinataire prévu reçoive la valeur totale du transfert.
Finance décentralisée ( DeFi )
Les Stablecoins sont l’élément vital de l’écosystème DeFi en plein essor. Ils servent de principal moyen de prêt, d’emprunt, d’agriculture de rendement et de fourniture de liquidités au sein des protocoles DeFi . Les utilisateurs peuvent déposer des pièces stables sur les plateformes DeFi pour gagner des intérêts ou des actifs garantis pour des prêts.
La stabilité de ces pièces garantit que les utilisateurs peuvent se lancer dans des activités DeFi sans se soucier des fluctuations de valeur substantielles.
Couverture
Les passionnés de crypto et les entreprises utilisent souvent les pièces stables comme mécanisme de couverture. En période d’incertitude sur le marché, ils peuvent temporairement convertir leurs avoirs cryptographiques en pièces stables pour verrouiller leur valeur. Cette protection leur permet de naviguer en toute confiance sur les marchés baissiers ou les tendances baissières potentielles.
Risques et défis dans le monde des Stablecoins
Les Stablecoins, bien qu’offrant plusieurs avantages, ne sont pas sans leur part de risques et de défis. Il est crucial de comprendre ces pièges potentiels avant de s’engager dans les stablecoins :
Préoccupations réglementaires : L’un des principaux défis auxquels sont confrontées les pièces stables est le contrôle réglementaire. Les gouvernements et les autorités financières sont de plus en plus préoccupés par l’utilisation abusive potentielle des pièces stables à des fins d’activités illégales, notamment le blanchiment d’argent et la fraude.
Par conséquent, ils travaillent activement à la mise en œuvre de réglementations régissant l’émission et l’utilisation de pièces stables. Ces réglementations varient considérablement d’un pays à l’autre, créant un paysage de conformité complexe pour les projets stablecoin.
Centralisation : Certaines pièces stables peuvent présenter des tendances à la centralisation, ce qui peut porter atteinte aux principes décentralisés des crypto-monnaies. Un contrôle centralisé sur l’émission, les réserves ou la gouvernance des stablecoins peut conduire à la censure, au manque de transparence et au risque de contrepartie. Les utilisateurs peuvent se retrouver exposés aux décisions et aux vulnérabilités d'une autorité centrale.
Risque de contrepartie : dans le cas de pièces stables garanties par une garantie fiduciaire, les utilisateurs comptent sur la capacité de l'émetteur à maintenir une réserve équivalente de monnaie fiduciaire. Si l'émetteur est confronté à des difficultés financières ou à une mauvaise gestion, cela peut avoir un impact sur la stabilité et les capacités de rachat du stablecoin. Ce risque de contrepartie est une préoccupation que les utilisateurs doivent évaluer lors du choix d’un stablecoin.
trac intelligents : les pièces stables crypto-garanties et algorithmiques s'appuient souvent sur des contrats intelligents trac maintenir leur stabilité. Ces contrats trac être vulnérables à des bugs, des exploits ou des piratages, ce qui pourrait entraîner la perte des fonds des utilisateurs. Les utilisateurs doivent faire preuve de diligence raisonnable et assurer la sécurité des contrats intelligents sous- trac .
Volatilité du marché : bien que les pièces stables visent à maintenir une valeur stable, elles ne peuvent réussir que parfois, en particulier dans des conditions de marché extrêmes. Une perte soudaine de confiance dans l’ancrage d’un stablecoin ou un choc important sur le marché peut entraîner des fluctuations de prix. Les utilisateurs doivent être conscients que les pièces stables ne sont pas entièrement à l’abri de la volatilité.
Manque de transparence : certains projets stablecoins peuvent devoir fournir plus de transparence concernant leurs réserves, leurs rapports d'audit ou leurs décisions de gouvernance. Les utilisateurs peuvent avoir besoin d’aide pour évaluer la légitimité et la stabilité de ces pièces stables.
