Para la mayoría, la Binance con el regulador estadounidense, la SEC (Securities and Commodities Exchange), ha llegado a su fin. El final, aunque mejor que la desaparición de FTX, sigue siendo un gran signo de interrogación y hay más consultas que respuestas. Binance estará completamente regulado como un intercambio de cifrado en los Emiratos Árabes Unidos y, de no ser así, qué sucederá con Binance a nivel mundial después de que CZ Changpeng Zhao , su fundador, haya renunciado?
El contexto de Binance después de llegar a un acuerdo con el regulador estadounidense
El acuerdo, aunque enorme, puede ser pagado por Binance , que tiene seis años y tiene 150 millones de usuarios en todo el mundo. Binance pagará 4.300 millones de dólares, lo que se considera uno de los acuerdos corporativos más grandes en la historia de Estados Unidos; HSBC acordó en 2012 pagar 1.900 millones de dólares por su papel en facilitar el lavado de dinero de los cárteles de la droga. Goldman Sachs gastó 2.900 millones de dólares en 2020 por acusaciones de haber sobornado a funcionarios del gobierno de Malasia.
Personalmente, el fundador y director ejecutivo Binance pagará una multa de 50 millones de dólares y dejará su cargo de director ejecutivo. Zhao se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario en un tribunal federal de Seattle. El acuerdo, que incluye al Departamento de Justicia, al Departamento del Tesoro y a la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, pone fin a una investigación de años sobre el intercambio.
En el proceso judicial, Binance admitió que permitió transacciones con Hamás y otros grupos terroristas en la plataforma, y fue acusado de tres cargos, incluido el de lucha contra el lavado de dinero, operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia y violar las sanciones estadounidenses. Binance está pagando una multa penal de 1.800 millones de dólares y perdiendo 2.500 millones de dólares, según documentos judiciales.
Si bien CZ podría enfrentar 10 años de prisión, se espera que no cumpla más de 18 meses según el acuerdo de culpabilidad.
Otra consecuencia del acuerdo es que Binance .com no podrá continuar en los Estados Unidos, pero Binance .US, una subsidiaria creada en 2019 como plataforma regulada, continuará. Se sabe que el 25% de los clientes Binance eran de Estados Unidos.
Finalmente, Richard Teng, ex director regional de Binance en MENA, reemplazará a CZ como director ejecutivo. El propio CZ anunció esto en X diciendo: “Hoy dejé el cargo de CEO de Binance . Es cierto que no fue fácil dejarlo ir emocionalmente. Pero sé que es lo correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad. Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí. Binance ya no es un bebé. Es hora de que lo deje caminar y correr. Sé que Binance seguirá creciendo y sobresaliendo con el banco profundo que tiene. Me complace anunciar que Richard Teng, nuestro ahora ex director global de mercados regionales, ha sido nombrado nuevo director ejecutivo de Binance . Richard es un líder altamente calificado y, con más de tres décadas de experiencia regulatoria y en servicios financieros, guiará a la empresa a través de su próximo período de crecimiento. Se asegurará de que Binance cumpla con nuestra próxima fase de seguridad, transparencia, cumplimiento y crecimiento”.
Binance Saga con reguladores estadounidenses y globales
Durante el año pasado, Binance ha tenido dificultades con los reguladores globales. Esto ha llevado a Binance a abandonar los Países Bajos, Chipre, el Reino Unido, Bélgica, Austria, Francia y Alemania.
Además Binance perdió a su principal socio bancario europeo, PaySafe Solutions. Esta pérdida de un socio bancario complicó aún más las operaciones de Binance en Europa.
En Europa, los únicos países donde Binance puede operar legalmente son Italia, Lituania, España, Polonia y Suecia. Cabe destacar que una vez que se apliquen las regulaciones de MICA en Europa, Binance solo necesitará estar regulado en un país europeo para que pueda servir a los 27 países que forman la Unión Europea.
Binance también está regulado en Japón y Bahrein.
En términos de licencias en Hong Kong, se ha declarado que Binance estableció un intercambio de cifrado separado en Hong Kong llamado HKVAEX para obtener una licencia en la ciudad, el South China Morning Post informó que el intercambio de cifrado HKVAEX opera por separado con sus propios ejecutivos. , las dos empresas comparten recursos, dijeron las fuentes al Post, sin embargo, Binance señaló que HKVAEX no forma parte del grupo de empresas Binance .
En Australia, Binance por ejemplo, tuvo que cerrar sus bolsas de derivados locales, mientras que las autoridades brasileñas han alertado sobre las mismas preocupaciones con Binance .
Sin embargo Binance recibió una licencia en El Salvador. Binance recibió una Licencia de Proveedor de Servicios Bitcoin por parte del banco central y la primera licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP) no provisional, por parte de la Comisión Nacional de Activos Digitales.
Binance en los Emiratos Árabes Unidos
Si bien Binance y su ex director ejecutivo siempre han hablado muy bien de los Emiratos Árabes Unidos y los elogiaron por sus claras regulaciones criptográficas y su enfoque amigable hacia el negocio de las criptomonedas, con CZ comprando la única casa que posee en Dubai, el intercambio de criptomonedas aún no ha recibido una licencia completa en el Emiratos Árabes Unidos para el comercio de criptomonedas.
Por ejemplo, en Abu Dhabi, bajo el régimen ADGM (Abu Dhabi Global Markets), Binance solo recibió una licencia de custodia de criptomonedas.
