El parlamento japonés ha decidido recientemente implementar medidas más estrictas contra el lavado de dinero (AML) a partir del 1 de junio. Esta medida se produce como respuesta al organismo de control financiero internacional, el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés), que consideró insuficiente la legislación ALD anterior de Japón. El objetivo es alinear el marco legal de Japón con las regulaciones globales de criptomonedas.
Una de las características clave de las nuevas medidas es la aplicación de la “Regla de viaje” para mejorar el trac de los ingresos delictivos. La regla de viaje requiere que las instituciones financieras procesen transferencias de criptomonedas que excedan los $ 3,000 para proporcionar intercambios o instituciones receptoras con información del cliente. Esta información incluye el nombre, la dirección y los detalles de la cuenta tanto del remitente como del destinatario.
El Comité G7 , que se reunió en Japón a mediados de mayo, expresó su apoyo a la Regla de viaje y enfatizó la importancia de los estándares globales para las criptomonedas. El Comité también reconoció el trabajo del GAFI para abordar los riesgos emergentes relacionados con los acuerdos financieros descentralizados ( DeFi ) y las transacciones entre pares.
Adopción de criptomonedas en Japón
El país ha sido uno de los primeros en adoptar las criptomonedas, habiéndolas legalizado como una forma de propiedad. Las regulaciones criptográficas del país son conocidas por estar entre las más estrictas del mundo. La Agencia de Servicios Financieros (FSA), el regulador financiero de Japón, ha implementado varias reglas para los intercambios de criptomonedas para proteger a los clientes. Estas reglas incluyen tenencias separadas de los activos de los clientes y de la empresa, auditorías anuales para verificar las tenencias, limitaciones en el comercio de apalancamiento y el requisito de que los intercambios autorizados mantengan al menos el 95% de los fondos de los clientes en billeteras frías.
En abril, el equipo del proyecto Web3 del gobernante Partido Liberal Democrático de Japón publicó un libro blanco que proponía estrategias para expandir la criptoindustria del país. Esto indica el interés del gobierno en fomentar el crecimiento y desarrollo de las criptomonedas dentro de un marco regulado.
Al implementar ALD y hacer cumplir la Regla de viaje, el país tiene como objetivo mejorar la transparencia y la seguridad en las transacciones de criptomonedas. Estos esfuerzos se alinean con las tendencias globales y el creciente reconocimiento de la necesidad de regulaciones sólidas en el espacio criptográfico. Las nuevas medidas contribuirán a fortalecer la posición de Japón como líder en la criptorregulación y pueden servir como modelo para otros países que busquen reforzar sus marcos AML en el contexto de los activos digitales.
