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Comment investir dans la crypto : le guide complet

Dans cet article :

  • Pour investir dans la cryptographie, commencez par rechercher différentes crypto-monnaies, choisissez un échange cryptographique réputé et configurez un portefeuille sécurisé.
  • Avec l'investissement crypto, la diversification du portefeuille est essentielle, car c'est un moyen de se protéger contre les tendances volatiles du marché.
  • Comme c’est le cas dans la finance traditionnelle, il existe plusieurs possibilités d’opter en tant que trader de crypto-monnaies en fonction du capital dont vous disposez et de votre niveau de tolérance au risque.

Vous avez probablement un ami qui est un investisseur en cryptographie, dont vous avez entendu parler à quel point le marché est prometteur.

Maintenant, vous êtes enfin prêt à mettre la main à la charrue et à vous lancer dans le jeu. Heureusement, vous êtes au bon endroit !

Dans cet article, vous apprendrez comment investir dans la cryptographie, accumuler des actifs numériques précieux et faire de bons choix dans votre parcours d'investissement.

Continuer à lire!

Comprendre les bases de la crypto-monnaie

La crypto-monnaie est un type de monnaie virtuelle qui utilise le cryptage pour sécuriser les transactions et contrôler la création de nouvelles unités. Contrairement aux monnaies traditionnelles, elle fonctionne dent d’une banque centrale.  

Les crypto-monnaies utilisent une technologie appelée blockchain, une technologie décentralisée répartie sur de nombreux ordinateurs qui gère et enregistre les transactions. Cette technologie rend difficile la modification des enregistrements sans se faire remarquer.

L’un des principaux avantages de la crypto-monnaie est sa capacité à effectuer des transactions rapidement et à faible coût, car elle élimine les intermédiaires comme les banques. Cependant, cela comporte également des risques. En tant que trader de crypto, vous constaterez rapidement que cela peut être très volatil. De plus, il peut y avoir des problèmes de réglementation, ce qui peut en faire une cible de fraude.

Étapes complètes pour commencer à investir dans la cryptographie

De nombreux investisseurs gagnent beaucoup d’argent en échangeant des crypto-monnaies de différentes manières. Cependant, ce n’est pas aussi facile qu’il y paraît. Bien que ce ne soit pas exactement une science, il existe quelques règles fondamentales que vous devez simplement suivre.  

Dans cette section, nous vous présenterons un guide étape par étape sur la façon de le faire en toute sécurité et, ce faisant, de vous préparer au succès.

Étape 1 : Choisissez les bonnes crypto-monnaies pour investir

Avec des tonnes de projets cryptographiques frauduleux, choisir les bonnes crypto-monnaies pour investir n’a jamais été aussi important. Pour commencer, vous devez effectuer une recherche et une réflexion minutieuses.  

Il est également important de comprendre la technologie derrière chaque crypto-monnaie et de rechercher celles construites sur des blockchains robustes et évolutives. Ensuite, examinez l'équipe derrière la devise, car une équipe compétente et expérimentée peut influencer de manière significative la réussite d'un projet.

Une autre chose importante à noter est d’étudier l’utilité de la demande du marché derrière la crypto-monnaie. Quelle est la capitalisation boursière du token ? Est-il bien négocié sur les grandes bourses ? Est-ce que cela résout des problèmes du monde réel ?  

Répondre à ces questions peut vous aider à connaître la stabilité des actifs numériques, ainsi que l’étendue de l’intérêt des investisseurs.

Étape 2 : Choisir un échange ou un courtier de crypto-monnaie

L’un des déterminants les plus importants de votre stratégie d’investissement est le type d’échange cryptographique que vous choisissez. Tout d’abord, vérifiez si la plateforme est sécurisée. Recherchez-en un avec un dossier de sécurité aussi tron et de bonnes critiques. En outre, il devrait proposer une authentification à deux facteurs pour protéger votre compte.

