- Le FinCEN charge une société d'échange de cryptographie de recueillir plus d'informations sur les utilisateurs
- Les transactions d'une valeur supérieure à 250 $ doivent être examinées
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis et la Réserve fédérale ont vendredi un nouvel avis Ils ont déclaré vouloir abaisser le seuil à 250 $ pour les transactions internationales.
Ces nouvelles réglementations exigent que toutes les organisations financières partagent les informations de leurs clients et toutes les transactions en crypto supérieures à 250 $, principalement pour les transactions qui commencent ou se terminent aux États-Unis.
Ce groupe d'action financière (GAFI) a proposé une nouvelle règle de voyage, obligeant l'institution financière à échanger ces données avec les agences fédérales, même pour les petites transactions.
FinCEN et son agence sœur, la Réserve fédérale, exigeraient que l'institution partage des informations telles que le nom et l'adresse de celui qui initie la transaction, le montant de la transaction et la date d'exécution du paiement. Les autres informations requises de la part de l'institution financière sont les instructions jointes à l'ordre de paiement et la banque du destinataire.
Selon cette nouvelle règle, FINCEN garantit que les sociétés d'échange de crypto stockent un grand nombre d'informations sur leurs utilisateurs dans leur base de données.
Le FinCEN cherche à appliquer de nouvelles réglementations.
Le GAFI étudie la possibilité d'appliquer ces nouvelles directives, ou une directive similaire, dans les pays où les cas de controverse sont élevés dans leurs relations avec la crypto-monnaie.
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Bien qu'actuellement, les lignes directrices ne soient encore proposées, FINCEN et ses agences sœurs consultent le public et demandent des contributions à tous ceux qui pourraient être affectés par cette nouvelle règle. La consultation serait ouverte pendant les 30 prochains jours.
