Silvergate Bank, un banco amigable con los activos digitales, enfrenta una posible bancarrota y problemas regulatorios luego del colapso del imperio de Sam Bankman-Fried (SBF). El banco retrasó la publicación de su informe anual de 2022 y admitió una "empresa en marcha" con respecto a su capacidad para sobrevivir financieramente.
Marc Cohodes, crítico y vendedor en corto desde hace mucho tiempo, predice que la declaración de quiebra podría llegar antes del lunes y que su director ejecutivo, Alan Lane, debería enfrentar cargos federales. Los clientes retiraron más de $8 mil millones en depósitos del banco después del colapso de FTX , lo que contribuyó a la pérdida de casi $1 mil millones de Silvergate en el último trimestre de 2022.
Varias empresas de activos digitales están poniendo fin activamente a su relación con el banco, incluido el emisor del USDC Circle y Coinbase, que dijo que ya no utilizaría el banco para procesar depósitos y retiros. Silvergate se enfrenta a demandas colectivas de inversores que alegan que el banco no les advirtió sobre sus defi en los protocolos contra el lavado de dinero.
Los principales demandantes afirman haber perdido millones en sus inversiones en acciones de Silvergate. Las acciones cotizaron a la baja un 57% solo el 2 de marzo, y las acciones están un 97% por debajo de los máximos históricos en noviembre de 2021. State Street, Blackrock y Citadel Securities tienen participaciones significativas en Silvergate. El cocreador de EOS
La FDIC podría superar al Silvergate
Silvergate es sistémicamente importante para la criptoindustria, según David Gerard, ya que el informe de seguimiento bancario del Banco de Pagos Internacionales Basilea III de febrero de 2023 indica que el 61,7 % del total de las exposiciones dent de criptoactivos en todo el mundo se mantuvieron "casi con seguridad". por el Banco. Gerard estima esto basándose en los préstamos garantizados bitcoin de Silvergate a MicroStrategy y mineros bitcoin . Si el banco colapsa, la Comisión Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) podría apoderarse del banco para proteger a los depositantes, liquidar activos y facilitar su disolución ordenada.
La incertidumbre que rodea la situación financiera del Banco ha generado preocupación tanto entre los inversionistas como entre los reguladores. Si el banco se declarara en quiebra , podría tener serias implicaciones para la criptoindustria en su conjunto. Silvergate es un jugador clave en la industria, ofrece servicios bancarios a muchas empresas de criptomonedas y sirve como puente entre las finanzas tradicionales y el espacio de activos digitales.
El impacto del colapso de FTX en el negocio de Silvergate
El colapso del imperio de SBF, que incluía a FTX y Alameda Research, supuso un duro golpe para el negocio de Silvergate. El banco tenía una estrecha relación con las dos empresas, que se encontraban entre sus principales clientes. Cuando colapsó FTX, los clientes retiraron miles de millones de dólares de Silvergate, lo que generó una pérdida significativa en el último trimestre de 2022.
Los problemas del banco se han visto agravados por demandas colectivas de inversionistas que afirman que perdieron dinero debido a las defi del banco en los protocolos contra el lavado de dinero. Los principales demandantes incluyen un fondo de pensiones de maestros y fondos de jubilación administrados por el estado, quienes alegan que perdieron millones en sus inversiones en acciones bancarias.
Clientes que terminan su relación con Silvergate
Los problemas de Silvergate también han llevado a que los principales clientes terminen sus relaciones con el banco. El emisor de USDC, Circle, anunció recientemente que estaba "desenrollando" su relación con el banco, lo que podría afectar algunos de sus servicios. Coinbase, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, dijo que ya no usaría el banco para procesar depósitos y retiros.
La situación también ha trac la atención de los reguladores. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) le otorgó al banco una extensión de tiempo para evaluar los "controles internos sobre los informes financieros". Crowe LLP, auditores de las finanzas de Silvergate, no ha firmado su auditoría de las finanzas del cuarto trimestre del banco. La admisión por parte del banco de una "empresa en marcha" ha suscitado preocupaciones sobre su capacidad para sobrevivir financieramente.
Conclusión
La posible quiebra de Silvergate Bank destaca los riesgos y desafíos que enfrenta la criptoindustria. A medida que la industria continúa creciendo y evolucionando, se enfrentará a un escrutinio regulatorio cada vez mayor y deberá sortear complejos desafíos financieros y legales. Si bien las perspectivas a largo plazo para la industria siguen siendo positivas, eventos como este sirven como un recordatorio de los riesgos involucrados y la necesidad de una planificación y gestión de riesgos cuidadosas. Los inversores y los participantes de la industria seguirán de cerca la situación y sus implicaciones para el ecosistema criptográfico más amplio.
