El mercado de criptomonedas es uno de los más populares del mundo, particularmente entre la Generación Z. Los intercambios de criptomonedas han sido el tema de conversación de la comunidad de criptomonedas durante varios meses. El fracaso de múltiples intercambios de criptomonedas y empresas de préstamo de criptomonedas en los últimos meses ha dejado a los inversores sin saber en quién confiar.
DeFi ha sido espectacular, con solo una década separando el auge de Bitcoin y las altcoins. Invertir en criptomonedas conlleva una serie de trampas. El mayor de ellos es la volatilidad del sector, ya que los precios están determinados únicamente por el sentimiento y no por el valor del activo subyacente. ¿En quién puede confiar para administrar sus fondos en medio de los muchos riesgos ?
Tipos de intercambios criptográficos
En términos generales, hay dos tipos de intercambios de criptomonedas: centralizados y descentralizados. Cada categoría tiene sus ventajas y desventajas. A nivel mundial, hay cerca de 600 intercambios de criptomonedas donde los inversores pueden intercambiar bitcoin , Ethereum y otros activos digitales. Sin embargo, los costos, la calidad y la seguridad pueden variar mucho.
Intercambio criptográfico descentralizado
Los intercambios criptográficos descentralizados (DEX) distribuyen el deber de facilitar y validar los intercambios criptográficos. De manera similar a cómo funcionan las cadenas de bloques de criptomonedas, cualquier persona que desee unirse a una red DEX puede verificar las transacciones. Esto promueve la rendición de cuentas y la transparencia.
El problema de la entidad única de TA que opera intercambios de criptomonedas centralizados (CEX) es que los intercambios descentralizados son mucho menos fáciles de usar, tanto desde el punto de vista de la interfaz de usuario como de la conversión de divisas. Los intercambios descentralizados, por ejemplo, no siempre permiten a los usuarios depositar dólares e intercambiar criptomonedas o usar un intercambio centralizado para adquirir criptomonedas para usar en un DEX.
Además, es probable que participe en transacciones entre pares. Esto indica que puede llevar más tiempo encontrar un comprador para lo que vende. Además, si la liquidez es limitada, es posible que deba aceptar concesiones de precios para comprar o vender rápidamente criptomonedas de bajo volumen.
Intercambio de criptografía centralizado
Una sola entidad opera intercambios de criptomonedas centralizados (CEX). Los intercambios centralizados facilitan la entrada al comercio de criptomonedas al permitir a los usuarios transferir monedas fiduciarias, como dólares, directamente a criptomonedas. La mayoría del comercio de criptomonedas se realiza en intercambios centralizados.
Algunos entusiastas de las criptomonedas se oponen a los intercambios centralizados porque contradicen el espíritu descentralizado de la criptomoneda. Peor aún, en opinión de ciertos usuarios de criptomonedas, la corporación u organización puede obligar a los usuarios a cumplir con las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC). Para combatir el lavado de dinero y el fraude, estos requieren que cada usuario revele su dent , de forma muy parecida a abrir una cuenta bancaria.
La piratería es una preocupación adicional con los intercambios centralizados. Con un CEX, el intercambio mantiene las criptomonedas negociadas en su plataforma, al menos temporalmente, mientras se procesan las transacciones, lo que aumenta el peligro de que los piratas informáticos roben activos.
En los últimos años, los intercambios de cifrado centralizados han aumentado la seguridad en respuesta a este problema. Entre otras medidas, ahora almacenan la mayoría de los activos de los clientes fuera de línea y compran un seguro para cubrir las pérdidas criptográficas en caso de pirateo. Si le gusta la conveniencia de un intercambio centralizado, puede reducir su riesgo transfiriendo su criptografía a una billetera caliente o fría ubicada fuera del intercambio.
Factores a considerar al elegir un intercambio de criptomonedas
Más allá de las tarifas, tenga en cuenta la seguridad, los volúmenes de negociación, los materiales instructivos y si un intercambio enumera las criptomonedas que le interesa comprar al seleccionar el mejor intercambio de criptomonedas para sus necesidades.
