Répartition TL;DR
• La BCRA enquête sur les sociétés FinTech argentines pour les transactions en crypto-monnaies.
• Le gouvernement argentin ne clarifie pas sa position contre les crypto-monnaies.
La BCRA a ouvert une enquête contre les entreprises fintech argentines. Cette enquête est due au fait que le gouvernement argentin a l'intention de réglementer le marché de la crypto-monnaie dans le pays. Les entreprises FinTech avec des filiales dans le monde entier ont récemment opéré en République d'Argentine.
Selon la BCRA, la fintech argentine propose des services de liaison axés sur le secteur financier. La fintech finance des projets d'investissement en utilisant des actifs cryptographiques comme canal d'épargne. L'enquête est ouverte pour déterminer si ce groupe pratique une intermédiation financière non autorisée.
Raisons de l'enquête FinTech argentine
Les actifs cryptographiques représentent un défi pour les investisseurs, les utilisateurs et le système financier. Ces dernières années, les crypto-monnaies ont connu une grande popularité, ce qui a conduit de nombreuses entreprises nationales et internationales à utiliser les actifs.
Avec cela, le gouvernement argentin tente d'obtenir des preuves concrètes d'intermédiation financière non autorisée. La Banque centrale de la République argentine est la seule institution qui autorise ou désapprouve ces transactions entre citoyens.
L'enquête couvre neuf sociétés fintech argentines prenant des dépôts en monnaie fiduciaire dans le but de les convertir en actifs cryptographiques. Ces transferts d'argent à l'intérieur de l'Argentine peuvent avoir des conséquences pénales pour ceux qui les effectuent.
Si le gouvernement détermine qu'il existe des signes de transactions financières non autorisées, la BCRA déposera des accusations criminelles. Les personnes qui ont commis le crime devraient subir des peines de prison allant de 5 à 7 mois.
Points pertinents dans l'enquête fintech de la BCRA
L'enquête de la BCRA se concentre sur l'échange de monnaie fiduciaire (pesos argentins) ou de dollars contre des crypto-monnaies. Le gouvernement argentin impose des règles sur les crypto-monnaies qui ne sont pas approuvées par les institutions.
Cette action du gouvernement argentin sert d'avertissement aux entreprises du FinTech qui utilisent des crypto-monnaies. Il est possible que ces entreprises soient strictement réglementées et que leurs activités soient surveillées.
Cette enquête déterminera l'avenir des crypto-monnaies et alertera de nombreuses entreprises et startups disposant d'actifs cryptographiques. Face à cette action, toute l'industrie argentine qui travaille avec les crypto-monnaies a déclenché ses alarmes pour une éventuelle réglementation. Les investisseurs doivent être vigilants quant au moment où l'enquête fintech cesse de connaître le plan des autorités du pays.
Selon la loi sur les entités financières, la BCRA a toute autorité et pouvoir pour exiger des informations lorsqu'il existe un soupçon qu'une entreprise ou une personne exerce des activités d'intermédiation financière d'une manière prétendument illégale.
