En septembre 2023, le bureau exécutif des Émirats arabes unis pour le contrôle et la non-prolifération a publié des directrices fournissant une liste consolidée des signaux d'alarme relatifs au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (PF) qui incluent des dispositions relatives aux actifs virtuels.
Selon le document publié, l'objectif est de fournir une liste consolidée1 des signaux d'alarme relatifs au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (FP) visant à aider les institutions financières (IF), les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dent et détectent les activités suspectes de FT et de PF, y compris celles qui peuvent être liées à l'évasion des sanctions financières ciblées (TFS) imposées en vertu des résolutions du Conseil de sécurité des Nations Unies (RCSNU) ou par des désignations locales.
Les signaux d’ dent identifiés incluent par exemple la réalisation de plusieurs retraits cash aux distributeurs automatiques en succession courte dans les territoires frontaliers des pays sanctionnés ; ainsi que des actifs virtuels échangés dans des territoires où les personnes sanctionnées ont de l'influence ou des juridictions sanctionnées.
Le document aborde également les exigences des institutions financières, des DNFBPS et des VASP (prestataires de services d'actifs virtuels) de mettre en place des indicateurs pouvant être utilisés pour dent les soupçons pouvant indiquer des activités illicites et de mettre à jour ces indicateurs sur une base continue.
Le document recommande aux IF, aux EPNFD et aux PSAV de mettre à jour leurs systèmes de contrôle avec les derniers signaux d'alarme et indicateurs afin de pouvoir mieux dent et détecter les transactions et activités inhabituelles ou suspectes.
Cela inclurait des indicateurs d'alarme concernant l'utilisation d'actifs virtuels pour envoyer des fonds vers quelques portefeuilles sélectionnés lors d'échanges d'actifs virtuels non réglementés (ou d'échanges dans des territoires où des personnes sanctionnées ont de l'influence ou des juridictions sanctionnées).
En plus du transfert de fonds vers le compte bancaire opérationnel d'une bourse d'actifs virtuels (pour financer un portefeuille d'actifs virtuels), suivi de la conversion crypto-monnaie (soit plus ou moins) à partir de la même bourse dans un laps de temps relativement court.
cadre tant attendu pour les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels, dans le cadre d'une nouvelle orientation sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) pour les institutions financières agréées (LFI). ) en mettant l'accent sur les risques liés à la gestion des actifs virtuels.
La Banque centrale des Émirats arabes unis a clarifié ce qui est considéré comme des actifs virtuels et qui peut offrir des services dans ce domaine, ainsi que la manière dont les banques et les institutions financières travailleront avec les VASP lorsqu'il s'agira d'ouvrir des comptes pour eux et de répondre aux exigences de conformité. Il indique également clairement que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme ayant cours légal aux Émirats arabes unis.
Les Émirats arabes unis, tout en travaillant à la construction de leur économie et de leur écosystème cryptographiques, souhaitent répondre aux exigences du GAFI. livre de règles sur les actifs virtuels de VARA pour le service de transfert et de règlement d'actifs virtuels. Comme publié dans le règlement, les VASP fournissant des services de transfert et de règlement VA doivent se conformer à toutes les exigences légales et réglementaires applicables émises par la Banque centrale des Émirats arabes unis qui s'appliquent au VASP, qui concernent l'activation de bout en bout des paiements, des envois de fonds et /ou d'autres services connexes qui peuvent être modifiés de temps à autre.
Les VASP fournissant des services de transfert et de règlement VA doivent s'assurer qu'ils se conforment à toutes les exigences légales et réglementaires pour ces services, à l'intérieur et à l'extérieur des Émirats arabes unis. Les VASP doivent s’assurer à tout moment que toute transmission ou transfert et/ou règlement entrepris est autorisé et peut être facilité et conclu dans toutes les juridictions pertinentes pour cette transmission ou transfert et/ou règlement.
Les VASP doivent également se conformer aux règles de conformité et de gestion des risques. Les VASP fournissant des services de transfert et de règlement VA doivent se conformer à toutes les exigences en matière de LAB/CFT contenues dans ce règlement, y compris, mais sans s'y limiter, les exigences de conformité spécifiques au GAFI telles que la règle de voyage.
En conclusion, les Émirats arabes unis se préparent à accepter les actifs virtuels tout en continuant à adhérer aux réglementations et exigences internationales.
