Dans une démarche historique, l'Inde a intensifié son emprise réglementaire sur le marché des cryptomonnaies, en ciblant plusieurs fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels (SP VDA) de premier plan. La Financial Intelligence Unit of India (FIU IND) a émis des avis de justification de conformité à neuf principaux SP VDA offshore, signalant une étape décisive dans l'approche de l'Inde en matière de réglementation du secteur en plein essor de la cryptographie.
Répression des entités non conformes
Cette mesure réglementaire découle du non-respect par les entités de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA) de 2002, que l'Inde a étendue aux SP VDA en mars 2023. Cette inclusion faisait partie de la stratégie plus large de l'Inde visant à intégrer les actifs numériques virtuels dans son Cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML-CFT). Les avis ont été émis en vertu de l'article 13 de la PMLA, signifiant la gravité de la non-conformité.
La CRF IND a pris une mesure encore plus stricte en écrivant au ministère de l' tron et des Technologies de l'information, l'exhortant à bloquer les URL de ces neuf entités. Cette mesure drastique trouve son origine dans les opérations illégales des entités en Inde, marquées par leur non-respect des stipulations de la loi PML.
Les entités concernées comprennent certains des plus grands noms du monde des crypto-monnaies, comme Binance , Kucoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex. Ces plateformes, d’envergure mondiale, sont des acteurs importants sur le marché de la cryptographie, offrant une gamme de services allant des échanges crypto-fiat à la garde d’actifs.
La position ferme de l'Inde sur la réglementation de la cryptographie
La décision de l'Inde de réprimer ces échanges reflète une intention claire d'apporter plus de transparence et de responsabilité au marché de la cryptographie. Les obligations de la PMLA ne se limitent pas à la présence physique en Inde ; ils s'appliquent à toute entité s'engageant avec des utilisateurs indiens dans des activités telles que les échanges, les transferts et la garde de cryptomonnaies. Cette large application de la loi souligne l'engagement de l'Inde à garantir que les actifs numériques ne deviennent pas des supports pour des activités financières illégales.
À l'heure actuelle, 31 SP VDA se sont enregistrés auprès de la CRF IND, ce qui indique une prise de conscience et une acceptation croissantes du cadre réglementaire indien. Cependant, le défi demeure avec plusieurs entités offshore qui, bien qu'elles s'adressent à une base d'utilisateurs indienne importante, ne se sont pas enregistrées dans le cadre de la LBC et du CFT.
La position agressive de l’Inde ne concerne pas seulement le respect de la loi ; c'est une déclaration d'intention. Le pays signale sa volonté de jouer un rôle important dans l’élaboration de l’avenir de la finance numérique, en donnant la priorité à la sécurité et à la légalité plutôt qu’à une expansion non réglementée. Cette décision pourrait créer un dent pour d’autres pays aux prises avec les complexités de la réglementation du marché volatil de la cryptographie.
Essentiellement, les actions de l'Inde contre ces principaux échanges cryptographiques sont plus que des mesures réglementaires ; ils témoignent d’une stratégie plus large visant à placer le marché des actifs numériques dans un cadre juridique plus solide et plus complet. Alors que le paysage financier mondial évolue avec l'essor des crypto-monnaies, l'approche indienne pourrait offrir des informations précieuses sur la manière dont les pays peuvent équilibrer innovation et réglementation. Le monde regarde l’Inde prendre des mesures audacieuses pour naviguer dans les eaux complexes et souvent troubles de la finance numérique.