Ensuite, pensez aux frais. Certaines plateformes facturent plus pour les transactions ou les retraits, comparez-en quelques-unes pour trouver les meilleurs tarifs. Découvrez également quelles pièces vous pouvez acheter ou vendre, car les bourses offrent de nombreuses options, tandis que d'autres se concentrent sur les plus populaires comme Bitcoin ou Ethereum .

Ensuite, considérez à quel point la plateforme est facile à utiliser. Si cela vous stresse lorsque vous effectuez des transactions cryptographiques, c'est non-non.  

Étape 3 : sécuriser vos investissements avec des portefeuilles

Il ne sert à rien de se lancer dans l’investissement crypto si vous ne parvenez pas à conserver les jetons lorsque vous commencerez à réaliser des bénéfices. 

Sécuriser vos investissements dans les crypto-monnaies implique d'utiliser judicieusement les portefeuilles cryptographiques, car ils sont essentiels à la sécurité de vos actifs numériques. La première chose que vous devez savoir à leur sujet est qu’il existe deux types principaux : les portefeuilles chauds et les portefeuilles crypto froids.

Les portefeuilles cryptographiques chauds se connectent à Internet, ce qui facilite les échanges et les dépenses. Cependant, ils sont moins sécurisés car ils peuvent être piratés. D’un autre côté, les portefeuilles cryptographiques froids stockent vos clés privées hors ligne et de manière beaucoup plus sûre.

Une autre chose importante à noter concernant la sécurisation de vos jetons est le type de mots de passe que vous choisissez. Utilisez toujours des mots de passe tron et uniques pour vos portefeuilles cryptographiques. Envisagez également l’authentification multifacteur, car elle ajoute une couche de sécurité supplémentaire. Cependant, si vous possédez des avoirs cryptographiques importants, les portefeuilles froids sont les meilleurs. Ils protègent votre investissement des attaques en ligne.

Étape 4 : Développer une stratégie d’investissement solide

C'est là que les choses deviennent un peu plus délicates, car c'est ce qui détermine si vous allez vous effondrer ou si vous réaliserez suffisamment de bénéfices pour que les choses continuent longtemps.

Développer une stratégie d’investissement crypto solide est crucial pour le succès et la gestion des risques. La première étape consiste à commencer par fixer des objectifs clairs et à vous demander ce que vous voulez réaliser et combien de temps vous êtes prêt à investir.  

La pire chose que vous puissiez faire ici est de ne pas diversifier votre portefeuille. Alors, ne placez pas tout votre argent dans un seul type de crypto-monnaie, aussi prometteur soit-il à ce moment-là. Répartissez vos investissements sur différents actifs pour réduire les risques. Cela peut inclure un mélange de pièces établies comme Bitcoin et Ethereum , et de jetons émergents plus petits.

Assurez-vous également de faire des recherches constantes pour comprendre les tendances du marché. Les prix des cryptomonnaies peuvent être très volatils et comprendre les tendances du marché peut vous aider à prendre des décisions éclairées.  

De nombreux investisseurs aiment miser sur la chance et leur courage. Bien que la peur, l’avidité et d’autres sentiments humains jouent un rôle important dans les décisions financières, vous devriez insuffler une certaine discipline dans les choses.

Alors, décidez à l’avance combien vous souhaitez investir et respectez-le. En outre, examinez et ajustez régulièrement votre stratégie si nécessaire pour l'aligner sur vos objectifs et sur l'évolution des conditions du marché.

Étape 5 : Effectuer votre premier achat

Maintenant que vous avez les bonnes connaissances, la prochaine étape consiste à effectuer votre premier achat de crypto.

Voici les étapes à suivre :

  • Commencez par sélectionner un échange de crypto-monnaie réputé. 
  • Créez un compte sur l'échange en fournissant certaines informations personnelles et en passant par un processus de vérification pour garantir la sécurité.
  • Sécurisez votre compte avec l'authentification à deux facteurs (2FA) pour une couche de sécurité supplémentaire.
  • Liez votre compte bancaire ou votre carte de crédit à l'échange et déposez l'argent que vous souhaitez utiliser pour acheter de la crypto-monnaie.
  • Une fois vos fonds déposés, vous pouvez acheter la cryptomonnaie de votre choix. 
  • Pour plus de sécurité, transférez votre nouvelle crypto-monnaie de l'échange vers un portefeuille crypto. 

