En un caso reciente, Thomas Clausi, un ciudadano francés de 21 años , enfrentó una fuerte multa de 3,4 millones de euros y 18 meses de prisión por usar criptomonedas en Marruecos, un país donde tales transacciones se consideran ilegales.
Una lección costosa en criptomonedas
A pesar del potencial de las criptomonedas para fomentar la innovación financiera, el gobierno de Marruecos ha mantenido su postura conservadora sobre su uso.
El Tribunal de Apelación de Casablanca confirmó la sentencia contra Clausi el martes por la noche, según confirmó su abogado, Mohamed Aghanaj. Clausi fue arrestado en 2021 por usar Bitcoin para comprar un automóvil de lujo. Las costumbres marroquíes ven el uso de criptomonedas como una transferencia ilegal de fondos.
En consecuencia, Clausi fue encarcelado en diciembre de 2021 por “fraude” y “pago con moneda extranjera en territorio marroquí”, y recibió una multa de aproximadamente 3,4 millones de euros además de su pena de prisión.
El proceso judicial comenzó después de que una mujer francesa residente en Casablanca presentara una denuncia de “fraude” contra Clausi, quien le había comprado un Ferrari a cambio de un pago Bitcoin por valor de 400.000 euros.
Clausi también fue objeto de otra denuncia de un ciudadano marroquí, acusándolo de firmar un cheque sin fondos a nombre de una tercera persona para comprar tres relojes de lujo. El tribunal ordenó a Clausi indemnizar al propietario de los relojes con 40.000 dirhams (3.900 €).
Según el padre de Clausi, el joven de Moselle, este de Francia, se había mudado a Marruecos con la intención de establecer un neobanco en África. Desafortunadamente, sus planes se vieron interrumpidos por su arresto y los problemas legales posteriores.
La postura estricta de Marruecos sobre el uso de criptomonedas sin duda ha hecho de Clausi un ejemplo, sirviendo como advertencia para otros que puedan estar considerando realizar transacciones similares dentro del país.
Problemas de ciberdelincuencia en Marruecos
Este caso no es el único que involucra a ciudadanos franceses y el cibercrimen en Marruecos. A principios de este año, las autoridades marroquíes extraditaron a otro ciudadano francés, Sébastien Raoult, a los EE. UU. para enfrentar cargos penales relacionados con delitos cibernéticos.
Se sospecha que Raoult es miembro de un grupo de piratas informáticos conocido como ShinyHunters, un grupo de "sombrero negro" que presuntamente robó y vendió datos de numerosas empresas importantes.
La represión del gobierno marroquí contra el delito cibernético, el uso ilegal de criptomonedas y otros delitos relacionados destaca las crecientes preocupaciones sobre el potencial de fraude y otros delitos financieros en la era digital.
A medida que los países de todo el mundo se enfrentan a los desafíos que plantea la tecnología en rápida evolución y una economía global cada vez más interconectada, la necesidad de regulaciones integrales y medidas de cumplimiento estrictas se vuelve aún más crítica.
A pesar de la severidad del castigo de Clausi, es esencial reconocer que a medida que las criptomonedas se vuelven más comunes, la necesidad de que países como Marruecos reconsideren su postura sobre las monedas digitales es crucial.
Al hacerlo, pueden fomentar potencialmente la innovación y apoyar el desarrollo de nuevos servicios y productos financieros.
El caso de Thomas Clausi sirve como un claro recordatorio para que las personas y las empresas permanezcan alerta e informadas sobre las implicaciones legales de sus transacciones financieras, particularmente cuando operan en jurisdicciones extranjeras.
