La industria de las criptomonedas ha avanzado mucho desde la introducción de Bitcoin en 2009. A medida que crece el uso de monedas digitales y otras formas de finanzas descentralizadas, los gobiernos de todo el mundo están tratando de descubrir cómo regular este sector emergente.
El panorama de las criptomonedas está muy fragmentado, con algunas naciones aceptándolas como moneda de curso legal y otras prohibiéndolas por completo. Esta guía examinará el marco legal para el uso de criptomonedas en las naciones que actualmente permiten su uso (a partir de 2023).
Es crucial tener en cuenta que el marco regulatorio global en torno a las criptomonedas aún se está desarrollando a medida que exploramos más a fondo el tema. Algunas naciones han aceptado más las monedas digitales que otras, pero en general, los gobiernos y las autoridades reguladoras se están ajustando continuamente a los nuevos avances en los negocios. En esta publicación, veremos específicamente las jurisdicciones donde se reconoce y rige Bitcoin .
Países donde las criptomonedas son legales y están reguladas
Algunas naciones han reconocido las criptomonedas como moneda de curso legal, mientras que otras todavía están tratando de averiguar cómo controlar su circulación.
Estados Unidos se encuentra entre los mercados más estrictamente regulados para las monedas digitales. Desde 2013, FinCEN, la Red de Ejecución de Delitos Financieros, ha publicado recomendaciones sobre Bitcoin . Bitcoin es dinero virtual que se puede canjear o convertir en cash fiduciario, según lo defi el Tesoro. Bitcoin es tratado como propiedad por el IRS por motivos fiscales. La Ley de Secreto Bancario clasifica como MSB a cualquier organización que actúe como administrador Bitcoin o intercambio Bitcoin . Cuando se trata de montos superiores a $10,000, un MSB debe registrarse en el Tesoro de los EE. UU. y presentar informes. Además, FinCEN y el Tesoro de los EE. UU. están tratando de determinar cuál debería ser la máxima prioridad para monitorear e informar las transacciones bitcoin .
En segundo lugar, Canadá: Canadá tiene una posición que suele apoyar a Bitcoin . Por motivos fiscales, la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) trata Bitcoin como cualquier otro producto. Los intercambios de moneda virtual en Canadá están dentro del alcance de la Ley de Activos del Crimen (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo, ya que se consideran empresas de servicios monetarios. Esto requiere que se registren en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FIN TRAC ) y presenten informes de transacciones financieras potencialmente fraudulentas.
La Unión Europea (UE) clasifica oficialmente las criptomonedas como criptoactivos a partir del 1 de julio de 2018. El uso Bitcoin no está restringido en la Unión Europea. La Autoridad Bancaria Europea, sin embargo, emite una nota de advertencia sobre bitcoin . La propuesta de regulación de los mercados de criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea se ha completado. Proteger a los consumidores, fomentar la innovación y garantizar la estabilidad financiera son objetivos de esta idea. Los emisores de criptomonedas, los proveedores de servicios de criptomonedas y los intercambios de criptomonedas están incluidos en el alcance de MiCA. Su objetivo es garantizar que los sistemas de regulación financiera en toda la Unión Europea (UE) sigan siendo consistentes y uniformes. Los tokens de seguridad y los tokens no fungibles no están cubiertos por la ley.
La nación centroamericana de El Salvador ha hecho Bitcoin su moneda oficial. Bitcoin y el dólar estadounidense fueron reconocidos como dinero legal en El Salvador a partir de septiembre de 2021. El cambio fue aclamado como una oportunidad para impulsar la innovación financiera y el acceso en todo el país. Sin embargo, algunos expertos han expresado su preocupación por los posibles efectos de la medida en la economía, por lo que no ha sido bien recibida por todos. Las empresas en El Salvador deben cumplir con las regulaciones Bitcoin y criptomonedas recientemente adoptadas en el país.
Países como Dinamarca, Alemania, Japón, Suiza, España y el Reino Unido también han legalizado y regulado las criptomonedas. Algunas de estas naciones han promulgado leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, mientras que otras han promulgado restricciones diseñadas específicamente para los servicios de activos digitales.