Étape 6 : Surveillance et gestion de votre portefeuille cryptographique

Pour gérer efficacement les risques mineurs et importants impliqués dans l’investissement en crypto-monnaie, suivez ces conseils pratiques :

  • Investissez dans un outil trac de portefeuille fiable afin de pouvoir voir tous vos investissements cryptographiques en un seul endroit, y compris les valeurs en temps réel, l'historique des performances, et bien plus encore.
  • Utilisez des alertes pour rester informé des mouvements de prix importants. 
  • Prévoyez des heures régulières pour examiner votre portefeuille. 
  • Diversifiez vos investissements sur différents types de crypto-monnaies pour répartir les risques.
  • Tenez-vous au courant des dernières nouvelles et tendances en matière de cryptographie, car le sentiment du marché peut changer rapidement, ce qui influence les prix.

Explorer les pistes d'investissement dans la cryptographie

Il existe plusieurs voies d’investissement dans l’investissement crypto. Que vous ayez un appétit pour les petits ou les grands risques, ou que vous préfériez les instruments financiers similaires à ceux de l'investissement traditionnel, vous êtes sûr de trouver votre bonheur dans l'investissement crypto.

Voici quelques-unes des avenues les plus populaires à découvrir :

Achats directs de crypto-monnaie

Les achats directs de cryptomonnaies sont un moyen simple d’investir sur le marché. Cela implique que les investisseurs achètent des devises numériques comme Bitcoin ou Ethereum directement via un échange cryptographique.  

De cette façon, vous pouvez posséder les actifs réels et obtenir le contrôle et le potentiel de gains importants. Les achats directs conviennent à la fois à la détention à long terme, visant l’appréciation de la valeur, et au trading actif pour capitaliser sur les fluctuations du marché.  

Cependant, cette voie d'investissement nécessite de comprendre les tendances et les risques du marché, ainsi que de gérer efficacement la volatilité du marché .

ETF crypto et fonds communs de placement

Les ETF (Exchange Traded Funds) cryptographiques et les fonds communs de placement sont des moyens permettant aux investisseurs d’accéder au marché de la cryptographie sans acheter directement les devises. Ces fonds négociés en bourse investissent dans des crypto-monnaies ou des activités liées à la cryptographie.  

De cette façon, les investisseurs peuvent investir de l’argent dans la cryptographie via des comptes d’investissement traditionnels.

Les ETF cryptographiques sont similaires aux actions dans la mesure où ils se négocient sur des bourses régulières. Cela les rend faciles à acheter et à vendre. Avec les fonds communs de placement en crypto, les fonds de plusieurs investisseurs sont regroupés. Ensuite, un responsable financier décide comment investir cet argent pour faire fructifier l’argent au fil du temps.

Fiducies de cryptomonnaies et fonds indiciels

Si vous préférez une approche plus structurée pour investir sur le marché des cryptomonnaies, vous pouvez opter pour une fiducie cryptographique. Par exemple, un système populaire, comme Bitcoin Trust, vous permet d'investir dans des crypto-monnaies via des comptes boursiers traditionnels.  

Cela signifie que vous pouvez acheter des actions de la fiducie, qui à son tour détient de grandes quantités d’une crypto-monnaie spécifique. C’est un moyen simple de se faire connaître sans avoir à s’occuper des complexités de la propriété directe des cryptomonnaies.

Avec les fonds indiciels cryptographiques, il s'agit trac les performances d'une sélection de crypto-monnaies, tout comme la façon dont les fonds indiciels traditionnels trac les indices boursiers. Ces fonds vous permettent de diversifier votre portefeuille en investissant dans plusieurs actifs numériques, ce qui peut aider à répartir le risque entre différentes crypto-monnaies plutôt que de dépendre des performances d'une seule.

Les fiducies et les fonds indiciels gèrent la sécurité et le stockage des crypto-monnaies, réduisant ainsi le fardeau de l'investisseur. 

