Mastercard, líder mundial en tecnología de pagos, intensifica sus esfuerzos para detectar y prevenir actividades fraudulentas asociadas con las plataformas de intercambio de criptomonedas. En un anuncio exclusivo para CNBC, la compañía reveló su alianza estratégica con Feedzai, una plataforma tecnológica regulatoria especializada en combatir el lavado de dinero y las estafas financieras en línea mediante inteligencia artificial (IA).
Integración de Feedzai con CipherTrace Armada de Mastercard
Como parte de esta colaboración, Feedzai se integrará a la perfección con la plataforma CipherTrace Armada de Mastercard, una herramienta diseñada para ayudar a los bancos a monitorear las transacciones de más de 6000 plataformas de intercambio de criptomonedas en busca de indicios de fraude, lavado de dinero y otras actividades sospechosas. A diferencia del acceso API tradicional, Feedzai incorporará directamente CipherTrace Armada a su tecnología, lo que permitirá recibir alertas en tiempo real sobre posibles transacciones fraudulentas de criptomonedas.
Nuno Sebastio, director ejecutivo y cofundador de Feedzai, destacó la importancia de esta integración: «Esto aumentará la detección de fraudes al proteger a los consumidores desprevenidos, pero también detectará posibles actividades de lavado de dinero y cuentas mula». Las cuentas mula son cuentas que los estafadores utilizan para blanquear fondos ilícitos.
Los datos de Feedzai sugieren que aproximadamente el 40% de las transacciones fraudulentas se originan en cuentas bancarias y fluyen directamente a los intercambios de criptomonedas.
Mastercard obtiene acceso a la experiencia en inteligencia artificial de Feedzai
Además de mejorar las capacidades de detección de fraude, la alianza otorga a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de inteligencia artificial de Feedzai. El software de Feedzai puededenty bloquear transacciones sospechosas en cuestión de nanosegundos, a la vez que reconoce las legítimas.
La plataforma RiskOps de Feedzai analiza transacciones por valor de más de 1,7 billones de dólares anuales, lo que demuestra su sólida capacidad para proteger los sistemas financieros. La empresa, con sede en Coímbra (Portugal) y San Mateo (California), posee casi 100 patentes y obtiene un promedio de 10 nuevas patentes al año para proteger su tecnología.
Sebastio también destacó la importancia de una regulación integral de las criptomonedas, señalando que muchos bancos podrían restringir involuntariamente solo las transacciones que involucran a entidades reconocidas y reguladas en el sector. Al mismo tiempo, otras actividades potencialmente fraudulentas pasan desapercibidas.
El avance de Mastercard hacia la legitimación generalizada de las criptomonedas
La alianza de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo en sus esfuerzos por legitimar las criptomonedas como un activo financiero convencional, sujeto a las mismas normas y marcos de cumplimiento que los activos tradicionales. Los bancos y las principales instituciones financieras han aumentado su interés en incorporar criptomonedas a sus productos y servicios.
Sin embargo, la adopción generalizada de las ofertas de criptomonedas se ha visto obstaculizada por la preocupación por la falta de regulaciones integrales y la prevalencia del fraude y las estafas. En 2022, las pérdidas relacionadas con las criptomonedas experimentaron un aumento global del 79 % en comparación con el año anterior, según datos de la firma de análisis blockchain Chainalysis. Las direcciones ilícitas recibieron la asombrosa cifra de 14 000 millones de dólares en 2022, casi el doble que en 2020.
La extensa red global de Mastercard es utilizada por instituciones bancarias de todo el mundo para procesar y monetizar pagos. La compañía compite en el sector de la tecnología de pagos con el gigante Visa, que ofrece diversos servicios de tecnología financiera, incluyendo soporte para pagos con tarjeta.
En el Reino Unido, algunos bancos se han mostrado cautelosos a la hora de asociarse con criptomonedas. Varias entidades crediticias importantes han suspendido las transacciones con plataformas de intercambio de criptomonedas en sus redes, alegando preocupación por el riesgo de fraude.
Bancos líderes como JPMorgan, NatWest y HSBC han restringido o bloqueado las transacciones de criptomonedas, lo que ha generado críticas del director ejecutivo de Coinbase, Briantron.tronopinó que esta medida contradecía la ambición del Reino Unido de convertirse en un centro global de la "Web3", en referencia a la emergente internet descentralizada.
Mastercard se centra en mejorar la seguridad
Ajay Bhalla,dent de soluciones cibernéticas y de inteligencia de Mastercard, destacó los riesgos y oportunidades cambiantes en el panorama de las finanzas digitales, afirmando: “La interconexión de la vida actual y la creciente penetración digital de las finanzas han traído consigo riesgos y oportunidades”
Bhalla también señaló que los datos de Mastercard indicaban que el fraude en las transacciones con criptomonedas era cinco veces mayor que en las transacciones con monedas fiduciarias convencionales. Gracias a la nueva alianza con Feedzai, las instituciones financieras pueden diferenciar con mayor eficacia entre transacciones legítimas y sospechosas.
Basándose en adquisiciones anteriores
Esta alianza se basa en la adquisición previa por parte de Mastercard de CipherTrace, una empresa estadounidense de investigación de blockchain. En 2021, Mastercard adquirió CipherTrace y, al año siguiente, lanzó su primer producto que utiliza la tecnología de CipherTrace, conocido como **CryptoSecure**. Este producto está diseñado para analizar y bloquear transacciones de plataformas de intercambio de criptomonedas con un historial de actividades fraudulentas.
La colaboración de Mastercard con Feedzai representa un paso significativo para reforzar la seguridad y la legitimidad de las transacciones con criptomonedas. Esta alianza mejora las capacidades de detección de fraude y proporciona a Mastercard acceso a la avanzada tecnología de inteligencia artificial de Feedzai. A medida que el panorama financiero digital continúa evolucionando, la necesidad de contar con sólidas medidas de ciberseguridad se vuelve cada vez más vital, y esta alianza demuestra el compromiso de Mastercard para garantizar la seguridad e integridad de las transacciones financieras en el ámbito de las criptomonedas.
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