Otra crisis está sacudiendo el sector de los activos digitales un mes después de que el colapso de la moneda estable Terra hiciera caer el mercado, generando una nueva inquietud entre todas las criptomonedas. El domingo, Celsius Network Ltd., uno de los prestamistas de criptomonedas más grandes del mundo y un actor clave en las finanzas descentralizadas, anunció que suspendería los retiros, intercambios y transferencias.
La decisión siguió a semanas de incertidumbre con respecto a su capacidad para cumplir con los rendimientos dent precedentes observados en algunos de sus productos, incluidas tasas de hasta el 17%.
La congelación de retiros de Celsius es la última crisis de las criptomonedas
El colapso es el revés más reciente para el mercado y DeFi . Si bien Celsius es una plataforma centralizada que la diferencia de DeFi , su amplia participación en el sector, incluida la inversión en Terra y varias estrategias arriesgadas destinadas a generar grandes ganancias que luego podría transferir a sus clientes, ha aumentado las preocupaciones sobre su viabilidad.
Hacia fines de mayo, blockchain Nansen alimentó la especulación de que Celsius era en parte culpable del colapso de TerraUSD. Después del fracaso de Terra, la empresa de la moneda estable de USD 60 000 millones, a los criptoinversionistas les preocupa que la posible desaparición de Celsius pueda causar aún más daño a un mercado que ya se encuentra en terreno incierto después de varios criptoinviernos.
Los inversores, al igual que el colapso de Terra, no se arriesgan. Ben Arms tron g, un YouTuber de criptomonedas, ha anunciado su intención de presentar una demanda colectiva contra la plataforma de préstamos y su director ejecutivo. BitBoy es la segunda cuenta criptográfica de YouTube con más suscripciones. Tiene más de 1,45 millones de suscriptores y se centra en el contenido de noticias/tendencias del mercado.
La empresa está experimentando graves problemas de liquidez debido a la recesión del mercado de criptomonedas, y sus acciones han caído aproximadamente un 13 por ciento desde principios de año. El lunes, se detuvieron los retiros y se movieron alrededor de $ 320 millones en activos para pagar deudas y evitar la liquidación en plataformas de finanzas descentralizadas ( DeFi ) como Aave .
Según informes noticiosos, Celsius contrató a abogados de reestructuración de Akin Gump Strauss Hauer & Feld para buscar posibles soluciones a sus problemas financieros. Sin embargo, Arms tron afirma que las empresas contratan a estos abogados principalmente para prepararlos para la quiebra.
En términos de recuperación de fondos de Celsius, parece haber una opción potencial para que los usuarios con menos de $25,000 en activos en la plataforma reciban su dinero pronto. El miércoles, Joshua Browder, fundador del abogado de robots DoNotPay, publicó un procedimiento paso a paso para recuperar el dinero:
El lío de Celsius ha tomado la posición de liderazgo completamente por sorpresa, y no se ha revelado ningún cronograma o estrategia para solucionarlo. Muchos expertos creen que los efectos indirectos de la crisis Celsius se limitarán a bitcoin .
¿Qué sigue para la red en conflicto?
Si bien no está claro si Celsius está al borde de la bancarrota, la empresa ofrece "rendimientos porcentuales anuales" (similares al interés anual en las cuentas tradicionales) para criptodepósitos en torno al 19%. No es una institución asegurada por la FDIC. Esta falta de registro podría llevar a que los clientes se conviertan en acreedores quirografarios. Esto podría causar retiros masivos y problemas de liquidez.
Sin embargo, la declaración de quiebra de Celsius desencadenaría la “suspensión matic ”, lo que evitaría que los acreedores prosiguieran los esfuerzos de cobro contra la empresa.
Mientras tanto, circularon rumores sobre una posible tensión en Three Arrows Capital, un destacado fondo de cobertura, luego de un vago tuit de su fundador Zhu Su el martes por la noche, lo que aumentó las preocupaciones del mercado. Según los informes de los medios, Three Arrows anunció que estaba en el proceso de averiguar cómo pagar a los prestamistas y otras contrapartes después de que las firmas de préstamos de primer nivel en el mercado lo liquidaran.
Se dice que Three Arrows, un jugador importante y uno de los fondos de cobertura más conocidos en el mundo criptográfico, tiene alrededor de $ 10 mil millones en activos bajo administración, según Bloomberg, citando datos de Nansen. Según una presentación regulatoria de diciembre de 2020, la compañía poseía más del 6 por ciento de Grayscale Bitcoin Trust, el fondo de bitcoin más grande del mundo.
El escepticismo solo se ha sumado a la presión de bitcoin , que ahora cotiza cerca de un 70% por debajo de su máximo histórico en noviembre. Algunos participantes del mercado están preocupados por los riesgos contagiosos que Celsius y Three Arrows Capital podrían representar para la industria de las criptomonedas si quebraran en el peor de los casos.
El colapso de Terra y los informes recientes sobre Celsius y Three Arrows podrían dañar la confianza de los inversores institucionales en la industria de las criptomonedas.
Los préstamos de criptomonedas basados en blockchain han estado bajo escrutinio regulatorio, y BlockFi acordó pagar $ 100 millones en multas este año para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y otras autoridades de que proporcionó ilegalmente un servicio que paga a los clientes grandes tasas de interés para prestar su fichas digitales.
Los usuarios de Celsius Network están llegando a una conclusión desagradable en medio de informes de quiebra. Es posible que los usuarios nunca puedan recuperar su dinero si el prestamista criptográfico quiebra. En los procedimientos de quiebra, los acreedores no garantizados con frecuencia tienen que esperar al final de la fila, lo que implica que los fondos criptográficos de Celsius podrían usarse para pagar primero a otros acreedores.
El seguro de depósitos está disponible para clientes de bancos minoristas en muchos países. Los clientes de un banco de EE. UU., por ejemplo, están protegidos por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC), una agencia del gobierno de EE. UU. Cuando un banco quiebra, la FDIC viene al rescate de los fondos de los clientes con un valor de hasta $250,000.
Por otro lado, los usuarios de Celsius no cuentan con esta misma protección; está escrito en mayúsculas como parte de los términos de uso de la red. Sin esa protección, los usuarios podrían haberlo considerado aceptable antes de que Celsius detuviera los retiros. Los usuarios pueden estar reconsiderando ahora que Celsius ha instituido un congelamiento de los retiros.
Una institución financiera que ha emitido préstamos denominados en criptomonedas está al borde de la bancarrota. Sin embargo, su reactivación vendrá de la revitalización del criptomercado. Adam Levitin acudió a Twitter para ofrecer a los inversores una explicación de su riesgo.
