Les cryptomonnaies ont connu un véritable engouement ces dernières années, et cette frénésie est loin de s'essouffler. À mesure que les cryptomonnaies se démocratisent et sont adoptées par les entreprises, de plus en plus de personnes cherchent à investir dans cet univers. Le marché des cryptomonnaies continue d'attirer aussi bien les investisseurs novices qu'institutionnels grâce à son potentiel de gains financiers illimité.
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Suite à cette crise, les investisseurs et traders potentiels se tournent de plus en plus vers des plateformes comme Gemini et Coinbase. Ces sites permettent à leurs clients d'échanger des cryptomonnaies et autres actifs numériques en toute sécurité. Ces deux entreprises respectent une réglementation stricte et bénéficient du soutien de grandes institutions financières, telles que JP Morgan.
Les deux interfaces sont intuitives et simples d'utilisation, ce qui les rend idéales pour les débutants. Des outils plus avancés sont disponibles pour les traders expérimentés avec Gemini ActiveTrader et Coinbase Pro.
Avant d'aller plus loin, il est toutefois essentiel de comprendre le fonctionnement d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies.
Comment fonctionnent les plateformes d'échange de cryptomonnaies ?
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Une plateforme d'échange de cryptomonnaies fonctionne globalement comme une bourse traditionnelle pour des actifs tels que les actions. Contrairement aux bourses traditionnelles qui ont des horaires d'ouverture fixes, les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont accessibles 24h/24 et 7j/7.
Pour effectuer un achat sur la plateforme, l'acheteur doit d'abord réaliser un investissement initial. Le stockage des fonds est également appelé portefeuille numérique. Les devises locales et les actifs numériques peuvent être utilisés pour l'achat.
Un acheteur sur une plateforme d'échange passe un ordre d'achat, c'est-à-dire une demande pour acquérir Bitcoin ou toute autre cryptomonnaie au prix de son choix. Cet ordre, ainsi que tous les autres ordres d'achat et de vente, sont enregistrés dans le carnet d'ordres. Ce dernier permet tracla quantité de cryptomonnaie que chaque participant souhaite acheter ou vendre, ainsi que le prix auquel il souhaite participer.
La bourse joue essentiellement le rôle d'intermédiaire entre les deux parties. Il est essentiel de comprendre que les bourses ne fixent pas les prix ; c'est la loi de l'offre et de la demande qui le fait. La bourse sert simplement d'intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs.
Choisir une plateforme d'échange peut s'avérer complexe. Il est donc conseillé de prendre en compte plusieurs facteurs : la disponibilité de la plateforme dans votre pays, les options de paiement, les frais, le niveau de sécurité et la sélection de cryptomonnaies proposées, pour n'en citer que quelques-uns.
Vous hésitez entre Gemini et Coinbase ? Que vous souhaitiez ouvrir un compte pour trader des cryptomonnaies chaque mois ou simplement pour les conserver (HODling), voici une comparaison détaillée pour vous aider à choisir la plateforme d'échange la plus adaptée à vos besoins.
Gemini contre Coinbase : Sélection de cryptomonnaies
Bien que les deux plateformes proposent un large choix de cryptomonnaies, Coinbase se distingue par son offre plus complète. Avec plus de 100 cryptomonnaies disponibles, elle propose une sélection plus étendue, constamment mise à jour.
Gemini n'est pas en reste. La plateforme propose plus de 40 cryptomonnaies à ses clients, incluant les plus importantes en termes de capitalisation boursière ainsi que des alternatives plus confidentielles. Cependant, certaines cryptomonnaies très connues comme Stellar (XLM), Polkadot (DOT) et Cardano (ADA) ne sont pas disponibles.
Gemini propose également des cryptomonnaies absentes de Coinbase. Cependant, elles sont moins connues. La plupart ne figurent même pas dans le top 100. Fantom (FTM), une cryptomonnaie assez populaire, est peut-être la seule exception notable.
