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Las finanzas tradicionales pueden resultar aburridas. Aquí hay una descripción divertida de cómo funciona:
No se puede enviar dinero desde, digamos, Chicago, a un lugar como Tokio (o dentro del mismo país) sin que el banco actúe como intermediario. El banco recibe su solicitud de transferencia de dinero y realiza verificaciones y saldos antes de enviar su dinero al otro extremo del mundo.
La presencia de este intermediario centralizado (el banco) genera algunas tarifas importantes por la transferencia de dinero y, en la era del FMI, los acuerdos comerciales y las políticas monetarias, sólo se puede mover dinero a Tokio si el gobierno japonés tiene una especie de MoU. con los estados unidos
La arquitectura del sistema monetario contemporáneo puede ser así de limitante en todo el mundo. Pero imagínense un sistema en el que el banco no sea necesario y se pueda mover dinero directamente a cualquier parte del mundo. Sin restricciones, sin cargos ocultos y sin retrasos.
Aquí es donde entran los intercambios descentralizados. Al eliminar a los intermediarios, los DEX son revolucionarios. Aquí echaremos un vistazo a los mejores intercambios descentralizados que existen.
Cómo se seleccionaron los intercambios
Nuestra selección de los principales intercambios descentralizados se basó en la evaluación de varios factores, factores importantes, que incluyen:
- Medidas de seguridad y reputación.
- Interfaz de usuario y experiencia.
- Volumen de negociación y liquidez
- Criptomonedas y activos admitidos
- Tarifas y estructuras de precios
- Cumplimiento normativo y adherencia a los estándares de la industria
Consideramos DEX tanto populares como prometedores, accedimos a sus características, fortalezas y debilidades únicas. Nuestro objetivo era proporcionar una selección completa de DEX que satisfaga las diversas necesidades y preferencias de los usuarios.
Introducción a los intercambios descentralizados (DEX)
¿Qué es un intercambio descentralizado?
Los intercambios descentralizados, también llamados DEX, son mercados de criptomonedas que facilitan las transacciones entre pares entre comerciantes de criptomonedas, sin la necesidad de un intermediario. Estas transacciones son posibles gracias a trac inteligentes, que son instrucciones de ejecución automática programadas en la computadora.
Con DEX, los comerciantes no necesitan entregar sus fondos a un intermediario porque estos intercambios no tienen custodia, lo que significa que los usuarios tienen el control de sus fondos y sus claves privadas. Estas claves privadas son códigos alfanuméricos que permiten a los usuarios demostrar la propiedad de sus activos de blockchain y ejecutar otras transacciones.
La idea es un sistema de dinero donde el usuario está completamente a cargo y se confía en algoritmos ( trac inteligentes) para ejecutar transacciones autorizadas por los usuarios en ambos extremos.
Intercambios centralizados versus descentralizados
Los intercambios descentralizados son notablemente diferentes del intercambio centralizado tradicional.
El ejemplo más destacado de un intercambio centralizado es el banco. Su modo de operación requiere que el usuario complete las verificaciones Conozca a su cliente (KYC), deposite sus fondos en el banco y, si es necesario, solicite al banco que transfiera dinero a otro usuario que también haya pasado por el mismo proceso.
Pero la centralización también existe en el espacio criptográfico, ya que hay intercambios que también requieren que los usuarios pasen por un proceso similar requerido por el banco. Estos se denominan intercambios de cifrado centralizados. Son los bancos de la era de la moneda digital; Son similares a los bancos, pero diferentes de los intercambios descentralizados.
Los intercambios de cifrado centralizados requieren que los usuarios completen la verificación KYC, actúan como custodios de los fondos de los usuarios y están a cargo de las claves privadas de sus usuarios. Este
Las ventajas de los intercambios descentralizados
Tener la custodia de los activos
Los usuarios de intercambios descentralizados tienen la custodia de sus activos digitales y no necesitan transferirlos a una entidad. Porque, a diferencia de los intercambios centralizados, DEX no tiene control de los fondos de los usuarios, los usuarios tienen la tarea de proteger sus fondos y solo pueden interactuar con el intercambio en su propio tiempo; De esta manera, se reduce el riesgo de pérdida por piratería, robo o fraude.
