Las criptomonedas respaldadas por oro son una fusión de la conveniencia digital y la estabilidad duradera del oro. Estos activos digitales tienen un concepto sencillo: obtienen valor de las reservas físicas de oro, lo que ofrece a los inversores un puente único entre los mundos digital y tangible. A diferencia de muchas criptomonedas con oscilaciones de precios volátiles, estos tokens están anclados al valor confiable y probado del oro.
En la acelerada era digital actual, el atractivo de las criptomonedas respaldadas en oro radica en su capacidad de proporcionar la seguridad y el valor intrínseco del oro al tiempo que aprovechan la eficiencia y la facilidad de uso de los activos digitales.
Los inversores que buscan estabilidad en medio de las fluctuaciones del mercado encuentran consuelo en que estos tokens están directamente vinculados al precio del oro, un producto básico conocido por su estabilidad. Esta combinación hace que las criptomonedas respaldadas por oro sean una opción intrigante para diversificar sus inversiones en el panorama financiero digital en constante evolución.
Las criptomonedas respaldadas por oro sirven como protección contra la inflación. Cuando el precio del oro sube, el valor de estas criptomonedas sigue su ejemplo, protegiendo a los inversores de posibles pérdidas en otros activos como las acciones.
Invertir en criptomonedas respaldadas por oro es sencillo. Como cualquier otra moneda digital, se pueden comprar y vender fácilmente en intercambios de criptomonedas. Además, ofrecen la comodidad de las transacciones en línea, lo que permite a los usuarios comprar bienes y servicios.
Uno de los beneficios clave es que los inversores pueden ganar a medida que aumenta el precio del oro, lo que podría aumentar sus rendimientos. Además, muchas de estas criptomonedas permiten a los usuarios canjear sus tokens por oro físico, proporcionando una capa adicional de seguridad y flexibilidad a su estrategia de inversión.
Cómo funcionan los tokens respaldados por oro
Las criptomonedas respaldadas en oro operan con simplicidad y transparencia. Estos tokens se crean respaldándolos con reservas físicas de oro en instalaciones de almacenamiento seguras. El proceso comienza con un custodio, a menudo un banco acreditado o una institución externa, que adquiere y salvaguarda el oro físico.
Una vez aseguradas las reservas de oro, se emiten tokens para representar cantidades específicas de oro. Por ejemplo, una ficha puede simbolizar un gramo de oro o una fracción. Este vínculo directo garantiza que el valor del token refleje el del oro.
Blockchain juega un papel fundamental en este proceso. Sirve como un libro de contabilidad inmutable, que registra cada transacción y emisión de tokens. Este libro de contabilidad de blockchain está abierto a la inspección pública, lo que brinda transparencia y seguridad.
En cuanto al canje, los poseedores de estos tokens pueden canjearlos por la cantidad equivalente de oro físico. Esta característica añade una capa extra de seguridad y confianza a la inversión.
En consecuencia, las criptomonedas respaldadas por oro están diseñadas para mantener un valor que nunca cae por debajo del del oro físico, proporcionando a los inversores una vía de inversión relativamente estable. Además, vale la pena señalar que el valor de estas criptomonedas puede superar, y en ocasiones lo hace, el del propio oro, lo que ofrece potencial de crecimiento.
La mayoría de los tokens respaldados por oro se adhieren al estándar ERC-20, lo que significa que están construidos en la Ethereum . Esta característica técnica permite almacenarlos en cualquier billetera compatible con tokens ERC-20.
Además, estos tokens se pueden negociar en intercambios de criptomonedas, similares a las monedas digitales más reconocidas. Esta accesibilidad y familiaridad los convierte en una opción de inversión accesible y versátil.
Beneficios de invertir en tokens respaldados por oro
Invertir en tokens respaldados por oro ofrece varias ventajas convincentes, cada una de las cuales contribuye a su atractivo como opción de inversión única:
Divisibilidad y portabilidad
Divisibilidad: los tokens respaldados por oro se pueden dividir en unidades más pequeñas, lo que permite una propiedad fraccionada. Esta característica los hace altamente divisibles y los inversores pueden adquirir y administrar oro en incrementos más manejables y asequibles.
