La division blockchain de JPMorgan Onyx , a collaboré de manière révolutionnaire avec un consortium de startups du secteur pour développer une preuve de concept qui pourrait transformer fondamentalement la gestion des actifs financiers. L'initiative, menée sous les auspices du projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour, est spécifiquement conçue pour permettre aux gestionnaires de fonds de tokeniser leurs portefeuilles à l'aide de technologies blockchain sélectionnées. Ces approches innovantes de la gestion des actifs marquent un changement significatif par rapport aux méthodes traditionnelles, tirant parti des capacités uniques de la blockchain pour offrir une efficacité, une sécurité et une flexibilité accrues dans la gestion des actifs.
Dans ce contexte, la tokenisation fait référence à la conversion des droits sur un actif en un jeton numérique sur une blockchain. La méthode simplifie non seulement la transaction et la gestion des actifs, mais garantit également une plus grande transparence et sécurité, caractéristiques inhérentes à la technologie blockchain. En symbolisant les portefeuilles, les gestionnaires de fonds peuvent gérer les actifs plus efficacement, avec les avantages supplémentaires de l'immuabilité et de la transparence de la blockchain.
Interopérabilité sur divers réseaux blockchain
Un aspect clé du projet est l’accent mis sur l’interopérabilité entre les différents réseaux blockchain. Les piles de blockchain choisies pour la preuve de concept incluent Provenance Blockchain, de JPMorgan , et Avalanche . Ces plates-formes ont été sélectionnées pour leur robustesse, leurs fonctionnalités de sécurité et leur capacité à interopérer de manière transparente, ce qui est crucial pour la gestion fluide des actifs tokenisés dans divers écosystèmes.
Outre ces réseaux blockchain, le protocole de communication cross-chain Axelar et la plateforme d'émission et de trading Oasis Pro ont également apporté des contributions significatives à l'initiative. Leur implication souligne la nature collaborative de ce projet, réunissant diverses technologies et plateformes pour créer un système cohérent et efficace de gestion des actifs.
L'interopérabilité facilitée par ces plateformes permet aux gestionnaires de patrimoine d'acheter et de rééquilibrer sans effort leurs positions sur différents réseaux blockchain. Cette capacité est essentielle dans le contexte d’un marché financier en évolution rapide, où l’agilité et la capacité à réagir rapidement aux changements du marché sont essentielles à une gestion d’actifs réussie.
Une approche d'autorisation pour la confidentialité des transactions
Un aspect important de ces transactions est qu’elles ont été réalisées avec autorisation. Cela signifie que l’accès à ces transactions était limité à un groupe sélectionné de participants sur les réseaux privés de blockchain. Une telle approche est cruciale dans le contexte des transactions financières où la confidentialité et la sécurité sont primordiales. Par conséquent, ces transactions ne sont pas visibles sur les explorateurs de chaînes publiques comme Axelarscan, Mintscan ou Snowscan. Cependant, des exemples de transactions et des informations plus détaillées sur le projet sont disponibles dans un récent rapport de JPMorgan et Apollo.
Galen Moore, responsable des communications mondiales chez Axelar, a expliqué le rôle d'Axelar dans le projet. Axelar a créé une instance d'autorisation pour connecter différents réseaux blockchain en modifiant sa configuration inter-chaînes existante. Cette modification était alignée sur les exigences de gestion de la confidentialité et des accès définies par la preuve de concept, garantissant que le projet respectait les normes de sécurité strictes requises dans la gestion des actifs financiers.
Perspectives de JPMorgan et exploration en cours
Même s'il reste incertain si les chaînes publiques ou les réseaux principaux seront impliqués dans les futurs déploiements, l'exploration active de JPMorgan dans l'espace blockchain est dent . Par exemple, dans une itération précédente du projet Guardian, JPMorgan a traité les transactions de change tokenisées sur le réseau principal de Polygon à l'aide d'une version modifiée de la plate-forme DeFi Aave Arc.
De plus, JPMorgan a récemment amélioré ses offres de paiement sur les comptes basés sur la blockchain avec le système JPM Coin. Cette amélioration permet aux clients institutionnels davantage de programmabilité et de contrôle sur leurs paiements, en définissant des paramètres en fonction de diverses exigences. La banque se penche également sur le domaine des portefeuilles numériques en chaîne, permettant aux utilisateurs de stocker et de contrôler leur dent numérique sur sa plateforme.
Dans son rapport, JPMorgan a souligné l’importance de sa preuve de concept en tant que moment critique à l’intersection de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain. Ils considèrent leur contribution au Projet Guardian comme la première étape d’un parcours visant à proposer des portefeuilles d’investissement discrétionnaires de haute qualité de manière plus efficiente et efficace. Cet effort vise non seulement à améliorer l'expérience de l'investisseur final, mais également à obtenir de meilleurs résultats d'investissement.
Conclusion
L'incursion de JPMorgan dans la blockchain via le Project Guardian représente une étape importante dans la convergence de la finance traditionnelle et de la technologie innovante de la blockchain. Le succès de ce projet pourrait ouvrir la voie à une adoption plus large de la blockchain dans la gestion des actifs financiers, conduisant potentiellement à un changement de paradigme dans la manière dont les actifs financiers sont gérés à l’échelle mondiale.