Países con prohibiciones implícitas o absolutas
Si bien algunas naciones han apoyado abiertamente las criptomonedas, otras las han prohibido de alguna forma. Estas naciones se preocupan por los efectos de las criptomonedas en su economía y su posible uso en actividades delictivas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Con una prohibición total de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y los intercambios locales de criptomonedas, China tiene una de las políticas más estrictas para las criptomonedas. Como resultado de la represión de China contra los mineros de criptomonedas, muchos ciudadanos chinos abandonaron el país. Incluso si la compra y venta de criptomonedas está prohibida en China, los dent pueden poseer y enviar legalmente bitcoin al extranjero.
El uso de monedas virtuales está prohibido por ley en Arabia Saudita. La Autoridad Monetaria de Arabia Saudita (SAMA) ha emitido advertencias sobre los peligros del uso de criptomonedas, citando temores de que la moneda pueda usarse con fines ilícitos.
El uso de criptomonedas también ha sido prohibido en Qatar. El Banco Central de Qatar ha emitido una advertencia pública con respecto a las criptomonedas, diciendo que no trata las monedas digitales como cash legal ni las regula.
Además, Camerún, la República Centroafricana, Gabón, Guyana, Lesotho, Libia y Zimbabue tienen restricciones implícitas o directas sobre las criptomonedas. Para proteger su economía, varias de estas naciones han instituido controles estrictos sobre el comercio de divisas.
Es importante recordar que incluso en países donde bitcoin está totalmente prohibido, algunos locales encontrarán un método para utilizarlo. También está el hecho de que el entorno regulatorio cambia constantemente, con la posibilidad de que algunas naciones adopten reglas de criptomonedas más amigables en el futuro.
Futuro de las regulaciones de criptomonedas
Cada vez es más evidente que los gobiernos y las agencias reguladoras de todo el mundo deberán desarrollar pautas claras para el uso de las criptomonedas a medida que crezca su popularidad y aceptabilidad. Esto se está volviendo más vital a medida que las criptomonedas evolucionan de inversiones especulativas a moneda legal utilizada en transacciones regulares.
Es probable que el gobierno se involucre más en la regulación de las transacciones de criptomonedas a medida que su uso se generalice. Si bien algunas naciones han tomado medidas para regular las criptomonedas, otras aún están averiguando cómo hacerlo. Podemos anticipar un aumento en el número de países que adopten una postura preventiva hacia la legislación de criptomonedas en los próximos años.
Dado que bitcoin ha ganado una gran popularidad en todo el mundo, existe una necesidad apremiante de reglas universalmente aceptadas para controlar su circulación. Esto se está volviendo más significativo a medida que se expande el uso de criptomonedas para transacciones transfronterizas. Se trabajará más en el futuro para estandarizar los estándares mundiales para las criptomonedas, con grupos como el Grupo de Trabajo de Acción Financiera (GAFI) jugando un papel importante.
Se espera que la industria de las criptomonedas mantenga su rápido ritmo de innovación a medida que el marco legal en torno a las criptomonedas continúa cambiando. Esto abarca tanto las innovaciones en la infraestructura de criptomonedas que amplían su atractivo y uso, como las nuevas variantes de monedas creadas para satisfacer las necesidades de los nichos de mercado. También podemos anticipar un aumento en la cantidad de negocios y establecimientos que aceptan criptomonedas como medio de pago.
Las empresas y las agencias gubernamentales están adoptando cada vez más blockchain , la columna vertebral de las criptomonedas como Bitcoin , a medida que las criptomonedas ganan popularidad. Con sus capacidades de transmisión y almacenamiento de datos seguros y transparentes, la tecnología blockchain tiene el potencial de revolucionar muchas industrias, desde la gestión de la cadena de suministro hasta los sistemas de votación.
Línea de fondo
En conclusión, el clima regulatorio para las criptomonedas es bastante variable, con algunos gobiernos que las apoyan abiertamente y otros que las prohíben rotundamente. Es probable que más países y agencias reguladoras adopten una postura proactiva hacia la regulación bitcoin a medida que crece su popularidad. Se anticipa una mayor participación del gobierno, al igual que los estándares globales que son uniformes, la innovación constante y el uso generalizado de la tecnología blockchain. Las ventajas potenciales de las criptomonedas no pueden pasarse por alto a pesar de los problemas regulatorios que atraviesa el sector.