Privacidad y Protección de Datos
Los intercambios centralizados obligan a los usuarios a pasar por la verificación KYC, lo que implica proporcionar sus datos al intercambio, incluido su nombre, fecha de nacimiento, dirección e identificación emitida por el gobierno, entre otros.
Las cosas son diferentes con los intercambios descentralizados. La naturaleza descentralizada de DEXa significa que no existe una autoridad central y no hay necesidad de verificación KYC. Esto mantiene a los usuarios en el anonimato y les brinda privacidad cuando operan en intercambios descentralizados.
Seguridad y Transparencia
DEX tiene algo que ofrecer en términos de seguridad. Operan en blockchain, lo que garantiza un entorno comercial descentralizado seguro, transparente e inmutable. La tecnología Blockchain, que impulsa estos DEX, es un libro de contabilidad distribuido y descentralizado que registra todas las transacciones, lo que dificulta que una sola entidad manipule o altere los datos.
La transparencia de blockchain también permite a los usuarios ver todas las transacciones y transacciones en tiempo real, lo que proporciona un alto nivel de responsabilidad y confianza en el sistema. Esto garantiza que todas las transacciones sean justas y seguras, y que los usuarios puedan confiar en que el intercambio descentralizado operará de manera honesta y transparente.
Gobernanza descentralizada y código abierto
Debido a su falta de centralización, los intercambios descentralizados están gobernados por una comunidad de usuarios, en lugar de una autoridad central. Este modelo de gobernanza descentralizada garantiza que la toma de decisiones esté distribuida y esté impulsada por la comunidad, en lugar de estar controlada por una sola entidad.
El código fuente abierto de los intercambios descentralizados también permite a los desarrolladores revisar y contribuir al código base, asegurando que el intercambio mejore y evolucione constantemente. Este enfoque de desarrollo impulsado por la comunidad garantiza que el intercambio sea seguro, transparente y satisfaga las necesidades de sus usuarios.
Comercio y accesibilidad global
Puede operar en muchos intercambios descentralizados en cualquier momento y desde cualquier lugar, ya que operan las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Esto proporciona a los usuarios flexibilidad y comodidad, ya que pueden operar según su propio horario y desde cualquier parte del mundo.
La accesibilidad global de los intercambios descentralizados también garantiza que los usuarios de todo el mundo puedan participar en el mercado, independientemente de su ubicación o zona horaria. Esto proporciona una experiencia comercial verdaderamente global y permite a los usuarios conectarse con otros operadores experimentados de todo el mundo.
Riesgos y limitaciones de los intercambios descentralizados
Los intercambios descentralizados no están exentos de limitaciones. Éstos son algunos de ellos:
Falta de regulación y supervisión
Los intercambios descentralizados operan fuera de los marcos regulatorios tradicionales, lo que puede dificultar que los usuarios encuentren una solución en caso de disputa o fraude. Esta falta de supervisión también puede facilitar que se produzcan en la plataforma actividades ilegales, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Complejidad técnica
En comparación con los intercambios centralizados, los DEX pueden ser técnicamente complejos, lo que puede dificultar que los nuevos usuarios comprendan cómo utilizar la plataforma. Esto puede incluir una configuración compleja de la billetera, interfaces de usuario confusas y trac inteligentes difíciles de entender.
Liquidez limitada
Los intercambios descentralizados suelen tener una liquidez limitada, lo que puede dificultar que los usuarios compren y vendan activos rápidamente y a un precio justo. Esto puede ser particularmente matic para los usuarios que necesitan salir de una posición rápidamente, como en el caso de una caída del mercado.
Soporte de usuario limitado
Debido a su estructura descentralizada, estos intercambios descentralizados a menudo tienen un soporte de usuario limitado, lo que puede dificultar que los usuarios obtengan ayuda cuando la necesitan. Esto puede incluir tiempos de respuesta prolongados, personal de soporte inútil y recursos limitados para solucionar problemas.
Los principales intercambios de cifrado descentralizados
Uniswap
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Uniswap es el intercambio descentralizado más grande del mundo por volumen negociado. Permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin un tercero central. Uniswap tiene su propia cadena de bloques alojada en la Ethereum y, debido a esto, Uniswap solo permite tokens ERC-20 .
