Le régulateur financier britannique est sur la piste de FTX. La Financial Conduct Authority a déclaré que l'échange de crypto-monnaie FTX pourrait offrir des services ou des produits financiers au Royaume-Uni sans sa licence.
FTX est l'un des plus grands échanges cryptographiques au monde. Cette année, il a rehaussé son profil en aidant les plateformes d'actifs numériques qui ont faibli à mesure que les prix des crypto-monnaies ont diminué.
Alors que d'autres échanges de crypto ont ressenti les effets de l'hiver crypto en cours, FTX a continué de croître. En fait, leurs revenus en 2021 auraient bondi de 1 000 % pour atteindre 1,02 milliard de dollars. Et ils ne montrent aucun signe de ralentissement, même avec les conditions actuelles du marché. Ils devraient générer 1,1 milliard de dollars de revenus en 2022 après avoir terminé le premier trimestre avec 270 millions de dollars.
Les régulateurs du monde entier débattent encore de la meilleure façon de réglementer les entreprises de crypto-monnaie. La FCA a déclaré en juillet que des règles mondiales sont nécessaires pour régir les sociétés internationales de cryptographie et « garder les marchés propres ». FTX n'a pas encore répondu à l'allégation du régulateur financier britannique.
Presque toutes les entreprises et personnes offrant, promouvant ou vendant des services ou produits financiers au Royaume-Uni doivent être autorisées ou enregistrées par nous […]Cette entreprise n'est pas autorisée par nous et cible des personnes au Royaume-Uni.
Déclaration de la CAF
En outre, le Financial Times rapporte que FTX a cessé de fournir des services de dérivés cryptographiques aux clients de détail au Royaume-Uni. Cela a été suivi par l'interdiction de la FCA de vendre et de distribuer des produits dérivés de crypto-monnaie aux commerçants de détail.
Pendant ce temps, la critique de la FCA à l'égard de FTX n'était pas la première fois qu'elle sonnait l'alarme à propos d'une société de crypto-monnaie. L'année dernière, il a critiqué Binance , qui a promis de se mettre en conformité avec la loi en conséquence.
Avec l'approbation réglementaire, la branche européenne de FTX, basée en Suisse, a annoncé ses ambitions de percer sur le marché britannique plus tôt cette année. Cependant, la tournure actuelle des événements pourrait annuler les plans d'expansion de FTX.
En avril de cette année, le Royaume-Uni a rendu permanent son registre des cryptoactifs. Cela nécessite que toutes les entreprises menant des activités de cryptomonnaie dans le pays respectent les normes anti-blanchiment d'argent de la FCA. Alors que certaines grandes entreprises comme Gemini, Kraken et Crypto.com sont inscrites au registre, d'autres comme FTX, Coinbase et Binance ne le sont pas, bien qu'elles restent toutes accessibles aux consommateurs britanniques.
FTX relève de la réglementation cryptographique de la FCA
De nouvelles réglementations axées sur la crypto-monnaie ont été instituées en janvier 2020 pour permettre à la FCA de superviser les entreprises opérant dans l'espace et d'appliquer les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le porte-parole de la FCA l'a expliqué en août :
Un enregistrement réussi dépend du fait qu'une entreprise respecte les normes minimales que nous attendons pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et nous avons vu trop de drapeaux rouges de la criminalité financière manqués par les entreprises d'actifs cryptographiques cherchant à s'enregistrer.
CAF
Bien que les répercussions immédiates pour les entités non enregistrées soient inconnues, la FCA ne sera pas douce dans son application. tron au Royaume-Uni, l'un des plus grands fournisseurs de paiements électroniques, a fermé ses portes le 13 septembre. C'est après avoir reçu une commande de la FCA en raison de faiblesses dans le contrôle de la criminalité financière.
La Federal Trade Commission (FTC) a surveillé de près l'entreprise ces dernières semaines, comme elle l'a fait avec d'autres entreprises. Le 19 août, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a remis une lettre d'exécution à FTX, alléguant qu'elle avait induit les clients en erreur sur le fait que certains services liés à la crypto-monnaie étaient assurés par la FDIC.
Selon un guide de la FCA, les fournisseurs d'échange de crypto et de portefeuille doivent s'inscrire auprès de la FCA pour la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent si leur activité d'actifs numériques se produit au Royaume-Uni.
Comment les réglementations cryptographiques affectent-elles les investisseurs ?
La FCA et d'autres régulateurs financiers du monde entier ont tenté de protéger les consommateurs et d'établir des normes sur les marchés de la cryptographie. Cependant, cela a été difficile car bon nombre des plus grands groupes sont basés dans des juridictions offshore. FTX et Binance ont créé des filiales américaines pour apaiser les autorités américaines, mais elles continuent d'offrir des services depuis leur base internationale.
Si les clients britanniques traitent avec FTX, ils n'auront pas accès aux mêmes protections des consommateurs qui sont standard au Royaume-Uni. Cela inclut le Financial Ombudsman et le Financial Services Compensation Scheme. Essentiellement, ces consommateurs ne seront probablement pas remboursés en cas de problème.
Selon la réglementation cryptographique du pays, les investisseurs peuvent faire face à des conséquences importantes. Par exemple, une nation avec des règles d'échange de crypto-monnaie strictes pourrait rendre le commerce des crypto-monnaies plus difficile.
Alternativement, supposons qu'un pays ait des règles de cryptographie faibles ou inexistantes. Dans ce cas, il peut en résulter un environnement de style Far West dans lequel les investisseurs sont plus susceptibles d'être fraudés ou soumis à d'autres conséquences négatives. En un mot, les investisseurs doivent comprendre le climat réglementaire de la cryptographie dans un pays donné avant d'y investir de l'argent.
