Dans un développement qui s’est répercuté sur le paysage financier mondial, une figure de proue du monde des crypto-monnaies et un important échange de crypto-monnaies ont plaidé coupables d’activités frauduleuses. Cet événement sismique jette non seulement une ombre sur l’individu et l’échange impliqué, mais envoie également un message puissant sur les réalités sous-jacentes du marché des cryptomonnaies.
Binance , l'un des échanges cryptographiques les plus importants et les plus influents au monde, a plaidé coupable dans une affaire qui a longtemps fait l'objet de spéculations. Ce plaidoyer marque non seulement un moment poignant dans l’histoire des monnaies numériques, mais soulève également des questions cruciales sur l’industrie de la cryptographie. Qu'est-ce qui est crucial dans le Binance ?
Pendant des années, Changpeng Zhao, le leader influent de l'entreprise la plus célèbre du monde de la cryptographie, a juré qu'il ne se rendrait jamais aux autorités. Cependant, dans une tournure matic des événements, Zhao, visiblement nerveux, a comparu devant un tribunal fédéral de Seattle le mois dernier, reconnaissant sa culpabilité pour des accusations de violation de la réglementation américaine anti-blanchiment d'argent.
"C'est une première pour moi : je n'ai jamais été impliqué dans des questions juridiques, je ne me suis jamais engagé dans des activités criminelles et je n'ai jamais mis les pieds dans un palais de justice", a expliqué Zhao au juge.
Quelques heures seulement avant cette comparution devant le tribunal, Zhao et sa société, Binance , la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, ont consenti à plaider coupable, réglant ainsi une enquête pénale menée par le ministère de la Justice, un problème persistant depuis la création de la bourse. En reconnaissant ses actes répréhensibles, Binance paiera une amende substantielle de 4,3 milliards de dollars. Parallèlement, Zhao a démissionné de son poste de PDG et risque désormais jusqu'à 18 mois de prison.
Cependant, la question dans tous les esprits est désormais : « Le plaidoyer de culpabilité de Binance montre-t-il les vraies couleurs de la crypto ?
Que s'est-il passé avec Binance ?
Binance , reconnue comme la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, a été frappée par l'une des amendes les plus lourdes jamais imposées aux États-Unis. Cela survient alors qu'un groupe de régulateurs fédéraux a accusé l'entreprise d'enfreindre les lois dans sa quête pour étendre sa présence sur le marché.
Dans le cadre du règlement, Binance paiera la somme colossale de 4,3 milliards de dollars. En outre, son fondateur Changpeng Zhao, plus connu sous le nom de CZ, a accepté de démissionner de son poste et de plaider coupable des graves accusations criminelles de blanchiment d'argent portées contre lui par le ministère américain de la Justice.
Binance , reconnaissant son rôle dans la facilitation des transactions impliquant le Hamas et d'autres groupes terroristes désignés, a fait face à trois accusations majeures. Il s'agissait notamment de violations des réglementations anti-blanchiment d'argent, d'exploitation d'une entreprise de transfert d'argent sans la licence nécessaire et de violation des sanctions américaines. Comme l'ont révélé des documents judiciaires rendus publics en novembre, la bourse a été condamnée à payer une amende pénale de 1,8 milliard de dollars et à renoncer à 2,5 milliards de dollars supplémentaires.
Le cas du gouvernement américain a mis en évidence l'incapacité de Binance à signaler les transactions jugées suspectes et potentiellement liées à des activités terroristes. Aux termes du règlement, Binance est désormais obligée de soumettre ces rapports à l'avenir et d'examiner et de divulguer rétrospectivement les activités passées qu'elle n'avait pas déclarées auparavant.
Bitcoin est resté silencieux
À la lumière des événements récents impliquant les deux plus grandes bourses de crypto-monnaie, l’une étant impliquée dans la fraude et l’autre dans le blanchiment d’argent, les soupçons de longue date des sceptiques en matière de crypto-monnaie semblent être validés. Les fonctions principales de ces monnaies numériques – fraude et activités criminelles – ont été matic dévoilées, laissant beaucoup s’attendre à une forte baisse de leur valeur. Pourtant, contrairement à ces attentes, le marché raconte une tout autre histoire. Bitcoin , par exemple, n'a connu qu'une légère baisse après l'accord de Binance sur une amende substantielle, et sa valeur commerciale reste supérieure à ce qu'elle était il y a à peine une semaine. Les volumes de transactions pour bitcoin ont atteint des sommets dent précédent.
