La intersección de las criptomonedas y los conflictos geopolíticos ha sido cada vez más visible, como lo ilustra el uso de monedas digitales en el conflicto entre Israel y Hamas. La reciente escalada de violencia entre Israel y Hamás ha puesto de relieve la posibilidad de que los grupos extremistas aprovechen las criptomonedas para financiarse.
Tras un importante ataque de Hamás en suelo israelí el 7 de octubre, la atención se ha centrado en el uso de Bitcoin , Dogecoin y otras monedas digitales, así como plataformas de intercambio de criptomonedas, para financiar a estos grupos. Posteriormente, el 19 de octubre, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro respondió proponiendo nuevas reglas.
Estos apuntan a los servicios de “mezcla de moneda virtual convertible” como una preocupación principal para las actividades de lavado de dinero, con la intención de frustrar su uso por parte de entidades adversarias, incluidos Hamás y la Jihad Islámica Palestina. En respuesta a este desafío, ha habido un creciente esfuerzo de colaboración entre las agencias de aplicación de la ley y los intercambios de criptomonedas para monitorear y regular el flujo de uso de criptomonedas en la guerra entre Israel y Hamas.
Introducción: una nueva era de financiación de conflictos
El conflicto entre Israel y Hamas ha estado marcado por muchas formas tradicionales de compromiso, pero la era digital ha introducido un nuevo elemento en la contienda: la criptomoneda. Mientras el mundo se enfrenta a la naturaleza cambiante de la guerra, el uso de monedas digitales en conflictos como el de Israel y Hamás ha generado importantes preocupaciones y ha desencadenado una nueva forma de cooperación entre las fuerzas del orden y las instituciones financieras.
El uso de criptomonedas por parte de organizaciones militantes, incluido Hamás, para acumular fondos para sus operaciones en Israel ha reavivado la preocupación por el uso indebido de monedas digitales para actividades ilegales.
En reacción, algunos legisladores abogan por regulaciones más estrictas para limitar el uso de criptomonedas por parte de delincuentes y entidades en la lista de sanciones de Estados Unidos. Las empresas de cifrado, por otro lado, sostienen que impiden activamente que dichos usuarios accedan a sus servicios. También sostienen que las criptomonedas en realidad pueden ayudar a las fuerzas del orden a monitorear y capturar actividades ilícitas.
Anonimato y acceso
Las criptomonedas se han convertido en una herramienta para grupos que están sancionados o restringidos de otro modo para acceder a los mercados financieros globales. Sus propiedades inherentes, como el potencial de anonimato y la facilidad de las transacciones transfronterizas, los convierten en una opción trac para entidades como Hamás. Esto ha llevado a una necesidad urgente de un enfoque matizado para combatir el uso indebido de estos activos digitales.
Financiamiento y Sanciones
Para Hamás, las criptomonedas ofrecen una forma de eludir las sanciones internacionales y recaudar fondos directamente de sus partidarios en todo el mundo. Este método de obtención de capital es difícil de trac y controlar en comparación con la banca tradicional, lo que plantea un verdadero desafío para los gobiernos y los organismos reguladores que intentan frenar el flujo de fondos hacia las zonas de conflicto.
¿Por qué los grupos militantes utilizan criptomonedas para recaudar dinero?
El gobierno de Estados Unidos ha designado oficialmente a Hamás, junto con grupos como la Jihad Islámica Palestina y Hezbolá, como organizaciones terroristas extranjeras, lo que ha dado lugar a sanciones del Departamento del Tesoro que restringen su acceso al sistema financiero mundial. Si bien gran parte de la actividad financiera ilícita todavía ocurre a través de transacciones bancarias y cash convencionales, las criptomonedas han surgido como una vía importante para financiar a estos grupos sancionados y para el lavado de dinero, debido a la capacidad de los usuarios de criptomonedas para transferir rápidamente valor a nivel mundial a través de billeteras digitales.
Hamás ha estado solicitando activamente donaciones en criptomonedas desde al menos 2019 a través de canales como Telegram.
Según Elliptic, firma especializada en blockchain , las criptobilleteras asociadas a la Jihad Islámica Palestina han recibido hasta 93 millones de dólares en criptomonedas desde agosto de 2021 hasta junio del año en curso.
