Las plataformas de destinatarios de criptomonedas que esperan KYC, es decir, la información de "conozca a su cliente" no es práctica y es mala para la industria. Esa es la esencia de un comentario público que fue recopilado la semana pasada por una firma Chainanalysis.
Chainalysis analiza blockchain , en respuesta a las recomendaciones presentadas por una OIG, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que se dedica a luchar contra la legalización del dinero y otros delitos relacionados en el sector financiero.
En dicho documento, que se publicó en febrero, el GAFI trazó numerosas acciones que los gobiernos estatales deberían implementar para monitorear el comercio de criptomonedas de manera eficiente y evitar los riesgos de lavado de dinero.
Según la evaluación de Chainalysis, dichas medidas darán como resultado VASP (proveedores de servicios de activos virtuales) o intercambios, lo que disminuirá las actividades potencialmente ilegítimas.
En la sección 7(b) del documento, el GAFI recomienda una directiva controvertida que establezca que los estados deben garantizar los VASP de origen, obtener y obtener las credenciales obligatorias y dent del remitente y la información requerida del destinatario en las transmisiones virtuales, enviar la información a los VASP destinatarios... y hacer fácilmente accesible a petición de las autoridades competentes.
El Grupo de Trabajo de Acción Financiera solicitó comentarios públicos sobre la sección en cuestión, etiquetando los requisitos preliminares como una medida preventiva.
El director de operaciones de Chainanalysis, Jonathan Levin, y el director internacional de políticas, Jesse Spiro, escribieron recientemente que existen numerosos problemas relacionados con este probable requisito. Principalmente, el "destinatario" de los fondos podría no ser un intercambiador de criptomonedas. Afirmaron que el propósito de los activos virtuales era proporcionar más valor sin ninguna dent .
Agregaron además que los fondos podrían transferirse a sus billeteras personales o a otro tipo de destinatario que no sea capaz de aceptar información de reconocimiento. Exigir este requisito a los intercambios puede resultar en el cierre de estas plataformas, ya que la infraestructura para respaldar dicha información no está disponible. Además, es técnicamente imposible modificar el funcionamiento de las cadenas de bloques para integrar este tipo de transferencia.
¿Mejor manera?
Levin y Spiro afirmaron que la transparencia, que es característica de una cadena de bloques, brinda oportunidades técnicas, aunque tales transferencias pueden usar los datos ya almacenados en la cadena de bloques para producir un método activo basado en el riesgo.
Al mantener los datos sobre KYC, los intercambios pueden ofrecer información sobre transferencias precisas o personas a la ejecución de la ley, organismos de control y bancos, según se desee, para evitar cualquier actividad ilegal.
Levin y Spiro señalaron que Chainalysis ha contribuido en abundantes investigaciones, utilizando los datos obtenidos de blockchain para reconocer billeteras y fondos que se sospecha que están involucrados en actividades ilegítimas.
Otras recomendaciones proporcionadas por la compañía incluyen el desarrollo de programas matic de atención al cliente, que son capaces de detectar destinos en busca de actividades dent identificadas.
Si las recomendaciones proporcionadas por el GAFI se adoptan tal como están, entrarán en vigencia como un estándar global para junio de 2019. Aunque el grupo está invitando a comentarios públicos sobre la controvertida sección 7 (b), la duración de los comentarios se prohibió el 11 de abril. y es incierto si la respuesta de Chainalysis será asimilada o no.
