L'IRF identifie les banques du G7 comme les plus grandes sources d'argent illicite, et non les entreprises de cryptomonnaies au Mexique

L'Unité de renseignement financier (IRF) a signalé que les banques commerciales du pays sont plus sujettes au blanchiment d'argent que les entreprises de cryptomonnaies au Mexique.

Selon l'IRF, le rapport a été cité sur la base des activités du groupe bancaire G7, qui comprend Inbursa, BBVA, Citibanamex et d'autres. 

L'Unité de renseignement financier du Mexique a noté qu'ils ont pu conclure que ces banques du G7 effectuent des transactions illégales plus que la plupart des entreprises de cryptomonnaies au Mexique.

Les régulateurs du monde entier regardent toujours d'un mauvais œil le Bitcoin comme le moyen facile de mener des transactions d'argent illicite. De plus, les plateformes d'actifs numériques sont toujours considérées comme le foyer des transactions illégales de blanchiment d'argent par les régulateurs du monde entier, ce qui a conduit à des restrictions dans quelques pays.

Le groupe bancaire G7 contrôle 80 % des transactions au Mexique

Pour lutter contre ce fléau du blanchiment d'argent via les plateformes d'actifs numériques, les autorités ont rendu obligatoire pour les entreprises de cryptomonnaies au Mexique d'imposer des exigences spécifiques de lutte contre le blanchiment d'argent à leurs clients. Il convient de noter que le groupe bancaire G7 représente près de 80 % des transactions bancaires qui ont lieu au Mexique.

Avec la prévalence de ces activités dans le pays, l'Évaluation nationale des risques qui a été réalisée n'a pas montré de chiffres des pertes générées par les activités de blanchiment d'argent menées dans les banques à travers le Mexique.

Les entreprises de cryptomonnaies au Mexique ordonnées de signaler les transactions de plus de 2 500 $

Les entreprises de cryptomonnaies au Mexique sont tenues par la loi de signaler aux autorités financières les transactions dépassant 2 500 $, comme indiqué dans les directives de lutte contre le blanchiment d'argent du pays. Cependant, les autorités ont demandé aux entreprises de cryptomonnaies de signaler tout compte effectuant une transaction de 2 500 $ dans un délai de six mois. 

Selon la nouvelle loi promulguée en 2019, les nouvelles entreprises de cryptomonnaies doivent payer des frais uniques de 35 000 $ et réaliser un bénéfice d'au moins 100 000 $ chaque année pour continuer à opérer dans le pays. Cette mesure a spécifiquement conduit la majorité des entreprises d'actifs numériques du pays à fermer.