La résilience de la valeur du Bitcoin : plus que ce que l’on voit
Cette résilience de la valeur soulève la question : qu’est-ce qui soutient exactement cette valeur ? Parmi les possibilités, il y a le domaine en plein essor de l’art numérique, en particulier les « ordinaux » bitcoin bitcoin sur la blockchain . Cette tendance a alimenté une augmentation des petites bitcoin , réduisant considérablement la taille médiane des transactions. Cependant, cette dépendance aux caprices de la mode est précaire, car la tendance d'aujourd'hui peut rapidement devenir la mode oubliée de demain, un peu comme les jetons non fongibles basés sur ethereum
De plus, l’inefficacité du bitcoin en tant que monnaie est mise en évidence par la récente augmentation des frais de transaction, qui contredit sa conception initiale en tant que moyen de paiement.
Bitcoin : or numérique ou pari spéculatif ?
Un autre argument avancé en faveur du bitcoin est son rôle d’or numérique, une réserve de valeur contre les politiques des banques centrales. Pourtant, cette affirmation a été contestée dans la mesure où les mouvements de prix du bitcoin ont davantage reflété le marché boursier que les indices de l’or ou de l’inflation.
Auparavant, bitcoin servait de refuge aux habitants des pays aux monnaies instables, mais l’avènement des pièces stables, liées au dollar, offre une alternative plus stable sans avoir besoin de services bancaires offshore.
La nature spéculative des crypto-monnaies est un autre facteur déterminant leur valeur. La volatilité inhérente à la crypto-monnaie en fait un terrain de jeu trac , se faisant passer pour un investissement mais fonctionnant davantage comme un jeu de hasard.
Le rôle des activités illicites dans la valeur de la cryptographie
Enfin, le rôle des cryptomonnaies dans les activités illicites ne peut être ignoré. Malgré son utilisation dans des transactions illégales et le blanchiment d’argent, comme le démontre l’affaire Binance , la répression croissante et la nécessité pour le secteur de la cryptographie de nettoyer ses actes en font une base moins viable pour sa valeur.
En fin de compte, même si bitcoin n’a pas tenu ses promesses en tant que système cash en ligne efficace et bon marché, le monde des cryptomonnaies continue d’évoluer, à la recherche d’un objectif defi qui justifie son ingéniosité technique.
L'histoire de Binance en 2021
Selon de récents documents judiciaires dévoilés par le ministère de la Justice, Changpeng Zhao est accusé d'avoir enfreint la loi sur le secret bancaire. Les allégations suggèrent que Zhao n’a pas établi de cadre solide de lutte contre le blanchiment d’argent au sein Binance .
La plainte, qui fait référence à des activités antérieures à août 2021, affirme que Binance a permis à de nombreux utilisateurs de négocier sur sa plateforme sans mise en œuvre adéquate des protocoles Know Your Customer (KYC). Zhao aurait estimé que l'application d'exigences KYC strictes dissuaderait les clients potentiels ou entraînerait leur rejet au cours du processus de conformité, entravant ainsi l'expansion de la part de marché de Binance .
L'absence de ces mesures de conformité essentielles aurait également permis aux utilisateurs américains d'effectuer des transactions avec des parties soumises à des sanctions et impliquées dans des activités criminelles. La secrétaire au Trésor, Janet Yellen, a souligné que Binance avait traité plus de 100 000 transactions liées aux abus sexuels sur enfants, au trafic de drogue et au terrorisme, sans signaler dûment ces activités suspectes.
« Le message ici doit être clair : utiliser les nouvelles technologies pour enfreindre la loi ne fait pas de vous un perturbateur. Cela fait de vous un criminel », a déclaré le procureur général américain Merrick Garland.
« Binance a fermé les yeux sur ses obligations légales dans la recherche du profit. Ses échecs délibérés ont permis à l’argent d’affluer vers des terroristes, des cybercriminels et des pédophiles via sa plateforme », a déclaré la secrétaire au Trésor Janet L. Yellen.