Seguridad
A medida que las criptomonedas se han vuelto más populares y valiosas, los piratas informáticos las han convertido en su principal objetivo. Los principales intercambios de criptomonedas como FTX, Binance y KuCoin han sido pirateados, lo que ha resultado en pérdidas de decenas de millones de dólares. Si bien los intercambios compensan con frecuencia a aquellos cuyas monedas son robadas, nadie quiere estar en esta posición en primer lugar.
Difundir las compras de criptomonedas en varios intercambios puede ayudarlo a reducir su exposición al riesgo. Alternativamente, convierta en una práctica transferir sus activos de criptomonedas de la billetera predeterminada de un intercambio a una billetera "fría" personal y segura.
Monedas disponibles
Examine con atención las criptomonedas accesibles en un determinado intercambio. Puede que te convenga utilizar un intercambio de criptomonedas que intercambie solo unas pocas monedas. Por el contrario, si es un entusiasta de las criptomonedas, es posible que desee acceder a las más de 600 criptomonedas que se ofrecen en Binance .
Volumen de negociación diario
La disponibilidad de monedas por sí sola es insuficiente si no se realizan intercambios. Debe verificar que sus monedas de destino tengan suficiente volumen de operaciones para proporcionar liquidez, lo que le permite operar fácilmente con sus monedas y dólares.
Los mercados de bajo volumen pueden ser perjudiciales para las ventas. Puede comprar a un precio superior o vender a un precio inferior al deseado. El deslizamiento es cuando los validadores hacen un pedido cuando no hay suficiente demanda.
Si es un comerciante de criptografía experto, es posible que desee asegurarse de que su intercambio deseado ofrezca los tipos de negociación y el margen que le gustan, como órdenes limitadas, que pueden minimizar el deslizamiento al establecer un precio fijo. Recuerde que los tipos de comercio, incluido el último, aún están evolucionando en los Estados Unidos, por lo que las ofertas de los diferentes intercambios pueden cambiar con el tiempo.
Materiales de orientación
Si es nuevo en las criptomonedas, debe buscar una plataforma fácil de usar con una gran cantidad de materiales instructivos para ayudarlo a comprender este mercado complejo y en rápida evolución.
Accesibilidad de ubicación
Por último, no asuma que se puede acceder a un intercambio en su país o estado simplemente porque puede visitar su sitio web. Numerosos gobiernos estatales y federales están determinando actualmente cómo administrarán legal y financieramente las criptomonedas.
Los mejores intercambios de cifrado en los EE. UU.
Actualmente hay innumerables intercambios de cifrado que funcionan en el mercado. Este estudio describe y recomienda solo los mejores intercambios de cifrado que operan en los Estados Unidos. Al igual que con cualquier otro tipo de comercio, debe hacer su propia investigación (DYOR) para estar seguro.
1. Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: MONEDA)
La bolsa estadounidense Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) tiene su sede en San Francisco, California. La empresa fue fundada en 2012 y ofrece numerosos productos y servicios. Coinbase es ideal para los recién llegados a las criptomonedas que buscan una experiencia de compra y venta sencilla sin la molestia de carteras externas e intercambios descentralizados. Coinbase encabeza la lista de los mejores intercambios de criptomonedas.
Los clientes de Coinbase Global pueden usar una billetera, un NFT , una plataforma de negociación de activos, una aplicación para teléfonos inteligentes y una API que permite a los minoristas aceptar pagos en criptomonedas. ARK Investment Management, dirigida por Catherine D. Wood, es el mayor inversor en Coinbase, con 7,7 millones de acciones por valor de 497 millones de dólares.
2. kraken
Kraken es un banco estadounidense y un intercambio de criptomonedas. La empresa se fundó en 2011 y es uno de los intercambios de cifrado más valiosos del mundo. La oficina principal de Kraken se encuentra en San Francisco, California.
