Desde el comienzo de su existencia, el mercado de criptomonedas asumió la independencia de los organismos estatales y el almacenamiento descentralizado de información, lo que a su vez implicó el anonimato de quienes realizan operaciones con criptomonedas, explica Maxim Kurbangaleev .
En 2020-2021, todo cambió: el estado y sus organismos reguladores ya no podían mantenerse al margen de la industria multimillonaria. Algunas jurisdicciones (por ejemplo, China) han tomado medidas activas para prohibir las criptomonedas para proteger su sistema financiero; otros, por el contrario, han legalizado tanto la propia criptomoneda como las transacciones con su uso, llevándola al nivel de un medio de pago legal.
En septiembre de 2021, se supo sobre el primer caso de sanciones contra una empresa de criptomonedas, un corredor de venta libre o, simplemente, un intercambio de criptomonedas, SUEX. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. y Chainalysis (una empresa que ofrece bloques ) participaron en la investigación. Según ellos, SUEX se dedicaba al lavado de dinero, el volumen de sus operaciones ilícitas superaba los 480 millones de dólares.
Continuó la tendencia de las inspecciones masivas y la aplicación de sanciones. Se bloquearon algunos intercambios criptográficos y plataformas de intercambio. Sin embargo, este no fue el único problema del mercado de criptomonedas en 2022. El experto financiero Maxim Kurbanaliev comparte su opinión sobre lo que está sucediendo en la criptosfera ahora, qué causó la recesión actual y qué estabilizará la situación.
¿Qué tiene de malo el mercado de las criptomonedas? – Maxim Kurbangaleev
El mercado de criptomonedas ahora se encuentra en la llamada "tendencia bajista", cuando el precio de la moneda está disminuyendo. Algunos analistas de mercado llaman a este período el "criptoinvierno": junto con los precios, la capitalización del mercado también está disminuyendo, el volumen de transacciones está cayendo y los participantes de las operaciones están de un humor pesimista.
Otros expertos predicen el colapso de la tecnología blockchain con la preservación de solo algunas de las criptomonedas más famosas. La difícil situación macroeconómica, la inflación mundial y la ralentización de la economía en general no ayudan al desarrollo empresarial. Maxim Kurbangaleev cree que el mercado de criptomonedas tiene una serie de problemas específicos propios, que desencadenaron este otoño:
“Sin duda, la situación en el mundo tiene un impacto en la actividad de las criptomonedas. Estos son factores en los que es difícil influir; pero también están los que se pueden resolver. Creo que la falta de regulación de la esfera es una gran desventaja, lo que genera una serie de problemas. Sin control, el mercado puede trac participantes sin escrúpulos: proyectos de estafa, pirámides, lavadores de dinero y otros. Sin los defi definidos por el regulador para la dent y el seguimiento de las operaciones, es difícil deshacerse de estos esquemas ilegales. Esto, a su vez, conlleva el riesgo de empañar la criptomoneda de usuarios inocentes que la compran en criptointercambios o plataformas de intercambio. Cómo está sucediendo ahora: incluso si el primer bloque en la cadena de bloques contiene información de que la criptomoneda pasó a través de un proyecto ya prohibido, la billetera del usuario recibe una etiqueta especial. Las funciones de la billetera pueden estar restringidas o incluso los fondos pueden estar bloqueados. De hecho, el usuario es responsable de las acciones de otras personas. Y este problema está relacionado con la falta de legislación, cuando la responsabilidad de los propietarios de billeteras no está limitada”, dice Maxim Kurbangaleev.
Por la misma razón, la criptoactividad ilegal sigue siendo de alto riesgo. El valor de las criptomonedas no está regulado de forma ordenada, por lo que cualquier evento (incluso una publicación en una red social) puede provocar la subida o bajada de una determinada criptomoneda. “La regulación del mercado dará cierta estabilidad y garantía. Inicialmente, se asumió que el valor de la criptomoneda estaría regulado por los propios usuarios: a mayor demanda, mayor precio. Es importante preservar este principio de fijación de precios, que ha atraído a tantos participantes, solo necesitamos legislarlo”, cree Maxim trac .
Maxim Kurbangaleev: ¿Hay futuro para las empresas de criptomonedas?
Como muchos analistas, Maxim Kurbangaleev no tiene prisa por abandonar el mercado de las criptomonedas. El experto traza un paralelo con las leyes de la naturaleza:
“Después del “criptoinvierno”, necesariamente llega el “cripto-deshielo”. Los inversores están volviendo su atención a las criptomonedas, comprándolas a precios bajos y devolviendo dinero al mercado. Dado que los reguladores en muchos países ya están realizando inspecciones a gran escala de las empresas de criptomonedas, existe la posibilidad de trac fraudulentos de la circulación. Pero al mismo tiempo, las empresas "blancas" aleatorias que simplemente "no adivinaron" el número y la intensidad de las medidas de control interno AML (Anti-Money Laundering) no deberían sufrir. La solución correcta, en mi opinión, será la legalización global de la industria, cuando los líderes del mercado, junto con los organismos estatales, elaboren el marco legislativo para esta actividad: licencias, requisitos para dent clientes y socios, estándares de seguimiento, y los indicios de legalidad o ilegalidad de la operación. Creo que, en este caso, la industria de las criptomonedas tendrá un segundo aire".
También discutimos con nuestro experto invitado qué medidas de protección contra las sanciones deben aplicar las empresas de cifrado. Muchos intercambios de criptomonedas y plataformas de intercambio llevan a cabo procedimientos KYC (Conozca a su cliente) para sus clientes, y también utilizan programas para escanear y analizar la cadena de bloques (anteriormente mencionados Chainalysis, Elliptic, etc.).
Maxim Kurbangaleev cree que en estas circunstancias esto puede no ser suficiente: “Creo que es mejor jugar sobre seguro. Tenemos un ejemplo del sector bancario con procedimientos ALD establecidos que llevan años demostrando su eficacia. Creo que las empresas en el mercado de las dent deberían utilizar estos procedimientos para identificar y monitorear transacciones para que los reguladores locales no puedan encontrar acciones ilegales en sus actividades. Las empresas necesitan identificar al dent , así como asegurarse de que los documentos realmente pertenecen a esta persona o empresa; para verificar la presencia en las listas de sanciones y la reputación comercial. Esta es la única forma de sobrevivir a este período de incertidumbre”, concluye el experto.