Liste des accusations du DOJ contre Binance
L'aveu de culpabilité de Binance est un élément clé dans une série de règlements avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Département américain du Trésor, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Ces résolutions, entraînant des sanctions dépassant 4 milliards de dollars, ont été reconnues par le procureur général Merrick B. Garland comme l'une des amendes aux entreprises les plus importantes de l'histoire des États-Unis, comprenant à la fois une confiscation et une amende pénale.
Garland a souligné l'importance de cette résolution pour faire avancer les enquêtes criminelles sur les cyberactivités nuisibles et le financement du terrorisme, en particulier l'utilisation d'échanges de cryptomonnaies pour aider des groupes comme le Hamas. Janet Yellen, secrétaire au Trésor, a souligné que les institutions bénéficiant du système financier américain doivent adhérer aux réglementations conçues pour se protéger contre le terrorisme, les menaces étrangères et les activités criminelles.
Des documents du ministère américain de la Justice révèlent que depuis sa création en 2017, Binance a mis davantage l'accent sur la croissance et les bénéfices plutôt que sur le respect des normes juridiques américaines. Bien qu’elle ait déclaré en 2019 qu’elle bloquerait les clients américains, la bourse a mis en œuvre des stratégies pour conserver sa clientèle américaine de grande valeur, favorisant même la création de nouveaux comptes via des entités offshore.
Le ministère de la Justice a accusé l'entreprise et ses hauts dirigeants, dont Changpeng Zhao, d'avoir dissimulé leur évasion des lois américaines destinées à empêcher le flux mondial de fonds illégaux. Binance est accusé d'avoir exploité sciemment et stratégiquement le marché américain sans mettre en œuvre les mesures de sécurité nécessaires d'août 2017 à octobre 2022.
Changpeng Zhao, le fondateur et PDG de Binance , a plaidé coupable. À la suite de cet accord de plaidoyer, Zhao a démissionné de son poste de PDG et Richard Teng a été nommé pour le remplacer.
La longue peine de CZ
En plus de ses sanctions financières, Binance s'est engagée à améliorer ses systèmes de conformité et nommera un contrôleur dent pour une période de trois ans. L'amende substantielle imposée à Binance comprend une réduction de 20 %, reconnaissant la « coopération partielle » de l'entreprise au cours de l'enquête, comme indiqué dans l'accord de règlement.
Changpeng Zhao, qui encourt une peine maximale potentielle de 10 ans, ne sera probablement pas condamné à plus de 18 mois de prison, grâce à un accord de plaidoyer qui semble atténuer la sévérité de sa peine par rapport à d'autres personnalités de l'industrie de la cryptographie. Le ministère de la Justice n'a pas encore déterminé la durée exacte de la peine de prison de Zhao.
Cette évolution fait suite à la récente affaire intentée par le ministère de la Justice contre Sam Bankman-Fried, co-fondateur de FTX, à New York. Bankman-Fried a été reconnu coupable de fraude après avoir été accusé d'avoir abusé de milliards de dollars de fonds de clients, entraînant la chute matic de l'échange de crypto-monnaie FTX.
En outre, plus tôt cette année, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et la Securities and Exchange Commission (SEC) ont intenté des poursuites contre Binance et Zhao. Les allégations incluaient une mauvaise gestion des actifs des clients et l’autorisation illégale à dent américains d’utiliser la plateforme. Bien que l'accord ait résolu le cas de la CFTC contre Binance , l'action en justice initiée par la SEC est toujours en cours.
Impact du plaidoyer de culpabilité de Binance : voie haussière
Alors que l'effondrement de FTX a été un événement pénible pour de nombreuses personnes dans le secteur des cryptomonnaies, la condamnation de son ancien PDG, Sam Bankman-Fried, pour des accusations criminelles a apporté un sentiment de résolution pour certains, signalant la possibilité d'un nouveau chapitre dans l'industrie.