El intercambio de criptomonedas de Kraken admite cerca de doscientos países, tiene más de nueve millones de clientes y facilita un volumen comercial trimestral de más de $ 200 mil millones. Kraken es una opción maravillosa para inversores y comerciantes novatos y experimentados en criptomonedas que buscan costos comerciales mínimos y acceso a una gran variedad de monedas.
3. Margex
Margex es una plataforma especializada en el comercio de margen que se centra en proporcionar las mejores herramientas para negociar las monedas más populares. Margex está bien diseñado con muchas características avanzadas, y esto se debe a que la bolsa fue desarrollada por traders para traders.
Con la infraestructura altamente escalable de Margex y la seguridad multicapa a nivel bancario, no tendrás que preocuparte por tus activos, así que tendrás tranquilidad al operar. La plataforma incluso ofrece una sección con información educativa sobre el comercio, para que puedas aumentar tus conocimientos.
4. Bitmart
Bitmart, con sede en las Islas Caimán, ofrece activos digitales y servicios de inversión. Proporciona servicios a más de nueve millones de consumidores en más de 190 países. Bitmart es uno de los principales intercambios de cifrado del mundo en términos de soporte de criptomonedas.
BitMart proporciona artículos para apostar y ahorrar. Bitmart ofrece una función criptográfica de compra/venta sencilla que permite a los recién llegados comprar Bitcoin y otras monedas digitales utilizando una variedad de formas de pago con unos pocos clics.
El intercambio también ofrece comercio al contado y de futuros para divisas. Además, Bitmart afirma que sus usuarios están protegidos por un sistema avanzado que combina billeteras calientes y frías con tecnologías de firma múltiple.
5. Bitget
Bitget es una empresa de servicios financieros privados registrada en Seychelles. La empresa se fundó en 2018. El intercambio de Bitget admite el margen derivado de USDC y permite a los clientes comerciar sin conversión de token. Además, Bitget permite tanto el comercio al contado como el comercio de futuros.
En noviembre de 2022, la empresa se asoció con la leyenda del fútbol Lionel Messi para una campaña de marketing. En términos de seguridad, Bitget afirma que distingue entre billeteras calientes y frías y ha obtenido altas calificaciones de varias compañías. Bitget tiene una reserva de 300 millones de dólares para salvaguardar sus activos y operaciones contra los ciberdelincuentes.
6. Intercambio Blockchain.com
Blockchain .com es una empresa británica de criptomonedas que se fundó en 2011 y ofrece una gama de servicios. Anteriormente con sede en York, Reino Unido, ahora tienen oficinas en Miami y Londres. Blockchain.com Exchange ofrece más de noventa pares comerciales, incluidos BTC y criptomonedas.
Además de una billetera y un explorador, Blockchain.com también ofrece productos financieros para inversores institucionales. La plataforma del explorador permite a los usuarios ver los detalles de la transacción si tienen el código hash de la transacción. Además, Blockchain.com permite a los inversores institucionales prestar, pedir prestado e intercambiar criptomonedas.
7. Binance
Binance es la subsidiaria estadounidense de Binance , el intercambio de criptomonedas más grande del mundo. La startup se fundó en 2017 cuando el gobierno de EE. UU. prohibió su empresa matriz. La nueva compañía tiene la intención de cumplir con todas las regulaciones necesarias para que los intercambios de criptomonedas funcionen en los Estados Unidos.
Binance y su empresa matriz han sido la voz de la razón tras el colapso de los grandes intercambios de criptomonedas como Voyager Digital, Celsius, 3AC y FTX. Binance es un participante activo en el criptomercado estadounidense. Además, la organización ha establecido un Comité de Acción Política (PAC).
8. Intercambio Crypto.com
Crypto.com Exchange se fundó en 2016 y está situado en Singapur. Además del intercambio, Crypto.com ofrece una billetera, una aplicación móvil y un mercado para tokens no fungibles (NFT). Varias empresas se han unido a Crypto.com para utilizar criptomonedas para sus productos.