Como intercambio descentralizado, cualquiera puede usar Uniswap, su diseño sin permiso hace que comenzar en la plataforma sea tan simple como conectar su propia billetera Ethereum , luego puede comprar o vender tokens, intercambiar e intercambiar criptomonedas, o convertirse en proveedores de liquidez, para generar rendimiento. Las transacciones son posibles gracias a trac inteligentes.
Al ser muy popular, Uniswap proporciona suficiente liquidez para acomodar las transacciones de los usuarios. Más que esto, Uniswap es de código abierto, ya que cualquiera puede contribuir con el código de la cadena de bloques; Es uno de los intercambios descentralizados más confiables.
A pesar de sus ventajas, Uniswap tiene desventajas, y la principal de ellas es que los usuarios están limitados a criptomonedas que sean compatibles con Ethereum y deben tener ETH para pagar las tarifas de procesamiento de transacciones.
Júpiter
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Júpiter es un intercambio descentralizado único. Es un agregador DEX , lo que significa que combina múltiples intercambios descentralizados en una única interfaz, brindando así a los usuarios acceso a más opciones y liquidez.
Lanzado en 2021 , Júpiter surgió como respuesta al problema de la liquidez fragmentada. En lugar de depender de un fondo de liquidez distribuido en diferentes intercambios, lo que puede provocar deslizamientos y alta volatilidad, agregadores como Jupiter brindan a los usuarios una interfaz única que les da acceso a múltiples fondos de liquidez para una criptomoneda determinada.
Esto no solo significa más liquidez para las operaciones de los usuarios, también significa que los usuarios obtienen los mejores precios, ya que pueden aprovechar las ligeras diferencias de precios que pueden existir entre los intercambios, a los cuales tienen acceso en Júpiter.
Como intercambio descentralizado, Júpiter ofrece a los usuarios las mismas ventajas que cualquier DEX, incluido el anonimato y la seguridad mejorada, entre otras.
Otro beneficio de Júpiter es que, al permitir a los usuarios optimizar el lubricante en muchos intercambios, Júpiter les ayuda a reducir las tarifas involucradas en las transacciones criptográficas.
Raydio
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Raydium se creó como una solución a los problemas inherentes a la Ethereum y a los DEX creados con Ethereum como su red blockchain subyacente. Estos problemas incluyen transacciones lentas y altas tarifas de gas.
Es un intercambio descentralizado construido en la red Solana , que se destaca por sus transacciones rápidas y su alto rendimiento; las operaciones y los intercambios de tokens en Raydium se ejecutan de manera más instantánea y a un costo menor.
Raydium también está diseñado para combatir el problema de la baja liquidez, pero lo resuelve de manera diferente a los agregadores. En lugar de reunir muchos intercambios en un solo lugar como una forma de proporcionar más liquidez, Raydium está diseñado para proporcionar liquidez al permitir que los usuarios se conviertan en proveedores de liquidez: apuestan sus activos digitales en fondos de liquidez y los recompensan con tokens por hacerlo.
Raydium tiene una estructura de tarifas bajas . Con una tarifa comercial de solo el 0,25%, ofrecen tarifas bajas en comparación con lo que se puede obtener en otros intercambios. Además, Raydium también ofrece a los usuarios una lista impresionante de más de 200 tokens diferentes para invertir e intercambiar.
Un inconveniente clave del intercambio descentralizado Raydium es que, dado que está construido en la red Solana , los usuarios deben tener una billetera Solana para usarlo.
1 pulgada
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Esta es una plataforma agregadora como Júpiter. Agregan intercambios descentralizados en una única interfaz. 1inch es conocido por ofrecer tarifas bajas a los usuarios, y lo logran verificando las tarifas de sus intercambios agregados.
Puede comprar tokens en 1 pulgada con su tarjeta de crédito/débito o mediante Moonpay. Y la plataforma admite una amplia gama de cadenas de bloques , como Binance Smart Chain (BSN), Polygon ( MATIC ), Ethereum (ETH), OP Mainnet (Optimism), Fantom (FTM), Arbitrum (ARB) y Base. l
En estas blockchains permiten el intercambio de tokens BEP-20 y ERC-20, y una lista mucho más larga de criptomonedas para negociar.
