L’anonymat dans le collimateur du GAFI qui enfonce de nouveaux clous dans le système des plateformes d’échange de cryptomonnaies

Selon le dernier rapport, le Groupe d'action financière (GAFI) a décidé de fixer une limite de temps de douze mois, pendant laquelle les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont tenues de partager les informations des utilisateurs et des expéditeurs avec les institutions bénéficiaires.

Le Groupe d'action financière (GAFI) est une organisation intergouvernementale créée pour promouvoir des mesures réglementaires visant à lutter contre le blanchiment d'argent.

Dans sa recommandation finale relative à l'ensemble des règles publiées par le GAFI, il a été indiqué que lors de l'envoi de fonds par les plateformes d'échange de cryptomonnaies, les informations requises pour chaque transfert sont les suivantes :

1) Nom de l'expéditeur (c.-à-d. le client expéditeur).

2) Numéro de compte du compte d'origine (par exemple, le portefeuille VA).

3) Adresse physique/géographique de l'expéditeur ou numéro d'identification national.

4) Nom du bénéficiaire.

5) Numéro de compte du bénéficiaire (par exemple, le portefeuille VA).

Il convient de noter que les plateformes d'échange qui ne respectent pas les dernières règles du GAFI seront mises sur liste noire.

Ces directives concernant le partage de données des plateformes d'échange de cryptomonnaies ont jeté de l'huile sur le feu. La communauté crypto était déjà furieuse des recommandations du GAFI. Elle estime que cette surréglementation compromet les droits et l'anonymat des expéditeurs et destinataires de cryptomonnaies.

Plus tôt cette année, la société blockchain Chainalysis a fait remarquer à l'organisation financière que les plateformes d'échange de cryptomonnaies fonctionnent sur le principe de l'anonymat ; elles sont conçues de telle sorte qu'elles transfèrent de la valeur sans qu'il soit nécessaire de connaître l'identité du participant qui effectue la transaction.

Dans une lettre adressée au GAFI, un groupe de finance numérique londonien a déclaré que même si l'objectif principal des transactions en monnaie numérique est de maintenir un haut niveau d'anonymat pour tous, une grande partie des informations requises par le GAFI sont déjà contenues dans la plupart des codes transmis avec les transactions.