Portabilidad: a diferencia del oro físico, que puede resultar engorroso y difícil de transportar, los tokens respaldados por oro son completamente digitales. Se pueden transferir y almacenar fácilmente en billeteras digitales, lo que ofrece una portabilidad y comodidad incomparables.
Estabilidad de precios
Los tokens respaldados por oro obtienen su valor directamente del precio del oro físico. Este vínculo garantiza que su valor se mantenga estable y resistente incluso ante fluctuaciones significativas del mercado. Los inversores pueden contar con estos tokens para mantener su valor, lo que los convierte en una opción confiable durante períodos de volatilidad en el mercado de criptomonedas.
Acceso a funciones adicionales
Algunos tokens respaldados por oro van más allá de su función principal al ofrecer acceso a funciones financieras adicionales, como los fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF criptográficos trac los precios de varios tokens digitales y se negocian diariamente en los intercambios de criptomonedas. Al invertir en tokens con tales características, los inversores pueden diversificar sus carteras y explorar oportunidades más allá de las inversiones tradicionales en oro.
Volatilidad reducida
Una de las principales críticas a muchas criptomonedas, como Bitcoin , ha sido la volatilidad de sus precios. Los tokens respaldados por oro abordan esta preocupación de frente. Al vincular su valor al oro, estos tokens reducen significativamente las fluctuaciones de precios. Esta característica los hace trac para personas con aversión al riesgo y para aquellos que buscan una opción de inversión más estable.
Respaldo tangible
Las criptomonedas tradicionales a menudo carecen de activos tangibles como respaldo, lo que genera preocupaciones sobre el valor intrínseco de los tokens digitales. Las criptomonedas respaldadas en oro resuelven este problema proporcionando un respaldo de oro físico auténtico para cada token.
Este respaldo de activos tangibles añade una capa de seguridad y tranquilidad para los inversores, quienes pueden estar dent de que un recurso valioso y tangible respalda sus inversiones.
Principales criptomonedas respaldadas por oro
Tether Oro (XAUT)
Al igual que sus homólogos en criptomonedas respaldadas por oro, Tether Gold (XAUT) ofrece una oportunidad única para que los inversores, especialmente aquellos sin un capital sustancial, obtengan exposición directa al precio del oro físico. Esta accesibilidad lo convierte en una opción trac para los inversores no institucionales que buscan diversificar sus carteras con oro.
Una de las características notables de XAUT es que a los propietarios o poseedores de tokens se les otorgan derechos de propiedad indivisos sobre lingotes de oro específicos. Estas barras están meticulosamente dent con números de serie, niveles de pureza y pesos únicos. Un sitio web de búsqueda de fácil acceso permite a los poseedores de tokens verificar la propiedad y trac de la cantidad de oro asociada con cada lingote.
Si bien XAUT es parte de la familia Tether, conocida por sus monedas estables, se diferencia de sus contrapartes respaldadas por dinero fiduciario. Los tokens respaldados por oro son emitidos por una entidad distinta llamada TG Commodities Limited.
A pesar de esta diferencia, el concepto subyacente es llevar los mismos principios de estabilidad y preservación del valor que se ven en las monedas estables respaldadas por moneda fiduciaria de Tether al mundo de los activos digitales respaldados por oro. Esta iniciativa tiene como objetivo brindar a los inversores la seguridad y confianza asociadas con el oro físico mientras aprovechan las ventajas de las monedas digitales.
Características clave de Tether Gold (XAUT)
Configuración de cuenta: para comprar tokens XAUT, los usuarios deben crear una cuenta en app.tether.to y completar el proceso de verificación. Las compras se realizan en dólares estadounidenses.
Equivalencia de oro: cada token XAUT representa una onza troy fina de oro de una barra London Good Delivery. Este vínculo directo garantiza que el valor del token refleje el del oro físico.
Transferibilidad: los tokens XAUT se pueden transferir fácilmente entre billeteras Tether en cadena, lo que ofrece flexibilidad en la administración y movimiento de sus activos.
Compatibilidad de blockchain: XAUT está disponible como token ERC-20 en la Ethereum y como token TRC20 en la TRON , lo que brinda a los usuarios opciones de almacenamiento y transacciones.