Coinbase est également leader sur le marché des stablecoins. Les stablecoins indexés sur le dollar américain, comme Tether et USD Coin, sont très populaires. Le stablecoin de Gemini est le Gemini Dollar (GUSD), mais il est moins répandu que les autres.
Coinbase propose ses services dans plus de 100 pays, ce qui est plus pratique. Gemini, en revanche, est présent dans plus de 60 pays, ce qui peut limiter vos choix en termes de zone d'utilisation.
Gemini contre Coinbase : Portefeuilles
Pour des raisons de sécurité, la clé privée de vos portefeuilles crypto doit être stockée hors ligne. Vos actifs sont ainsi protégés, car personne ne peut accéder à cette clé. Heureusement, Gemini et Coinbase proposent des portefeuilles permettant de stocker des cryptomonnaies. Deux options de stockage sont disponibles : le stockage à chaud (hot storage) et le stockage à froid (cold storage). Cependant, seul Gemini propose le stockage à froid.
Stockage chaud
Les actifs stockés en mode « hot storage » sont immédiatement accessibles en cas de besoin. Ils sont généralement stockés localement sur les serveurs en ligne de l'entreprise (portefeuilles chauds), ce qui les rend vulnérables aux cyberattaques et aux menaces.
chambres froides
Le stockage hors ligne, en revanche, est considéré comme plus sûr. En effet, il n'est pas connecté à Internet et reste hors ligne. La connexion à Internet n'est nécessaire que pour effectuer une transaction. Il s'agit donc d'un choix nettement supérieur pour la sécurité de vos actifs numériques.
Portefeuilles Gemini
Les clients de Gemini peuvent choisir entre Gemini Wallet et Gemini Custody. Gemini Wallet est un portefeuille en ligne ; son propriétaire peut donc y accéder gratuitement.
Gemini Custody, en revanche, est un portefeuille hors ligne. Il est donc beaucoup moins exposé aux risques de piratage. Cependant, avec Custody, des frais de 0,40 % (0,40 point de base) par an, plus 125 $ par retrait, vous sont facturés.
Portefeuille Coinbase
Coinbase propose à ses clients son propre portefeuille : Coinbase Wallet. Similaire à Gemini Wallet, il s'agit également d'un portefeuille en ligne gratuit. Sa particularité ? Il n'est pas réservé aux utilisateurs de la plateforme. Autrement dit, tout le monde peut le télécharger pour stocker ses cryptomonnaies.
Gemini contre Coinbase : Fonctionnalités de sécurité
La sécurité est une préoccupation majeure lorsqu'il s'agit d'investir ou de trader des cryptomonnaies. Personne ne souhaite voir disparaître son argent durement gagné.
Gemini et Coinbase sont réputées pour offrir les meilleures expériences d'échange de cryptomonnaies sécurisées du marché. Ces deux plateformes garantissent un niveau de sécurité élevé afin de protéger les actifs de leurs clients. Grâce à leur strict respect de la réglementation américaine et à leurs mesures de sécurité renforcées, elles sont très prisées des investisseurs.
Les plateformes d'échange Gemini et Coinbase prennent toutes deux en charge l'authentification à deux facteurs (2FA). Ce type de connexion requiert deux méthodes d'authentification, comme un code SMS. D'autres options d'authentification à deux facteurs (2FA) sont également disponibles, telles que l'appel vocal ou le code TOTP (par exemple, Duo ou Google Authenticator).
Coinbase affirme stocker 98 % des actifs de ses clients hors ligne, pour une meilleure protection. Autre atout majeur de cette plateforme d'échange de cryptomonnaies pour se prémunir contre les pirates informatiques : son programme de primes aux bogues. Ce programme récompense ceux qui signalent les failles de sécurité.
