Binance , le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, est une fois de plus dans l'eau chaude réglementaire. Selon un rapport de Reuters, l'échange de crypto a continué à gérer les transactions des clients en Iran malgré les sanctions américaines et l'interdiction de l'entreprise d'y faire des affaires. L'enquête a révélé que les commerçants de crypto ont échappé à l'interdiction en utilisant son service.
Binance a gagné en popularité parmi les commerçants iraniens au milieu des sanctions américaines
Pendant des décennies, les États-Unis ont eu un avantage dans les sanctions mondiales. En 2018, la superpuissance a rétabli les sanctions levées trois ans plus tôt dans le cadre de l'accord nucléaire entre l'Iran et les superpuissances. En novembre, la bourse a informé les commerçants iraniens qu'elle ne les servirait plus. La bourse a encouragé ses clients à vendre leurs comptes.
Cependant, sept commerçants ont déclaré à Reuters qu'ils avaient échappé à l'interdiction. Les commerçants ont déclaré qu'ils avaient continué à utiliser leurs comptes jusqu'en septembre 2021. Les clients pouvaient négocier jusqu'à un mois plus tôt, lorsque la bourse a augmenté ses contrôles AML et suspendu les transactions pour ceux qui n'avaient pas d'adresse e-mail.
Au-delà de ceux que Reuters a interviewés, onze personnes en Iran ont déclaré sur leurs profils LinkedIn qu'elles aussi s'étaient engagées dans le trading de crypto-monnaies à la bourse après l'interdiction des crypto-monnaies dans le pays en 2018. Aucun d’entre eux n’a répondu aux demandes de renseignements. La société était consciente de la popularité de la bourse en Iran. Selon 10 messages obtenus par Reuters, les hauts dirigeants Binance étaient au courant et faisaient peu de cas du nombre toujours croissant de clients iraniens de la bourse.
L'entité n'a pas précisé si elle continuerait à desservir l'Iran. Dans un article de blog publié en réaction aux mesures occidentales contre la Russie, la société a déclaré qu'elle suivait strictement les sanctions internationales. Il a ajouté qu'il avait formé un groupe de travail mondial sur la conformité, comprenant des experts de renommée mondiale en matière de sanctions et d'application de la loi.
Binance mis en place des "outils de qualité bancaire" pour empêcher les personnes ou organisations interdites d'utiliser son service, selon la bourse. De plus, la mission iranienne auprès des Nations Unies à New York n'a pas répondu à une demande de commentaire. Selon sept avocats et experts en sanctions de Reuters, le commerce iranien sur la plateforme pourrait piquer l'intérêt des régulateurs américains.
de conformité de Binance ont été décrits comme "faibles" en janvier, selon des rapports. Et ce, malgré les inquiétudes de certains hauts responsables de l'entreprise. Des entretiens avec d'anciens cadres supérieurs, des communications internes et de la correspondance avec des régulateurs nationaux ont été utilisés pour recueillir des preuves.
À la suite des allégations, la bourse a prétendu relever les normes de l'industrie. Le nouveau rapport de Reuters dépeint un autre côté de la médaille de la conformité. Pour la première fois, les investisseurs en crypto peuvent observer les lacunes du programme de conformité de Binance , permettant aux commerçants sanctionnés d'accéder à sa plateforme.
L'échange de crypto-monnaie gagne en popularité. Cette année, Zhao, mieux connu sous le nom de CZ, a étendu son activité aux entreprises conventionnelles. par Musk a reçu un coup de pouce de 500 millions de dollars de Zhao. Musk a depuis annoncé qu'il se retirait de l'accord. Le mois dernier, l'échange a embauché Cristiano Ronaldo, un joueur de football portugais et homme d'affaires, pour promouvoir les NFT.
L'échange crypto fera-t-il face à des sanctions légales?
Cependant, il y a une mise en garde aux restrictions. Binance possède une société holding aux îles Caïmans. Elle affirme qu'elle n'a pas de siège social unique. Cependant, il ne fournit pas d'informations sur qui gère son principal échange Binance .com, qui ne prend pas de clients des États-Unis.
Pour cette raison, les clients américains sont dirigés vers une bourse distincte appelée Binance . La bourse est finalement contrôlée par son fondateur et PDG Changpeng Zhao, selon un dossier réglementaire de 2020.
Selon les avocats, cette structure signifie que la bourse est immunisée contre les sanctions américaines directes qui interdisent aux entreprises basées aux États-Unis de faire des affaires en Iran. En effet, les commerçants en Iran ont utilisé la principale bourse de Binance , qui n'est pas une société américaine. Cependant, Binance court le danger de ce que l'on appelle des "sanctions secondaires".
Les sanctions secondaires ciblent les entreprises étrangères qui font des affaires avec des entités sanctionnées ou contribuent à ce que les Iraniens échappent au régime de sanctions américain. Les sanctions secondaires peuvent également entraver l'accès d'une entreprise au système financier des États-Unis en imposant des amendes, en révoquant des licences et en restreignant les transactions bancaires.
L'exposition de Binance dépend uniquement de l'utilisation dent non de la plateforme par les parties sanctionnées. Il examine également si les clients iraniens ont évité l'embargo commercial américain en raison de leurs transactions. Il n'y a aucune preuve que des personnes sanctionnées aient utilisé Binance . Interrogé sur les Iraniens utilisant Binance , un porte-parole du Trésor américain a refusé de commenter.
Les commerçants se sont tournés vers les VPN pour survivre en raison de la restriction chinoise sur la cryptographie et de l'existence de plusieurs sanctions économiques imposées aux pays en difficulté économique. C'est précisément ce qui se passe en Iran. Binance lui-même avait auparavant soutenu l'utilisation des VPN.
En juin 2019, Zhao, Binance , a tweeté que les réseaux privés virtuels (VPN) étaient "une nécessité, pas une option". Il a supprimé la déclaration d'ici la fin de 2020. Interrogé sur le tweet, Binance a refusé de commenter. En juillet 2020, Binance a publié un « Guide du débutant sur les VPN » sur son site Web.
En général, Zhao était au courant des utilisateurs de crypto contournant les restrictions de Binance . En novembre 2020, il a déclaré que les utilisateurs trouvent des méthodes intelligentes pour contourner nos blocages de temps en temps, et que les commerçants doivent être plus intelligents sur la façon dont nous bloquons. Binance est-il inconscient de ce qui se passe en Iran, et si oui, l'entreprise n'assumera-t-elle aucune responsabilité pour le contournement des sanctions par ses utilisateurs ? Binance sera-t-il tenu responsable devant les tribunaux du fiasco commercial iranien ?