Canje: los usuarios verificados pueden canjear sus tokens XAUT por oro físico, con un requisito mínimo de canje. El oro se entrega en lugares de Suiza.
Conversión a Cash : los tokens se pueden convertir nuevamente en oro y luego venderse, y el cash se envía al usuario después de deducir las tarifas.
Compra mínima: la compra mínima de tokens XAUT se establece en 50 tokens o 50 onzas troy finas, lo que permite varios niveles de inversión.
Digix Global (DGX)
DigixGlobal, representado por tokens DGX, ofrece un camino accesible para las personas interesadas en invertir en oro físico, incluso con fondos limitados. Esto es posible a través de tokens fraccionarios, que permiten a los usuarios invertirlos, transferirlos y canjearlos según sea necesario.
Una de las características destacadas de DGX es su capacidad para permitir a los usuarios acumular oro en incrementos más pequeños, lo que facilita una gestión eficiente de sus tenencias de oro las 24 horas, los 7 días de la semana, con restricciones mínimas. A través de DGX, los usuarios obtienen acceso a ETF de oro, lo que permite una mayor diversificación de sus carteras de inversión.
Además, los tokens DGX se pueden negociar abiertamente en varios intercambios de criptomonedas, lo que garantiza liquidez y facilidad de negociación. En particular, el proceso de compra transparente reduce el riesgo de ser víctima de esquemas fraudulentos.
DigixGlobal almacena el oro físico que respalda la criptomoneda en dos bóvedas acreditadas, Singapur (The Safe House Singapore Vault) y Canadá, para fortalecer la confianza y la seguridad. En particular, sus custodios son miembros de la Bullion Association y mantienen una cobertura de seguro integral, lo que agrega una capa adicional de protección para los inversores.
Características clave de DigixGlobal (DGX)
Registro fácil de usar: los usuarios pueden registrarse, seleccionar una billetera y realizar compras fácilmente. El pago se puede realizar con criptomonedas, lo que mejora la flexibilidad.
Equivalencia de oro: cada token DGX equivale a 1 gramo de oro. Los tokens están respaldados por lingotes de oro suizo de 100 gramos procedentes de refinerías de renombre como Valcambi, Produits Artistiques Metaux Precieux (PAMP), Metalor y otras.
Compatibilidad de blockchain: DGX se basa en la Ethereum y se puede almacenar de forma segura en billeteras populares como Metamask y varias Ethereum .
Garantía de canje: los titulares de DGX tienen la seguridad de que sus tokens se pueden canjear por la cantidad equivalente de oro físico, lo que proporciona un respaldo tangible para sus activos digitales.
Tarifas transparentes: los tokens DGX no tienen tarifas de almacenamiento. Para quienes optan por ETF, existe una tarifa de almacenamiento del 0,4% anual. La tarifa de almacenamiento de lingotes de oro físico es del 0,6% y las transacciones de tokens conllevan una tarifa de transacción del 0,13%. La conversión de tokens en oro físico conlleva una tarifa del 1%.
Cumplimiento normativo: los tokens DGX, el ETF asociado y los lingotes de oro subyacentes están sujetos a supervisión regulatoria, lo que mejora la confianza y la seguridad.
Compra mínima: Los requisitos mínimos de compra son los siguientes: $0,50 para tokens, $150 para ETF de oro y un rango de $50 a $600 000 para lingotes de oro, que se adaptan a varios niveles de inversión.
Paxos Oro (PAXG)
Paxos Gold, representado por el token PAXG, es una criptomoneda respaldada por oro introducida por Paxos. Paxos es la entidad responsable del conocido intercambio de criptomonedas con sede en Singapur, itBit. Con un estatus de custodio legal acreditado otorgado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, Paxos amplió sus ofertas para incluir una moneda digital respaldada en oro.
Este token ERC-20 brinda a los usuarios un acceso perfecto a oro de alta calidad de los mercados tradicionales. A través de PAXG, las personas pueden poseer, transferir, almacenar e incluso especular con oro sin esfuerzo, todo a una velocidad notable. Es importante destacar que esto se logra sin las limitaciones asociadas con el tamaño y el peso de los lingotes de oro físicos, que pueden resultar engorrosos de almacenar, transferir o dividir.
