Chainalysis rejette les réglementations du GAFIL'exigence de vérification d'identité (KYC) par les plateformes de réception de cryptomonnaies est irréaliste et préjudiciable au secteur. Tel est le constat d'un consensus public recueilli la semaine dernière par la société Chainanalysis.
Chainalysis analyse la blockchain, en réponse aux recommandations formulées par une organisation intergouvernementale, le Groupe d'action financière (GAFI), qui se consacre à la lutte contre le blanchiment d'argent et autres crimes connexes dans le secteur financier.
Dans ce document, publié en février, le GAFI a formulé de nombreuses recommandations que les gouvernements des États devraient mettre en œuvre afin de surveiller efficacement le commerce des cryptomonnaies tout en prévenant les risques de blanchiment d'argent.
Selon l'évaluation de Chainalysis, ces mesures entraîneront la création de fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) ou de plateformes d'échange, réduisant ainsi les activités potentiellement illégitimes.
Dans la section 7(b) du document, le GAFI recommande une directive controversée stipulant que les États devraient garantir aux fournisseurs de services d'acquisition de valeurs (PSAV) d'origine l'obtention et la saisie des informations obligatoires et précises de l'dentet des informations requises sur le destinataire des transmissions virtuelles, soumettre les informations aux PSAV destinataires… et les rendre facilement accessibles sur demande aux autorités concernées.
Le Groupe d'action financière a sollicité des observations du public sur la section concernée, qualifiant le projet de dispositions de mesure préventive.
Jonathan Levin, directeur des opérations de Chainanalysis, et Jesse Spiro, responsable des politiques internationales, ont récemment écrit que cette exigence potentielle soulève de nombreuses questions. Principalement, le « bénéficiaire » des fonds pourrait ne pas être une plateforme d'échange de cryptomonnaies. Ils ont rappelé que l'objectif des actifs virtuels est de créer de la valeur dedent.
Ils ont ajouté que les fonds pourraient être transférés vers leurs portefeuilles personnels ou vers un autre type de destinataire incapable de recevoir des informations permettant de les identifier. Imposer cette condition aux plateformes d'échange pourrait entraîner leur fermeture, faute d'infrastructures adéquates. De plus, il est techniquement impossible de modifier le fonctionnement des blockchains pour intégrer ce type de transfert.
Une meilleure solution ?
Levin et Spiro ont déclaré que la transparence, caractéristique d'une blockchain, offre des opportunités techniques, mais que de tels transferts peuvent utiliser les données déjà stockées sur la blockchain pour produire une méthode active basée sur les risques.
En conservant les données relatives à la connaissance du client (KYC), les plateformes d'échange peuvent fournir des informations sur les transferts précis ou les personnes concernées aux autorités chargées de l'exécution des décisions de justice, aux organismes de surveillance et aux banques, selon les besoins, afin d'éviter toute activité illégale.
Levin et Spiro ont noté que Chainalysis a contribué à de nombreuses enquêtes, en utilisant les données obtenues à partir de la blockchain pour identifier les portefeuilles et les fonds soupçonnés d'être impliqués dans des activités illégitimes.
Parmi les autres recommandations de l'entreprise figurent le développement de programmesmatic de surveillance des clients, capables de contrôler les destinations afin d'dentles activités criminelles.
Si les recommandations du GAFI sont adoptées telles quelles, elles entreront en vigueur en tant que norme mondiale d'ici juin 2019. Bien que le groupe invite le public à formuler des observations sur la section 7(b) controversée, la période de consultation a expiré le 11 avril et il est incertain que la réponse de Chainalysis soit prise en compte.