Crypto.com Exchange facilita el comercio de más de cuarenta derivados distintos y más de doscientos pares. En noviembre de 2022, el token Cronos de la empresa perdió valor de mercado tras el colapso de FTX, a pesar de las garantías del CEO de que FTX y Crypto.com Exchange no están relacionados.
Los mejores intercambios de criptomonedas a nivel mundial
1. Gemini Trust Company, LCC (Géminis)
En 2014, Tyler y Cameron Wink levoss, que tenían problemas para encontrar un lugar seguro para almacenar su criptomoneda, crearon Gemini en Nueva York. Su objetivo principal en ese momento era permitir a los usuarios comprar y comerciar con Bitcoin . Sin embargo, se expandió y ahora tiene más criptomonedas en su cartera.
En 2016, Gemini Trust Company, LLC (Gemini) obtuvo una licencia para operar un intercambio Ethereum en los Estados Unidos. El intercambio también está sujeto a la regulación del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DFS). Se puede acceder a más de 100 activos diferentes para comprar, vender y negociar en el intercambio. La plataforma ofrece sólidas garantías de seguridad y cumplimiento de cuentas, además de una gama limitada de criptomonedas.
Además de los servicios de compensación, Gemini ofrece servicios de liquidación, una billetera móvil, una tarjeta de crédito y una aplicación móvil. La compañía también ofrece soluciones institucionales a corporaciones, fondos de cobertura, administradores de fondos y administradores de activos, entre otros.
2. Bitstamp EE. UU., Inc.
Bitstamp es uno de los intercambios de criptomonedas más antiguos, establecido en 2011 en Eslovenia. El intercambio ahora tiene más de cuatro millones de clientes en todo el mundo. Actualmente, tienen oficinas en varios centros financieros importantes, incluidos el Reino Unido, los Estados Unidos, Singapur y Luxemburgo. Bitstamp USA tiene su sede en Nueva York.
Bitstamp USA, la sucursal estadounidense, tiene un director ejecutivo independiente, mientras que Bitstamp, la corporación en su conjunto, está dirigida por un director ejecutivo global. Bitstamp USA, Inc. permite operar en la moneda fiduciaria del dólar estadounidense.
Además, es una de las siete empresas que solicitaron la aprobación del Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York para lograr el cumplimiento operativo. DFS otorga cumplimiento solo cuando un intercambio demuestra su capacidad para cumplir con los estándares de liquidez.
Además, estos intercambios deberían haber implementado medidas contra el lavado de dinero y otras medidas para disuadir el comportamiento ilegal en sus plataformas. Bitstamp, el intercambio principal operado por Bitstamp USA, Inc., opera en más de 100 países y tiene más de cuatro millones de clientes.
3. bitFlyer
bitFlyer es una empresa japonesa fundada en 2014 con sede en Tokio. La compañía es uno de los intercambios más estables del mundo ya que su plataforma de negociación nunca ha tenido interrupciones o interrupciones. Además, bitFlyer almacena todas sus criptomonedas en almacenamiento en frío para su protección.
La estructura de costos y las características de bitFlyer lo convierten en una excelente opción para los novatos en criptografía. También ofrece una plataforma comercial activa profesional con una estructura de precios diferente. El intercambio de criptomonedas de bitFlyer permite a los usuarios comerciar entre sí o con el propio intercambio.
En 2021, el volumen de transacciones de bitFlyer alcanzó la asombrosa cifra de 180.000 millones de dólares y su promedio de usuarios semanales fue de 402.066. La mayoría de sus operaciones involucran derivados. Estos productos financieros permiten a los inversores apostar si el precio de una materia prima subirá o bajará. La empresa también permite a los clientes comprar criptomonedas con tarjetas de crédito o programas de fidelización.
