Paul Grewal, directeur juridique de Coinbase, a publiquement exprimé ses inquiétudes concernant un récent rapport du Government Accountability Office des États-Unis (US GAO). Ce rapport, publié le 13 décembre 2023 et suivi d'une réponse fédérale le 16 janvier 2024, discute de l'utilisation des monnaies numériques pour échapper aux sanctions.
Analyse des conclusions du rapport du GAO américain
Le rapport du GAO américain a souligné les risques posés par les actifs numériques comme Bitcoin dans l’application des sanctions américaines. Cela a souligné la capacité de ces actifs à faciliter des transferts de valeur transfrontaliers rapides. Cependant, le rapport reconnaît également la nature décentralisée et le registre public des crypto-monnaies. Cet aspect pourrait aider les agences américaines et les sociétés d’analyse à trac les transactions et à dent les activités illicites. Le rapport souligne en outre les limites de l'utilisation des actifs numériques comme moyen de paiement et suggère que la mise en œuvre de normes mondiales pourrait améliorer la conformité aux réglementations anti-blanchiment d'argent (AML).
Critique et réponses au rapport
La critique de Grewal à l'égard du rapport du GAO américain se concentre sur ce qu'il perçoit comme un manque d'analyse comparative et une focalisation injuste sur le secteur des cryptomonnaies. Il a souligné que, contrairement aux implications du rapport, l'industrie investit de manière significative dans la conformité légale. De plus, le rapport lui-même admet que les crypto-monnaies ne sont pas un outil idéal pour contourner les sanctions.
Malgré cela, la sénatrice Elizabeth Warren a cité le rapport pour promouvoir des réglementations AML plus strictes pour les sociétés de cryptographie, semblables à celles des autres institutions financières. L'utilisation du rapport par Warren a suscité des critiques , soulignant la mention d'un seul cas de crypto-monnaie utilisée pour éviter les sanctions.
Paysage réglementaire mondial et perspectives d’avenir
La réponse au rapport du GAO américain s'étend au-delà des États-Unis, les principaux organismes de réglementation mondiaux mettant en œuvre des cadres pour aligner les opérations de crypto-monnaie sur les directives AML. L’Europe a adopté la réglementation des marchés des crypto-actifs et des pays asiatiques comme Hong Kong, le Japon et Singapour ont introduit des réglementations strictes pour les fournisseurs de services de cryptographie. Ces évolutions témoignent d’une tendance croissante à intégrer les crypto-monnaies dans les cadres réglementaires financiers existants.
En outre, il convient de noter que la proportion de crypto-monnaies utilisées pour des activités illicites est nettement inférieure à celle des monnaies fiduciaires traditionnelles. La transparence et trac à blockchain entravent souvent le mouvement des fonds cryptographiques volés ou piratés. Malgré ces faits, les États-Unis n’ont pas encore finalisé leur réglementation en matière de cryptographie, bien qu’il existe des politiques spécifiques régissant les fournisseurs de services de cryptographie.