1inch también permite a los usuarios proporcionar liquidez. Puede bloquear su activo en un grupo y ganar 1 PULGADA, el token de utilidad de 1 pulgada, como interés.
Al igual que la mayoría de los DEX, las plataformas como 1inch no son aptas para principiantes, ya que proporcionan una interfaz que los principiantes pueden encontrar complicada.
Intercambio de cake de pan
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Pan cake Swap es un intercambio descentralizado construido sobre Binance Smart Chain. Es similar a Uniswap, pero mientras Uniswap solo permite tokens ERC-20, Pan cake Swap, debido a que está construido en la red BSC, solo permite tokens BSC-20.
En Pan cake Swap puedes comprar, vender e intercambiar criptoactivos. La plataforma también tiene un token de utilidad, CAKE , que utiliza para incentivar a los usuarios a convertirse en proveedores de liquidez al bloquear sus activos digitales en fondos de liquidez.
Debido a que Binance Smart Chain tiene tarifas más bajas que la mayoría de las cadenas de bloques, Pan cake Swap se jacta de tener tarifas comerciales bajas, tan bajas como 0,25% en operaciones al contado.
Pan cake Swap se considera uno de los intercambios descentralizados más seguros, ya que cuenta con pruebas de auditoría de seguridad de empresas como Slowmist.
Sin embargo, es una desventaja que este intercambio solo admita la cadena de bloques Binance Smart Chain. Y los intercambios han sido acusados de estar más centralizados en comparación con otros intercambios descentralizados.
dYdX
Crédito de la imagen: dYdX en LinkedIn
dYdX es un intercambio descentralizado que se centra en servicios de préstamo y operaciones más avanzadas, como operaciones de margen y derivados. También ofrecen una colección de tokens no fungibles ( NFT ), que utiliza para la construcción de comunidades.
Fundada en 2017, dYdX se encuentra entre las bolsas descentralizadas más grandes por volumen negociado. Aunque comenzó como una plataforma segura para operaciones perpetuas y de derivados, la plataforma evolucionó rápidamente para ofrecer también operaciones al contado a los usuarios.
Este intercambio cobra tarifas muy bajas por el comercio, tan bajas como 0,05% por el comercio, y lo logra asociándose con la solución de escalado de capa 2 Ethereum , Starkware.
El comercio perpetuo y con margen es más riesgoso en comparación con el comercio al contado y, dado que la plataforma está maximizada para el primero, puede que no sea amigable para los principiantes en el espacio criptográfico.
Intercambio de Sushi
Crédito de la imagen: Zipmex
Sushi Swap se estableció en 2020. El intercambio ofrece actualmente 408 pares comerciales y 319 monedas.
Sushi Swap facilita la compra y venta de criptomonedas entre los usuarios, con líquidos proporcionados por los usuarios que bloquean sus activos digitales, ganando SUSHI como recompensa.
Más allá del comercio descentralizado, Sushi Swap también ofrece servicios de préstamo y préstamo a los usuarios.
Ósmosis
Crédito de la imagen: Coinacademia
Este DEX es una plataforma entre cadenas construida sobre la cadena de bloques Cosmos . Osmosis admite operaciones de múltiples cadenas, incluidas Cosmos , Ethereum y Binance Smart Chain.
En Osmosis puedes comprar, vender e intercambiar criptoactivos, así como aprovechar otras características como fondos de liquidez y gobernanza descentralizada. La plataforma también tiene un token de utilidad, OSMO, que utiliza para incentivar a los usuarios a proporcionar liquidez y participar en la gobernanza.
Osmosis cuenta con una interfaz de usuario fluida, tiempos de transacción rápidos y tarifas comerciales bajas, tan bajas como 0,2% en operaciones al contado.
Cómo elegir un intercambio descentralizado
Al elegir un intercambio descentralizado (DEX), hay factores que vale la pena considerar para asegurarse de obtener los mejores intercambios descentralizados que el mercado tiene para ofrecer.
Algunos de los factores son la liquidez de la cadena, la interfaz de usuario, las tarifas de transacción y las medidas de seguridad, entre otros.