Las mejores aplicaciones criptográficas en los Estados Unidos
Una aplicación criptográfica es un programa que genera una transacción basada en blockchain. Los inversores suelen utilizar aplicaciones criptográficas para transacciones financieras y juegos. Las principales aplicaciones de criptomonedas permiten a los usuarios depositar moneda fiduciaria rápidamente y a tarifas económicas, depositar moneda fiduciaria a través de varias opciones de pago, intercambiar criptomonedas sin costo o a bajo costo, y retirar criptomonedas sin costo o a bajo costo.
Las mejores aplicaciones o intercambios criptográficos ofrecen a los consumidores invertir de otras formas, como minería, participación y custodia institucional. Las buenas aplicaciones también permiten a los comerciantes monitorear los precios en tiempo real, establecer alertas en tiempo real y hacer gráficos avanzados para tomar decisiones comerciales más rentables.
1. Robin Hood
Los desarrolladores diseñaron Robinhood para ayudar a brindar a la gente común un fácil acceso a los mercados financieros y fueron pioneros en el concepto de negociación de acciones sin comisiones cuando debutó en 2015. Pero Robinhood ofrece mucho más que solo negociación gratuita.
Los inversores que deseen una aplicación móvil para invertir en acciones, ETF, opciones, acciones fraccionarias y criptomonedas podrían considerar este corredor de bolsa. Los inversionistas que buscan una cuenta IRA o fondos mutuos deben ir a otra parte.
En 2018, Robinhood amplió su atractivo al agregar criptomonedas a su plataforma de negociación, una vez más allanando el camino entre los principales corredores para convertirse en uno de los primeros en ofrecer una forma sencilla de comprar monedas virtuales sin tarifas de transacción. Robinhood salió a bolsa en 2021 en una de las OPI más esperadas del año y ahora cotiza bajo el símbolo HOOD.
2. eToro
Además de los productos financieros tradicionales como acciones y ETF, eToro ofrece una amplia selección de criptomonedas. Tiene una función de comercio social única que le permite imitar acuerdos realizados por otros inversores. En comparación con los principales intercambios de criptomonedas, la selección de eToro es limitada.
Los inversores en los Estados Unidos tienen acceso a aproximadamente 25 criptomonedas diferentes, mientras que los inversores fuera de los EE. UU. tienen acceso a más de 75. En sus plataformas, otros grandes intercambios con sede en los EE. UU. proporcionan cientos de criptomonedas. Sin embargo, si desea invertir en las principales criptomonedas junto con acciones y administrar todos sus activos en un solo lugar, eToro puede ser la plataforma para usted.
Mejor criptointercambio clasificado
Las mejores selecciones para los mejores intercambios de cifrado
- Coinbase: lo mejor para principiantes
- Binance – Lo mejor por tarifas bajas
- Crypto.com: lo mejor para la seguridad
- Bisq: el mejor intercambio descentralizado
Lo mejor en intercambio criptográfico de seguridad; por lo tanto, más confiable
Tirar de acuerdo con otras características de seguridad adicionales:
- eToro
- base de monedas
- kraken
- Binance
- Bitbuy
- CoinSmart
- sello de bits
Línea de fondo
En las finanzas descentralizadas, los intercambios de criptomonedas han asumido la función de los bancos. El hecho de que haya habido actores sin escrúpulos en el ecosistema criptográfico no indica que no haya esperanza de que a otros intercambios criptográficos les vaya bien en el mercado. Haga su propia investigación antes de depositar su fe en estas organizaciones.
Coinbase es una empresa que cotiza en bolsa, lo que significa que se ha sometido a exámenes financieros y de seguridad adicionales para alcanzar ese estado. Al eliminar su cuenta, Coinbase brinda a los usuarios la posibilidad de solicitar la información que le dieron a Coinbase en primer lugar. También puede solicitar que Coinbase elimine la información de sus servidores. Coinbase obtiene puntos extra por manejar y descartar adecuadamente la información personal de los usuarios.
Al elegir un intercambio, controle su desempeño en el mercado en general y comente en sus plataformas de redes sociales, especialmente en Twitter. Si encuentra una discrepancia, siempre debe estar preparado para retirar su dinero.
