Environ 28 fournisseurs d'actifs numériques virtuels (VDA) ou de services de cryptomonnaies se sont officiellement enregistrés auprès de la Cellule de renseignement financier (FIU) en Inde, comme l'a confirmé le ministre d'État indien aux Finances, Pankaj Chaudhary. Cette initiative fait suite à des mesures réglementaires visant à intégrer le marché florissant des cryptomonnaies au cadre de surveillance financière du pays.
Nouveau cadre réglementaire pour les entreprises de cryptomonnaies
La procédure d'enregistrement a été lancée suite à une directive du ministère indien des Finances, publiée en mars, exigeant que toutes les entreprises du secteur des cryptomonnaies se conforment aux normes de la loi indienne sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA). Cette décision cruciale a de facto soumis les plateformes d'échange de cryptomonnaies et les prestataires de services à la réglementation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Dans le cadre de cette mise en conformité, les entités sont désormais tenues d'appliquer des procédures de vérification rigoureuses, notamment le protocole « Connaissance du client » (KYC).
La réponse du ministre à une question parlementaire a mis en lumière la portée élargie de cette réglementation, étendant son champ d'application aux plateformes d'échange de cryptomonnaies offshore proposant leurs services au marché indien. La position du ministère est claire : tout manquement à ces directives par une plateforme offshore opérant en Inde entraînera des poursuites en vertu de la loi PMLA.
L'accent est mis sur les inscriptions à la FIU au niveau national
Parmi les 28 entités qui se sont conformées à la nouvelle obligation d'enregistrement figurent des plateformes d'échange nationales majeures telles que CoinDCX, WaxirX et CoinSwitch. Toutefois, il semble qu'aucune de ces entités enregistrées ne soit une société offshore. Cela suggère une approche ciblée du gouvernement indien, qui souhaite d'abord garantir la conformité des entreprises crypto locales avant d'étendre son contrôle réglementaire à l'international.
L'instauration d'un contrôle réglementaire strict des fournisseurs de services de cryptomonnaies constitue une étape importante dans les efforts déployés par l'Inde pour concilier innovation dans le secteur des actifs numériques, sécurité financière et lutte contre le blanchiment d'argent. Si certains saluent ces mesures, les jugeant nécessaires à la maturation et à la légitimité du secteur des cryptomonnaies en Inde, d'autres les perçoivent comme une menace pour la nature intrinsèquement décentralisée des monnaies numériques.
Globalement, cette évolution témoigne de la volonté de l'Inde de maintenir un contrôle strict sur le secteur, afin de garantir que le marché florissant des actifs numériques opère dans le cadre des réglementations financières établies. L'enregistrement de ces 28 entités auprès de la FIU n'est que le début d'une nouvelle ère pour la réglementation des cryptomonnaies en Inde, une ère qui devrait connaître d'autres développements à mesure que le marché continue de se développer.