Según el sitio web , “ Binance recibió un Permiso de Servicios Financieros (FSP) de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) en el Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM). Una vez que se cumplan las condiciones del FSP, Binance se le permitirá ofrecer servicios de custodia a clientes profesionales dentro y desde el ADGM”. Binance (AD) Limited no puede tratar con clientes minoristas
Sin embargo, otras empresas dentro del régimen ADGM han recibido licencias de intercambio de criptomonedas. M2, propiedad de Phoenix Group, obtuvo la licencia de ADGM en julio de 2023. Su licencia le permite operar una entidad comercial multilateral.
Otro intercambio de cifrado con licencia en ADGM es RAIN en ADGM, que tiene una licencia para negociar inversiones como agente y brindar servicios de custodia. Luego está Venomex, que tiene un servicio de negociación multilateral y una licencia de custodio. Glomax también es otro intercambio regulado, MidChains, Matrix y VenomX tienen licencias comerciales múltiples en ADGM .
Incluso en Dubai, bajo la VARA (autoridad reguladora de activos virtuales), Binance aún no ha recibido una licencia completa y todavía opera bajo una licencia operativa MVP que solo puede atender a inversores institucionales y calificados, y no a minoristas.
Sin embargo, en VARA, cinco empresas han recibido licencias de intercambio de criptomonedas o de corredores de criptomonedas, incluidos nombres como GC Exchange, Fuze, BackPack Exchange, Toko y Laser Digital.
Será interesante ver si el reciente acuerdo judicial con CZ y Binance ayudará o no a impulsar Binance en los EAU o retirarlas, especialmente dado el mayor escrutinio por parte del Banco Central de los EAU sobre las directrices AML y KYC, así como el impulso contra los VASP sin licencia por parte de VARA de Dubai.
A pesar de que Richard Teng dirigió Binance MENA y antes de eso su división regulatoria y a pesar de que el Sr. Teng se desempeñó como director ejecutivo de la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros de ADGM, así como director regulatorio de la Bolsa de Singapur, no pudo Impulsar la licencia de Binance rápidamente en los Emiratos Árabes Unidos.
El futuro de Binance
En términos del futuro de Binance , Teng es tranquilizador al afirmar que su estrategia para navegar Binance se basa en asegurar a los usuarios que pueden seguir confiando dent la solidez financiera y la seguridad de la empresa, así como en colaborar con los reguladores y trabajar con socios. para impulsar el crecimiento y la adopción de Web3.
Teng agrega: “Con el apoyo de CZ y de nuestro equipo de liderazgo, he aceptado este rol para que podamos continuar cumpliendo y superando las expectativas de las partes interesadas mientras logramos nuestra misión principal, la libertad del dinero. La base sobre la que se asienta Binance hoy es más tron que nunca”.
Teng también reiteró que los fundamentos de su negocio son muy tron con ingresos y ganancias sólidos.
En los mismos términos, CZ en su declaración sobre X también aseguró: "Me enorgullece señalar que en nuestras resoluciones con las agencias estadounidenses no alegan que Binance se haya apropiado indebidamente de los fondos de los usuarios, y no alegan que Binance haya participado". en cualquier manipulación del mercado. ¡Los fondos son SAFU!
Sin embargo, circulan rumores entre la comunidad criptográfica de que Binance podría ser comprado por el criptoexchange M2 con sede en los Emiratos Árabes Unidos, que el famoso inversor Kevin O'Leary ha calificado como su principal opción. O'Leary en una entrevista con Benzinga afirmó: “Abu Dhabi es la capital del capital y creo que algo grande está a punto de suceder allí. Me voy pronto para el lanzamiento de M2 y creo que requerirá un gran capital. No sé si está surgiendo un intercambio más grande que cumpla completamente con las normas”. Casualmente , M2 se lanzará el 28 de noviembre dent 2023 .
Y añade: “Sin embargo, están sucediendo muchas cosas en los Emiratos Árabes Unidos, Qatar y Arabia Saudita. Si es un inversor global como yo, no lo ignore. Pones una asignación”.
Además, Binance no está completamente fuera de peligro. Según Robert Le, analista de criptografía de la firma Pitchbook, "la demanda civil en curso con la SEC sigue siendo una preocupación para el intercambio, que probablemente resulte en más multas".
Hasta ahora, los inversores habían retirado 1.700 millones de dólares según datos de la plataforma de análisis Nansen, pero las salidas fueron pequeñas en relación con los más de 65.000 millones de dólares en activos que permanecen en Binance , añadió Nansen.
Otros creen que podría ser comprado por una gran entidad bancaria que quiera ingresar al espacio criptográfico. Algunos han especulado que Black Rock, una gran institución financiera, estuvo involucrada en los eventos relacionados con Binance . Aquellos que piensan que Black Rock estuvo involucrado creen que sus discusiones sobre el ETF Bitcoin podrían haber jugado un papel en los eventos que rodearon a Binance y CZ, quienes ven a Wallstreet apoderarse del mercado.
Sin embargo, algunos creen que, a largo plazo, serán los intercambios descentralizados y DeFi los que en última instancia reemplazarán a los intercambios de cifrado centralizados, estrictamente regulados. Esto se ve respaldado aún más por los comentarios hechos por el propio CZ sobre X donde dice: “Mi pensamiento actual es que probablemente haga alguna inversión pasiva, siendo un token/accionista minoritario en nuevas empresas en áreas de blockchain/Web3/DeFi, IA y DeFi . Estoy feliz de poder finalmente tener más tiempo para dedicarlo a analizar DeFi ”.
Como explicó Anton Golub, fundador y dent de SwissAssetDao en una sesión en línea en Binance , “Antes de que Binance fuera el mayor intercambio de cifrado del mundo, existían OKcoin, MT.Gox y Bittrex, y habrá más y más grandes en el futuro. con seguridad. Aunque ahora no está claro quién podría ser, si tuviera que hacer una apuesta, elegiría una en DeFi ”.