De manera similar, una investigación realizada por la firma BitOK, con sede en Tel Aviv, indica que las billeteras vinculadas a Hamás han recaudado aproximadamente 41 millones de dólares en criptomonedas durante un período de tiempo comparable.
Contramedidas colaborativas
El papel de los intercambios
Los intercambios de criptomonedas se han convertido en guardianes de la batalla contra la financiación de grupos como Hamás. Estas plataformas, donde se compran, venden y comercializan criptomonedas, tienen la tecnología para monitorear y detectar transacciones sospechosas.
Implementación de regulaciones KYC y AML
Al aplicar estrictas normas de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), las bolsas pueden desempeñar un papel fundamental a la hora de dent y detener el flujo ilícito de fondos. Estas medidas exigen que los usuarios proporcionen una dent personal, lo que dificulta que los grupos muevan dinero de forma anónima.
Asociaciones de intercambio y aplicación de la ley
Compartiendo inteligencia
El éxito de estas medidas regulatorias depende en gran medida de la colaboración entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los intercambios de criptomonedas. Al compartir inteligencia y señalar actividades sospechosas, pueden tomar medidas drásticas efectivas contra las transacciones no autorizadas.
Implicaciones legales y éticas
Esta asociación plantea cuestiones importantes sobre la privacidad y el papel de las instituciones financieras en la vigilancia de las transacciones globales. Existe un delicado equilibrio entre salvaguardar los derechos individuales y garantizar que las criptomonedas no se conviertan en herramientas para financiar conflictos.
Estudio de caso: Respuestas israelíes a la criptofinanciación
Las autoridades israelíes han intensificado su campaña para cortar los canales financieros entre el mercado de criptomonedas y Hamás tras las recientes hostilidades. El Financial Times informa que, tras los ataques de Hamas, los funcionarios israelíes cerraron más de cien cuentas de criptomonedas en Binance , el principal intercambio de criptomonedas del mundo, y están examinando hasta 200 más.
Binance ha reconocido el bloqueo de un número limitado de cuentas, citando el cumplimiento de las regulaciones de sanciones globales, pero no ha dado más detalles.
Estos recientes acontecimientos han agudizado la preocupación entre los reguladores y gobiernos mundiales sobre la posibilidad de que los grupos terroristas exploten los criptomercados monitoreados menos rigurosamente para transacciones financieras. Tom Alexandrovich, de la Dirección Nacional Cibernética de Israel, señaló el papel fundamental de las criptomonedas en la financiación del terrorismo durante el conflicto, y señaló un aumento significativo de este tipo de transacciones desde el inicio de los ataques.
En un acontecimiento relacionado, Tether, un actor importante en el espacio del comercio de criptomonedas, ha congelado 32 direcciones vinculadas a actividades que clasificó como relacionadas con el "terrorismo y la guerra" en Israel y Ucrania, con más de 873.000 dólares. Los detalles de estas cuentas, como el momento de los congelamientos y la distribución de los activos, no fueron revelados.
Además, las fuerzas del orden israelíes han dent aproximadamente 150 campañas de recaudación de fondos afiliadas a Hamás y grupos similares desde principios de octubre. La policía israelí ha confirmado la congelación de cuentas vinculadas a Hamás utilizadas con fines de recaudación de fondos, pero no ha proporcionado detalles sobre Binance .
Esta represión se produce en el contexto de acusaciones anteriores de los reguladores financieros estadounidenses sobre la participación de Binance con fondos conectados a Hamás, destacadas en una demanda de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos que afirmaba que los ejecutivos de la bolsa estaban al tanto de transacciones vinculadas a Hamás desde 2019.
Apelaciones de Bitcoin a través de Facebook, Instagram y Telegram
Tras el ataque del 7 de octubre, el Ministerio de Defensa israelí anunció la confiscación de carteras digitales vinculadas a Hamás, que habían acumulado 41 millones de dólares (39 millones de euros) entre 2019 y 2023. Además, Elliptic, una empresa con sede en el Reino Unido especializada en análisis de monedas virtuales , informó que el grupo Jihad Islámica Palestina acumuló 94 millones de dólares (89 millones de euros) en criptomonedas en los últimos tiempos.