Investir dans les actions et les contrats à terme de crypto-monnaie

Si vous êtes familier avec le fonctionnement du marché financier traditionnel, négocier des actions et des contrats à terme cryptographiques devrait être facile pour vous.

Les actions de crypto-monnaie comprennent des sociétés impliquées dans l’extraction de monnaie numérique, la technologie blockchain ou celles détenant de grandes quantités de crypto-monnaies dans le cadre de leurs actifs. 

Les contrats à terme, quant à eux, sont des trac visant à acheter ou à vendre une cryptomonnaie spécifique à un prix prédéterminé à une date ultérieure. Ils permettent aux investisseurs de spéculer sur l’évolution des prix des crypto-monnaies sans les posséder. Les contrats à terme peuvent également être utilisés pour couvrir les risques dans un portefeuille d'investissement.

Les actions et les contrats à terme fournissent des liquidités et peuvent être négociés sur les bourses financières traditionnelles. Ils offrent également une exposition à la dynamique du marché de la cryptographie tout en offrant les garanties réglementaires des marchés financiers traditionnels.  

Risques et récompenses de l'investissement cryptographique

Pour investir dans les cryptomonnaies, vous devez comprendre les risques et les récompenses distincts, fortement influencés par la volatilité inhérente à cette classe d’actifs. Les crypto-monnaies peuvent connaître des fluctuations de prix drastiques sur de très courtes périodes, en fonction du sentiment du marché, des nouvelles réglementaires et des développements technologiques.  

Cette volatilité peut entraîner des gains élevés pour les investisseurs qui achètent à bas prix et vendent à un prix élevé, mais elle peut également entraîner de lourdes pertes si le marché évolue à leur encontre.

Pour gérer ces risques, les investisseurs peuvent recourir à plusieurs techniques. D’une part, vous pouvez vous diversifier ; répartir les investissements sur diverses crypto-monnaies pour réduire les risques par rapport au placement de tous les fonds dans un seul actif.  

Vous pouvez également définir des ordres stop-loss pour limiter les pertes potentielles en vendant matic à un prix prédéterminé. De plus, se tenir au courant des tendances du marché et de la technologie peut fournir des informations qui aident à prendre des décisions éclairées.

Approches d'investissement à long terme et à court terme

Pour investir dans les cryptomonnaies, il existe généralement deux stratégies : le long terme et le court terme. 

Les investisseurs à long terme, souvent appelés « HODLers » dans la communauté crypto, achètent et détiennent des actifs indépendamment des fluctuations du marché à court terme, souvent en croyant dans la croissance à long terme de la technologie.

Les investisseurs ou traders à court terme, quant à eux, visent à tirer profit de la volatilité du marché en achetant et en vendant rapidement pour tirer profit des variations de prix.

Considérations importantes avant d'investir

Avant de vous lancer dans l’investissement cryptographique, voici quelques considérations cruciales pour vous :

Évaluer vos objectifs financiers et votre tolérance au risque

Tout d’abord, évaluez vos objectifs financiers et votre tolérance au risque. Il est important de comprendre vos objectifs et le niveau de risque que vous pouvez gérer confortablement vous aide à choisir le bon investissement.  

Qu'il s'agisse d'épargner pour la retraite, de réaliser des gains à court terme ou de diversifier votre portefeuille, des objectifs clairs guident vos décisions.

Le montant du capital d’investissement requis

La prochaine chose est de considérer combien vous souhaitez y investir dès le départ. Différents investissements exigent différents niveaux de capital d’entrée.  

Assurez-vous donc d’investir de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre, en particulier sur des marchés volatils comme les crypto-monnaies.

Problèmes de réglementation et de sécurité

Si vous négligez les problèmes de sécurité et de réglementation, vous faites une grave erreur. ne pas négliger les problèmes de réglementation et de sécurité.

Le paysage réglementaire des crypto-monnaies continue d’évoluer, ce qui peut avoir un impact sur la sécurité et les rendements des investissements. De plus, le risque de piratage et de fraude dans les investissements cryptographiques est important.  

