Cross River Bank, une institution financière de premier plan qui fournit des services aux entreprises de technologie financière et de cryptographie, a reçu l'ordre de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) de remédier aux faiblesses de ses activités de prêt et de corriger rapidement toute violation des lois sur les prêts équitables. La FDIC a émis une ordonnance de consentement le 8 mars, alléguant que la banque s'était livrée à des pratiques bancaires « dangereuses » ou « malsaines » en 2021. Bien que Cross River ait accepté l'ordonnance de consentement, elle n'a pas admis ni nié les violations découvertes dans le rapport 2021 de examen.
Cross River refuse d'accepter ou de nier les allégations
L'ordonnance exige que Cross River Bank renforce sa supervision du système de contrôles internes, des systèmes d'information, des pratiques de souscription de crédit et des systèmes d'audit interne liés aux lois et réglementations sur la protection des consommateurs. La banque doit également remédier de manière appropriée aux defi et faiblesses dent dans le rapport d'examen 2021 et créer des processus pour éviter qu'elles ne se reproduisent à l'avenir.
Le PDG de Cross River, Gilles Gade, a reconnu dans un communiqué le 27 avril que la surveillance réglementaire des banques s'intensifie et a souligné l'importance de la transparence et de la responsabilité. Il a mentionné que la banque est la plus grande de ces institutions bancaires et que des examinateurs réglementaires examinent en permanence certains éléments de leurs activités. La FDIC a demandé à Cross River de se conformer pleinement à l'ordonnance de consentement dans les délais.
Le moment de l'ordonnance de consentement soulève des questions sur l'impact potentiel sur le partenariat entre Cross River et Circle, l'émetteur de pièces stables derrière l'USDC. Circle a sollicité le nouveau partenariat après que son ancien fournisseur, Silicon Valley Bank, se soit effondré le 11 mars.
La décision de la FDIC montre un examen minutieux par les régulateurs des entreprises du marché
La décision de la FDIC contre Cross River Bank reflète le contrôle réglementaire accru des banques et des institutions financières, en particulier dans les domaines de la fintech et de la cryptographie. Le respect des lois et réglementations équitables en matière de prêt est essentiel pour maintenir la confiance et la stabilité dans le système financier, et les violations peuvent avoir des répercussions importantes pour les banques et leurs clients.
de conformité de Cross River Bank est un avantage stratégique, et la banque a pris des mesures pour garantir les plus hauts niveaux de conformité, de transparence et de responsabilité. Cependant, l'ordonnance sur consentement indique qu'il existe encore des faiblesses dans les activités de prêt de la banque qui doivent être corrigées. Cross River Bank doit agir rapidement et de manière approfondie pour corriger toute violation des lois sur les prêts équitables, renforcer ses contrôles internes et assurer le respect de toutes les réglementations applicables.
L'ordonnance de consentement émise par la FDIC contre Cross River Bank souligne l'importance du respect des lois et réglementations en matière de prêts équitables. La banque doit remédier aux faiblesses de ses activités de prêt, créer des processus pour éviter que des faiblesses similaires ne se reproduisent à l'avenir et se conformer pleinement à l'ordonnance de consentement dans les délais. La capacité de la banque à s'autocorriger et à assurer la conformité sera cruciale pour maintenir la confiance et la stabilité dans le système financier.