Además, el 18 de octubre, Estados Unidos impuso sanciones a “Buy Cash ”, una empresa con sede en Gaza, alegando su participación en permitir transacciones en criptomonedas para Hamás y la Jihad Islámica Palestina.
David Carlisle, cofundador de Elliptic, señaló en una publicación de blog el 11 de octubre que las actividades de criptomonedas de Hamás surgieron por primera vez en enero de 2019. Específicamente, las Brigadas al-Qassam, el brazo militante de Hamás, fueron expuestas solicitando donaciones Bitcoin a través de plataformas como Facebook y Instagram.
Si bien los esfuerzos iniciales en este enfoque de “financiación 2.0” recaudaron sólo unos pocos miles de dólares, Hamás ha ido aprovechando progresivamente las plataformas de redes sociales con fines de recaudación de fondos. Además, el grupo palestino, designado organización terrorista tanto por la UE como por Estados Unidos, no es el único actor en tales actividades. Nicholas Ryder, profesor de derecho y experto en redes de financiación del terrorismo en la Universidad de Cardiff, señaló la creciente tendencia de fusionar criptomonedas con plataformas de redes sociales como Facebook, Instagram y Telegram.
Existe la percepción de que la reciente afluencia financiera de Hamas a través de Bitcoin y otras monedas digitales sugiere que sin estos fondos, el grupo islamista tendría dificultades financieras, lo que podría afectar su capacidad de lanzar ataques contra Israel.
Medios secundarios
El tema de las criptomonedas y su uso potencial para diversas actividades ha generado mucha discusión. Tom Keatinge, director del Centro de Investigación sobre Delitos Financieros y Estudios de Seguridad del Royal United Service Institute, un importante grupo de expertos en seguridad del Reino Unido, comenta: “Si bien el tema está de moda e intriga a muchos debido a su novedad y prestigio, su practicidad para recaudar o transferir fondos es cuestionable”.
Hamás, reconocido por Forbes en 2014 como uno de los grupos terroristas más ricos, opera con un presupuesto anual estimado de alrededor de mil millones de dólares. La mayoría de estos fondos provienen de donantes de la región del Golfo, como destaca el medio de comunicación alemán Deutsche Welle. En este contexto, los 41 millones de dólares en criptomonedas incautados por las autoridades israelíes pueden parecer insignificantes para Hamás. Sin embargo, el uso real de dichos fondos, especialmente en una billetera digital, puede ser confuso. Chainalysis, una empresa de análisis de blockchain con sede en EE. UU., analiza los desafíos que supone diferenciar entre fondos destinados a actividades terroristas y otros en un entorno digital.
Ryder comenta sobre la creciente importancia de las criptomonedas como método de financiación, enfatizando su crecimiento a lo largo de los años. Uno de los factores atractivos, según Keatinge, es la simplicidad de las transacciones, como por ejemplo donar desde la comodidad de casa. "Las criptomonedas ofrecen un método rápido y sencillo, que evita los sistemas bancarios tradicionales", añade Ryder.
A medida que las autoridades internacionales intensifican sus esfuerzos contra los canales convencionales de financiación del terrorismo, estas organizaciones buscan estrategias alternativas de recaudación de fondos. Keatinge compara la situación con un globo y explica que cuando un método de financiación se ve limitado, otro se expande.
Conclusión: Equilibrar la innovación con la seguridad
La intersección de las criptomonedas y los conflictos representa un nuevo campo de batalla en la era digital. Los esfuerzos proactivos y colaborativos de los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los intercambios de criptomonedas en el conflicto entre Israel y Hamas demuestran un camino a seguir.
Sin embargo, este camino debe recorrerse con cuidado para equilibrar la promesa de la innovación financiera con el imperativo de la seguridad y la paz. Es importante distinguir entre la tecnología en sí y sus aplicaciones. Como cualquier tecnología, el valor de blockchain depende de cómo se utiliza. Sin embargo, su uso indebido en conflictos geopolíticos subraya la necesidad de marcos regulatorios internacionales y enfoques de colaboración para frenar su uso indebido.
El desafío para la comunidad internacional es aprovechar los potenciales positivos de blockchain y al mismo tiempo establecer medidas para prevenir su uso indebido. No abordar estas preocupaciones no sólo puede degradar el valor de la tecnología sino también poner en peligro los esfuerzos de seguridad global.