Optez donc uniquement pour des plateformes dotées de mesures de sécurité robustes et restez informé des évolutions réglementaires dans votre pays. 

Différences entre la cryptographie et l'investissement traditionnel

Certaines des différences entre l’investissement traditionnel et l’investissement crypto incluent :

Heures d'ouverture du marché

Les marchés boursiers traditionnels fonctionnent à des heures spécifiques, généralement en semaine, avec des fermetures les jours fériés et les week-ends. 

En revanche, le marché des cryptomonnaies fonctionne 24h/24 et 7j/7, ce qui permet d’effectuer des transactions à tout moment. Ce marché 24 heures sur 24 peut entraîner une plus grande volatilité, car les nouvelles et les événements peuvent avoir un impact instantané sur les prix, à tout moment de la journée.

Environnement réglementaire

Les investissements traditionnels sont fortement réglementés par les organismes gouvernementaux qui contribuent à garantir la stabilité du marché et à protéger les intérêts des investisseurs. 

Les cryptomonnaies sont toutefois relativement nouvelles et soumises à des réglementations moins strictes. Cet environnement réglementaire naissant peut entraîner des risques plus élevés, notamment l’absence de recours en cas de fraude ou de vol.

Volatilité

Les crypto-monnaies sont notoirement volatiles. Les prix peuvent fluctuer matic sur des périodes très courtes, influencés par des facteurs tels que les changements technologiques, le sentiment du marché et l’actualité réglementaire.  

Même si les marchés traditionnels connaissent également une volatilité, celle-ci est généralement moins grave que les changements rapides de prix observés sur les marchés des cryptomonnaies.

Barrière d'entrée

En général, entrer sur le marché des cryptomonnaies est plus facile et nécessite moins de capital que sur les marchés traditionnels, où les investisseurs ont souvent besoin de fonds importants pour démarrer ou doivent passer par des processus plus rigoureux pour ouvrir des comptes de courtage. 

Les échanges cryptographiques permettent à presque toute personne disposant d’une connexion Internet de commencer à trader avec une configuration minimale.

Propriété et contrôle

Dans l’investissement traditionnel, acheter des actions ou des obligations signifie détenir une action d’une entreprise ou un titre de créance. 

L'investissement cryptographique implique généralement l'achat d'une monnaie virtuelle, qui peut représenter différentes formes de valeur ou de droits au sein de son réseau blockchain respectif, mais ne confère généralement pas la propriété d'un actif physique ou d'une entreprise.

Dépendance technologique

Les investissements cryptographiques sont profondément liés à la technologie. La valeur et la sécurité de ces actifs numériques dépendent largement de la technologie blockchain sous-jacente.  

Avec les investissements traditionnels, les choses sont moins directement affectées par les changements technologiques et se concentrent davantage sur les facteurs économiques, politiques et démographiques.

Tendances émergentes en matière d’investissement cryptographique

Le paysage de l’investissement en crypto-monnaie est en constante évolution. Voici quelques-unes des tendances qui façonnent l’avenir de la manière dont les investisseurs s’engagent dans cet espace :

Finance décentralisée

DeFi transforme les investissements cryptographiques en éliminant les intermédiaires dans les transactions financières. trac intelligents sur les réseaux blockchain, les plateformes DeFi permettent de prêter, d'emprunter et d'échanger des crypto-monnaies sans banques ni courtiers traditionnels.

Cela démocratise l’accès aux services financiers et peut générer des rendements élevés par rapport aux produits bancaires classiques, même si les risques sont plus élevés.

Jetons non fongibles

Les NFT ont gagné en popularité, permettant la tokenisation d'actifs numériques et réels uniques. Ces jetons numériques représentent la propriété d'éléments spécifiques tels que l'art, la musique et même l'immobilier, offrant une nouvelle classe d'actifs aux investisseurs.  

Les NFT ont non seulement ouvert de nouvelles voies d’investissement, mais ont également créé un pont entre les crypto-monnaies et la culture de consommation dominante.