Investigue y compare las diferentes opciones que existen; lea las opiniones de los usuarios y priorice sus necesidades comerciales para tomar una decisión informada.
Factores a considerar al seleccionar un DEX
Como se señaló anteriormente, hay factores que vale la pena considerar al elegir un intercambio descentralizado.
Aquí hay una lista de ellos:
Liquidez en cadena
La liquidez en cadena es la columna vertebral de las transacciones criptográficas. Las plataformas centralizadas tienen más, mientras que los intercambios descentralizados suelen tener menor liquidez.
Al elegir un intercambio descentralizado (DEX), es importante considerar la liquidez de la cadena. La liquidez de la cadena se refiere a la cantidad de activos disponibles para negociar en la red blockchain. Un DEX con alta liquidez de cadena facilita a los usuarios la compra y venta de activos con un deslizamiento de precios reducido.
Los DEX que admiten múltiples redes blockchain y tienen un alto volumen de operaciones tienden a garantizar suficiente liquidez en la cadena.
Interfaz de usuario
La interfaz de usuario de un DEX marca una diferencia innegable en la experiencia comercial general.
Una interfaz fácil de usar puede facilitar la navegación por la plataforma, encontrar pares comerciales y ejecutar operaciones. Pero una interfaz compleja y desordenada puede generar confusión y errores.
Al elegir un DEX, aquellos con una interfaz de usuario intuitiva y una interfaz responsiva deberían pesar más que aquellos que no la tienen.
Tarifas de transacción
Las tarifas de transacción son otro factor importante a considerar al seleccionar un DEX.
Las tarifas varían entre los intercambios y un exceso de tarifas puede afectar sus ganancias comerciales. Busque un DEX que ofrezca tarifas de transacción competitivas y considere la estructura de tarifas, incluidas las tarifas de creador y receptor, tarifas de retiro y cualquier cargo adicional.
Medidas de seguridad
Un DEX con sólidas medidas de seguridad puede proteger sus activos contra piratería y robo.
Al elegir qué DEX usar, busque plataformas que hayan implementado medidas como billeteras de firmas múltiples, almacenamiento en frío y autenticación de dos factores.
Además, considere el trac , la reputación y las opiniones de los usuarios del intercambio para garantizar que tenga una postura de seguridad tron .
Comenzando con los intercambios descentralizados
Cómo empezar con una billetera descentralizada
Comenzar con una billetera descentralizada es un proceso sencillo que se puede completar en unos pocos pasos:
1. Elija una billetera descentralizada: su elección debe ser producto de una investigación adecuada. Esto le ayudará a seleccionar una billetera descentralizada de buena reputación que se ajuste a sus necesidades.
2. Descargue e instale la billetera: descargue el software o la aplicación de la billetera desde el sitio web oficial o la tienda de aplicaciones del sistema operativo de su teléfono inteligente. Luego siga las instrucciones de instalación.
3. Cree una nueva billetera: abra el software o la aplicación de billetera y cree una nueva billetera siguiendo las instrucciones proporcionadas. Por lo general, esto implicará generar una frase inicial o una clave privada.
4. Asegure su frase inicial: guarde su frase inicial o clave privada en un lugar seguro, como una billetera de hardware o una nota física. Esto es muy importante, ya que el manejo adecuado de su frase inicial puede garantizar la seguridad de sus fondos.
5. Configure su billetera: configure los ajustes de su billetera, como establecer una contraseña o habilitar la autenticación de dos factores.
6. Deposite fondos en su billetera: transfiera criptomonedas desde un intercambio u otra billetera a su billetera descentralizada.
7. Explore y use su billetera: familiarícese con las funciones de la billetera y comience a usarla para almacenar, enviar y recibir criptomonedas.
Guía paso a paso para realizar su primera operación
Los pasos necesarios para realizar operaciones pueden ser diferentes según las plataformas, pero aquí hay una guía general paso a paso para realizar su primera operación en un intercambio descentralizado (DEX):
Paso 1: prepare su billetera
- Asegúrese de tener una billetera descentralizada configurada y financiada con la criptomoneda que desea intercambiar.
- Asegúrese de tener fondos suficientes para cubrir el monto de la operación y las tarifas.
