Le Département des services financiers de New York (NYDFS) exhorte les dépositaires de crypto à prendre des précautions supplémentaires pour protéger les clients et leurs actifs alors que l'industrie de la crypto continue d'être témoin d'un nombre croissant de faillites. Lundi, la surintendante du NYDFS dent Harris publié de nouvelles réglementations exigeant que les dépositaires d'actifs numériques séparent avec précision les actifs des clients des fonds des entreprises à la fois en chaîne et dans leurs comptes internes.
Une nouvelle directive pour les dépositaires de crypto
La nouvelle directive stipule que les dépositaires de crypto ne devraient recevoir les actifs des clients que dans le but de fournir des services de garde et de garde afin de ne pas créer de relation débiteur-créancier. Le régulateur a déclaré que les lignes directrices proposées visent à protéger les clients contre une éventuelle insolvabilité ou d'autres procédures similaires.
En novembre, FTX a déclaré faillite en raison de la mauvaise gestion présumée des fonds entre sa société commerciale Alameda Research et elle-même. Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX, a nié les accusations telles que fraude électronique, blanchiment d'argent et violation des lois sur le financement des campagnes présentées contre lui il y a plusieurs semaines.
Le régulateur a mandaté les entités pour protéger les actifs et tenir des registres complets de toutes les transactions. Il a également demandé à ces entités de fournir des conditions de service de garde précises et d'interdire les pratiques trompeuses.
Dans un communiqué, Harris a déclaré que les réglementations sur les monnaies virtuelles du dent protégeaient les résidents depuis 2015. En outre, il a en outre conseillé aux entreprises de crypto-monnaie réglementées par le NYDFS de comprendre et de suivre la directive émise, garantissant une sécurité totale pour les actifs des clients.
Le mois dernier, le régulateur a exigé que les banques réglementées par l'État reçoivent une approbation explicite avant de participer à des activités d'actifs numériques.
Cas de faillite dans l'industrie de la cryptographie
Tout récemment, le NYDFS a découvert que Coinbase avait violé les lois anti-blanchiment d'argent en 2018 et 2019. Coinbase a accepté de payer une lourde amende de 50 millions de dollars et une somme supplémentaire de 50 millions de dollars pour remédier à sa violation.
Le lendemain, la procureure générale de New York, Letitia James, a intenté une action civile contre l'ancien PDG de Celsius Network, Alex Mashinsky, pour avoir fait des déclarations trompeuses et inexactes aux investisseurs les exhortant à investir leurs actifs numériques dans la plateforme. En juillet, Celsius a déposé son bilan tout en suspendant simultanément les retraits des clients en raison de conditions de marché défavorables.
BlockFi, la fintech en difficulté, a brusquement déposé son bilan quelques jours seulement après l'effondrement de son homologue, FTX. Des documents ont indiqué que BlockFi est endetté envers plus de 100 000 personnes avec 1 à 10 milliards de dollars d'actifs et de passifs combinés.
La semaine dernière, Genesis a rejoint les rangs des sociétés de cryptographie qui ont déposé le bilan. Ils ont interrompu de manière controversée les retraits des clients en novembre après avoir détenu 175 millions de dollars d'actifs bloqués chez FTX.
Gemini a récemment mis fin à son programme Earn, qui offrait aux clients ayant prêté des actifs cryptographiques à Genesis une récompense maximale de 8 %. Cameron Wink Levoss (co-fondateur de Gemini) aurait affirmé que Digital Currency Group devait 1,675 milliard de dollars à Genesis, une affirmation que Barry Silbert (PDG de DCG) a démentie avec véhémence.
Le NYDFS deviendrait le syndic en charge de la faillite de Gemini. De plus, les actifs stockés dans la réserve Gemini Dollar (GUSD) seront sauvegardés séparément de ceux détenus par Gemini et ne seront pas inclus dans ses avoirs immobiliers.