Gemini propose à ses utilisateurs un système de liste blanche d'adresses. Grâce à cette liste blanche, les utilisateurs peuvent autoriser certaines adresses de portefeuille à y transférer leurs cryptomonnaies. Seuls les retraits vers ces adresses seront alors autorisés. Gemini stocke également la plupart des actifs de ses clients hors ligne.
De plus, Gemini et Coinbase proposent une assurance pour protéger les actifs de leurs clients. Gemini Wallet protège contre les failles de sécurité et la fraude. Coinbase offre également une assurance aux fonds de ses utilisateurs.
Contrairement à l'assurance proposée par Gemini, cette police ne couvre pas les utilisations abusives ni l'accès non autorisé à votre compte. Seules les failles de sécurité des systèmes de Coinbase sont prises en charge. Les dépôts effectués sur chaque plateforme d'échange sont protégés par l'assurance de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), qui garantit jusqu'à 250 000 $ par personne.
Offrant des fonctionnalités de sécurité robustes, chacune de ces deux plateformes serait un bon choix si la sécurité est votre principale préoccupation.
Gemini contre Coinbase : Frais de transaction
Les deux plateformes d'échange de cryptomonnaies proposent des modèles de tarification comparables.
Coinbase
Avec Coinbase, il existe trois types de frais de transaction : les frais de spread, les frais fixes et les frais variables. Les frais de spread s'élèvent à 0,5 % du montant de votre transaction. Ce montant est systématiquement déduit.
De plus, la plateforme d'échange de cryptomonnaies prélève des frais fixes ou variables. Ces frais diffèrent selon le mode de transaction, la région et la cryptomonnaie utilisée.
Frais fixes
Pour les transactions à montant fixe, les frais s'élèvent à 0,99 $ pour les montants inférieurs à 10 $. Les transactions comprises entre 10 $ et 25 $ sont facturées 1,49 $. Pour les transactions supérieures à 25 $ et inférieures à 50 $, les frais sont de 1,99 $. Enfin, pour les transactions supérieures à 50 $ et inférieures ou égales à 200 $, les frais fixes sont de 2,99 $.
Frais variables
Les frais variables appliqués par Coinbase dépendent de la localisation du client et du mode de paiement utilisé pour l'achat de cryptomonnaies. Si votre mode de paiement (achat ou vente) est un compte bancaire américain ou votre portefeuille Coinbase, des frais standard de 1,49 % seront appliqués par transaction.
Toutefois, si vous utilisez votre carte de débit pour effectuer une transaction, des frais Coinbase de 3,99 % vous seront facturés.
Par exemple, imaginez que vous achetiez pour 40 $ de cryptomonnaies avec votre portefeuille Coinbase. Vous serez d'abord facturé des frais de spread de 0,5 %. Vos frais fixes s'élèveront à 2 $, et vos frais variables à 0,60 $. Les frais fixes étant plus élevés, vos frais de transaction totaux atteindront 2,20 $, soit plus de 5 % du montant de votre transaction.
Gémeaux
Frais de commodité
Gemini facture également à ses clients des frais de service de 0,5 % sur toutes les transactions. Ces frais sont identiques à ceux appliqués par Coinbase. La structure des frais fixes est quant à elle sensiblement la même que celle de Coinbase.
Frais fixes
La seule différence réside dans les frais de transaction : 1,49 % sont prélevés pour les utilisateurs de Gemini dont le montant total des transactions dépasse 200 $. Chez Coinbase, ce même taux s’applique aux montants supérieurs à 205 $. Le système de virement bancaire ACH est gratuit avec les deux services.
Toutefois, si vous prévoyez d'effectuer un virement bancaire, Gemini pourrait être la solution idéale. En effet, Gemini propose des virements bancaires gratuits. À l'inverse, Coinbase facture des frais de dépôt et de retrait de 10 $ et 25 $ respectivement.