Extraction de cryptomonnaie durable

À mesure que les préoccupations environnementales concernant la consommation d’énergie des pratiques minières traditionnelles augmentent, l’extraction de cryptomonnaies durable gagne trac . Les innovations telles que l’utilisation de sources d’énergie renouvelables et le développement de mécanismes de consensus plus économes en énergie comme la preuve de participation (PoS) sont de plus en plus répandues.

Ces efforts visent à atténuer l'impact environnemental et potentiellement à accroître l'attrait du secteur auprès des investisseurs soucieux de l'environnement.

Clarté réglementaire

Aujourd’hui, l’intérêt croissant des organismes de réglementation du monde entier pour les crypto-monnaies devrait conduire à des réglementations plus claires pour l’écosystème. 

Cela pourrait stabiliser le marché en éliminant certaines des incertitudes qui existent actuellement, rendant ainsi les investissements cryptographiques plus sûrs et plus trac pour les investisseurs institutionnels.

Adoption institutionnelle

Les grandes institutions financières adoptent de plus en plus les crypto-monnaies, offrant des services tels que la garde, le trading et la gestion d’actifs numériques. 

Cette tendance légitime les investissements en cryptographie et pourrait conduire à une plus grande liquidité et stabilité du marché.

Intégration avec la finance traditionnelle

Une autre tendance passionnante est la façon dont la cryptographie est de plus en plus intégrée aux produits financiers traditionnels. Les exemples incluent le trading de contrats à terme Bitcoin sur les principales bourses et le développement d’ETF qui trac les actifs de crypto-monnaie.  

C'est un moyen de combler le fossé entre les marchés traditionnels et cryptographiques, en offrant aux investisseurs des mécanismes familiers pour investir dans les actifs numériques.

Emballer

L’investissement en crypto-monnaie n’est pas pour les âmes sensibles. Du choix des mauvais échanges cryptographiques à l’incapacité d’avoir un portefeuille diversifié, vous pouvez vous tromper de plusieurs manières.

Si vous envisagez sérieusement d'investir dans les crypto-monnaies, vous devriez faire des recherches approfondies. Une combinaison de bonnes connaissances et de patience peut vous aider à établir vos objectifs d’investissement.

De cette façon, vous pouvez opérer sur la base de stratégies d’investissement efficaces et améliorer vos finances personnelles !

FAQ

Pouvez-vous commencer à investir dans la crypto avec un petit montant ?

Oui, vous pouvez defi commencer à investir dans les cryptomonnaies avec une petite somme d’argent. De nombreux échanges de crypto comme Kraken, Binance et Coinbase vous permettent d'investir de petites quantités de crypto, parfois même quelques dollars seulement.

Comment repérer et éviter les escroqueries cryptographiques ?

Avant d’investir dans une crypto-monnaie, recherchez minutieusement le projet, son équipe et ses objectifs. Méfiez-vous également des promesses irréalistes et des projets qui promeuvent des programmes de « pompage et vidage ». Enfin, tenez-vous-en uniquement aux échanges de cryptomonnaies et aux fournisseurs de portefeuilles réputés.

Quelles sont les meilleures ressources pour les investisseurs en crypto ?

Les meilleures ressources pour les investisseurs en crypto incluent des sites Web d'actualités sur les crypto-monnaies réputés comme Cryptopolitan pour les mises à jour, CoinMarketCap ou CoinGecko pour les données de marché, et des forums comme r/CryptoCurrency de Reddit pour les discussions et analyses communautaires.

Est-ce le bon moment pour investir dans la cryptographie ?

Bien qu’il n’y ait pas de « bon » ou de « mauvais » moment pour investir dans la cryptographie, pour ainsi dire, tout dépend de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et de votre analyse de marché. Tenez donc compte de tous les facteurs importants tels que les tendances actuelles du marché, les évolutions réglementaires et votre horizon d’investissement avant de vous lancer.

Clause de non-responsabilité. Les informations fournies ne sont pas des conseils commerciaux. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité pour les investissements effectués sur la base des informations fournies sur cette page. Nous tron vivement dent recherches indépendantes et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.

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