Selon la Federal Trade Commission (FTC), plus de 46 000 personnes ont perdu plus d'un milliard de dollars en moins de deux ans à cause des fraudes cryptographiques. Selon un rapport de la FTC publié le 3 juin 2022, les escroqueries cryptographiques ont été multipliées par 60 depuis 2018. Ils ont affirmé que l'anonymat des dent blockchain est le principal moteur des escroqueries cryptographiques car l'identité de l'auteur est inconnue et la transaction irréversible.
Les escroqueries cryptographiques coûtent aux investisseurs en crypto-monnaie plus d'un milliard de dollars de pertes
Selon les rapports du marché, les escroqueries cryptographiques sont en augmentation dans le secteur de la finance décentralisée. Dans un communiqué, la FTC a indiqué que la structure du secteur financier décentralisé a ouvert la porte aux escroqueries. Selon la FTC , la crypto a plusieurs caractéristiques qui trac les fraudeurs. Il n'y a pas de banque ou d'autre autorité centrale pour identifier les transactions frauduleuses et essayer de les empêcher de se produire en premier lieu dent Il n'y a aucun moyen de récupérer l'argent une fois qu'il est parti.
L'année dernière, les clients ont perdu 60 fois plus d'argent que l'année précédente, avec une perte individuelle médiane de 2 600 $. La FTC note que le bitcoin (70%), le tether (10%) et l'ether (9%) figuraient parmi les crypto-monnaies les plus populaires signalées par les personnes escroquées. À la fin de l'année dernière, les crypto-monnaies faisaient fureur alors que le bitcoin atteignait un nouveau sommet de 69 000 $ en novembre.
Le fait que les transferts de paiement en crypto-monnaies, telles que le bitcoin , soient irréversibles est l'une de leurs caractéristiques les plus attrayantes. Ce n'est pas toujours une chose positive. Les rétrofacturations sont un type d'outil destiné à protéger les clients qui leur permet d'annuler une transaction s'ils pensent qu'elle a été facturée frauduleusement pour tout ce qu'ils n'ont pas reçu. Cependant, cette fonctionnalité n'est pas disponible pour les transactions cryptographiques.
Selon la FTC, plus de la moitié des dent qui avaient perdu des devises numériques dans des escroqueries cryptographiques ont déclaré que cela avait commencé par une publicité, une publication ou un message sur une plate-forme de médias sociaux. Selon le rapport, près de quatre dollars sur dix perdus à cause d'une fraude sur les réseaux sociaux étaient en crypto, bien plus que tout autre mode de paiement. Instagram, Facebook, WhatsApp et Telegram étaient les plateformes de médias sociaux les plus populaires dans de tels cas, selon le rapport de la FTC.
La FTC a déconseillé de constituer des portefeuilles d'investissement à partir de campagnes promotionnelles ciblées et axées sur les médias sociaux. Selon la FTC, combiner les médias sociaux et la crypto-monnaie est une combinaison volatile pour la fraude. En outre, il a déclaré que la plupart des escroqueries sur les réseaux sociaux sont déguisées en opportunités commerciales en raison de la sensibilité des gens aux fausses promesses.
Le type de fraude cryptographique le plus fréquent était les possibilités d'investissement factices, qui représentaient plus de 90 % des escroqueries cryptographiques. En 2021, la FTC a reçu des rapports de 575 millions de dollars de pertes de fraude cryptographique associées à des opportunités d'investissement. De nombreux investisseurs ont déclaré que les sites Web et les applications d'investissement leur permettraient de suivre le développement de leur crypto-monnaie, mais les applications étaient frauduleuses et essayer de retirer votre argent s'est avéré difficile.
Il n'y a pas de banque ou d'autre autorité centralisée pour signaler les transactions suspectes et tenter d'arrêter la fraude avant qu'elle ne se produise. Ces considérations ne sont pas propres aux transactions cryptographiques, mais elles font toutes le jeu des escrocs.
FTC.
La FTC avertit les investisseurs en cryptographie de négocier avec prudence dans l'industrie décentralisée
Les escroqueries amoureuses, qui impliquent des promesses trompeuses d'amour ou de mariage en échange d'argent, représentent une part importante des rapports sur les escroqueries cryptographiques, avec des pertes totalisant 185 millions de dollars. Beaucoup de ces escrocs approchent les gens via les réseaux sociaux ou les applications de rencontres. "L'abattage de porcs", une forme de fraude sur les applications de rencontres - dans laquelle les délinquants développent une fausse relation avec une victime afin de la tromper pour qu'elle investisse dans la crypto - est devenu plus répandu.
La FTC affirme que le deuxième type d'escroqueries cryptographiques sont les escroqueries d'usurpation d'identité commerciales et gouvernementales, qui peuvent commencer par de fausses communications prétendant provenir d'entreprises technologiques comme Amazon ou Microsoft.
Les clients plus jeunes étaient plus susceptibles d'être dupés par les escroqueries cryptographiques. Selon la FTC, les personnes âgées de 20 à 49 ans étaient près de trois fois plus susceptibles que celles de plus de 50 ans de déclarer avoir perdu de la crypto-monnaie au profit d'un escroc.
La FTC conseille aux investisseurs en cryptographie de se méfier des offres frauduleuses, car les investissements en crypto-monnaie ne sont pas assortis de rendements garantis. Ils doivent également éviter les transactions commerciales nécessitant un achat de bitcoin . Enfin, ils devraient être à l'affût des gestes romantiques accompagnés d'une offre crypto.
Le dernier développement fait suite à quelques semaines tumultueuses sur les marchés de la crypto-monnaie. L'échec d'un stablecoin indexé sur le dollar américain a largement contribué à la dépression de l'ensemble de la classe d'actifs cryptographiques. De plus, la confiance des investisseurs a été ébranlée suite à la chute des prix, qui a effacé 500 milliards de dollars de la capitalisation boursière et l'a endommagée.
Pour la plupart, les investisseurs du marché ont perdu de l'argent, ainsi que de nombreux investisseurs institutionnels et particuliers. De plus, il n'y a pas de backstops de la FDIC ou de toute autre protection d'assurance des consommateurs.
Le marché de la crypto-monnaie a été en proie à un certain nombre de difficultés ces derniers mois, obligeant des personnalités telles que Cameron et Tyler Wink Levoss à licencier du personnel chez Gemini. «L'hiver cryptographique», que les deux milliardaires bitcoin ont qualifié de «phase de trac », a été «encore aggravé par les turbulences économiques et géopolitiques actuelles».
Il est essentiel de se rappeler que l'étude de la FTC ne représente qu'une petite partie de ce qui s'est réellement passé dans le monde de la crypto-monnaie, car l'agence s'appuie sur des rapports de première main fournis par des victimes.
Selon un article de la FTC, seuls environ 5 % des victimes d'arnaques cryptographiques ont notifié une agence gouvernementale, et très peu notifient la FTC. Le nombre d'escroqueries au bitcoin a augmenté à mesure que la crypto-monnaie devient plus populaire. En 2019, Chainanalysis prévoyait que les adresses illégales recevaient environ 14 milliards de dollars en crypto-monnaie, soit près du double du montant obtenu en 2020.
