Las reglas contra el lavado de dinero de FINMA se harán más estrictas después de que los reguladores hicieran una propuesta el viernes para revisar las reglas contra el lavado de dinero en transacciones criptográficas..
De acuerdo con la propuesta, los clientes deberán proporcionar un medio de identificación para las dent criptográficas superiores a 1000 francos suizos, a diferencia de antes, cuando las transacciones superiores a 5000 requerían la dent del cliente.
Según FINMA, la nueva regla es necesaria debido a la vulnerabilidad del lavado en el criptoespacio. Las reglas antilavado de FINMA recientemente propuestas se alinearán con los "estándares internacionales" aprobados a mediados de 2019 que indican la directiva del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de junio pasado.
Además, el Grupo de Acción Financiera dent 1,000 para clientes no identificados. Esto se traduce en el hecho de que las empresas de intercambio de cifrado deberán registrar los detalles de las personas que desean completar transacciones de cifrado por encima de $ 1,000, al igual que el receptor.
Para discutir este desarrollo, se realizará una consulta pública más adelante en 2020 con respecto al nuevo límite de transacciones criptográficas de $ 1,000.
Normas antilavado de dinero de FINMA similares a AMLD5
En enero, la Unión Europea comenzó a implementar su propia Quinta Directiva contra el lavado de dinero (AMLD5), que requiere que las empresas de criptomonedas sigan programas mejorados de conocimiento de su cliente (KYC) y obligaciones de informes..
La directiva que comenzó a implementarse a partir del 10 de enero requería que las empresas de criptomonedas, las carteras de custodia, implementaran procedimientos básicos de AML, ya que se dice que están llenando lo que se denomina un vacío regulatorio.
Sin embargo, diferentes países están probando diferentes enfoques para aumentar los esfuerzos de AML, lo que crea muchos problemas para las empresas de cifrado con operaciones en diferentes jurisdicciones. Europa está comenzando a prepararse para un espacio criptorregulado estricto, ya que las empresas ya se estaban retirando antes de la implementación de la ley.
Lavado de dinero y criptomonedas
Debido a las características criptográficas, se puede utilizar para ayudar a las actividades ilícitas que creen los países y las partes interesadas contra los activos digitales. Sin embargo, el efecto general de las criptomonedas en el lavado de dinero es escaso en comparación con las transacciones en cash .
informa, en 2019, unos escasos 829 millones de dólares en bitcoin en la dark web, lo que representa el 0,5 % de todas transacciones Bitcoin . El uso Blockchain para detallar el registro público de cada transacción ayuda a administrar y reducir los riesgos de delitos financieros en criptomonedas, incluido dinero Bitcoin
Con las reglas contra el lavado de dinero de FINMA, ahora habrá una regulación más estricta del flujo de criptomonedas y, con suerte, una mayor transparencia en su origen y usos. El crecimiento de esta industria depende, en parte, del establecimiento de condiciones de mercado seguras, justas y confiables.
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