Paso 2: elija un intercambio descentralizado (DEX)
- Seleccione un DEX de buena reputación que admita la criptomoneda que desea intercambiar.
- Asegúrese de que el DEX tenga suficiente liquidez y una buena reputación.
Paso 3: conecte su billetera al DEX
- Siga las instrucciones de DEX para conectar su billetera a la plataforma.
- Esto puede implicar generar una dirección de billetera o vincular su billetera a través de una extensión del navegador.
Paso 4: seleccione su par comercial
- Elija el par de criptomonedas con el que desea operar (por ejemplo, ETH/USDT).
- Asegúrese de que DEX admita este par comercial.
Paso 5: establezca sus parámetros comerciales
- Determina la cantidad de criptomonedas que deseas comprar o vender.
- Establezca el precio deseado (opcional) o elija operar al precio de mercado actual.
Paso 6: Ejecute su operación
- Haga clic en el botón "Comprar" o "Vender" para ejecutar su operación.
- Confirme los detalles de su operación antes de enviarla.
Paso 7: supervise su operación
- Esté atento al estado de su operación y a cualquier actualización.
- Esté preparado para ajustar su operación o cerrarla si es necesario.
Paso 8: retire sus fondos (opcional)
- Si vendió criptomonedas, es posible que desee retirar sus fondos a su billetera.
- Siga las instrucciones del DEX para retirar sus fondos.
Consideraciones legales y regulatorias
¿Son legales los intercambios descentralizados en EE. UU.?
Los intercambios descentralizados son legales en los EE. UU., aunque su estatus legal varía según el país: algunos intercambios están prohibidos en ciertos estados como Nueva York y otros están bajo el escrutinio de reguladores como la SEC por su cumplimiento, transparencia y relaciones con los inversores.
¿Los intercambios descentralizados informan al IRS?
Los DEX no están obligados a informar las transacciones de los usuarios al Servicio de Impuestos Internos (IRS) como lo hacen los intercambios centralizados. Sin embargo, esto puede cambiar a medida que evolucionen las regulaciones.
Conclusión
Hay dos tipos principales de intercambios en el espacio criptográfico: los intercambios tradicionales centralizados y los descentralizados. En este artículo analizamos qué son los intercambios descentralizados y, considerando los factores cruciales que caracterizan a DEX, describimos nuestra lista de intercambios descentralizados populares.
Puede que no exista un mejor intercambio en general, ya que cada uno tiene sus propias fortalezas y debilidades. La idea, sin embargo, es que usted conozca los factores a tener en cuenta cuando esté investigando los intercambios descentralizados en los que participar.
Tendencias futuras en los intercambios descentralizados
Las criptomonedas, la tecnología blockchain, las finanzas descentralizadas ( DeFi ) y los intercambios descentralizados son todavía tecnologías relativamente nuevas. Esto significa que esperamos realizar mucho trabajo en este espacio en un futuro próximo.
Para los intercambios descentralizados, las proyecciones son Lesmes hacia una mayor adopción. Cuanto más valor proporcionen estos intercambios, más personas aprenderán sobre ellos y llegarán a utilizarlos.
Pero esto no es todo, a medida que la tecnología mejora, se espera que la interfaz de estos intercambios sea fácil de usar y con una experiencia de usuario mejorada.
Otras tendencias esperadas son la solución de capa 2, una mayor integración DeFi , compatibilidad entre cadenas, desarrollo impulsado por la comunidad y un mayor cumplimiento de las regulaciones.
Los DEX priorizarán la descentralización, la seguridad y la experiencia del usuario, impulsando así la innovación y la adopción de criptomonedas y finanzas descentralizadas.
Cómo mantenerse informado y seguro al utilizar DEX
A continuación se ofrece una descripción general rápida de cómo puede mantenerse informado y seguro como usuario de DEX:
Informado:
- Siga fuentes confiables
- Verifique las actualizaciones de DEX
- Interactuar con las comunidades
- Edúcate tu mismo
Seguro:
- S tron seguridad de billetera
- Verificar sitios web DEX
- Utilice autenticación de 2 factores
- Actualiza el software
- Evite estafas
- Utilice DEX de buena reputación
