Les crypto-monnaies ont présenté de nouveaux défis aux organismes de réglementation du monde entier en raison de leur nature décentralisée et pseudonyme, ce qui peut faciliter des activités illégales telles que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Un responsable du Trésor américain a plaidé en faveur d’une autorité de régulation élargie pour lutter efficacement contre les crimes liés à la cryptographie en réponse à ces risques émergents.
Ce responsable a exhorté le Congrès à accorder des pouvoirs supplémentaires au Département du Trésor afin de renforcer sa capacité à surveiller, enquêter et appliquer les réglementations concernant les crypto-monnaies. L'initiative du Trésor souligne la reconnaissance croissante de la nécessité de mesures réglementaires adaptées aux caractéristiques uniques des actifs numériques.
La décision audacieuse du Trésor américain pourrait façonner l'avenir de la réglementation des crypto-monnaies
Dans une déclaration devant le comité des services financiers de la Chambre des représentants, un responsable du Trésor américain a exprimé ses inquiétudes concernant l'utilisation de la cryptographie dans le cadre de la finance illégale et a demandé une plus grande capacité à poursuivre les mauvais acteurs. L'audience de la commission est prévue le 15 février.
Brian Nelson, sous-secrétaire au terrorisme et au renseignement financier du département du Trésor, a souligné cette nécessité dans ses remarques préparées pour une audience du Congrès sur le terrorisme et les crimes cryptographiques.
de Nelson suscite une attention accrue de la part des législateurs de Washington, notamment de la sénatrice Elizabeth Warren, qui fait la promotion de sa législation anti-blanchiment d’argent.
Le Digital Asset Anti-Money Laundering Act (DAAMLA), que Warren a réintroduit au Sénat américain en juillet 2023, cible spécifiquement l’utilisation criminelle d’actifs numériques à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
"Le Trésor est profondément préoccupé par l'utilisation d'actifs virtuels pour toutes les activités financières illicites", a déclaré Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, dans un discours préparé avant une audition du comité des services financiers de la Chambre des représentants sur le terrorisme et le financement illicite.
Le Trésor a passé la dernière décennie à développer un cadre pour lutter contre le financement du terrorisme qui « atténue les risques de financement illicite tout en promouvant l’innovation responsable », a déclaré Nelson dans sa déclaration préparée.
Le Trésor dispose d'instruments pour résoudre certains problèmes, notamment le pouvoir de tenir les entreprises responsables de leur non-respect de la loi sur le secret bancaire.
Cependant, pour éliminer le financement illicite des acteurs des marchés et des forums d'actifs virtuels, nous avons besoin d'outils et de ressources supplémentaires. […] C'est pourquoi nous sommes impatients de travailler avec le Congrès pour adopter des réformes de bon sens qui mettent à jour nos outils et nos autorités pour correspondre aux besoins. défis évolutifs auxquels nous sommes confrontés aujourd’hui.
Brian Nelson
Serait-ce la voie vers une réglementation appropriée de la cryptographie aux États-Unis ?
En 2023, le Département du Trésor a partagé des propositions avec le Congrès visant à renforcer son autorité, notamment des outils de sanctions supplémentaires pour lutter contre les malfaiteurs de cryptomonnaies. Le Trésor a également souligné la nécessité d’une surveillance plus stricte des tron stables, bien que Nelson n’y ait pas expressément répondu.
Les remarques de Nelson font suite à la récente publication par le Trésor des évaluations nationales des risques 2024 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération.
Ces évaluations ont dent les dangers et les risques associés à la finance illicite aux États-Unis, notamment dans le secteur des cryptomonnaies. L’étude souligne que même si cash constitue le principal outil de blanchiment de drogue, les mauvais acteurs utilisent de plus en plus d’actifs virtuels.
Nelson informera également les législateurs des tentatives du Trésor pour empêcher le Hamas de déplacer ou de collecter cash pour soutenir le terrorisme et a déclaré que l'agence recherchait de nouvelles techniques que le groupe pourrait utiliser.
Même si nous continuons d’évaluer que l’utilisation des actifs numériques par les terroristes ne représente qu’une petite fraction des mécanismes plus établis pour déplacer de l’argent, nous reconnaissons que les groupes terroristes se sont tournés et pourraient continuer de se tourner vers les actifs numériques pour collecter, transférer et stocker leurs produits illicites.
Brian Nelson
Nelson a déclaré que le Trésor continuerait à rechercher des fonds liés au Hamas à l'avenir. Le sous-comité du comité des services financiers de la Chambre sur les actifs numériques, la technologie financière et l'inclusion tiendra une audience le 15 février pour enquêter sur bitcoin et les activités criminelles.
