Binance , un acteur de premier plan dans le paysage des échanges de crypto-monnaie, fait la une des journaux car il envisage de se retirer du marché américain et de régler les frais avec les principaux organismes de réglementation. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et l'Office of Foreign Asset Control (OFAC), tous deux partie intégrante de la surveillance du blanchiment d'argent et des sanctions du département du Trésor américain, ont engagé des négociations avec la bourse.
Binance s'apprête à faire ses adieux aux États-Unis
La résolution implique des sanctions financières substantielles, des changements de direction et une stratégie de sortie importante du marché américain. À la suite de ces règlements, la bourse devrait verser 3,4 milliards de dollars au FinCEN et 968 millions de dollars supplémentaires à l'OFAC. Les allégations contre l’échange de crypto-monnaie tournent principalement autour de violations de la loi sur le secret bancaire et des programmes de sanctions. En parallèle, le ministère américain de la Justice avait précédemment annoncé un accord avec Binance , prévoyant un engagement à payer 4,3 milliards de dollars d'amendes et de confiscations.
Dans le cadre de cet accord, le fondateur et PDG de Binance , Changpeng « CZ » Zhao, quitte ses fonctions. Un aspect essentiel du règlement avec le FinCEN implique que la bourse effectue une « sortie complète » du marché américain. Cette décision stratégique signifie une refonte profonde de l'empreinte opérationnelle de la bourse. De plus, la bourse est obligée de nommer un contrôleur pour un mandat de cinq ans. Le contrôleur nommé jouera un rôle central dans la supervision du respect par Binance des programmes de sanctions.
Notamment, pendant cette période, le département du Trésor américain aura un accès illimité aux registres et aux systèmes de Binance La secrétaire au Trésor, Janet Yellen a souligné l'ampleur de ces actions, soulignant que les colonies représentent les plus importantes de l'histoire du département. Les hauts responsables impliqués dans le processus ont précisé que cette surveillance est sans précédent, soulignant qu'elle va au-delà de la lutte contre des comportements flagrants spécifiques.
Surveillance complète et implications mondiales
L’objectif global est de supprimer complètement la bourse du marché américain, signalant un profond changement dans les réponses réglementaires aux bourses de crypto-monnaie. Il est important de faire la différence entre Binance et sa filiale américaine, Binance .US, opérant sous le nom de BAM Trading Services. Binance .US est enregistrée en tant qu'entreprise de services monétaires et, par conséquent, ses opérations ne sont pas affectées par la sortie plus large de Binance des États-Unis. Cette distinction est essentielle pour comprendre que les mesures réglementaires sont spécifiques aux opérations mondiales de Binance plutôt que d'avoir un impact sur ses activités aux États-Unis. -homologue ciblé.
Les accusations contre la bourse dressent le tableau d'un environnement réglementaire laxiste au sein de la bourse, avec des allégations allant de l'autorisation à des individus associés à des entités sanctionnées d'utiliser sa plate-forme pour faciliter les transactions des blanchisseurs d'argent et des acteurs malveillants de la cybersécurité. L’examen réglementaire suggère un manquement de la part de Binance à se conformer aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de sanctions, permettant à des acteurs illicites d’exploiter la plateforme pour leurs activités.
Binance de quitter le américain , associée à des sanctions financières substantielles et à des changements de direction, reflète une réponse sismique aux défis réglementaires. L’imposition d’amendes, l’introduction d’un mécanisme de surveillance et le retrait stratégique du marché américain signalent collectivement une attention accrue portée à la responsabilité et à la conformité au sein de l’espace des cryptomonnaies, créant ainsi un précédent notable en matière de mesures réglementaires à l’encontre des principaux acteurs du dent .