Más allá de su utilidad como activo de oro digital, Paxos Gold también se puede negociar como futuros. En este contexto, los comerciantes pueden comprar activos a un precio predeterminado fijado para una fecha específica.
Características clave de Paxos Gold (PAXG)
Respaldo de oro 1:1: cada token PAXG está respaldado por una fina onza troy de oro, lo que garantiza un vínculo directo y transparente con el oro físico.
Sin tarifas de custodia: los tokens PAXG no incurren en tarifas de custodia, a diferencia de otras opciones de inversión en oro. Esto significa que no se le cobrará por almacenar sus tokens.
Liquidación instantánea: PAXG ofrece liquidación instantánea, lo que permite transacciones rápidas y sin complicaciones.
Diversas opciones de inversión: PAXG brinda acceso a los principales ETF de oro, futuros de oro en el intercambio COMEX, otros tokens de oro y la oportunidad de comprar monedas, lingotes y productos relacionados de oro físico.
Canjeable por oro físico: los titulares de PAXG pueden canjear sus tokens por oro físico, lo que agrega más flexibilidad a su inversión.
Supervisión regulatoria: Paxos Gold está regulado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS), lo que garantiza el cumplimiento de los estándares establecidos. Tenga en cuenta que los futuros no están regulados.
Múltiples plataformas comerciales: PAXG se puede negociar en varios intercambios de criptomonedas, incluidos Kraken, itBit Exchange, Alpha Bullion, Binance y más.
Compra mínima flexible: Los requisitos mínimos de compra son $20 o 0,01 PAXG o 40 onzas de oro. Para los futuros de ETF de Major Gold, es una acción. La compra mínima para una barra de oro de 400 onzas troy LBMA es de $800, mientras que otros productos pueden tener mínimos variables.
Moneda de oro (GLC)
Gold Coin, a menudo denominada Goldcoin, es una criptomoneda de igual a igual diseñada con principios de descentralización y libertad económica. El equipo de desarrollo detrás de Gold Coin está comprometido a promover la libertad económica y ha logrado una notable velocidad de confirmación de transacciones de solo dos minutos, superando a muchas criptomonedas conocidas. Gold Coin funciona como un token ERC-20, lo que permite almacenarlo y enviarlo de forma segura mediante cualquier billetera Ethereum .
Una de las características más destacadas de la moneda de oro es su respaldo en una proporción de 1000 monedas de oro por onza de oro. Esta vinculación al oro físico lo hace significativamente menos volátil que las criptomonedas como Bitcoin y otras altcoins que carecen de vínculos con activos estables.
Gold Coin ofrece todas las ventajas de un activo digital, incluida una divisibilidad, portabilidad y transferibilidad superiores en comparación con el oro tradicional o las monedas fiduciarias. Es importante destacar que los poseedores de monedas de oro pueden canjear su criptomoneda por oro físico en cualquier momento, proporcionando un valor tangible que sustenta el token digital. Además, al ser una criptomoneda, Gold Coin se puede convertir fácilmente en una moneda fiduciaria a elección del propietario cuando sea necesario.
Es posible adquirir monedas de oro a través de varios canales. Las personas interesadas pueden comprarlo en intercambios de criptomonedas como CryptoExchange.com o directamente desde el emisor Goldcoin.com. Además, Gold Coin también se puede obtener a través de la red de cajeros automáticos del emisor, ofreciendo opciones de pago convenientes, como tarjetas de débito o crédito.
Características clave de la moneda de oro (GLC)
– Cada GoldCoin (GLC) está respaldada por 1/1000 de onza de oro, lo que proporciona una base estable para su valor.
– La plataforma emplea métodos de escalamiento tanto dentro como fuera de la cadena, lo que garantiza la escalabilidad para sus usuarios.
– La extracción de GoldCoin se logra mediante el algoritmo de prueba de trabajo, similar a Bitcoin . La cadena de bloques también incorpora soporte para Segregated Witness (SegWit) y Lightning Network, lo que mejora su funcionalidad y eficiencia.