Tendances futures
L’avenir des stablecoins est prometteur et innovant :
Divers types de stablecoins : le paysage des stablecoins va probablement se diversifier davantage, avec l'émergence de nouveaux types, chacun répondant à des besoins et des préférences différents. Cela inclut les pièces stables hybrides combinant les caractéristiques des types existants.
Intégration dans la finance traditionnelle : les Stablecoins sont sur le point de s'intégrer davantage aux systèmes financiers traditionnels, reliant potentiellement les marchés traditionnels et cryptographiques.
Fonctionnalités de confidentialité améliorées : certaines pièces stables peuvent intégrer des fonctionnalités de confidentialité avancées, répondant aux préoccupations concernant la transparence tout en maintenant la stabilité.
Adoption mondiale : Les Stablecoins devraient connaître une adoption accrue à l’échelle mondiale, en particulier dans les régions où les monnaies locales sont volatiles, en tant que réserve de valeur fiable et moyen d’échange.
Avantages des Stablecoins
Monnaie numérique
Les Stablecoins sont des crypto-monnaies avec tous les avantages de la technologie blockchain. Ces pièces ont des délais de règlement rapides et peuvent être utilisées pour des transactions transfrontalières. Ils sont également faciles d'accès, comme les crypto-monnaies traditionnelles sur les échanges, et sont stockés avec des portefeuilles crypto.
Pas de volatilité du marché
L'avantage le plus important des stablecoins est leur capacité à maintenir un niveau de prix fixe (toutes choses étant égales par ailleurs). Cette caractéristique particulière est essentielle pour les nombreux investisseurs du monde entier qui souhaitent disposer d'investissements cryptographiques à l'abri de la volatilité des marchés.
Se prémunir contre la chute des marchés
En raison de la nature des pièces stables, les commerçants du marché les utilisent couramment pour se protéger contre d'autres crypto-monnaies dans un marché à prix en baisse.
Inconvénients des Stablecoins
Centralisation
Contrairement à la plupart des crypto-monnaies ordinaires qui sont entièrement décentralisées, la plupart des pièces stables sont émises par une organisation centralisée qui exerce un contrôle important sur la monnaie. La plupart des pièces stables ont également leurs actifs collatéraux gérés par une seule autorité.
Pas de croissance des prix
Avec les pièces stables, il n'y a pas de croissance de prix attendue. Les investisseurs n'enregistrent aucun profit en conservant des pièces stables dans leur portefeuille en raison de leur nature de prix fixe.
Peur de la perte d'actifs
Ceci est principalement associé aux pièces adossées au seigneuriage. Comme cela a été le cas plus tôt cette année avec le TerraUSD(UST), les pièces algorithmiques peuvent s'effondrer. Dans de tels scénarios, les investisseurs risquent de perdre leur investissement car il n'y a généralement pas de garantie pour ces pièces.
Conclusion
Les Stablecoins jouent un rôle central dans l’écosystème des crypto-monnaies en fournissant un actif numérique fiable et stable. Ils offrent aux utilisateurs un moyen sécurisé de stocker de la valeur et d’effectuer des transactions sur le marché souvent volatil de la cryptographie. À mesure que le paysage des crypto-monnaies continue d’évoluer, les pièces stables conserveront probablement leur importance et leur utilité. Pour ceux qui explorent le marché de la cryptographie, les pièces stables sont essentielles pour atténuer la volatilité des prix et faciliter diverses activités financières, du commerce aux envois de fonds. Ils offrent un point d’entrée stable dans les cryptomonnaies, permettant aux utilisateurs de naviguer sur le marché en dent confiance.
Pour conclure, il est assez clair que les pièces stables sont là pour rester. Ces actifs numériques ont le potentiel énorme d’accélérer l’adoption des crypto-monnaies, car ils permettent aux individus d’explorer le marché sans craindre la volatilité des prix. On pourrait déjà penser qu’ils ont du fiat USD stocké dans leur portefeuille. Avec leur "stabilité" et leur demande toujours croissante, les stablecoins semblent devoir jouer un rôle vital pour combler le fossé entre la crypto-monnaie et l'économie traditionnelle.
