Le yuan numérique , la monnaie numérique de la banque centrale chinoise (CBDC), est exploité dans le cadre de stratagèmes frauduleux sophistiqués. Notamment, une affaire récente à Shanghai a mis en évidence la manière dont les criminels utilisent le yuan numérique pour commettre des délits financiers. La Haute Cour de Shanghai a signalé une fraude unique « run-score » impliquant le yuan numérique, où les auteurs ont rapidement vidé un guichet automatique en deux heures.
Cet dent impliquait un réseau criminel qui avait méticuleusement orchestré des braquages de distributeurs automatiques à l’aide de comptes numériques en yuans. Le chef du réseau, Xiao, a coordonné une équipe comprenant des individus comme Wang, qui effectuaient des retraits rapides aux distributeurs automatiques. En utilisant plusieurs comptes en monnaie numérique, Wang a effectué 30 transactions en seulement deux heures, retirant un total de 123 000 yuans et épuisant les fonds du guichet automatique. Cette affaire fait partie d’un schéma plus large d’activités frauduleuses impliquant le yuan numérique, soulevant de sérieuses inquiétudes quant à sa sécurité et à sa surveillance réglementaire.
Exploiter le Yuan numérique : une préoccupation croissante
Les implications plus larges de ces fraudes sont importantes, car les criminels exploitent de plus en plus les fonctionnalités du yuan numérique pour des activités illicites. Entre mai et juin 2023, le groupe de Xiao a réussi à drainer plus de 10 millions de yuans de plus de 900 comptes numériques en yuans, dont 800 000 yuans ont été trac jusqu'aux victimes de fraude sur les réseaux de télécommunications. Cet dent souligne la vulnérabilité du yuan numérique aux manipulations criminelles, en particulier à la lumière de sa popularité et de son utilisation croissantes.
Les experts appellent à des mesures anti-blanchiment d’argent tron , adaptées aux transactions numériques en yuans. Le cadre réglementaire actuel, y compris les processus d’ dent des clients et les systèmes de surveillance des transactions, s’avère inadapté face à ces fraudes sophistiquées. Des mesures réglementaires renforcées, notamment la mise en œuvre de solutions technologiques telles que les trac intelligents, sont recommandées pour renforcer la sécurité du yuan numérique.
Adoption du Yuan numérique : opportunités et défis
Malgré ces défis , le taux d’adoption du yuan numérique reste robuste. Selon l'ancien gouverneur de la Banque populaire de Chine, Yi Gang, en juin 2023, le yuan numérique avait enregistré 950 millions de transactions, pour une valeur cumulée de 1 800 milliards de yuans, avec 120 millions de portefeuilles ouverts. Cela démontre son potentiel d’adoption généralisée et sa capacité à remettre en question la domination des monnaies traditionnelles comme le dollar américain.
Cependant, tous les experts ne sont pas d’accord sur l’intérêt de l’adoption du yuan numérique. Vladimir Kardapoltsev, PDG de PointPay, note que même si l'e-CNY a été utilisé pour des transactions d'une valeur de 250 milliards de dollars depuis sa création, il ne représente encore qu'une petite fraction de la masse monétaire totale de la Chine. Il souligne que le yuan numérique est principalement utilisé pour les paiements de détail nationaux et qu’il n’a pas encore pénétré de manière significative l’ensemble de la population.
Des opportunités et des défis jalonnent le parcours du yuan numérique. Ses objectifs incluent la lutte contre les sanctions occidentales, la promotion de l’adoption de la monnaie chinoise à l’étranger et la réduction progressive de la suprématie du dollar américain. Cependant, l’augmentation des dent de fraude et de blanchiment d’argent associés au yuan numérique souligne le besoin urgent d’un cadre réglementaire plus solide et plus efficace pour préserver son intégrité et garantir son expansion en toute sécurité.