– La información específica de compra mínima no está disponible, lo que ofrece flexibilidad a los inversores potenciales.
Ficha de oro de la Casa de la Moneda de Perth (PMGT)
El Perth Mint Gold Token (PMGT) representa digitalmente el certificado GoldPass, manteniendo una proporción de 1:1 con las reservas físicas de oro. Esta alineación garantiza una intercambiabilidad perfecta entre certificados y tokens, lo que permite a los usuarios realizar transacciones en intercambios de activos digitales fácilmente. Además, los tokens PMGT ofrecen la flexibilidad de intercambiarse por varias monedas fiduciarias, lo que mejora su utilidad.
El PMGT que respalda el oro físico se almacena de forma segura en las bóvedas del banco central de la Casa de la Moneda de Perth. Es importante destacar que este oro está totalmente garantizado por el Gobierno de Australia Occidental, lo que infunde un alto nivel de confianza en la seguridad del activo.
Los tokens PMGT comparten los atributos distintivos de otras criptomonedas, incluida la transferibilidad y la divisibilidad. Los titulares pueden canjear sus tokens por oro físico o convertirlos en diferentes equivalentes fiduciarios. Esta conexión fiduciaria garantiza liquidez, incluso para transacciones sustanciales.
Características clave de Perth Mint Gold Token (PMGT)
Múltiples opciones de canje: PMGT ofrece la flexibilidad de canjear tokens por varios productos de Perth Mint, que van desde pequeñas barras fundidas de 1 oz hasta las sustanciales barras London Good Delivery de 400 oz acreditadas por la LBMA. Esta variedad permite a los inversores elegir el producto de oro que se adapte a sus preferencias.
Verificación transparente: Perth Mint garantiza la transparencia al revelar públicamente los saldos de las cuentas GoldPass de Trovio. Cualquiera puede verificar fácilmente el respaldo del token con oro físico, lo que mejora la confianza y la responsabilidad.
Respaldo 1:1: PMGT mantiene una relación sencilla de 1:1, donde 1 token PMGT equivale a 1 onza de certificado GoldPass, lo que representa 1 onza de oro físico puro. El proceso de intercambio para esta conversión se facilita a través de Trovio.
Negociación en el mercado de oro OTC: los tokens PMGT se pueden negociar en el mercado de oro extrabursátil (OTC), denominado XAU. Esto proporciona a los inversores una vía para el comercio y la liquidez.
Inconvenientes de invertir en tokens respaldados por oro
Mercado nuevo e incierto
Los tokens respaldados por oro son un concepto relativamente nuevo en el mercado de las criptomonedas. Esta novedad introduce un elemento de incertidumbre, ya que no existe un trac establecido que garantice su valor a largo plazo ni la fiabilidad de las empresas que los respaldan.
Vulnerabilidad a las fluctuaciones del precio del oro
Los tokens respaldados por oro están directamente relacionados con el precio del oro. Si el precio del oro experimenta una caída significativa, el valor de estos tokens también puede disminuir. Si bien estos sucesos son poco frecuentes, siguen siendo una posibilidad que los inversores deberían reconocer.
Desafíos de liquidez
Algunas criptomonedas respaldadas por oro necesitan mayor liquidez. La actividad comercial limitada en los intercambios de cifrado puede resultar en una base de inversores restringida, lo que dificulta comprar o vender estos tokens rápidamente cuando se desee.
Preocupaciones por la transparencia
A diferencia de las monedas digitales que se benefician de la transparencia inherente de la tecnología blockchain, verificar la existencia y seguridad del oro físico que respalda estos tokens puede ser más complejo. Es posible que los inversores deban confiar en la confianza en lugar de una rendición de cuentas transparente impulsada por blockchain.
Conclusión
Las criptomonedas respaldadas por oro ofrecen una oportunidad de inversión única y atractiva. Combinando el atractivo atemporal del oro con la conveniencia de los activos digitales, estos tokens brindan estabilidad y seguridad. Los inversores que busquen una reserva de valor confiable y una protección contra la volatilidad del mercado deberían explorar más a fondo los tokens respaldados por oro.