Coinbase Pro contre Gemini ActiveTrader
Les frais peuvent varier considérablement d'une plateforme à l'autre. Ces plateformes sont destinées aux investisseurs expérimentés. En revanche, les plateformes classiques s'adressent davantage aux débutants qui souhaitent se familiariser avec le marché des cryptomonnaies.
Gemini ActiveTrader et Coinbase Pro utilisent un modèle de tarification « maker/taker » pour leurs utilisateurs. Si votre ordre est exécuté immédiatement, vous serez considéré comme un « taker » et des frais de « taker » vous seront facturés. Autrement dit, si vous achetez ou vendez au marché, votre ordre sera probablement exécuté immédiatement, ce qui vous donnera droit à des frais de « taker ».
Vous serez considéré comme un teneur de marché ; cependant, si vous passez un ordre limité plutôt qu'un ordre au marché, celui-ci ne sera pas exécuté immédiatement. Ainsi, la liquidité du marché est renforcée par l'attente qu'un preneur exécute votre ordre. Les teneurs de marché sont considérés comme précieux pour la plateforme et bénéficient donc de frais réduits.
En général, si le montant de vos transactions en cryptomonnaies est inférieur à 50 000 $ par mois, Gemini ActiveTrader vous appliquera des frais réduits. En revanche, si vous effectuez des transactions supérieures à 50 000 $ par mois, Coinbase Pro sera plus avantageux.
Si les frais de transaction élevés vous préoccupent particulièrement, ceux de Coinbase peuvent vous paraître excessifs. Dans ce cas, Gemini serait un meilleur choix.
Gemini contre Coinbase : attributs uniques
Coinbase est une entreprise basée à San Francisco. Son PDG, Briantron, l'a fondée en 2012. Gemini, quant à elle, est une entreprise new-yorkaise fondée en 2014 par Tyler et Cameron Wink. Ces jumeaux, qui ont participé aux débuts de Facebook, sont aujourd'hui des acteurs majeurs du secteur des cryptomonnaies.
Caractéristiques des Gémeaux
Coinbase et Gemini proposent tous deux à leurs clients un large éventail de fonctionnalités intéressantes. Parmi celles-ci, le programme Gemini Earn verse des intérêts sur les investissements en cryptomonnaies.
De plus, grâce au programme Gemini Pay de Gemini, les consommateurs peuvent régler leurs achats dans de nombreux commerces en utilisant des cryptomonnaies. Il est possible de payer avec le Gemini Dollar (GUSD), bitcoin, litecoin, l'ether, bitcoin cashet zcash.
De plus, cette plateforme d'échange de cryptomonnaies permet un accès public aux clés API, facilitant ainsi l'intégration avec des tiers. Elle propose également un service client privé exclusif à ses clients et investisseurs fortunés. Parmi ces services figurent des analyses des tendances et des institutions, ainsi que des solutions de gestion financière et d'actifs pour optimiser la prise de décision en matière de portefeuille.
Fonctionnalités de Coinbase
À l'inverse, Coinbase encourage le développement des connaissances académiques de ses utilisateurs grâce à des articles et des vidéos. En guise de récompense, une fois les projets mentionnés dans ces vidéos réalisés, les utilisateurs peuvent recevoir un pourcentage de cryptomonnaies gratuites.
Avec Coinbase, vous bénéficiez également d'un fil d'actualités continu intégré à l'application. Ce fil vous fournit quotidiennement de nouvelles informations sur le marché des cryptomonnaies.
De plus, Coinbase propose à ses clients de recevoir des alertes de prix pour les cryptomonnaies de leur choix. Ces alertes leur permettent de rester informés des tendances du marché des cryptomonnaies.
Gemini contre Coinbase : Assistance client
Un soutien rapide et efficace de la part du service client de votre plateforme d'échange est essentiel. En cas de problème avec votre compte, vous aurez besoin d'une assistance rapide pour le résoudre. Le service client est également indispensable pour toute question avant l'ouverture de votre compte et pour vous accompagner tout au long du processus d'inscription.