Dans la même veine, une autre figure éminente du monde de la cryptographie, Changpeng « CZ » Zhao, PDG de Binance , a également été contraint de démissionner de son poste à la tête d'une entité encore plus grande, à la suite de son plaidoyer de culpabilité à des accusations criminelles. les États Unis. Parallèlement, Binance elle-même a reconnu sa culpabilité et a accepté de payer une lourde amende de 4,3 milliards de dollars pour sa mauvaise conduite.
Cela soulève une question urgente : qu’est-ce que cela signifie pour l’avenir de la crypto-monnaie ? La liste des dirigeants cryptographiques de haut niveau confrontés à des conséquences juridiques pour leurs actions s'allonge, notamment Alex Mashinsky, Do Kwon et Bankman-Fried. Cependant, la position de CZ en tant que leader du plus grand échange de crypto-monnaie au monde a rendu sa chute particulièrement notable. Aujourd’hui, alors qu’il quitte Binance en reconnaissant ses « erreurs », les spéculations abondent sur la prochaine phase de l’industrie de la cryptographie et sa forme potentielle.
Arthur Cheong, le fondateur de DeFi ance Capital, a exprimé son optimisme dans un communiqué mardi, considérant la résolution par Binance de ses problèmes juridiques avec le ministère américain de la Justice comme un développement positif. Il considère le plaidoyer de culpabilité pour blanchiment d'argent, conduite d'une activité de transfert d'argent sans licence et violation des sanctions comme un allégement d'un fardeau majeur pour l'industrie et le salue comme un règlement structuré.
Mike Novogratz de Galaxy Digital Holdings partageait des sentiments similaires, suggérant que l'accord de Binance avec les régulateurs américains pourrait être très bénéfique pour l'industrie. Avant l'annonce officielle des plaidoyers de culpabilité de Binance et CZ, il a exprimé l'espoir d'un règlement, espérant que l'industrie avancera et surmontera cet obstacle important.
Les règles viennent après l'innovation
Le règlement établit que Binance n'a ni utilisé abusivement les fonds des utilisateurs ni fraudé les investisseurs, démontrant l'engagement de l'entreprise en faveur de la transparence. De plus, il est important de noter que lorsque Binance et le marché plus large de la cryptographie en étaient à leurs balbutiements, se développant parallèlement à la nouvelle technologie blockchain, les autorités de régulation étaient largement inactives. Ce manque d’action s’est produit malgré les demandes répétées des bourses pour des directives et des règles plus claires.
Il y a un dicton selon lequel « les règles suivent l'innovation » qui semble applicable ici. Binance , comme beaucoup dans ce domaine naissant, n'était initialement pas conscient des attentes réglementaires, d'autant plus que ces normes n'étaient pas fermement établies. Ce n'est qu'après que le marché de la cryptographie a commencé à trac l'attention mondiale que les exigences réglementaires ont considérablement augmenté, et Binance , ainsi que d'autres, ont eu du mal à s'adapter à ces normes en évolution rapide.
Conclusion
Aux termes de son règlement, Binance est désormais obligée de signaler toute transaction suspecte qu'elle a facilitée et sera sous surveillance renforcée au cours des cinq prochaines années, la supervision étant effectuée par un contrôleur dent indépendant. Dans un récent tweet, Zhao a annoncé que Richard Teng, responsable mondial des marchés régionaux de l'entreprise, assumerait immédiatement le rôle de PDG.
Cette évolution a des implications plus larges pour le marché des cryptomonnaies. Rostin Behnam, président de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a réitéré sa position sur la nécessité d'une réglementation plus stricte des actifs numériques.
Les défis juridiques auxquels Binance est confronté pourraient par inadvertance profiter à ses rivaux, tels que Coinbase. Matt Sigel, responsable de la recherche sur les actifs numériques chez VanEck, a déclaré à Bloomberg que Coinbase bénéficierait probablement de cette situation.
Cet événement, qui implique l’une des amendes les plus importantes de l’histoire des États-Unis, souligne non seulement les défis auxquels est confronté le marché de la cryptographie, mais signale également un changement potentiel vers des pratiques plus responsables et éthiques. Cela marque un tournant, suggérant le début d’une nouvelle ère dans la crypto-monnaie où l’innovation s’aligne plus étroitement sur les normes juridiques et éthiques.
