Le Trésor américain se prépare à s’adresser au Congrès sur les nouveaux défis posés par les crypto-monnaies aux cadres de réglementation financière existants. Brian Nelson, sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, doit témoigner devant le House Financial Services Committee, où il prévoit de détailler les préoccupations de l'agence concernant l'utilisation d'actifs virtuels dans des activités financières illicites.
Les préoccupations du Trésor en matière de poursuite mises en lumière
Dans son témoignage préparé, Nelson a souligné les inquiétudes profondément ancrées du Trésor concernant l'utilisation d'actifs virtuels pour des activités financières illicites. Il a souligné les efforts déployés par l'agence depuis une décennie pour mettre en œuvre un cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) pour les actifs numériques.
L’objectif est d’atténuer les risques associés au financement illicite tout en encourageant l’innovation responsable dans le domaine des cryptomonnaies.
Surveillance et réponse
Nelson a souligné la surveillance diligente exercée par l'unité du terrorisme et du renseignement financier sur l'évolution des tactiques et des technologies employées par des groupes illégaux pour générer et transférer des fonds. Tout en reconnaissant que par les terroristes reste une petite fraction par rapport aux mécanismes de transfert d'argent plus traditionnels, Nelson a souligné la menace potentielle posée par de telles activités.
Focus sur le Hamas
Il convient particulièrement de noter la mention par Nelson de l'attention concentrée de l'unité sur les activités liées au Hamas. Il a cité une récente action multilatérale contre plusieurs réseaux de transfert de fonds du Hamas qui s'appuyaient sur des échanges clés de cryptomonnaies pour acheminer les bénéfices vers le groupe.
Cela démontre la position proactive du Trésor dans la lutte contre le financement illicite, en particulier concernant les organisations terroristes connues.
Implications pour l'avenir
Le prochain témoignage du Trésor témoigne d’une prise de conscience accrue au sein du gouvernement américain des défis posés par l’expansion rapide du marché des cryptomonnaies. Alors que les actifs numériques continuent de gagner en importance, les régulateurs sont aux prises avec la nécessité de trouver un équilibre entre la promotion de l’innovation et la protection contre les activités financières illicites.
Réponse de l'industrie
En réponse aux préoccupations du Trésor, les parties prenantes du secteur des cryptomonnaies ont réitéré leur engagement en faveur de la conformité et de la coopération avec les autorités de régulation. De nombreux leaders du secteur ont exprimé leur volonté de travailler aux côtés des agences gouvernementales pour développer des cadres efficaces qui répondent aux problèmes de sécurité et de conformité sans étouffer l'innovation.