Assistance Coinbase
Coinbase propose un service client par e-mail et via les réseaux sociaux. Vous pouvez obtenir de l'aide concernant votre compte Coinbase via un portail d'assistance en ligne. Le chatbot n'est pas disponible pour les questions d'ordre général. Toutefois, si vous avez besoin de bloquer votre compte immédiatement, vous pouvez contacter l'assistance Coinbase par téléphone.
Soutien Gemini
Gemini propose une assistance par chatbot à ses clients. Cela permet de résoudre vos problèmes plus rapidement et plus facilement. Une FAQ est disponible pour aider les utilisateurs dès le départ. Son centre d'aide amélioré répond aux questions sous 24 heures. Cependant, Gemini ne propose pas d'assistance téléphonique ; le support se fait exclusivement par e-mail.
Gemini contre Coinbase : Applications
Application Coinbase
Avec son interface intuitive et son design exceptionnel, l'application Coinbase figure parmi les meilleures du secteur. Elle s'adresse principalement aux investisseurs débutants et propose régulièrement des actualités et des informations pédagogiques à ses utilisateurs.
L'application est facile à utiliser et vous donne accès à une page détaillée lorsque vous sélectionnez votre cryptomonnaie. Les graphiques, simples et linéaires, sont attrayants et faciles à comprendre. En faisant défiler la page vers le bas, vous trouverez un résumé et des indicateurs clés tels que la capitalisation boursière, l'offre et l'activité de trading. Coinbase surpasse également ses concurrents en termes de notation des applications.
Application Gemini
L'application Gemini est relativement simple, facile à utiliser et principalement destinée aux débutants. Sa prise en main est intuitive. En cliquant sur « crypto », vous accédez à une page de détails similaire à celle de Coinbase.
Vous obtenez un graphique linéaire, un résumé des informations importantes et les indicateurs clés. Cependant, les informations fournies sont moins complètes que sur Coinbase. L'application Coinbase présente donc un léger avantage à cet égard.
Gemini vs Coinbase : avantages et inconvénients
Gemini Pros
- Assure une sécurité de niveau institutionnel
- Aucuns frais pour les virements bancaires
- Légèrement moins cher que Coinbase
- Chatbot disponible pour répondre à vos questions
- Application conviviale
- Programme Gemini Earn
Gémeaux Cons
- Disponible dans certains pays
- Ne possède pas de stablecoins majeurs
- Cela peut être un peu compliqué pour les débutants
Avantages de Coinbase
- Un large éventail de cryptomonnaies est disponible
- Accessible dans plus de 100 pays
- Hautement sécurisé pour les actifs cryptographiques
- Interface conviviale pour les débutants
- Coinbase Pro est disponible pour les investisseurs et traders institutionnels
Coinbase Cons
- Frais de transaction élevés
- Structure des frais légèrement complexe
- Ne propose pas d'assistance par chat
Conclusion
Gemini et Coinbase, deux plateformes d'échange de cryptomonnaies, proposent des services similaires et uniques à leurs clients. Votre choix dépendra de vos préférences.
Par exemple, si vous débutez et souhaitez tenter votre chance dans le trading de cryptomonnaies, Coinbase pourrait être la plateforme la plus adaptée. Elle pourrait également être le meilleur choix si vous envisagez d'investir et de trader des actifs numériques de niche.
Mais si vous recherchez des frais de transaction réduits et la possibilité de générer des revenus passifs grâce à votre investissement, Gemini est la solution idéale. Si la sécurité est votre priorité absolue, n'importe quelle plateforme sécurisée fera l'affaire.
Gemini et Coinbase sont tous deux utiles et pratiques pour accomplir vos tâches, et bien plus encore. En fin de compte, tout dépend de vos priorités et de vos besoins. Quoi qu'il en soit, vous ne pouvez pas vous tromper en choisissant l'une ou l'autre de ces plateformes d'échange de cryptomonnaies.
